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1、2023年支行内控工作总结2023 第一篇：支行内控工作总结2023 *支行2023年内控工作总结 2023年，我行运营服务工作在省行相关部门的指导下及支行领导班子的带着下，辖内运营服务人员紧紧围绕省行的运营服务管理要求，认真做好各项运营服务工作，为支行各项业务快速健康进展起助推剂及保架护航的作用，现将我行2023年的运营服务工作总结如下： 一、绩效目标完成状况 2023年*支行运营服务及大风险板块，坚决不移地推动转型创新，认真实行“稳存款、拓客户、增收益、控风险的工作方针，在近年来业务进展持续高速的前提下，业务整体进展态势良好，实现了今年主要绩效指标的“满堂红。 在内控管理方面，支行逐步建立
2、了有效的内控体系，内控考核不断强化，员工内控意识显著提高，业务风险管理更加完善，授信资产状况良好，安保措施到位，内控检查监控工作有序进行，有力的保障了*支行各项业务持续快速健康进展。在抓好内控的同时深化开展反腐败惩治工作和党风廉政建设，坚持开展员工行为分析工作，今年以来没有出现重大的责任事故、违法违规、重大过失或内部案件。 二、重点工作及成效 今年以来，支行各条线进一步提高对“合规经营和“保平安、促进展的思想相识，把建立健全内限制度，加强风险和案件防范工作当做大事来抓，坚持以业务进展为中心，以内限制度为保证，一手抓业务开拓，一手抓内控监督，实行了第一责任人制度，明确网点负责人、部门主管对本网点
3、、条线的内控负总责的工作要求。 1、内控体系趋于完善，内控考核不断强化，网点内控管理水平逐步提高 (1)内控管理制度优先。我行在制订2023年的绩效考核方法中，内控运营设置了20分，并细分各项内控考核指标，综合管理部每月公布考核结果，并通过绩效辅导，提高网点及各条线的内控管理实力，考核结果与网点和部门月度绩效挂钩，网点和部门绩效结果为员工月度绩效奖发放根据。同时支行再次明确了内控管理监督员职责，选聘了一批业务实力强，内控意识高的骨干担当内控监督员，对基层网点的内控工作起到了较好的加强和补充作用。 2利用多种形式落实内限制度。我行主动开展“员工行为管理年活动、“案件防范稳固年、“平安中行建设深化
4、年“党风廉政建设和反腐倡廉教化等主题活动，以活动为契机，认真做好各项内控工作。我每季度召开一次内控工作会议，分析总结当季内控工作并提出下季度内控工作重点。要求各网点、部门重点利用好晨会这种与员工面对面沟通的工作形式，在晨会中网点负责人要对案例进行分析，对内控工作进行通报，负责人每天必需至少有30分钟以上时间梳理本网点内控的工作，加大了员工日常工作管理和员工请假面签制度，同时组织开展了各项安保消防应急演练。使得我行内控体系逐步趋于完善。 2、员工内控意识显著提高。 我行加强对员工内控意识的培育，开展了全行合规专题教化活动。加强业务培训，提高员工业务素养及合规意识。内控管理水平及防范风险实力，不仅
5、要有剧烈的工作责任心，还要有过硬的业务本领，随着支行的业务快速进展，员工队伍不断扩大，员工业务实力，尤其是新入行员工业务素养难于满意业务进展需求，为提高员工的业务素养及合规意识，我行按个金条线、公司条线、运营条线及其他业务技能及安保等，分别制订了2023年培训支配，通过培训提高员工防范业务操作风险及各类案件的实力，提升基层网点的内控管理水平。催促员工每月都对自身柜员密码进行修改，按季度如期完成员工行为分析和“双九禁、“双十禁的自查工作，支行召开了“两提升两活动的活动动员大会，对银监部门联合检查的不规范经营行为进行了自查自纠。通过这些活动的开展，使员工的合规经营意识明显增加。今年我行被省行通报的
6、过失及监控通报明显少于去年同期，降幅达65，对全部省分行下发的监控通报进行整理，严格实行行 长约见谈话制，对被省行通报的员工由分管行长和综管部人员一起进行约谈，关心员工一起找出违规的缘由，促进员工整改。支配落实了员工家访工作，利用国庆长假完成了全行员工的走访工作，走访率到达100。对个别思想上有问题苗头的员工，行长领导亲自与其谈心，促进员工在正确的职业生涯上前进。因为我深知内控运营工作不是一时的工作，而是一项长抓不懈的日常工作，必需将内控的思想、理念深深的植入每个员工、每位中层的心理，让他们自觉的将内控意识贯穿于行动中，落实在工作里，在全行营造合规经营，规范操作的良好内控文化气氛，加大我行合规
7、内控文化建设。 3、内控安保措施基本到位。 支行改良完善物防、技防手段，完成了对全辖全部外挂ATM自助银行110远程报警设备加装工作，完善了ATM外挂自助银行案防设备的配备，也初步建立了每月ATM夜间巡查制度，对网点和离行式自助渠道平安和消防隐患整改工作制订了实施方案。同时支行还进一步落实了双休日及节假日行领导带班巡查及营业网点负责人双休日带班制度。每月组织了条线对基层网点进行综合检查制度，通过这些制度有效的促进了我行内控工作质量的提升。 4、授信业务风险管理更加完善 1公司条线严格执行银监会“三个方法一个指引，加强授信资金支付管理和全流程监控，确保信贷投放与项目审批、项目资本、项目进度匹配，
8、确保信贷资金投向可控、还贷方式科学，以保证风险早期觉察、早期干预，适时缓释风险。加强授信资产质量监控，加大催收力度，严防不良资产的发生。支行加强了对客户经理风险防控意识和责任的培训，进一步提高对政策、制度、流程的遵循性，严格执行贷前、贷中、贷后各项“规定动作，从源头提高风险把控实力，增加风险管理的敏感性和主动性。特别要求客户经理加强对企业和个人客户各层级信息的收集和跟踪，亲热与企业的联系，做好与客户的沟通工作，严格执行重大风险报告制度，切 实提升风险防范度，提高风险管理的效果。支行还坚持将贷后管理、业务挖潜和客户关系维护并行执行，强化风险责任，并不断充溢风险管控的方式与方法，确保支行授信业务快
9、速健康进展。 22023年，我行依据“重中之重、联合作战、快速反应、确保质量的原则，定期召开了资产盘存会，对存量授信资产进行盘查，依据省行关于初选名单的标准要求确立了初选名单，并接受财物指标分析、客户信息触发、组合风险排查等方法增选加强管理名单，全面有效做好贷后管理工作，确保资产质量。在贷后管理过程中，我行加大对现场实地检查的频度，深化了解企业相关信息，并且持续推动信贷资产定期盘存工作，充分发挥省分行新“四位一体资产质量监控管理体系在我行信誉风险管理工作中的作用。 5、做好支行各条线的内控检查工作的督导。 对2023年各条线制订的全年内控检查支配，支行要求检查内容全面涵盖个金、公司、运营条线的
10、一些重点业务产品和一些高风险业务操作环节，亲热关留意点业务流程，防范大、要案和各类重大业务过失、事故的发生，以防范各类事故案件的发生为内控工作的重中之重。2023年我行还重点做好网点转型后的网点内控管理状况评价，防范业务产品下沉后的操作风险。先后组织开展了对公授信业务、收付清算业务、银行承兑汇票及贴现业务等进行了检查，对公贷款RAROC、EVA数据应用及个贷资产质量管理工作进行认真关注。对 “十八大信息平安保障工作成立了“一把手总牵头，分管行领导为组长，综合管理部、个人金融部、公司业务部、营业部负责人为组员的自查和保障工作领导小组。分别对国内结算条线、收付清算条线、运营限制条线、银行卡条线等相
