《2022-2023年证券从业资格及金融岗位知识考试题库（附含答案与解析）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券从业资格及金融岗位知识考试题库（附含答案与解析）.pdf（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022-2023年证券从业资格及金融岗位知识考试题库（附含答案与解析）（答案在题目最后面）一、单项选择题1.基金的所有者是（）oA.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管者2.1879年，英国公布（）,投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。A.股份有限公司法B.投资基金管理办法C.证券法 D.公司法3.1924年3月2 1日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只（）A.公司型开放式基金第1页 共8 7页B.封闭式基金C.股票型基金D.契约型基金4.目前世界证券投资基金的主流产品为（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.公募基金5 .上海
2、证券交易所于（）开业。A.1 9 9 0 年 1 2 月B.1 9 9 1 年 1 月C.1 9 9 0 年 1 月D.1 9 9 1 年 1 2 月6 .深圳证券交易所于（）开业。A.1 9 9 0 年 1 2 月B.1 9 9 1 年 1 月C.1 9 9 0 年 1 月D.1 9 9 1 年 1 2 月第2页 共8 7页7.我国第一只上市交易的投资基金为（）oA.武汉证券投资基金B .淄博乡镇企业投资基金C.深圳南山投资基金D.富岛基金8 .以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（）oA.动机B .感觉C.人生阶段D.社会阶层9.以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是（）oA.存续期限
3、B.投资策略C.影响价格的因素D.收益与风险1 0.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。A.对冲基金B.套利基金第3页 共8 7页C.指数基金D.国际基金1 1.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）oA.成长型基金B.收入型基金C.期权基金D.平衡型基金12.按（）的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A.组织方式B.法律方式C.规模大小D.募集方式1 3.以下不属于债券基金投资风险的是（）oA.利率风险B.汇率风险C.提前赎回风险D.通胀风险1 4.如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%,第4页 共8 7页该债券基金的净值约（）0A.减少5%B.减少1 0%C.增加5%D.
4、增加）0%1 5.以下不是货币市场工具发行主体的是（）oA.政府B.金融机构C.大型工商企业D.中小企业1 6.混合基金的投资风险主要取决于（）oA.股票和债券的比例B.成本C.收益D.基金规模1 7.根据我国 证券投资基金管理暂行办法规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（）年。A.1第5页 共8 7页B.2C.3D.51 8.封闭式基金的发起人确定后，通过签订（）界定相互间的权利与义务关系。A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书1 9 .个人投资者开立基金账户，每个有效证件允许开设（）个基金账户。A.1B.2C.3D.42
5、0 .投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2第6页 共8 7页C.T+3D.T+4 2 1.开放式基金份额的发售，由（）负责办理。A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管者D.基金投资者2 2.某开放式基金的管理费率是1.0%,申购费是1.1%,托管费是0.2 5%,一投资者以1 0 0 0 0 元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.2 元，那么该投资者得到的基金份额 为（）oA.8 2 4 2.6 6B.8 2 5 0.9 3C.8 3 1 2.5 5D.8 3 3 3.3 32 3.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基
6、金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7第7页 共8 7页D.1 02 4 .单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.1 0%C.1 5%D.2 0%2 5 .当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5%B.1 0%D.2 0%2 6.基金管理公司最核心的业务是（）oA.投资管理业务B.受托业务资产管理C.投资咨询服务第8页 共8 7页D.证券研究业务27.基
7、金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.428.基金管理公司的主要收益来源是（）oA.基金资产的投资收益B.买卖有价证券的价差收入C.基金管理费D.基金托管费2 9.基金投资者投资基金最主要的目的是（）oA.实现资产的保值增值B.分散风险C.规避管理D.获得投资咨询服务30.基金管理公司之间的竞争主要是（）的竞争。A.研究分析能力第9页 共8 7页B.资产配置能力C.资金保管能力D.投资管理能力3 1.基金的注册登记业务属于基金管理公司（）0A.投资管理业务B.基金运营业务C.受托资产管理业务D.投资咨询服务3 2.（）业务的开放，使我国基
8、金管理公司在综合资产管理公司转变迈出了一大步。A.基金运营B.受托资产管理C.投资管理D.投资咨询业务3 3.下列不是基金管理公司主要活动的是（）。A.基金的募集与销售B.投资管理C.基金运营D.与投资咨询客户约定分享投资收益第 1 0 页 共 8 7 页3 4.基金管理公司董事会在审议公司管理的基金半年度报告和年度报告时应当获得（）以上的独立董事的通过。B.1/3C.2/3D.3/53 5 .督察长应当经（）独立董事同意。A.1/3B.1/2C.2/3D.全部3 6 .以下对于基金管理公司治理结构的论述中，不正确的 是（）。A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确
