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1、2021基金从业资格法律法规试题及答案 7考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系答案：B解析：基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。2、公司型基金与契约型基金的区别表现在（）。A,规模大小B、是否
2、具有独立法人资格C、是否上市D、资金是否公募答案为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。契约型基金与公司型基金的区别包括：（1）法律主体资格不同；（2）投资者的地位不同；（3）基金营运依据不同。3、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始投资不得低于（）万元人民币。A、1000B、2000C、3000D、5000答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。特定资产管理业务，为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始投资不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。4、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。A.资产分离制度B.岗位分离制度C.重要业务部门和岗位的
3、物理隔离D.以上都正确答案为D,解析：本题考查控制活动方面的知识。5、下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.持续性B.规范性C.永久性D.专业性答案：C解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。6、QDII是（）的首字母缩写。A.合格的境内机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.境外机构投资者答案为A,解析：Q D H 是合格的境内机构投资者的首字母缩写。7、T 日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为B,解析：T 日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。8、基金
4、公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A.董事会B.中国证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上都正确答案为D,解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。9、在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择（）。A.股票B.基金C.储蓄D.债券答案为B【解析】证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。10、从公司层而看，美国资产管理机构不包括（）。A.专业资产管理公司B.银行C.保险公司D.证券公司答案：D解析：
5、从公司层面看，美国资产管理机构包括：银行；保险公司；专业资产管理公司。11、研究业务控制的主要内容包括（）。1.研究工作应保持独立、客观II.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法III.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库IV.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道A、I、II、Ilk IVB、I、n、inc、i、m、ND、n、in,iv答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保持独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对象备选库制度
6、，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。12、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A、规范性B、易解性C、易得性D、真实性答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。13、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。A.合规管理的相关规则不包括职业道德B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、
7、评估、处置的管理活动C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律规则和准则一致D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为答案为A【解析】合规管理包括职业道德。14、关于契约型基金和公司型基金的说法中，错误的是（）。A、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B、契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利C、公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行D、契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金答案为B【解析】本题
8、考查证券投资基金的法律形式。与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。15、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。A、分析投资者的需求B、考核激励基金销售人员C、完善基金产品线D、选择基金投资机会答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。16、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金答案：D解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长
9、型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。17、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.经营理念D.部门规章答案为C【解析】经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。内部控制制度的组成部分包括：内部控制大纲，基本管理制度，部门规章、业务操作手册。18、下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，不正确的是（）。A、银行储蓄存款的收益相对固定B、证券投资基金必须定期披露信息C、证券投资基金的风险相对较大D、证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证答案为D【解析】本题考
10、查基金与股票、债券的差异。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。19、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.100C.10D.1000答案：B解析:封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于1
11、00万份。20、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征答案为B【解析】B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。21、下列选项中，说法错误的是（）。A、基金托
12、管人、基金管理人参与基金收益的分配B、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险C、基金投资者是基金的所有者D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点答案为A【解析】本题考查证券投资基金的特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。22、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.基金管理人的注册登记系统C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统I）.
13、基金托管人的注册登记系统答案为C,解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。23、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）。A.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统C.管理人注册登记系统D.托管入托管系统答案为B【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额登记在
14、中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。24、金融市场按照交易工具的不同期限分为A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场答案为C【解析】金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。25、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务答案：D解析:“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。26、关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是（）。A.指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基
15、金等实现的差价收益B.包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益C.包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益D.包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等【答案】D27、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A信托B.委托C.代理D.交付答案：A解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。28、下列不属于基金托管人职责的是（）。A.基金资金清算B.会计复核以及对基金投资运作的监督C.基金资产保管D.基金资产的投资运作答案为D,解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面
16、。29、下图为基金公司的组织架构图，图中的空白框中应该填入的机构为（）。A、独立董事B、监事会C、职工大会D、董事长答案为B【解析】本题考查具体机构设职。图中的空白框中应该填入的机构为监事会。30、（）对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长B.合规与风险控制部C.合规与风险管理委员会D.董事会答案为D,解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。31、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申清材料B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值D.
