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1、支行内控工作总结 *支行2022年内控工作总结 2022年，我行运营服务工作在省行相关部门的指导下及支行领导班子的带领下，辖内运营服务人员紧紧围绕省行的运营服务管理要求，仔细做好各项运营服务工作，为支行各项业务快速健康发展起助推剂及保架护航的作用，现将我行2022年的运营服务工作总结如下： 一、绩效目标完成状况 2022年*支行运营服务及大风险板块，坚决不移地推动转型创新，仔细实行“稳存款、拓客户、增收益、控风险”的工作方针，在近年来业务发展持续高速的前提下，业务整体发展态势良好，实现了今年主要绩效指标的“满堂红”。 在内控管理方面，支行逐步建立了有效的内控体系，内控考核不断强化，员工内控意识
2、显著提高，业务风险管理更加完善，授信资产状况良好，安保措施到位，内控检查监控工作有序进行，有力的保障了*支行各项业务持续快速健康发展。在抓好内控的同时深化开展反腐败惩治工作和党风廉政建设，坚持开展员工行为分析工作，今年以来没有出现重大的责任事故、违法违规、重大差错或内部案件。 二、重点工作及成效 今年以来，支行各条线进一步提高对“合规经营”和“保平安、促发展”的思想相识，把建立健全内限制度，加强风险和案件防范工作当做大事来抓，坚持以业务发展为中心，以内限制度为保证，一手抓业务开拓，一手抓内控监督，实行了第一责任人制度，明确网点负责人、部门主管对本网点、条线的内控负总责的工作要求。 1、内控体系
3、趋于完善，内控考核不断强化，网点内控管理水平逐步提高 (1)内控管理制度优先。我行在制订2022年的绩效考核方法中，内控运营设置了20分，并细分各项内控考核指标，综合管理部每月公布考核结果，并通过绩效辅导，提高网点及各条线的内控管理实力，考核结果与网点和部门月度绩效挂钩，网点和部门绩效结果为员工月度绩效奖发放依据。同时支行再次明确了内控管理监督员职责，选聘了一批业务实力强，内控意识高的骨干担当内控监督员，对基层网点的内控工作起到了较好的加强和补充作用。 （2）利用多种形式落实内限制度。我行主动开展“员工行为管理年活动”、“案件防范巩固年”、“平安中行建设深化年”“党风廉政建设和反腐倡廉教化”等
4、主题活动，以活动为契机，仔细做好各项内控工作。我每季度召开一次内控工作会议，分析总结当季内控工作并提出下季度内控工作重点。要求各网点、部门重点利用好晨会这种与员工面对面沟通的工作形式，在晨会中网点负责人要对案例进行分析，对内控工作进行通报，负责人每天必需至少有30分钟以上时间梳理本网点内控的工作，加大了员工日常工作管理和员工请假面签制度，同时组织开展了各项安保消防应急演练。使得我行内控体系逐步趋于完善。 2、员工内控意识显著提高。 我行加强对员工内控意识的培育，开展了全行合规专题教化活动。加强业务培训，提高员工业务素养及合规意识。内控管理水平及防范风险实力，不仅要有剧烈的工作责任心，还要有过硬
5、的业务本事，随着支行的业务快速发展，员工队伍不断扩大，员工业务实力，尤其是新入行员工业务素养难于满意业务发展需求，为提高员工的业务素养及合规意识，我行按个金条线、公司条线、运营条线及其他（业务技能及安保等），分别制订了2022年培训安排，通过培训提高员工防范业务操作风险及各类案件的实力，提升基层网点的内控管理水平。督促员工每月都对自身柜员密码进行修改，按季度如期完成员工行为分析和“双九禁”、“双十禁”的自查工作，支行召开了“两提升两活动”的活动动员大会，对银监部门联合检查的不规范经营行为进行了自查自纠。通过这些活动的开展，使员工的合规经营意识明显增加。今年我行被省行通报的差错及监控通报明显少于
6、去年同期，降幅达65，对全部省分行下发的监控通报进行整理，严格实行行 长约见谈话制，对被省行通报的员工由分管行长和综管部人员一起进行约谈，帮助员工一起找出违规的缘由，促进员工整改。支配落实了员工家访工作，利用国庆长假完成了全行员工的走访工作，走访率达到100。对个别思想上有问题苗头的员工，行长领导亲自与其谈心，促进员工在正确的职业生涯上前进。因为我深知内控运营工作不是一时的工作，而是一项长抓不懈的日常工作，必需将内控的思想、理念深深的植入每个员工、每位中层的心理，让他们自觉的将内控意识贯穿于行动中，落实在工作里，在全行营造合规经营，规范操作的良好内控文化氛围，加大我行合规内控文化建设。 3、内
7、控安保措施基本到位。 支行改进完善物防、技防手段，完成了对全辖全部外挂ATM自助银行110远程报警设备加装工作，完善了ATM外挂自助银行案防设备的配备，也初步建立了每月ATM夜间巡查制度，对网点和离行式自助渠道平安和消防隐患整改工作制订了实施方案。同时支行还进一步落实了双休日及节假日行领导带班巡查及营业网点负责人双休日带班制度。每月组织了条线对基层网点进行综合检查制度，通过这些制度有效的促进了我行内控工作质量的提升。 4、授信业务风险管理更加完善 （1）公司条线严格执行银监会“三个方法一个指引”，加强授信资金支付管理和全流程监控，确保信贷投放与项目审批、项目资本、项目进度匹配，确保信贷资金投向
