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1、2021基金从业资格法律法规试题及答案 5考号 姓名 分数一、单选题(每题1分，共100分)1、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项 是()A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.设有专门的基金托管部门C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全管理基金财产的条件【答案】D2、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。A.对出让方和受让方分别按1%。征收B.对出让方按1%。征收，对受让方不再征收C.对出让方不再征收，对受让方按1%。征收D.对出让方和受让方均不再征收答案为B,解析：2008年8月1 9日起，证券交易印花税
2、只对出让方按1%。征收，对受让方不再征收。3、基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。A.即时保存；本地备份B.定期保存；异地备份C.即时保存；异地备份D.定期保存；本地备份答案为C,解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。4、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。I .协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门n.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准
3、则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导i n.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列I V.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生A、I、I I、I I IB、I、n、1 I L I VC、I I、I I I、I VD、I、I I、I V答案为B【解析】本题
4、考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协
5、助相关培训和教育部门对员工进行合规培训|,包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡
6、量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。5、基金主要投资比例应符合（）。A.一只基金持有一家上市公司的股
7、票，其市值不得超过基金资产净值的5%B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券C.法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应 有7 0%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的3 0%答案：B解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的1 0烟法规规定，法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应 有8 0%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容；对于基金回购赎回业务，法规规定,基金在全国银行间同
8、业拆借市场进行债券回购的资金，金额不得超过基金资产净值的4 0%.6、人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。A.1 9 9 5B.1 9 9 6C.1 9 9 7D.1 9 9 8答案：C解析：相对于1 9 9 8年 暂行办法实施以后发展起来的新的证券投资基金，人们习惯上将1 9 9 7年以前设立的基金称为“老基金”。7、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.行业报告B.投资计划C.客户资料D.商业秘密答案：D,解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。8、目前业内认可程度
9、比较高、适用范围比较广的基金评级机构是（）。A、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券D、银河证券和晨星资讯答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。9、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能答案为B【解析】随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：深度挖掘互联网销售的效能；提升服务的专业化和层次化。10、下列
10、关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C1 1、法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，这体现了二者在()区别。A.表现形式B.内容结构C.调整范围D.调整手段答案为D【解析】题干中表现出来的是调整的手段不一样。1 2、基金的
11、宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是A.使 用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使 用“坐享财富增长”的表述答案：B解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。1 3、依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业答案：D解析：依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。1 4、某投资者通过场外(某银行)投资1 0 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5 乐 则该投资者的净申购金额为()元。A、9 8 5 5 2.2 2B、9 8
12、 5 1 2.1 7C,9 6 7 8 7.2 2D,9 6 1 1 9.2 2答案为B【解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/(1+申购费率)=100000/(1+1.5%)=98522.17(元)。15、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000答案为C,解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整
13、数倍，单笔最大数量应低于100万份。16、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；股东大会B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会答案为D,解析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。17、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是O。A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险C、汇集众多资金由基金管理人管理D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量
14、小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。18、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括A、未履行报送手续B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致D、基金宣传推介材料违反 证券投资基金销售管理办法及其他情形答案为B【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料
15、的违规情形主要包括以下三种：（1）未履行报送手续。（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反 证券投资基金销售管理办法及其他情形。19、南方保本基金的保本期为（）年。A.1B.3C.5D.10答案为B,解析：南方保本基金的保本期为3 年。20、下列关于基金合同的说法错误的是O。A.投资者提出基金份额认购申请时基金合同成立B.基金合同需要包括募集基金的H 的和基金名称C.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务需要在基金合同中体现D.基金合同需要包括争议解决方式答案为A【解析】投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。21
16、、离岸基金是（）。A.指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金B.指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或者第三国（地区）证券市场的证券投资基金C.指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式D.指可以面向社会公众公开发售的一类基金答案为B【解析】离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。22、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）
17、。A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患B、基金公司员工迟到早退C、基金公司员工工资调整D、基金发生亏损答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。2 3、（）对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。A.证监会B.交易所C.基金业协会D.基金托管
18、人【答案】D2 4、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。A、等价交换B、市场经济C、信息不对称D、宏观调控答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。2 5、（）中国证监会颁布了 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A、2 0 0 4 年B、2 0 0 5 年C、2 0 0 6 年D、2 0 0 7 年答案为D【解析】本题考查Q D I I基金概述。2 0 0 7年6月1 8日，中国证监会颁布
19、的 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。2 6、下列说法错误的是（）。A.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式B.基金管理人应当在基金合同中载明费率标准及费用计算方法C基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制D.基金销售机构应当持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务答案为B【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算