17、在每年结束后6 0日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文答案：D解析：在每年结束后9 0日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。32、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件答案为B【解析】本题答案为B,因为我国有关基
18、金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。33、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.行业报告B.投资计划C.客户资料）.商业秘密答案：D,解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。3 4、以下关于督察长的表述错误的是（）。A、基金管理人应保证督察长独立性B、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司
19、运作的所有业务环节C、督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见D、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在监事会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况答案为D【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。3 5、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。A.1 0%B.2 0%C.5 0%D.1 0 0%答案为D,解析：市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入
20、总余额不得超过其基金资产净值的1 0 0%。3 6、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式答案为C【解析】避险策略基金的前身是保本基金,其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。3 7、（）是基金业协会的执行机构。A.会员大会B.董事会C.理事会D.监事会答案为C,解析：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。38、负有信息披露义务的当事人包括（）。1 .基金管理人H.基金托管人III.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人IV.证券业协会A
21、、I、III、WB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。39、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金（）A.主要投资领域B.备案时间C.托管人D.代销机构答案：D40、ETF基金T日现金差额相关内容应在。的申购、赎回清单中公告。A.T+1 日B.T-1 日C.T日D.T+2 日答案为A,解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
22、41、QDH基金的禁止性行为不包括（）。A、购买不动产和房地产抵押按揭B、购买贵金属或代表贵金属的凭证C、购买实物商品D、借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%答案为D【解析】本题考查Q D I 1基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，Q D I I不得有下列行为：（1）购买不动产；（2）购买房地产抵押按揭；（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;（4）购买实物商品；（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的1 0%；（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；（7）参与未持有基础资产的卖空交易；（8）从事证券承销业
23、务；（9）中国证监会禁止的其他行为。4 2、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是（）。A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者答案为B【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已经有越来越
24、多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。43、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.3 0B.2 0C.1 5D.1 0答案：B解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的2 0个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。44、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。（）A.上述说法是错误的B.上述说法是正确的C.上述说法部分正确D.上述说法部分错误【
25、答案】B45、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理B.建立健全基金管理人合规风险理体系C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。46、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。A.1 0 0B.2 0 0C.5 0 0D.1 0 0 0答案：D解析：此题考察封闭式基金的上市交易条件。47、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）
26、。A、普及金融市场知识B、宣传证券市场知识C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。48、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。A、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3 0 0 0万元人民币B、非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录C、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币D、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上答案为C【解析】本题
27、考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5 年以上。49、1992年 11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元答案为C,解析：1992年 11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。50、下列
28、不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则答案：A解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则；有效沟通原则；安全第一原则；专业规范原则。51、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A.严格账户管理B.基金托管人应制定业务规则并监督实施C.签订销售协议，明确权利和义务D.禁止提前发行答案为B,解析：基金管理人应制定业务规则并监督实施52、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。A.65B.78C.96D.101答案为C,解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境
29、内共有基金管理公司9 6家。53、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.L0F答案：C解析：ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。54、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.合规风险答案为C【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。55、在投资者教育工作中，现场的投资者教育工作形式主要不包括（）。A、基业协会及基金公司组织的报告会B、专题讨论会C、网上教育宣传活动D、行业主题沙龙活动答案为C【解析
30、】本题考查投资者教育工作的形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式。56、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金答案：D解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。57、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（
31、）A.发起资金不得少于3000万元人民币B.发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止C.发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2 亿元人民币的，基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于200人答案：C58、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。A.代销B.直销C.包销D.承销答案：A解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。59、基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回活动是指（）。A、基金销售B、基金销售支付C、基金份额登记D、基金估值核算答案为A【解析】本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并
32、收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。6 0、年度报告应提供最近()个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1 B.2C.3 D.4答案为C【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3 个会计年度的主要会计数据和财务指标。6 1、以下关于道德具有的特征说法不正确的是。A.差异性B.形态性C.继承性D.约束性答案：B解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。6 2、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于()亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1B.2C.3D.5答案为A,解析：注册资本不低于1 亿元人民币，
33、且必须实缴货币资本。6 3、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在()日完成。A.T+0,T+1B.T+1,T+0C.T+0,T+0D.T+1,T+1答案为A,解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。6 4、()，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.操纵市场B.信息泄露C.欺诈行为D.内幕交易答案：A,解析：操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。6 5、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()个月
