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1、x银行全面风险管理体系建设规划项目一、项目计划时间表我们计划在10周左右的时间内完成本次全面风险评估与规划项目，其中： 阶段一：前4周开展现状诊断和差距分析工作，包括全面风险管理体系的治理架构、政策流程、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、银行账户利率风险、信息科技风险等专项风险管理以及数据治理等现状评估，并根据银监新资本管理办法要求进行差距分析。 阶段二：第5至10周，安永将根据全面风险管理体系建设需求，在满足银监会新资本管理办法要求基础上，建立适合贵行情况的全面风险管理架构体系建设的规划方案。二、项目工作内容全面风险管理规划项目实施将分为两个阶段：1. 阶段一：（x年10月27日x年
2、12月5日）开展全面风险管理现状的评估，并根据评估结果，编写全面风险管理评估与差距分析报告。项目阶段划分 项目任务清单阶段一：全面风险管理评估 针对银行可能面临的主要风险类别，分别按照组织架构、政策制度、流程、方法论和模型工具、报告体系、数据和系统等风险管理领域开展差距分析。 通过资料审阅、问卷调查和访谈等方式对银行的现状进行了解。 基于现状总结以及比较基准的总结，对银行全面风险管理现状开展差距分析，并提出改进建议。2. 阶段二：（x年12月5日2015年1月9日）基于全面风险管理现状评估结果，制定x银行未来一至三年的全面风险管理体系建设规划，提出包括信用风险、操作风险在内的全行各个风险管理领
3、域的建设规划建议，技术实施方案建议，实施时间表，人员与预算安排等；并在此基础上编写全面风险管理体系建设规划报告。项目阶段划分 项目任务清单阶段二：全面风险管理体系建设规划 制定全面风险管理体系总体实施路线图。 全面风险管理体系各项目的具体实施规划，包括每个项目的实施要求，包括项目定义、牵头和参与部门、时间安排、项目成果、资源投入估算等。具体规划内容包括： 风险管理治理架构规划：董事会、高级管理层和部门层面规划； 信用风险管理规划：信用风险治理架构、信用风险政策制度、非零售信贷管理流程（包括授信申请、授信审批、授信发放、贷后管理、资产保全、集团客户管理、抵质押品管理等信贷管理职能）、零售信贷管理
4、流程、信用风险计量模型（包括信用风险暴露分类、非零售内部评级模型、零售内部评级模型、信用风险压力测试）、内部评级体系验证及优化； 操作风险管理规划：操作风险治理架构、操作风险政策制度和操作指引、操作风险管理工具（包括风险与控制自我评估、关键风险指标、损失数据收集）、操作风险资本计量、操作风险与内控合规的整合体系； 市场风险管理规划：银行账户和交易账户划分、市值重估、压力测试与限额管理； 内部资本充足评估体系规划：ICAAP治理、ICAAP总体政策、其他主要风险评估、ICAAP压力测试、其他主要风险管理体系； 资本管理体系规划：ICAAP体系建设、资本定义、资本管理目标、资本规划、资本配置、资本监控与报告、资本补充计划、资本管理的应用； 数据管理与IT系统规划：数据管理规划、信息系统规划； 报告系统和信息披露：内部报告体系、监管合规报告、其他外部信息披露。x银行全面风险管理体系建设规划项目3