11、关系统用户、客户资料保管、PC机平安运行等方面进行了检查。2023年我行还对重要岗位进行了轮岗，主要轮换的岗位有收付清算岗，公司客户经理及个贷客户经理、强制休假的有财务管理岗及综合管理部主管等。突击组织了全行员工集体默写 “双十禁“双九禁，检查员工对“双十禁“双九禁的驾驭状况，同时重点对 新入行的员工进行相关的警示教化，严禁员工参与非法集资及经商等。认真做好业务印章的定期检查工作 6、接着做好电话银行、反洗钱、理财、贵金属、BGL账户及手工计息、补息等日常业务的监控力度，提高风险限制实力。 我行将日常反洗钱工作落实到具体责任人，督导各网点及部门的反洗钱工作，每天做好可疑交易报送的非现场监控，不
12、断提高可疑交易报送质量，并通过现场指导、培训、检查等方式促进各网点及部门提高反洗钱管理水平。对理财、贵金属等业务加强事前、事中和事后管理，梳理了理财、贵金属业务操作流程，实现销售全流程监控。对BGL账户的运用支行实行每周监控，每月检查，每季通报，有效的管理了BGL账户。针对手工计息补息等重大风险点，支行实行逐笔监控，确保操作合法合规。在电话银行业务中，我行始终将产品当做营销手段来做“早抓抓早使我行电话银行业务在全年领跑全辖，开立总量始终保持同城第一，排名同城其次。 7、各项制度不断完善 2023年我行进一步完善规章制度，变职位管人为制度管人。支行建立和完善一批综合、内控管理制度，如“中国银行*
13、支行2023年绩效考核方法、“中国银行*支行车辆管理制度、“中国银行*支行党团工作指引、“中国银行*支行员工综合培训制度、“中国银行*支行网点综合检查制度、“中国银行*支行宣扬报道管理考核方法等，合理运用管理工具，规范管理措施，使得管理成果长期长效。 三、存在的问题和改良支配 存在问题主要表如今：一是还要不断加强内控运营工作的精细化程度；二是还要不断加强调研，进一步加深对支行基层进展状况和员工思想动态的了解；三是还要不断加强员工思想政治和业务学问的学习。进一步提升培育员工素养。 针对以上问题，支行将在2023年工作中进行改良，依据省行党委确立的 “提高效能、优化流程、全力提升员工和客户体验的工
14、作思路，紧紧 围绕促进业务进展的工作目标，在内控管理、流程整合进行更多尝试。一是强化全面风险防控，进一步加强员工的学习和培训力度，增加员工的综合素养，为2023年运营岗位队伍建设做好人才储备，打好明年新开业网点的人员基础；二是强化党团建设，进一步加强对党的十八大精神的实行，同时深化学习总书记提出的“八项规定，将党团建设与支行进展紧密结合起来，加强党员领导干部与群众的联系，充分发挥党员的先锋带头作用和战斗堡垒作用；三是进一步抓好文明优质服务各项工作，进一步提升员工技能操作水平，强化员工文明服务意识，优化网点服务效能，降低业务过失和客户投诉，强化声誉风险管理。 信任在全行员工共同努力下, 支行必将
15、进一步聚集人气，凝合进展的强大动力，在红谷滩二次腾飞的新时期进展中迈出更大、更稳健步伐，取得更大成果。 其次篇：银行支行内控管理状况报告 银行支行内控管理状况报告 分行内部限制综合评价小组： 自XX年总行开展内部限制综合评价以来，我行特别重视内部限制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完好，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺当贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务进展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降
16、低金融风险中起到了主动促进作用。现将全行内控管理状况报告如下： 一、内部限制管理的基本状况 支行本职设置办公室、人事监察部、支配信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、*分理处、分理处十一个营业机构，另设、6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分别；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上刚好，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚
17、持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范实力日益提高。 二、当年内控管理实行的主要措施、取得的效果和成果 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上实行了以下措施： 1、领导重视，组织落实，XX年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素养的重要手段来抓，做到思想相识到位，工作措施到位，组织体系健全，惩处整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员人次，今年以来，根据行长
18、室要求制订了工作支配，完成了主任*、分理处主任任期内的责任审计；储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中觉察的问题进行延长检查；建立了问题整改台账；督导了内控评价自查自纠工作。 2、刚好传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新方法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后刚好组织了员工学习，强化了全行员工娴熟驾驭国家金融政策、制度、方法，规范了员工业务操作程序。 3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业
19、务进展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、*、委员会，调整了审查委员会、*委员会、*领导小组、领导小组；出台了经营目标考核方法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资支配方法、*工作质量考核方法；修订了支行职能部门岗位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供应了有效的制度保障。 4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送通知书，全程监控各单位的整改状况；业
20、务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据通知书深化基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观缘由确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。 5、自律监管程序逐步规范，惩处力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，依据银行员工违背规章制度处理方法和审计处理惩处方法进行了肃穆惩处，共惩处人次，金额元。 6、主动组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人