9、，相互协助，又相互制衡B.应实行独立董事制度C.应建立完善的内部监督和控制机制D.坚持以股东利益最大化3 7.基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）0A.基金管理公司董事会第 1 1 页 共 8 7 页B.投资决策委员会C.风险控制委员会D.基金管理公司股东大会3 8.下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资策略和投资组合原则的是（）。A.投资决策委员会B.风险控制委员会C.董事会D.行政管理部3 9.负责定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是（）oA.投资决策委员会B.风险控制委员会 C.董事会D.行政管理部4 0.基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由
10、（）承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。第 1 2 页 共 8 7 页A.投资管理人员B.行政管理人员C.财务管理人员D.风险管理人员4 1.我 国 证券投资基金法规定,基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.基金管理公司B.商业银行C.证券公司D.保险公司4 2.基金托管人的职责是以（）为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。A.份额持有人优先B.基金公司股东最大化C.安全保管基金财产D.基金财产增长4 3.根 据 证券投资基金法第 2 9 条对基金托管
11、人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以（）为基础。A.安全保管基金财产第 1 3 页 共 8 7 页B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格4 4.以下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是()oA.刻制基金业务用章、财务用章B.开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册C.在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划人基金资金账户D.托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜4 5.美国基金销售渠道中最重要的是()。A.投资顾问渠道B
12、.退休金计划销售C.直销D.基金超市第 1 4 页 共 8 7 页4 6.我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（）。A.一天一次B.两天一 次C.三天一次D.一周一次4 7.2 0 0 6 年 1 1 月2 6 日，中国证监会下发了 关于基金管理公司及证券投资基金执行的通知（证监会计字 2 0 0 6 2 3 号），规定证券投资基金自（）起执行新的 企业会计准则。A.2 0 0 7 年 7 月 1日B.2 0 0 7 年 9 月 1 2 日C.2 0 0 8 年 7 月 1日D.2 0 0 8 年 9 月 1 2 日4 8.我国基金资产估值的责任人是（）。A.基金管理人B.基金注册登记机构C
13、.监管机构D.基金托管人4 9.以下费用中，需要基金承担的是（）0第 1 5 页 共 8 7 页A.基金申购费B.基金托管费C.基金转换费D.基金赎回费5 0.及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.7B.5C.2D.1 5 1.我国债券基金的管理费率一般低于（）oA.0.2 5%B.0.5%C.0.7 5%D.1%5 2.在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为（）左右。A.0.5%B.0.7 5%第 1 6 页 共 8 7 页C.1%D.1.2 5%5 3 .（）是一个能够全面反映基金在一定时期
14、内经营成果的指标。A.本期利润 B.本期已实现收益C.期末可供分配利润D.未分配利润5 4 .基金信息披露最根本、最重要的原则是（）oA.真实性B.准确性C.完整性D.公平披露5 5 .基金合同一旦终止，基金财产就进入（）程序。A.准备B.运作C.募集D.清算5 6 .在对我国基金业的监管上负有最主要责任的机构是第 1 7 页 共 8 7 页()oA.中国证券业协会B.中国证监会C.中国银监会D.证券交易所5 7.（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券登记结算公司58.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日
15、起（）个工作日内予以书面确认。A.3B.6C.9D.1259.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）o第 1 8 页 共 8 7 页A.1 0%B.2 0%C.3 0%D.4 0%6 0 .同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）oA.1 0%B.2 0%C.3 0%D.4 0%二、多项选择题6 1 .基金行业自律机构是由（）成立的同业机构。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额发售机构D.基金监管机构6 2.为基金提供服务的（）只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。A.基金管理人B.基金托管人第 1 9 页 共
16、 8 7 页C.基金投资者D.基金销售机构6 3.（）是基金设立的两个重要法律文件。A.基金合同B.招募说明书C.基金份额持有人名册D.基金投资组合64.“老基金”存在的问题主要表现在（）oA.缺乏基本的法律规范B.资产质量普遍不高C.不能与国际成熟市场接轨D.受多种因素影响，并不以上市证券为基本投资方向6 5.基金设立的两个最重要的法律文件是（）。A.基金合同B.基金托管协议书C.基金公开说明书D.基金招募说明书66.1998年3月2 7日，新成立的（）分别发起设立了两只封闭式基金，即基金金泰和基金开元。第2 0页 共8 7页A.南方基金管理公司B.国泰基金管理公司C.嘉实基金管理公司D.大
