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1、2021基金从业资格法律法规试题及答案 2考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、在投资者教育工作中，现场的投资者教育工作形式主要不包括（）。A、基业协会及基金公司组织的报告会B,专题讨论会C、网上教育宣传活动D、行业主题沙龙活动答案为C【解析】本题考查投资者教育工作的形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式。2、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（）个月。A.1B.3C.5D.6答案：B解析：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过3个月。3、根据债券的发行人的不同，债券基金的分
2、类不包括（）。A.可转换债券基金B.金融债券基金C.政府债券基金D.企业债券基金答案：A解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。4、以下组合中，具有套期保值功能的是（）oA、股票、期货B、股票、基金C、期权、债券D、期货、期权答案是D【解析】本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。5、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.负责基金份额的登记B.建立并管理投资人的基金账户C.代理发放红利D.基金资金清算答案为D,解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建
3、立并管理投资人的基金账户来负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。6、（）是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。A.调查取证B.检查C.限制交易D.行政处罚答案：B,解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。7、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1 年内变动超过（）,托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，
4、托管人应当在事件发生之日起2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A.10B.20C.30D.40【答案】c8、封基的交易时间为每周一至周五（节假日除外）的9:30-11:30和（）并遵从“价格优先、时间优先”的原则。A.13:00-14:00B.13:00-15:00C.13:00-15:15D.13:00-15:30【答案】B9、（）是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。A.理财B.投资C.基金D.股票【答案】B10、（），是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响,促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道
5、德义务的教育活动,是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金管理方式教育B.基金基本常识教育C.基金投资运作教育D.基金职业道德教育答案：D,解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。11、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1B.3C.5D.10答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理
6、人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。12、()是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。A.证券投资基金法B.基金托管协议C.基金招募说明书D.基金合同答案：D解析：基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。13、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，()的投资模式。A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益D.承担高风险、追求高收益答案为D,解析：对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利
7、用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。14、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于A、普及金融市场知识B、宣传证券市场知识C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。15、投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括O。A、纸质形式和电子形式B、现场形式和非现场形式C、个人形式和集体形式D、封闭形式和开放形式答案为A【解析】本题考查投资者教育工作的形式。投资
8、者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。16、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开A.二分之一B.三分之一 C.三分之二D.四分之三答案为A,解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2 以上基金份额的持有人参加，方可召开。1 7、下列不属于资产管理行业的作用的是()。A、对金融资产合理定价B、给金融市场提供流动性C、降低交易成本D、为国有企业解决融资需求答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发
9、展。1 8、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具答案为B,解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。1 9、私募投资基金合同中约定给投资者设置的投资冷静期应当不少于()小时。A.8B.1 2C.24D.4 8答案为C【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于24 小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。20、美国的 投资公司法和 投资顾问法于()年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A.1 9 4 0B.1 9 5 0C.1 9 29D.1 9 65答案：A解析：美 国 的 投资公司法和 投资顾
10、问法于 1 9 4 0 年颁布。21、下列属于基金公司内部控制机制层次的是（）。A.中国证监会的监督检查B.人民银行的监督检查C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.基金业协会的检查监督答案为C【解析】基金公司内部控制机制包括四个层次：员工自律；部门各级主管的检查监督；公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。中国证监会的监督检查、人民银行的监督检查和基金业协会的检查监督均不属于基金公司内部控制机制的层次。22、（）年 1 2月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组
11、成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.20 0 3B.20 0 4C.20 0 6D.20 0 7答案为B,解析：20 0 4 年 1 2月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。23、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售人答案为D【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是
12、基金运作中的主要当事人。24、在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度答案为C,解析：在进行投资决策业务控制时,应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。25、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。A:基金投资组合公告B:基金公开说明书C:内部监察报告D:基金半年度报告答案为A,解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开