21、员多人次，并主动组织、督导全行员工参加总行培训。通过培训，全行员工基本驾驭了新业务学问，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。 通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新方法，使会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务进展的理念进一步树立；反映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。内控管理促进了业务进展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足进展
22、，确定额、增长率再创新高。 三、内控管理存在的主要问题 从我行内外部监管中觉察问题看，存在以下主要问题： 1、员工对内限制度管理的相识不到位。有的把内部限制简洁地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与进展的关系等问题上，相识有偏差，把加强内控与进展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的选择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯状况存在。如信贷业务方面借款人资料不全、合同文本文书填写
23、不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目运用不当等问题。 2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、托付贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在确定的欠缺。 3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如*原万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完毕才能结束 四、对以前评价和检查觉察问题整改状况 年以来，我行共迎接年操作
24、风险大检查含法人客户、内控评价、“检查后续跟踪检查、年个人贷款专项检查、年贷款风险分类、年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监管共八个项目的内外部检查，根据分行传送的整改台账统计，共觉察问题个，经整改落实，已整改个，整改率%，部分整改个，部分整改率%，未整改*个，未整改率%。 五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的状况 今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。 六、进一步加强内控管理的措施和支配 1、提高思想相识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作用相识，理顺业务进展与内控管理关系；二是提高内控管理对防范金融风险相识，努力杜绝违规操
25、作而引起的金融风险；三是提高对存在问题的整改相识，在整改中规范操作行为；四是提高对制度建设、制度执行相识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，内限制度落实不到位，是内控机制乏力的重要缘由之一，因此，我们把落实各项内限制度摆上议事日程，一是要落实责任使内限制度的每条每款都有责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。二是要加强考核评价，落实审核工作，觉察问题刚好通报，刚好整改，奖优罚劣，大力力营造执行规章制度荣耀，违背规章制度可耻的良好气氛，并通过考核评价看法反馈等方式落实整改看法，使之整改一次，提高一次。 3、抓好监督
26、检查到位，促进内控机制不断完善。一是要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监督。完善主责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工作，促进会计基本制度的执行和落实。三是实行干部沟通和重要岗位轮换制度，在保持相对稳定的状况下，加强对干部和重要岗位的横向沟通，依据中层干部和重要岗位的任职期限，进行这期沟通和岗位轮换。四是实行强制休假和临时换班实现互相监督，进行账账、账表，账实、账款、内外账的核对，到达刚好觉察问题的目的。五是完善职工代表大会等各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。 4、充分发挥合规部门再监督作用。合规部门对监管中存在问题抓好职能部门督办工作，对已整改的问题进行不定期再监督
27、，并统一登记问题台账，真正把整改工作落实到位。合规部门不定期对营业机构和职能部门内控管理工作组织检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。 5、通过分行内控综合评价，正视内控管理中存在问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内限制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素养，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教化员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。 年月日 第三篇：银行支行内控管理状况报告 分行内部限制综合评价小组： 自2000年总行开展内部限制综合评价以来，我行特别重视
28、内部限制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完好，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺当贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务进展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了主动促进作用。现将全行内控管理状况报告如下： 一、内部限制管理的基本状况 支行本职设置办公室、人事监察部、支配信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、*支
29、行、*支行、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处十一个营业机构，另设*、*、*、*、*、*6个储蓄所。到10月末全行员工*人，其中长期合同工*人，短期合同工*人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分别；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上刚好，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范实力日益提高。找范文 二、当年内控管理实行的主要措施、取得的效果
