《银行内控合规工作总结讲话稿共6篇(支行内控合规工作总结).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行内控合规工作总结讲话稿共6篇(支行内控合规工作总结).docx（54页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、银行内控合规工作总结讲话稿共6篇(支行内控合规工作总结)总结是在一段时间内对学习和工作生活等表现加以总结和概括的一种书面材料，它可以使我们更有效率，让我们一起来学习写总结吧。那怎么写总结吗？下面是我共享的银行内控合规工作总结讲话稿共6篇(支行内控合规工作总结)，以供借鉴。银行内控合规工作总结讲话稿共1企业文化应当融入合规理念常言道：平安自合规来，案件自违规起，水土流失多灾难，制度缺失多案件。近来，我仔细学习上级行对合规内控的严格要求，通过学习，加深了我对合规的理解，也有些许心得体会：合规的道路有起点没终点，违规的道路有起点必有终点。我认为合规管理天生就是银行业须要管理的一项基础内容，任何时候提
2、“守规则、防风险、建设合规银行”，都是一种本位回来。合规操作，既是对员工最基本要求，又是最高的要求，说易也易，因为合规者就在我们身边，就在我们中间；说难也难，因为合规品牌要日积月累去锻造，而毁损就在一念间。第一，打造“自律”合规的意识理念。在企业文化建设中要引入合规理念，要主动提倡自律合规，因为自我规范的力气，是最原始、最本能的约束机制，也是最有效率、成本最低的方式。一个人业务实力的凹凸，不仅体现为有效开展了多少业务，而且还体现为已经开展的业务是否合规；合规管理实力的凹凸，不仅体现为阻挡了哪些违规行为的发生，而且还应体现为保障了哪些业务活动的开展。因此我行的制度和机制，应当是既能够切实保障业务
3、合规，又能够有力促进业务发展。做为金融服务行业，我们不能做赔不起的业务，在基层支行的经营中，让我更加觉得“兴业的发展既取决于所做的业务也取决于不做的业务”，应提倡“向善而为”的经营导向，这有利于合规文化的形成。其次，打造违规必“纠”的思想理念。这里的“纠”，即包含追究的“究”，也包含订正的“纠”，我们不仅仅是追究责任，我们的最终目的是订正错误，有错必改，通过加强学习教化、培训等手段，培育全行员工遵规守纪、合规经营的意识，建设合规文化体系，全面提高员工专业素养、强化全员合规意识，促进合规文化建设。第三，打造“合规服务”的外延理念。在这里，我认为合规不能仅仅只是指员工行为的遵规守纪、员工思想的合规
4、以及业务操作上的合规，它应当还包含规范服务上的合规，因为我们是金融行业，是服务广阔群众的行业，优质服务的重要性毋庸置疑，将“合规服务”的理念融入我们农商行的企业文化中，培育员工“劣质服务”就是“违规服务”，就是一种“违规行为”，“优质服务”就是“合规服务”，就是一种“合规”的理念，从而提倡员工自觉供应优质服务。银行内控合规工作总结讲话稿共2银行内控合规学习心得银行内控合规学习心得一：银行内限制度学习心得体会合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行绽开的内限制度学习，使我对合规有了更加深刻的相识。作为建行的一名新员工，我深刻体
5、会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的相识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的须要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要，能为银行创建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的须要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，
6、只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规意识的要求加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事， 我们才有爱护自己和广阔客户的权益的实力。思想教化要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树
7、立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部限制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中擅长刚好提出对异样业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问究竟。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。通过仔细学习员工从业禁止若干规定和柜面业
8、务操作禁止性规定，增加了本人遵纪遵守法律的自觉性，激发了遵纪遵守法律的热忱，提高了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力气。银行内控合规学习心得二：银行合规管理心得体会（1016字）依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教化的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我仔细、深化地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教化，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规
9、操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教化的意义和重要性。本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教化活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻相识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，
10、才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违
11、章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约