20、方法。2 7、在内部控制的主要内容中，销售业务控制的主要内容包括I .严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定1 1.建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定I I I .客户投诉得到及时、恰当的记录和处理I V .制定相关政策，确保投资者信息得到保护A、I、山B、I I、I VC、I .I I.I VD、1、I K I I I,N答案为D【解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理
21、授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。2 8、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1B.3C.5D.10答案为B,解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会
22、信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3 年没有违法记录。29、加强日常的（），可以及时发现问题,消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。A.现场检查B.非现场检查C.实时检查D.非实时检查答案：A,解析：加强日常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。30、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。A.利息收入B.投资收益C.其他收入D.公允价值变动损益答案为C,解析：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。31、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实 行（）。A.注
23、册管理B.登记管理C.核准管理D.自律管理答案：D,解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。32、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A.罚款B.提示改正C.出具监管警示函D.暂停办理相关业务答案为A,解析：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改,暂停办理相关业务等。3 3、基金业协会的权力机构为A.理事会B.股东大会C.监事会D.会员大会答案为D,解析：基金业
24、协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。3 4、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国答案为B,解析：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。3 5、按 照 证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A.5 0%B.6 0%C.7 0%D.8 0%答案：D解析：按 照 证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在8 0%以上。3 6、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证答案为D,解析：基金提供的保证有本金保证、收
25、益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。3 7、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。关于公司股东必须承担的义务以下说法错误的是A、不得以任何方式虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资，不得以任何形式占有、转移公司资产B、严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益C、熟悉监管要求和公司的制度安排，尊重管理层人员及其他专业人员的人力资本价值D、股东需要间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料答案为D【解析】本题考查相关方的权利和义务。股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者
26、员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料。3 8、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1B.3C.5D.1 0答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。3 9、网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向()发售基金份额的发行方式。A,机构B、个人投资者C、公众D、特定对象答案为C【解析】本题考查基金的认购。网上发售是指通过与证券交易
27、所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。4 0、下列说法错误的是()。A.基金中基金直接投资于股票、债券等金融工具B.基金中基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金C.8 0%以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中基金D.基金中基金的投资组合由其他基金组成答案为A【解析】F O F 是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。选项A 表述错误。4 1、关于E T F 和 L O F 以下选项有哪些是不正确的是（）。A.E T F 是指数型基金的一种B.E T F 在本质上是开放
28、式基金C.E T F 与 L O F 的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D.L OF 可以在代销网点或交易所申购、赎回E T F 通过交易所申购、赎回答案：C解析：L OF 的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行,E T F 的申购、赎回通过交易所进行;E T F 与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而 L OF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价。4 2、下列关于证券基金分类的意义，说法错误的是（）。A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评
29、级的基础D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。4 3、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。A.单笔认购理财产品不少于1 0 0 万元人民币的自然人B.个人收入在最近一年每年超过2 0 万元人民币C.家庭合计收入在最近3 年内每年超过3 0 万元人民币D.个人或家庭金融净资产总计超过1 0 0 万元人民币答案为B【解析】个人收入在最近三年每年超过2 0 万元人民币或者家庭合计收入在最近3 年内每年超过3
30、 0 万元人民币，且能提供相关证明的自然人。4 4、2 0 1 4 年 8月施行的 公开募集证券投资基金运作管理办法将我国基金类别分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、ETFB.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金C.股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金D.股票基金、成长基金、收益基金、指数基金答案为B【解析】随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的 公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。45
31、、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A、专业资产管理公司B、银行C、保险公司D、证券公司答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。46、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。A、等价交换B、市场经济C、信息不对称D、宏观调控答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。47、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错
32、误的是（）。A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分答案为B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。48、根 据 基金管理公司风险管理指引（试行），销售合规性风险管理主要措施不包括A.对宣传推介材料进行合规性审核B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等
33、违法违规行为的发生答案为C【解析】C属于投资合规性风险的管理措施。49、基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括（）。A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、运用市场公开信息进行投资活动D、不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送答 案 为C【解析】本题考查合规风险。基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明
34、示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员来勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。50、依据中国证监会发布 证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的（）业务。A.管理B.销售C.投资D.监管答案：B,解析：依据中国证监会发布 证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。5 1、在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的()或其他金
