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1、单位结算账户分类分级管理工作指引考试题（100分）感谢您能抽出几分钟时间来参加本次答题，现在我们就马上开始吧！1、姓名 【填空题】_2、档案号 【填空题】_3、所在单位 【填空题】_单选4、1.开户行经评定属于（ ）客户，按正常流程办理开户。 【单选题】（5分）A.低风险B.中风险C.高风险D.以上皆可正确答案: A5、2.工商已注销、人行已久悬、已列入违法失信企业名单、公安认定的涉案企业（ ） 【单选题】（5分）A.正常开户B.视具体风险防控情况开户C.客户可申请简易开户D.禁止开户正确答案: D6、3.简易开户服务适用于小微企业开立（ ） 【单选题】（5分）A.A基本存款账户B.一般存款账
2、户C.专用存款账户D.临时存款账户正确答案: A7、4.已列入黑名单管理的客户（ ） 【单选题】（5分）A.正常开户B.视具体风险防控情况开户C.客户可申请简易开户D.禁止开户正确答案: D8、5.小微企业选择简易开户服务时，以下（ ）项资料不作为开户必要材料。 【单选题】（5分）A. .营业执照B.办公场所租赁合同C.企业法人身份证D.授权他人经办的，出具经办人有效身份证件及授权书正确答案: B多选题9、1.以下属于非柜面业务的是（ ） 【多选题】（5分）A.网上银行、手机银行B.柜面转账C.POS交易D.自助设备取款转账正确答案: ACD10、2. 存在以下（ ）情形，开户行有权拒绝开户，
3、并做好提醒告知工作，及时向公安机关进行报告。 【多选题】（5分）A. 对于不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由明显不合理、开立业务与客户身份不相符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动等情形的正确答案: ABCD11、3.尽调后发现发现异常或可疑的账户，及时采取（ ）等措施。 【多选题】（5分）A.调高客户风险等级B.关闭网银动账功能C.限制非柜面D.只收不付E.不收不付正确答案: ABCDE12、4. 分行应按照本指引要求细化落实，可根据属地监管要求及实际情况制定细则，统一、规范辖区内账户服务标准及交流话术。确保（ ） 【多选题】（5分）A.服务标准有公示
4、B.开户预约有对接C.业务办理有时限D.业务投诉有回应正确答案: ABCD13、5.银行应当在营业网点公示那些企业银行账户服务事项（ ） 【多选题】（5分）A.服务标准B.资费标准C.办理时限正确答案: ABC填空题14、1.开户行应严格落实( ) ，做好证明文件审核、客户信息采集、客户身份识别、开户意愿核实、法律责任告知、签署风险告知书、审核资料留存等工作。 【填空题】（5分）_正确答案: 实名制（回答与答案完全相同才得分）15、2.简易开户服务应当遵循（ ）的原则 【填空题】（5分）_正确答案: 风险防范为本（回答与答案完全相同才得分）16、3.对于企业开户申请不得（ ）拒绝开户。 【填空
5、题】（5分）_正确答案: 一刀切（回答与答案完全相同才得分）17、4. 分行应建立未成功开户申诉双人复核机制，设置（ ）级投诉咨询电话。 【填空题】（5分）_正确答案: 三（回答与答案完全相同才得分）18、5.应畅通客户咨询投诉渠道，加强账户客诉应对，注重服务态度，做好客户沟通和解释说明工作，保留相关记录或资料，避免出现客户投诉和负面舆情，力争做到 （ ） 【填空题】（5分）_正确答案: 投诉不出辖区（回答与答案完全相同才得分）判断19、1.对于企业开户申请必须要求先做尽职调查再开户。 【单选题】（5分）A.正确B.错误正确答案: B20、2.开户行应准确识别高风险客户类型，要求客户提供已移出违法失信企业名单且核查工商状态正常。开户用途合理等合规手续，结合提交手续后评估不属于高风险情形的可视情况办理开户。 【单选题】（5分）A.正确B.错误正确答案: A21、3.我行客户类型及分类标准可以对客户出具。 【单选题】（5分）A.正确B.错误正确答案: B22、4.开户行应综合采取多种有效手段加强对中风险客户身份识别，可以引导客户提供辅助证明材料，但不得仅以无法提供辅助证明材料为由拒绝开户。 【单选题】（5分）A.正确B.错误正确答案: B23、5.我行开立单位银行结算账户不需要签署风险告知书。 【单选题】（5分）A.正确B.错误正确答案: B