34、内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。A.4B.5C.6D.8答案：C,解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。6 6、()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A、基金销售谨慎性B、基金销售合规性C、基金销售适用性D、基金销售审慎性答案为C【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能
35、力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。6 7、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低 于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。A.1000；5B.1000；10C.3 000；5D.3 000；10答案为A,解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。68、封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以()为单位提交认购申请。A.金额B.份额C.股数D.价格【答案】BplO开基以金额申请69、
36、LOF基金份额赎回申报单位为()。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额答案为C,解析“LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。70、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15答案为D,解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。71、基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.20B.30C.15D.10答案为C【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。72、()为投资者提
37、供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案为D【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。73、下列不属于证监局的职责的是（）。A、公司治理和内部控制B、开放式基金信息披露的日常监管C、指导、组织和协调证券交易所对证券投资基金的日常监管D、负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管答案为C【解析】本题考查证监局的职责。各证监局负责对经营所在地本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售
38、行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管。74、关于投资基金的特点，说法正确的是（）。A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担答案为A【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。75、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A,3B、5C、7D、10答案为C【解析】本题考查开放式基金申购和赎回登记及款项
39、的支付。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同）。76、基金销售机构应根据中国人民银行 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3个工作日B.5个工作日C 1 0个工作日D.1 5个工作日答案为B【解析】基金销售机构应根据中国人民银行 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第9条和第1 0条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后
40、5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。7 7、下列关于金融资产的说法错误的是（A、金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证B、股权类金融资产以各类股票为主C、债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主D、金融资产一般分为债权类资产和股权类资产两类答案是A【解析】本题考查金融资产。金融资产代表的是未来收益或资产合法要求权的凭证。7 8、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额答案为D,解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。7 9、合规风险的主要种类包括（）。I .管理合规性风险H.投资合规性风
41、险I I I .销售合规性风险I V .反洗钱合规性风险A、I k H L I VB、I、I VC、I L I I ID、I、H、I I L N答案为A【解析】本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。8 0、E T F 的申购是（）。A.用 E T F 份额换取一篮子股票B.用现金换取E T F 份额C.用一篮子股票换取E T F 份额I）.用 E T F 份额换取现金答案:C解析：E T F 的申购是用一篮子股票换取E T F 份颔.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。8 1、下列不属于基金托管人职责的是（）。A.复核、审
42、查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表D.计算公告基金资产净值答案为D【解析】基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。8 2、关于投资者教育，表述错误的是（）。A、为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险,这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者教育工作B、投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容C、广泛开展投资者教育，是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作I）、投资
43、者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者解释在基金投资中如何更安全地获得更大的收益答案为D【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。8 3、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A.投资B.货币储蓄C.保险D.股票答案为B,解析：长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。84、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）I、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入H、券投资基金是投资人直接分散投资的一科投111、证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风N、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人
44、的A.I、n、wB.II、I1L NC.I、1 1 、IIID.I、III、W答案：D85、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整规范不同D、调整手段不同答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。86、特别是在市场竞争日趋激烈的情
45、况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化答案：C解析,特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。87、基金的财务会计报告通常不包括（）。A.年报B.季报C.周报D.月报答案为C,解析：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。88、自基金生效之日起，招募说明书每（）更新一次。A.每个月B.9个月C.3个月D.6个月答案：D解析：招募说明书（公开说明书）必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的4 5日内公告，
46、更新内容截至6个月的最后一日。89、下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力答案为C【解析】诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。90、关于成长型股票的特征，说法错误的是（）。A、收益增长速度快B、未来发展潜力大C、市盈率
47、通常较低D、风险较高答案为C【解析】本题考查股票基金的类型。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。91、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金答案为C,解析：参考解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。92、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A.独立性B.平衡性C.公正性D.专业性答案：B解析：基金管理人合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。93、投资者教育的内容不包括（）。A.
48、投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险判断教育答案为D【解析】投资者教育的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育。94、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（）。1 .开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉H.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识m.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂IV.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训A、I、II、IIIB、n、m、IVC、I、
49、I VD、I、H、H I、N答案为D【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处
50、理公司法律纠纷以及投诉。9 5、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心答案为C,解析：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理9 6、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人C.年度报告不包括基金投资组合报告D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件答案：D解析“目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基