13、放式基金份额变动等内容。26、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。A.控制环境B.控制活动C.内部监控D.以上都正确答案为D,解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。27、下列不属于金融市场构成要素的是()。A、金融工具B、金融交易的组织方式C、市场参与者D、内部环境答案是D【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融市场有以下几个主要构成要素：（1）市场参与者；（2）金融工具；（3）金融交易的组织方式。28、公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和
14、岗位应当进行物理隔离。A、岗位轮换制度B、岗位分离制度C、岗位组合制度D、岗位审查制度答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。29、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A、中国证监会B、中国证监会派出机构C、基金管理人D、基金业协会答案为D【解析】本题考查基金评价机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。30、基金管理人和基金
15、托管人加入协会的，为A.联席会员民特别会员C.临时会员D.普通会员答案：D解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。31、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测D.投资的风险不同答案：B解析：债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收
16、益率更难以预测；投资风险不同。3 2、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是()。A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.枳极配合基金监管机构的监管C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范答案为D【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。3 3、T日在深圳证券交易所申购的L O F份额，自()日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，T日买入的基金份额，自()日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。A.T+1；T+2B.T+2；
17、T+2C.T+1；T+1D.T+2；T+1答案为C【解析】T日在深圳证券交易所申购的L O F份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回；T日买入的基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。3 4、基金托管协议是明确基金管理人与()各自职责及相关业务内容的协议。A.基金托管人由基金注册登记机构C.基金销售代理人D.基金份额持有人【答案】A3 5、我国国内保本基金为实现保木的目的，主要选择的投资策略是()A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.C P P I答案：D解析：固定比例投资保险策略英文简称C P P I。3 6、基金管理人合规管理
18、的基本原则不包括()原则。A.独立性B.平衡性C.公正性D.专业性答案：B解析：基金管理人合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。3 7、()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。3 8、()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章
19、要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A、内部控制机制B、内部控制制度C、内部检查制度D、风险监控机制答案为B【解析】本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。3 9、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由。在向基金派发利息时，代扣代缴2 0%的个人所得税。A.发起人B.基金销售机构C.基金管理人D.发行债券的企业答案为D,解析：个
20、人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴2 0%的个人所得税。4 0、对于基金客户的档案数据，应 当（）。A.逐日备份并本地妥善存放B.逐日备份并异地妥善存放C.逐月备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放答案：B解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。4 1、属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同答案为D【
21、解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：决定基金扩募或者延长基金合同期限；决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；决定更换基金管理人、基金托管人；决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。4 2、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。A、合规检查B、合规审核C、合规培训D、合规投诉处理答案为B【解析】本题考查合规审核。合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其
22、目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。4 3、基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是()A.基金同时买入一只股票，交易员让指令数量小的先成交B.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票C.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例D.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究答案：C4 4、证券投资基金对中小投资者的作用是()。A.完善治理结构B.促进经济增长C.拓宽投资渠道D.完善金融体系答案为C【解析】投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具
23、，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大人民群众普遍接受的一种理财方式。4 5、基金管理公司一基金的基金合同于2 0 1 7年1月1 0日生效，公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效日期是()A.2 0 1 7年1月1 3日B.2 0 1 7年1月1 2日C 2 0 1 7年1月1日D.2 0 1 7年1月2 4日答案：B解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。见 证券投资基金(下册)，P 1 1 8。46、基金监管活动的要素主要包
24、括（）。I.基金监管目标I I.基金监管体制in.基金监管内容IV.基金监管方式A.I.II.IVB.II.III.IVC.I.I I.I I I.IVD.I.III.IV答案：C解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。47、根据投资理念可以将基金分为A.主动型基金与被动型基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金答案为A【解析】证券投资基金的分类标准：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和
25、平衡型基金;根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金;根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。48、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。A.基金管理公司的管理人及董事B.基金管理公司的监事会及监事C.基金管理公司总经理D.基金管理公司风险控制委员会答案为A【解析】基金管理公司的管理人及董事应保证基金年度报告的真实、准确与完整，并就其保证承担个别及连带责任。49、以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。A、储蓄B、日常支出C、投资理财D、古玩收藏答案是D【解析】本题考查金融与居民理财。现代居民经