12、束之内进行。银行内控合规学习心得三：建设银行内控学习心得（766字）开展合规文化建设大探讨活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的相识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速发展的须要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断
13、提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大探讨活动的相识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建者，没有广阔员工的主动参加，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，很多员工对企业合规文化教化建设的内涵缺乏科学的熟识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。
14、在全员中开展合规文化建设大探讨，就是要通过学习、探讨，使大家相识到合规文化建设的极端重要性并主动参加其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使全部业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增加内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。银行内控合规工作总结讲话稿共3银行内控合规学习心得(精选3篇)篇1：银行人员内控学习心得体会(邦婷) 银行人员内控学习心得体会丰矿支行邦婷近年来，省行不断推动各项规章制度用以规范我们的思想及行为，
15、从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两遏制”活动；到导入 “网点销售服务流程版”的规范动作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最终到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教化我们要高度重视合规经营与内控风险不行或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对依法合规经营有了更深刻的相识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思索。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特别的行业，特殊强调思想素养。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做
16、一个正直诚恳的人。做一名思想素养过硬的员工，才能时刻坚守正直诚恳的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。合规教化活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素养的执行制度的自觉性有了更高的要求。(2)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有爱护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面对客户时，如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。假如每笔业务的每个环节上都能够根据银行的规定
17、工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也爱护了自己。(3)提高自身业务素养，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务学问为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务学问中找到答案，应当说加强自身业务素养的培育，就是从源头上相识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的相识，防范于未然。(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理支配，严格要求不相容岗位职责相互分别，权限根据事权进行划分，对各项业务进行严格的审 查和按流程规定办理。(5)深化开展内控
18、合规教化，提高风险防范意识和自我爱护意识的教化，仔细学习各项规章制度，严格根据操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险限制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提示着我们绝不能逾越。加强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责，内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关！我们一线员工就是第一道防线，要驾驭各项法律法规、规章制度、操作流程和业务学
19、问，并运用到业务操作中去，知道一项业务应当怎么做，必需怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清晰楚的界限。2023-7-8 篇2：银行内限制度学习心得体会银行内限制度学习心得体会合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行绽开的内限制度学习，使我对合规有了更加深刻的相识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的相识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的须要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要，能为银行创
20、建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的须要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规意识的要求、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细
21、细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自己和广阔客户的权益的实力。思想教化要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部限制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持根据操作规程处理每一笔业