30、和成果 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上实行了以下措施： 1、领导重视，组织落实，2023年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素养的重要手段来抓，做到思想相识到位，工作措施到位，组织体系健全，惩处整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员*人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作支配，完成了*主任*、*分理处主任*任期内的责任审计；*储畜所、*储蓄所、*储蓄所、*分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中觉察
31、的问题进行延长检查；建立了问题整改台账；督导了内控评价自查自纠工作。 2、刚好传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新方法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件*多只，收文后刚好组织了员工学习，强化了全行员工娴熟驾驭国家金融政策、制度、方法，规范了员工业务操作程序。 3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务进展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了*、*、*委员会，调整了*审查委员会、*委员会、*领导小组、*领导小组；出台了*经营目标考核方法
32、、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资支配方法、*工作质量考核方法；修订了支行职能部门岗位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供应了有效的制度保障。 4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送*通知书，全程监控各单位的整改状况；业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据*通知书深化基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁
33、整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观缘由确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。 5、自律监管程序逐步规范，惩处力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，依据*银行员工违背规章制度处理方法和审计处理惩处方法进行了肃穆惩处，共惩处*人次，金额*元。 6、主动组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员*多人次，并主动组织、督导全行员工参加总行*培训。通过培训，全行员工基本驾驭了新业务学问，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。 通过内控
34、管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新方法，使会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务进展的理念进一步树立；反映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。内控管理促进了业务进展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足进展，确定额、增长率再创新高。 /p 第四篇：银行支行内控管理状况报告 分行内部限制综合评价小组： 自2000年总行开展内部限制综合评价以来，我行特
35、别重视内部限制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完好，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺当贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务进展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了主动促进作用。现将全行内控管理状况报告如下： 一、内部限制管理的基本状况 支行本职设置办公室、人事监察部、支配信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、
36、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、*分理处、分理处十一个营业机构，另设、6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分别；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上刚好，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范实力日益提高。 二、当年内控管理实行的主要措施、取得的效果和成果 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来
37、我行在内控管理工作上实行了以下措施： 1、领导重视，组织落实，2023年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素养的重要手段来抓，做到思想相识到位，工作措施到位，组织体系健全，惩处整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作支配，完成了主任*、分理处主任任期内的责任审计；储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中觉察的问题进行延长检查；建立了问题整改台账；督导了内控评价自查自纠
38、工作。 2、刚好传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新方法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后刚好组织了员工学习，强化了全行员工娴熟驾驭国家金融政策、制度、方法，规范了员工业务操作程序。 3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务进展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、*、委员会，调整了审查委员会、*委员会、*领导小组、领导小组；出台了经营目标考核方法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资支配方法、*工作质量考核方法；