26、济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。50、基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用是基金公司内部控制的（）原则的要求。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案为B【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用。51、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金答案为C【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金，故本题选择C选项。按照法律形
27、式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。52、场外认购的L0F基金份额注册登记在（）。A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统答案为B【解析】L0F份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。5 3、基金管理人董事会
28、可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战略,评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规管理部C.合规与风险管理委员会D.合规与风险控制部答案为C,解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战,评估公司风险管理状况。5 4、基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。A、投资管理B、销售服务C、信息传输D、资金归集答案为A【解析】本题考查基金销售机构。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。5
29、5、基金对外提供的会计报表通常不包括（）。A.资产负债表B.利润表C.净值变动表D.收益表【答案】D5 6、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。A、不从事与投资人利益相冲突的业务B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。5 7、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这
30、是内部控制的（）。A.原则B.目标C.基本要素D.机制答案：B解析：考察内部控制的三个目标。5 8、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金份额持有人答案为D,解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。5 9、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.1 0C.1 5D.2 0答案为C,解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存1 5 年。6 0、偏股型混合基金中股票的配置比例是
31、（）。A.5 0 婷7 0%B.2 0K 3 0%C.3 0%5 0%D.1 0%2 0%答案：A解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为5 0%7 0除债券的配置比例为2 0%4 0%。6 1、下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是（）。A.美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率C,货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能D.债券基金的资产规模在显著上升答案为B【解析】1 9 7 1 年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的
32、类货币支付功能。6 2、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2 01 5 年 3 月底，我国境内共有基金管理公司（）家。A.6 5B.7 8C.9 6D.1 01答案为C,解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2 01 5 年 3月底，我国境内共有基金管理公司9 6 家。6 3、内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。A.建立组织机制B.运用管理方法C.实施操作程序与控制措施D.分散化投资答案为D【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
33、6 4、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。A、内控目标B、内控原则C、控制人员构成D、控制环境答案为C【解析】本题考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。6 5、根据中国证监会 公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A,1 个月B、3 个月C、6 个月D、9 个月答案为B【解析】本题考查开放式基金的申购和赎回。根据中国证监会 公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开
34、放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3 个月。6 6、以下关于合规培训的说法错误的是O。A.案例警示教育B.公司内部的员工守则的合规制度培训C.公司内部各项业务的合规制度培训D.国际上与基金行业有关的法律法规培训【答案】D6 7、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金管理公司可自主决策的事项B.需要事先向监管部门申请的事顷C.基金信息披露的禁止行为D.法规许可的行为答案：C解析：对基金产品的未来收益进行预测属于基金信信披露的禁止行为。6 8、下列选项中，不属于封闭式基金的特点的是（）。A、基金份额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可
35、以在依法设立的证券交易所交易C、基金份额证券交易所上市交易，基金份额持有人可以申请赎回D、封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市。交易在投资者之间完成。6 9、下列关于E T F 的表述，错误的是（）。A.采用实物申购、赎回机制B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金D.存在套利交易答案：C解析：E T F 属于指数型基金。7 0、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互
36、制约答案：D解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。7 1、开基的申购和赎回原则是不一样的。股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。这种说法（）。A错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B7 2、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。A.金额申购、份额赎回民份额申购、金额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案：A解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则（1）未知价交易原则。（2）金额申购、份额赎回原则。7 3、董事会履行的合规管理职责不包
37、括（）。A、建立与合规负责人的直接沟通机制B、评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题C、决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员D、审议批准公司年度财务报告的合规合法性答案为D【解析】本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。7 4、
38、下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是（）。A、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广B、代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系C、代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本D、代销方式对客户控制力较强答案为D【解析】本题考查销售方式。通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强,更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。7 5、投资人利益优先原则要求A.基金销售机构应当客观准确地调查基金管理人、基金产品和基金投资人的信息，并对此做
