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1、押题宝典中级银行从业资格之中级银行管理高分题库附精品答案单选题（共35题）1、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】A2、（）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识 别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】B3、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议 的表述，正确的是（）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其
2、合法权益，可以 向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式29、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是 （）OA.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】D30、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】A31、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机 构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法32、根据商业银行稳健薪酬
3、监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根 据年度经营考核结果，在其基本薪酬的()倍以内确定。A. 3B. 8C. 5D. 4【答案】A33、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是()oA.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】C34、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的 风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理 方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安 全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算
4、、分析、评价、报告、应用35、商业银行可以采用标准法、高级计量法或()计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】D多选题(共20题)1、企业资源计划(ERP)试验运行及实用化阶段主要工作有()。A.成立组织，明确分工和工作目标、具体任务B.将基础数据录入，进行软件原型测试C.模拟运行及逐步过渡到实用化D.完善ERP工作准则、工作规程E.进行验收、分步切换运行【答案】CD2、有效银行监管的核心原则的主要变化有()oA.加强对系统重要性银行的监管B.引入宏观审慎视角C.重视危机管理、恢复和处置D.完善公司治理和信息披露E.强化监管资本基础3、产品品种指标的确
5、定首先要考虑市场需求和企业实力，下列（）指标体现了 企业实力。A.市场容量B.企业生产产品对国计民生的影响程度C.产品销售能力D.企业原材料供应能力E.企业销售能力【答案】CD4、消费者在使用自助设备时应注意（）。A.确认银行客户服务专用热线号码，切勿拨打粘贴在自助设备周围除银行客服 电话外的任何联系电话B.消费者如果发现自助设备工作不正常，应立即取消交易并退卡C.若自助设备吞卡、交易金额有误或未吐钞，应及时联系银行营业网点人员或 拨打客户服务电话D.如有门禁系统需刷卡，留意门禁是否有改装痕迹。查看自助设备插卡口、出 钞口、键盘及机器其他部位是否加装多余装置或摄像头E.选择打印交易单据后，妥善
6、保管或及时销毁，切勿随意丢弃，以防银行卡信 息泄露【答案】ABCD5、电子钱包是一个客户用来进行（），并储存交易记录的特殊计算机软件或硬 件设备。A.网上集中交易B.网上大额支付C.安全网络交易D.网上存取款【答案】C6、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合 约的基本种类包括（）。A.远期B.期货C.掉期D.互换E.期权【答案】ABCD7、下列选项中，属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管B.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.金融政策委员会E.审慎监管局【
7、答案】ABC8、资产负债监测表一般应包括的内容是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据E.资产负债计划完成情况【答案】BCD9、银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括()oA.接管B.促成机构重组C.撤销银行业金融机构D.宣告破产E.终止银行业务【答案】ABC10、针对国别风险，商业银行应当选择适当的计量方法，计量方法至少应当满 足()的要求。A.能够跨越不同的时间进行计量B.能够在单一和并表层面按国别计量风险C.能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险D.能够根据有风险转移和无风险转移情况分别计量国别风险E.能够充分考虑国别风险的评估结果【答案
8、】BCD11、一般来说，一个国家的经济目标主要包括()。A.经济协调目标B.经济发展目标C.经济稳定目标D.经济公平目标E.经济自由目标【答案】BCD12、衡量商业银行盈利的可持续性主要包括（）。A.经济环境、利率波动、政策调整对银行收入和成本的影响B.风险定价能力如何，银行定价是否充分考量了业务和客户的风险C.利润的增长方式是依赖单纯的规模扩张，还是主要来源于资产利用率、净息 差和非利息收入比例的提高D.是否采用标准的会计准则，外部审计机构报告对银行会计制度和执行情况评 价如何E.银行长期发展战略是否有利于优化盈利结构，提高盈利水平；利润结构变化 是否与银行的发展战略保持一致，银行战略中的重
9、点条线和产品的利润贡献度 是否持续增加【答案】AC13、信贷资产证券化是指以信贷资产作为基础资产的证券化，包括（）等信贷 资产的证券化。A.汽车贷款B.消费信贷C.信用卡账款D.企业贷款E.住房抵押贷款【答案】ABCD14、互联网金融市场秩序规范的具体要求有（）。A.应依法向电信主管部门履行网站备案手续B.选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构C.要求从业机构切实提升技术安全水平D.对客户进行充分的信息披露E.着力加强对消费者的教育【答案】ABCD15、下列各项中属于贷款提款时需要考虑的条件的有（）。A.合法授权B.政府批准C.资本金要求D.监管条件落实E.市场稳定【答案】ABCD16、
10、单件小批生产类型企业编制生产作业计划时，宜采用（）。A.在制品定额法B.生产周期法C.提前期法D.实时调度法【答案】B17、负债业务的主要风险包括（）。A.市场风险B.操作风险C.信息科技风险D.法律风险E.流动性风险【答案】ABCD18、单件小批量生产企业和成批轮番生产企业的期量标准中，相同的有（）。A.生产间隔期B.在制品定额C.生产周期D.批量E.生产提前期【答案】C19、我国经济政策体系中的五大理念是（）。A.创新是引领发展的第一动力B.协调是持续健康发展的内在要求C.绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现D.开放是国家繁荣发展的必经之路E.共享是中国特色社会主义的木质
11、要求【答案】ABCD20、信托当事人至少包括（），从而区别于只有两方当事人的委托关系。A.受益人B.保险人c.被保险人D.委托人E.受托人【答案】AD【答案】D4、（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报 告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中 所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】D5、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】C6、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当 自验收完毕之日起（
12、）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管 理权力。A.2日B. 3 C.5日D. 10 日【答案】B7、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3. 2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】D8、重组贷款的分类档次在至少（）的观察期内不得调高，观察期结束后，应 严格按照贷款风险分类指引进行分类。A. 1个月B.3个月C.6个月D. 12个月【答案】C9、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金
13、的前提是（）OA.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露10、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内 容，说法错误的是（）。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】D11、下列关于支票的表述，正确的是（）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C,支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】D12、银行本票的提示付款期限为（）。A. 1周B. 1个月C.2个月D.6个月【答案】C13、（）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条
14、件下, 我国成立了四家金融资产管理公司。B. 1998C. 2001D. 200【答案】A14、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风 险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】B15、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）oA.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作 的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现
15、场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】C16、监督检查部门应当在立案之日起（）日内完成调查工作。在规定时间内无 法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A. 30B. 60C. 90D. 120【答案】C17、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】C18、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（）。A,建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】D19、金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金
16、融产品（）的提高和金 融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费 者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】B20、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是()oA.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50%B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10%C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15%D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10%【答案】D21、()是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】A22、根据中国银监会非现场监管
17、暂行办法，非现场监管应当贯彻()的 监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本23、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产 时，可米取（）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】B24、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）OA.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】A25、重组贷款的分类档次在至少（）的观察期内不得调高，观察期结束后，应 严格按照贷款风险分类指引进行分类。A. 1个月B.3个月C.6个月D. 12个月26、根据中国
18、银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行 业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人 员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和 其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究 主体责任、纪委追究监督责任【答案】A27、（）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融 机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】D28、在监管评级中流动性风险的标准权重为（）。A. 10%B. 15%C. 20%D. 25%