22、务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中擅长刚好提出对异样业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问究竟。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。通过仔细学习员工从业禁止若干规定和柜面业务操作禁止性规定，增加了本人遵纪遵守法律的自觉性，激发了遵纪遵守法律的热忱，提高了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到
23、遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力气。 篇3：内控合规心得体会内控合规心得体会 2023年是我行“制度执行年”，在2023年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发觉的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面实行活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程
24、、岗位制度、合规遵守法律工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深化到工作的每一个细微环节中，增加自我约束和自我发展实力，才能为全面提升银行的核心竞争力供应有效保障。其次，合规经营是防范商业银行操作风险的须要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要。因为合规与银行的成本限制、风险限制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。第三、合规经营是增加规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中始终是可以
25、信任的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想改变。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、
26、快速发展目标贡献自己的一份力气。二零一五年八月银行内控合规工作总结讲话稿共4银行分行内控合规工作总结 分行内部限制综合评价小组：自2000年总行开展内部限制综合评价以来，我行非常重视内部限制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化 银行支行内控管理状况报告正文：分行内部限制综合评价小组：自2000年总行开展内部限制综合评价以来，我行非常重视内部限制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保
27、证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺当贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了主动促进作用。现将全行内控管理状况报告如下：一、内部限制管理的基本状况支行本职设置办公室、人事监察部、安排信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、*支行、*支行、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处十一个营业机构，另设*、*、*、*、*、*6个储蓄所。到10月末全行员工*人，其中长期合同工*人，短期
28、合同工*人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分别;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上刚好，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范实力日益提高。找范文二、当年内控管理实行的主要措施、取得的效果和成果为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上实行了以下措施：1、领导重视，组织落实，2023年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平
29、，规范业务经营，提高全行员工综合素养的重要手段来抓，做到思想相识到位，工作措施到位，组织体系健全，惩罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参与人员*人次，今年以来，依据行长室要求制订了工作安排，完成了*主任*、*分理处主任*任期内的责任审计;*储畜所、*储蓄所、*储蓄所、*分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发觉的问题进行延长检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。2、刚好传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新方法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机
30、构转发内外部上级行业务性文件*多只，收文后刚好组织了员工学习，强化了全行员工娴熟驾驭国家金融政策、制度、方法，规范了员工业务操作程序。3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。依据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到详细业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了*、*、*委员会，调整了*审查委员会、*委员会、*领导小组、*领导小组;出台了*年度经营目标考核方法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资安排方法、*工作质量考核方法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供应了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落