8、可控、还贷方式科学，以保证风险早期发觉、早期干预，适时缓释风险。加强授信资产质量监控，加大催收力度，严防不良资产的发生。支行加强了对客户经理风险防控意识和责任的培训，进一步提高对政策、制度、流程的遵循性，严格执行贷前、贷中、贷后各项“规定动作”，从源头提高风险把控实力，增加风险管理的敏感性和主动性。特殊要求客户经理加强对企业和个人客户各层级信息的收集和跟踪，亲密与企业的联系，做好与客户的沟通工作，严格执行重大风险报告制度，切 实提升风险防范度，提高风险管理的效果。支行还坚持将贷后管理、业务挖潜和客户关系维护并行执行，强化风险责任，并不断充溢风险管控的方式与方法，确保支行授信业务快速健康发展。
9、（2）2022年，我行根据“重中之重、联合作战、快速反应、确保质量”的原则，定期召开了资产盘存会，对存量授信资产进行盘查，根据省行关于初选名单的标准要求确立了初选名单，并采纳财物指标分析、客户信息触发、组合风险排查等方法增选加强管理名单，全面有效做好贷后管理工作，确保资产质量。在贷后管理过程中，我行加大对现场实地检查的频度，深化了解企业相关信息，并且持续推动信贷资产定期盘存工作，充分发挥省分行新“四位一体”资产质量监控管理体系在我行信用风险管理工作中的作用。 5、做好支行各条线的内控检查工作的督导。 对2022年各条线制订的全年内控检查安排，支行要求检查内容全面涵盖个金、公司、运营条线的一些重
10、点业务产品和一些高风险业务操作环节，亲密关注意点业务流程，防范大、要案和各类重大业务差错、事故的发生，以防范各类事故案件的发生为内控工作的重中之重。2022年我行还重点做好网点转型后的网点内控管理状况评价，防范业务产品下沉后的操作风险。先后组织开展了对公授信业务、收付清算业务、银行承兑汇票及贴现业务等进行了检查，对公贷款RAROC、EVA数据应用及个贷资产质量管理工作进行仔细关注。对 “十八大”信息平安保障工作成立了“一把手”总牵头，分管行领导为组长，综合管理部、个人金融部、公司业务部、营业部负责人为组员的自查和保障工作领导小组。分别对国内结算条线、收付清算条线、运营限制条线、银行卡条线等相关
11、系统用户、客户资料保管、PC机平安运行等方面进行了检查。2022年我行还对重要岗位进行了轮岗，主要轮换的岗位有收付清算岗，公司客户经理及个贷客户经理、强制休假的有财务管理岗及综合管理部主管等。突击组织了全行员工集体默写 “双十禁”“双九禁”，检查员工对“双十禁”“双九禁”的驾驭状况，同时重点对 新入行的员工进行相关的警示教化，严禁员工参加非法集资及经商等。仔细做好业务印章的定期检查工作 6、接着做好电话银行、反洗钱、理财、贵金属、BGL账户及手工计息、补息等日常业务的监控力度，提高风险限制实力。 我行将日常反洗钱工作落实到详细责任人，督导各网点及部门的反洗钱工作，每天做好可疑交易报送的非现场监
12、控，不断提高可疑交易报送质量，并通过现场指导、培训、检查等方式促进各网点及部门提高反洗钱管理水平。对理财、贵金属等业务加强事前、事中和事后管理，梳理了理财、贵金属业务操作流程，实现销售全流程监控。对BGL账户的运用支行实行每周监控，每月检查，每季通报，有效的管理了BGL账户。针对手工计息补息等重大风险点，支行实行逐笔监控，确保操作合法合规。在电话银行业务中，我行始终将产品当做营销手段来做“早抓抓早”使我行电话银行业务在全年领跑全辖，开立总量始终保持同城第一，排名同城其次。 7、各项制度不断完善 2022年我行进一步完善规章制度，变职位管人为制度管人。支行建立和完善一批综合、内控管理制度，如“中
13、国银行*支行2022年绩效考核方法”、“中国银行*支行车辆管理制度”、“中国银行*支行党团工作指引”、“中国银行*支行员工综合培训制度”、“中国银行*支行网点综合检查制度”、“中国银行*支行宣扬报道管理考核方法”等，合理运用管理工具，规范管理措施，使得管理成果长久长效。 三、存在的问题和改进安排 存在问题主要表现在：一是还要不断加强内控运营工作的精细化程度；二是还要不断加强调研，进一步加深对支行基层发展状况和员工思想动态的了解；三是还要不断加强员工思想政治和业务学问的学习。进一步提升培育员工素养。 针对以上问题，支行将在2022年工作中进行改进，根据省行党委确立的 “提高效能、优化流程、全力提
14、升员工和客户体验”的工作思路，紧紧 围绕促进业务发展的工作目标，在内控管理、流程整合进行更多尝试。一是强化全面风险防控，进一步加强员工的学习和培训力度，增加员工的综合素养，为2022年运营岗位队伍建设做好人才储备，打好明年新开业网点的人员基础；二是强化党团建设，进一步加强对党的十八大精神的实行，同时深化学习习近平总书记提出的“八项规定”，将党团建设与支行发展紧密结合起来，加强党员领导干部与群众的联系，充分发挥党员的先锋带头作用和战斗堡垒作用；三是进一步抓好文明优质服务各项工作，进一步提升员工技能操作水平，强化员工文明服务意识，优化网点服务效能，降低业务差错和客户投诉，强化声誉风险管理。 信任在
15、全行员工共同努力下, 支行必将进一步聚集人气，凝合发展的强大动力，在红谷滩二次腾飞的新时期发展中迈出更大、更稳健步伐，取得更大成果。 支行内控工作总结 银行内控工作总结 银行支行内控管理状况报告 银行支行内控管理状况报告 银行支行内控管理状况报告 岱山支行内控管理状况报告 银行支行内控管理状况报告 银行内控总结 银行内控总结 中国银行内控工作总结 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页