39、修订了支行职能部门岗位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供应了有效的制度保障。 4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送通知书，全程监控各单位的整改状况；业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据通知书深化基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观缘由确难整改外，做
40、到整改不留死角，不走过场。 5、自律监管程序逐步规范，惩处力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，依据银行员工违背规章制度处理方法和审计处理惩处方法进行了肃穆惩处，共惩处人次，金额元。 6、主动组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员多人次，并主动组织、督导全行员工参加总行培训。通过培训，全行员工基本驾驭了新业务学问，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。 通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新方法，使会议学习
41、制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务进展的理念进一步树立；反映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。内控管理促进了业务进展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足进展，确定额、增长率再创新高。 三、内控管理存在的主要问题 从我行内外部监管中觉察问题看，存在以下主要问题： 1、员工对内限制度管理的相识不到位。有的把内部限制简洁地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等
42、于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与进展的关系等问题上，相识有偏差，把加强内控与进展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的选择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯状况存在。如信贷业务方面借款人资料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目运用不当等问题。 2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、托付贷款业务管理、国际业务管理
43、等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在确定的欠缺。 3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如*原万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完毕才能结束 四、对以前评价和检查觉察问题整改状况 年以来，我行共迎接年操作风险大检查含法人客户、内控评价、“检查后续跟踪检查、年个人贷款专项检查、年贷款风险分类、年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监管共八个项目的内外部检查，根据分行传送的整改台账统计，共觉察问题个，经整改落实，已整改个，整改率%，部分整
44、改 个，部分整改率%，未整改*个，未整改率%。 五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的状况 今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。 六、进一步加强内控管理的措施和支配 1、提高思想相识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作用相识，理顺业务进展与内控管理关系；二是提高内控管理对防范金融风险相识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；三是提高对存在问题的整改相识，在整改中规范操作行为；四是提高对制度建设、制度执行相识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，内限制度落实不到位，是
45、内控机制乏力的重要缘由之一，因此，我们把落实各项内限制度摆上议事日程，一是要落实责任使内限制度的每条每款都有责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。二是要加强考核评价，落实审核工作，觉察问题刚好通报，刚好整改，奖优罚劣，大力力营造执行规章制度荣耀，违背规章制度可耻的良好气氛，并通过考核评价看法反馈等方式落实整改看法，使之整改一次，提高一次。 3、抓好监督检查到位，促进内控机制不断完善。一是要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监督。完善主责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工作，促进会计基本制度的执行和落实。三是实行干部沟通和重要岗位轮换制度，在保持相对稳定的状况
46、下，加强对干部和重要岗位的横向沟通，依据中层干部和重要岗位的任职期限，进行这期沟通和岗位轮换。四是实行强制休假和临时换班实现互相监督，进行账账、账表，账实、账款、内外账的核对，到达刚好觉察问题的目的。五是完善职工代表大会等各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。 4、充分发挥合规部门再监督作用。合规部门对监管中存在问题抓好职能部门督办工作，对已整改的问题进行不定期再监督，并统一登记问题台账，真正把整改工作落实到位。合规部门不定期对营业机构和职能部门内控管理工作组织检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。 5、通过分行内控综合评价，正视内控管理中存在问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内限制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素养，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教化员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。 年月日 第