31、实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送*通知书，全程监控各单位的整改状况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并依据*通知书深化基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观缘由确难整改外，做到整改不留死角，不走过常5、自律监管程序逐步规范，惩罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，根
32、据*银行员工违反规章制度处理方法和审计处理惩罚方法进行了肃穆惩罚，共惩罚*人次，金额*元。6、主动组织员工培训，提高员工规范操作意识。银行内控合规工作总结讲话稿共5银行内控合规工作年度总结省分行内控合规部：*分行内控监察部根据上级行和本行内控工作重点，今年依据内控合规工作新要求，在努力完成审计检查工作的同时，主动转变观念，推动内控体系建设、探究合规管理、完善操作风险管理等工作。现把全年内控合规工作总结如下：一、主动创新内控管理手段，建立良好内控文化氛围 1、制定中国工商银行*分行今年内控指导看法。 依据建设“治理优良、资本足够、内控严密、运营平安、服务和效益良好、具有较强国际竞争力”世界一流银
33、行的经营理念。提出了今年内控管理工作五方面目标：一是完善内控体系建设，主动营造全员参加的氛围、树立内控先行的理念、构建主动合规的内控文化；二是强化内控基础工作，进一步完善内控防案履职网络建设，内控评价结果力争比上年提高一个层次；三是根据总、省行全面风险管理工作要求，初步建立全行风险管理体系；四是构建全行内控管理信息平台，实现内控管理资源共享，降低内控管理成本，提高风险限制效率；五是全行实现平安无事故、无案件、无重大差错。为保证目标实现提出了五大方面19项工作措施：一是大力推动内控体系建设，构筑良好内控环境，提高内控管理水平；二是主动探究合规管理模式，初步建立合规管理体系；三是进一步完善操作风险
34、识别与评估，完善操作风险管理；四是加强重点业务领域的审计和检查，提高审计检查工作的针对性和有效性；五是加强与监管部门及外部审计的沟通协调。2、依据内控合规、操作风险防范要求对内控网络方法进行了新一轮的修订，以进一步规范内控检查监督网络体系成员履职行为。依据省分行内控管理和各项业务及管理体制的发展要求，对中国工商银行*分行内控管理检查监督网络体系实施方法（试行）进行了相应的修订。一是进一步拓展网络功能；二是进一步明确网络成员范围和层次划分；三是进一步整合网络管理各项制度；四是进一步规范各项报告格式；五是进一步完善考核评价体系。制定、修订的其他内限制度有中国工商银行*分行内控管理考核方法（今年版）
35、、中国工商银行*分行机关管理部门内控管理考核方法（今年版）等。3、抓好内控述职工作。为完善内控防案工作问责制度，进一步加强支行内控管理和防案工作，依据上级行内控述职指导看法和分行内控委会议精神，为的确落实“各行（部）一把手内控防案工作的第一责任人职责，全面履行对内控防案工作的干脆领导职责，对本行（部）的内控防案工作负总责；分管领导是分管部门和专业内控防案工作的干脆责任人，负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中，对分管工作内控防案工作负责”的内控要求，拟定了*分行支行行长内控工作述职方案及今年度述职安排，要求各支行（部）全部助理以上人员进行内控述职。为确保述职会起到实效，会前，以帮助各支行
36、发觉内控管理不足为目的细心打算述职材料，整理了2023年全年各支行接受上级行各项审计、检查、内控评价发觉的问题和各项涉及内控考核的有关数据，并就各支行2023年内控管理状况和相关问题整改状况设计了部分问题。会后，就述职中反映的问题和行领导相关要求向各支行提出了整改建议，对述职工作状况刚好进行总结和通报，确定工作成果，推广工作阅历，分析存在问题，指导各行提高内控履职水平。4、落实内控重点联系行制度。今年，我行出台了内控重点支行管理方法，落实对辖内内控管理相对较为薄弱的支行实行对口帮教，今年主要落实了以下工作，一是从内部管理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作的，尤其突出教化、培训、沟通
37、、分析方面的重点帮辅工作，分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷后管理中心、运行管理部负责人一行到重点支行召开帮辅现场沟通会；二是组织重点支行与内控管理先进行进行内控履职沟通会，9月在海宁召开了现场会，由海宁支行行长、内控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的阅历和体会，对内控管理重点行实行一对一帮辅。通过帮教工作，重点支行内控管理水平有较大提高，其中平湖支行进步较大，内控评价得分是全部支行中提高最多的。5、完善内控专管员管理。（1）为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化内控管理、防范操作风险中的作用，更好地实行省分行内控
38、专管员管理方法和*分行内控防案履职网络实施方法中内控专管员相关要求，出台了内控专管员履职规范细则。该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工作、档案管理和报告制度、工作权限、管理和考核五方面内容进行了具体的规范。该细则充分考虑了上级行的要求和*分行内控防案网络的特点，一是对内控机制管理、风险管理、日常督促提示等较为抽象的工作进行了量化规定；二是对报告内容和报告时限进行了具体划分；三是着重强调了内控信息的重要性，对专管员内控信息报送作出了较高要求；四是规范了内控专管员的责任制，规定内控专管员担当全行实现内部限制目标、规范合规管理、防范操作风险和预防案件的指导、培训、检查、监督、修正、报告的责任；
39、五是规范了考核结果的运用，对连续两年考核排名靠后的专管员要求支行进行换岗。（2）向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统，使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥，也提高了该系统的利用率，同时为规范运用，还制定了严格的管理制度。为此，还邀请了省分行开发此系统的王光红老师前来讲课，通过授课，使内控专管员和总会计的运用实力大大提高，为进一步开展非现场检查打下了坚实的基础。6、组织分行内控合规学问竞赛。竞赛的主要内容涉及全行各专业的各项规章制度和操作流程，银监会和上级行关于内控合规的各项基本制度，奖罚措施等。本次学问竞赛突破了以往学问竞赛的惯例，在形式上作了不少创新，取得了很好的效果。一是通过抽签确