39、出评价，将此作为基金销售人员向基金投资者推介合适基金产品的重要依据B.基金销售机构应当及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价C.基金销售机构应当使基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，将其当作机构内控的组成部分，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价D.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益答案为D【解析】投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时.，应当优先保障基金投资人的合法利益。7 6、基金投资跟踪与评价的内容不包括（）。A.对咨询中知悉的关于投资者个
40、人信息以及财产状况保密B.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为答案为A【解析】对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密是基金投资咨询的内容，选项A不属于基金投资跟踪与评价的内容。77、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A.基金管理公司B.托管银行C.基金估值工作小组D.基金注册登记机构答案为C,解析：基金估值工
41、作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。78、同一个管理人管理的2个相同投资方向的私募基金，一个完成募集100人，另一个还在募集中的人数限制是（）A.100B.200C.50D.300答案：A解析：证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则该 新 版 细则第四条 第（五）项规定：“（不得）向非合格投资者销售资产管理计划，或者投资者人数累积超过200人，若同一资产管理人的多个同类型资产管理计划的投资标的完全相同，应合并计算投资者人数。79、与年度报告相比，以下关于半年度报告的披露特点不包括（）。A.半年度报
42、告要求进行审计B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标;年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标C.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告【答案】A80、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务A.资产管理B.现金管理C.投资管理D.理财管理答案：A,解析：随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。81、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
43、A.1998B.1999C.2000D.2003答案为C,解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。82、下列说法错误的是（）。A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事,自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、
44、监事、高级管理人员和其他从业人员D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员答案为B【解析】依据 证券投资基金法的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。8 3、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应归入基金财产。A.1 0%B.2 5%C.3 3%D.5 0%答案为B【解析】基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总
45、额的2 5%,并应归入基金财产。8 4、基金合同所包含的重要信息不包括()。A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.基金的投资方向D.基金的持有人结构答案：D,解析：基金合同包含以下两类重要信息：1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。例如，基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。2.基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。8 5、与其他金融工具相比，基金是一种()的投资品种。A.高风险、局收益B.低风险、低收益C.风险相
46、对适中、收益相对稳健D.基本没有风险答案：C解析：通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。8 6、目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。A:半年内B:一年内C:二年内D:公司存续期内答案为B,解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。87、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金管理人的操作风险答案为D【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现
47、对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。88、下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是（）。A.探索性B.自发性C.不规范性D.产品多兀化答案为D【解析】我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。89、基金监管活动具有（）是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。A.全面性B.广泛性C.连续性D.强制性答案：D,解析：基金监管活动具有强制性是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。90、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金
48、份额申购和赎回答案为A,解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。9 1、金融交易的组织形式不包括（）。A.场内交易B.场外交易C.延期交易D.电信网络交易答案为C【解析】金融交易的组织方式包括：场内交易方式、场外交易方式和电信网络交易方式。9 2、监事会的职权不包括O。A.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为B.检查公司的财务状况C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.监督公司的财务状况答案为C【解析】根据法律法规规定，基金公司监事会行使以
49、下职权：监督、检查公司的财务状况；监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。9 3、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2 日B.3 日C.5 HD.7 日答案：B解析：基金管理人定当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。9 4、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.7B.1 0C.1 5D.3 0答案为C,解析：拟任高级管理人员、业务人员不少于1 5 人，并应当取得基金从业资格。9 5、下列不属于基金客户服务原则的是（）
50、。A.投资者利益优先原则B.品牌良好原则C.安全第一原则D.专业规范原则 正确答案B【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。9 6、基金管现人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.5C.3D.7答案：C解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。9 7、从公司层面看，美国资产管理机构不包括A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司答案：A解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。9 8、以下关于保本基金的说法正确的是（）。A.投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B.保本基