35、融机构担任。A.中央银行B.商业银行C.中国结算公司D.信托公司【答案】B5 2、基金管理人应通过()来控制业务活动的运作。A、授权控制B、垂直领导C、逐级审批D、扁平管理答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。5 3、Q D 1 I基金不可投资于()。A、银行存款B、不动产C、公司债券D、远期合约答案：B解析：本题考查Q D 1 I基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDH不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。教材P 9 6。5 4、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对()的承认和接受。A.基金托管协议B.基金合同C.基金招募说明书D.基金临
36、时公告答案为B【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。5 5、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A.2B.4C.3D.1答案：C5 6、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值2 0%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市 值（）以上的为大盘股。A.2 0%B.3
37、 0%C.5 0%D.8 0%【答案】C5 7、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。5 8、对基金宣传材料登载基金过往业绩的叙述，正确的是（）。基金合同生效不足6 个月的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩基金合同生效6个月以上，但不满1 年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩基金合同生效1 年以上，但不满
38、1 0 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩基金合同生效1 0 年以上的，应当登载最近1 0 个完整会计年度的业绩A.B.C.D.答案为B【解析】基金合同生效不足6 个月的，不登载业绩。5 9、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用答案为A,解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。60
39、、ETF的特点不包括（）。A.被动操作的指数基金B.二级市场的交易无涨跌幅限制C.实物申购赎回D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度答案为B【解析】ETF的三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。61、根 据 证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A、基金份额持有人人数达到10000人以上B、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额C、基金份额总额达到核准规模的60%以上D、基金份额总额达到核准规模的80%以上答案为D【解析】本题考查基金的合同生效。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并
40、且基金份额持有人人数达到200人以上。62、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一 般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为B,解析：货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。63、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理答案为D,解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理
41、意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。64、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括()。A.真实性原则B.准确性原则C.及时性原则D.规范性原则答案：D解析：基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。65、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布 的()的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A、证券投资基金销售管理办法B、基金从业人员后续职业培训大纲C、中国证券投资基金销售人员职业守则D、中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则答 案 为B【解析】本题考查基金销售机构人员行为
42、规范。基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的 基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。66、基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以()为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。A、专业化、特色化、差异化B、专业化、全面化、同质化C、公平化、局部化、高质化D、公平化、服务化、效益化答 案 为A【解析】本题考查机构设置原则。基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募
43、基金为主业,以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。67、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.投资者利益优先原则B.品牌良好原则C.安全第一原则D.专业规范原则 正确答案B【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。68、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。A、越高；越小B、越低；不确定C、越低；越大D、越高；越大答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。69、召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A.30 日B.15 日C.20 日D.10 日答案为A【解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当
44、至少提前3 0日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。70、下列关于系列基金的说法错误的是（）。A.系列基金又称伞形基金B,相比于单一基金，系列基金的优势表现在简化管理降低成本和具有强大的扩张功能C.系列基金的简化管理、降低成本的优势表现在伞形基金的总体框架得到东道国认可后，基金公司可以根据市场需求，以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金或者扩大其产品的销售地区D.系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式答案为c【解析】选项C表现的是系列基金强大的扩张功能，而不是在简化管理、降低成
45、本上的优势。71、()是联系政府监管机构与会员的纽带。A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会答案：D解析：基金业协会是基金行业的自律性组织，是联系政府监管机构与会员的纽带。72、下列说法错误的是A.基金公司的信息技术系统投入运行前，只需要信息技术部门和业务部门的联合验收B.基金公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保系统安全运行C.基金公司计算机机房、设备、网络等硬件的要求应当符合有关标准，在设备运行和维护的整个过程中实施明确的责任管理制度，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责D.用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露答案为
46、A【解析】基金公司的信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。73、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。74、下列选项中，不属于公开募集基金管理人的法定组织形式的是()。A、基金管理公司B、符合规定条件的证券公司C、保险资产管理公司D、依法设立的公司或合伙企业答案为D【解析】本题考查基金管理人的市场准入监管。担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构（包括符合规定条件
47、的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构）担任。7 5、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.1 5B.3 0C.6 0D.9 0答案：D解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起9 0 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。7 6、以下不属于股东享有的权利的是（）。A.收益分配权B.表决和监督权C.知情权D.投资决策权答案为D【解析】股东享
48、有的权利有收益分配权、表决和监督权、知情权。7 7、以下组合中，具有套期保值功能的是（A、股票、期货B、股票、基金C、期权、债券D、期货、期权答案是D【解析】本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。7 8、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则答案为D,解析：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境
49、的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。79、基金管理人合规管理中的规则不包括（）。A、立法机关和证监会发布的基本法律规则B、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C、公司章程以及企业的各种内部规章制度D、主流资本主义国家关于基金行业的法律法规答案为D【解析】本题考查合规管理。基金管理人合规管理中的规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。80、证券投资基金投资的起点是A.基金变更B.基金交
50、易C.注册登记D.基金募集答案：D解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。81、基金客户服务流程不包括（）。A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书答案为D【解析】为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D 项属于基金管理人的工作内容。82、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，