40、定了机构负责人、客户经理、营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参与必答题环节的竞赛，使得参与竞赛的人员更多，突出了“合规人人有责”的内控合规文化理念。二是各支行以方阵形式参与竞赛，在回答必答题时假如指定人员不能回答，可以向方阵求助，活泼了现场气氛。三是为突出对实际工作的指导意义，特地组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像，集中了业务过程中的违章现象，通过直观生动的案例展示，一方面使竞赛过程生动活泼，另一方面，也使员工获得了不少内控合规学问。7、主动组织各项内控评价相关工作（1）依据省分行今年版内控评价方法，结合我行实际，今年我行对下辖各支行进行了内控评价，从现场评价状况看，各行内控管理水平有较
41、大提高，一是得分普遍提高，幅度较大；二是限制环境、信息沟通等内控基础工作方面基本杜绝了失分；三是发觉问题的性质和风险度比去年有较大幅度的下降，同时问题分布的范围也大大缩小了；四是部分原来内控管理基础比较薄弱的行今年有较大改观，如平湖支行今年不但杜绝了内控基础方面的扣分，而且得分提高幅度较大。（2）对2023年省分行评价发觉问题，我行已落实整改，全部问题均整改落实到位；对今年内控评价问题正着手起先组织整改。（3）仔细布置落实银监局内控评价的自查工作，自查在三个层面绽开，一是内控合规管理部门对全行近两年来的内控管理状况进行全面回顾总结，同时整理相应的内控管理材料，做好银监分局现场评价的资料打算工作
42、；二是布置各专业部门针对自查方案，对各项业务从管理部门角度检查文件制度方面的问题，对涉及业务的进行全面自查；三是布置各支行主要针对操作环节进行全面自查。现银监局现场评价工作已顺当结束，评价结果尚未反馈。二、主动探究合规工作思路，完善合规体制建设 1、以完善内控合规网络化管理为基本点建立合规风险管理机制（1）进一步完善绩效考核制度，加大内控合规考核力度。一是在支行内控合规考核方法中，我们增加了合规管理的考核比例，使得支行内控考核重点更倾向于合规管理的要求；二是对分行各部室的考核强调了必需刚好跟踪相关政策的改变，对有关规章制度进行梳理、整合、完善的内容，同时强调了对银监局、人行等外部各项合规检查发
43、觉问题，必需追究相应管理部门责任。（2）进一步完善内控合规人员履职责任制度和支行行长内控合规述职制度，加大合规问责力度。一是通过修订内控合规网络成员履职实施方法，规范了内控合规各管理层面人员的职责范围和履职责任制，界定了履行内控合规职责不到位而造成后果的网络成员应担当的责任；二是进一步完善支行行长内控合规述职制度；三是进一步完善员工抵制检举重大违规违纪行为和堵截案件嘉奖制度，加大诚信举报宣扬力度。2、以防范合规风险为立足点仔细清理规章制度 （1）全面排查业务制度流程合规风险点，清理规章制度和业务流程。由于业务方法制定权集中在总行层面，我行清理重点是本行制定的一些补充性的制度和业务流程。今年我行
44、共计清理各项制度和业务流程131个，其中整合3个，修订34个，废止18个，接着执行76个。（2）建立日常化合规审议制度。为确保我行各项业务合规经营，从源头上对各项制度方法进行合规限制，我行今年实行了“制度合规审议流程”，规定各业务部门在制定各项业务规定、操作流程时，必需报送内控监察部合规人员进行合规审议，从是否符合国家法律法规、监管要求和总行的规定等方面进行全面谛视，使各项规章制度、程序符合法规制度要求，规避因不符合法律法规和监管要求而造成的合规性风险。今年内控监察部已分别对结算与电子银行部的“电子银行申请表填写规范”、“网上银行代发工资方法”、个人业务部“1+1个人组合贷款业务指引”、保卫部
45、“*库区实地守护操作规程”、“*安邦押运业务操作流程”等进行了合规审核。三、以操作风险监测指标为抓手，加强操作风险管理 1、刚好监测、分析和报告各业务领域的操作风险。做好全年操作风险监测工作，并针对产生的操作风险，提出多方面加强操作风险管理建议，如提高信贷工作前瞻性，切实做好贷前调查工作，把信贷风险限制关口前移，严把风险质量关；进一步落实贷后管理工作责任制，定期进行考核评价，并与相关责任人绩效工资挂钩，努力提高信贷从业人员的贷后管理水平；加强对经营者的动态和贷款日常动态的管理，特殊是企业法定代表人风险预警信息、企业风险预警信息和企业出现重大异样状况下，要进行仔细分析，从感性和理性两方面推断企业
46、的生产经营状况及贷款风险状况；处理好抓存款业务与履行反洗钱的工作职责之间的关系，仔细落实反洗钱工作制度，杜绝因工作失误而造成操作风险；充分发挥银行卡专管员的作用，保障他们服务于本职工作的时间，重视上门催收工作，合理支配车辆或交通费用，提高催收胜利率与刚好分析风险产生的缘由，依据不同对象有针对性地实行各种措施，必要时通过公安、司法等手段强制清收等建议。2、仔细落实操作风险管理指导，一是建立操作风险提示制度，对内控监察部各项合规检查和审计发觉问题中的操作风险问题均向被检查单位作出风险提示并提出防范风险的建议；二是建立操作风险通报制度，对上述状况同时通报相关业务部门。3、仔细组织总行业务操作指南培训
47、及考试工作 我行成立了以卜克强行长为组长，各位副行长为副组长，各部门总经理为成员的领导小组，全面负责指导、协调、检查和推广工作。（1）主动实行多种形式进行培训活动。一是落实专业部门组织开展专业培训，电子银行、会计、国际业务等实行集中授课的方式，由分行相关部门组成巡回授课组，到各支行进行授课；二是针对涉及人员较少的专业，实行自学为主的方式；三是支行层面实行通过“网点三会”、网讯、综合业务信息平台沟通学习，组织营业经理集中学习和沟通，开展“学习贯彻指南，查找薄弱环节”建议活动，组织学问竞赛、辩论赛等形式，进一步拓展学习渠道，加深员工印象。（2）实行多种形式检验培训效果。一是建立目标责任制，在制定0
48、7年*分行内控工作指导看法时中明确规定以业务操作指南确定的风险点为内控工作准则；二是在内控防案履职网络制度中明确业务操作指南作为网络成员履职的检查重点；三是落实日常管理措施，把操作指南内容作为日常审计重点；四是落实考前辅导工作，分行内控办收集整理了业务操作指南各类型试题，下发支行，要求组织学习；五是仔细组织省分行统一考试，本次考试，依据省分行的要求，我行组织136名员工集中到分行参与考试，除一人参与总行在湖南的培训缺考外，其他135位员工均仔细参与了考试，合格率为100；六是组织内控防案学问竞赛，深化培训效果，我行组织了内控防案学问竞赛，其中，业务操作指南被作为一项重要内容，占总题量的15左右。四、转变内审理念，突出重点做好审计工作 1、仔细做好上级行布置的各项专项审计及检查 （1）依据省分行关于开展案件风险排查工作的通知及浙江银监局关于对浙江辖内银行业金融机构开展案件风险排查的通知文件要求，全行共成立检查组44个，参与检查人员166人，我行还成立督查组，对各行排查状况进行督查，确保各行排查工作落