17、成基金管理公司6 7.基金业在我国金融市场的作用有（）oA.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场稳定和发展D.完善金融体系和社保体系6 8.下列关于久期的说法中，正确的是（）oA.久期是指贴现现金流的加权平均时间B.久期越大，利率对债券的影响越明显C.久期与到期时间有关D.久期与贴现率无关69.保本基金的特点中，正确的是（）oA.此类基金锁定了亏损风险B.风险较低C.不追求超额收益第 2 1 页 共 8 7 页D.适合稳健投资者7 0.国际上流行的投资组合保险策略主要有（）。A.对称保险策略B.固定比例投资组合保险策略C.买人并持有策略D.恒定混合策略7 1
18、.根据资产配置的不同，混合基金可分为（）oA.偏股型基金B.偏债型基金C.股债平衡型基金D.灵活配置型基金7 2.根据我国 证券投资基金管理暂行办法规定，封闭式基金的发起人可以是（）oA.股份制商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.保险公司E.基金管理公司7 3.开放式基金的注册登记业务包括（）o第2 2页 共8 7页A.基金登记B.份额存管C.资金清算D.资金交收74.下列说法中，正确的是（）oA.我 国 证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.如果投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎
19、回失败C.基金份额申购、赎回的资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行D.对于货币市场基金，一 般T+3日从基金银行存款账户划出75.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不应有的行为是（）oA.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失第2 3页 共8 7页D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户7 6.关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中，错误的是（）。A.注册资本不低于2 亿元人民币B.持续经营3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C.最 近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处
20、罚D.具有良好的社会信誉，最 近 2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录7 7 .基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）oA.3B.2C.1/3D.2/37 8 .董事会审议（）事项应当经过2/3 以上的独立董事通过。A.公司及基金投资运作中的重大关联交易第2 4页 共8 7页B.聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告D.公司制定的月度预算。7 9 .我国基金管理公司一般的投资决策程序是（）oA.公司研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组
21、合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议8 0 .基金托管人的收入来源有（）oA.通过托管业务获取托管费B.提供绩效评估C.基金管理费D.会计核算8 1.基金市场营销的特征是（）。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性8 2.营销组合的四大要素一 一（）是基金营销的核心内容。第2 5页 共8 7页A.产品B.费率C.渠道D.促销8 3.所谓的“促销组合四要素”包 括（）。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系8 4.基金资产估值对象包括基金所拥有的（）oA.股票B.债券C.权证D.其他基金资产8 5.目前，我国的基金销售服务费实行（）oA.按周支付B.按月支付C.按年支付第2
22、 6页 共8 7页D.每 E l 计提并累计8 6.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）等。A.印花税B.交易佣金C.过户费D.经手费8 7.基金会计核算的内容主要包括（）oA.证券和衍生工具交易及其清算的核算B.持有证券的上市公司行为的核算C.各类资产的利息核算D.基金资产估值的核算8 8 .假设投资者在4 月 8日（周五）赎回了货币市场基金份额，那么他享有同年（）的利润。A.4 月 8日B.4 月 9日C.4 月 1 0 日D.4 月 1 1 日8 9 .以下有关营业税的说法中，正确的有（）o第2 7页 共8 7页A.根据有关规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2
23、003年底前暂免征收营业税B.以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，需征收营业税C.基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税D.基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税9 0.下列关于机构法人买卖基金的所得税的说法中.正确的有（）oA.企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税B.企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税C.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税D.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不应并入企业的应纳税所得额，不征收企业所得税9 1.对于基金管理人来说，主要负责办理与
24、基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）等各环节。第2 8页 共8 7页A.基金募集B.上市交易C.投资运作D.净值披露9 2.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告（）oA.中国证监会B.地方证监局C.基金上市的证券交易所D.中国证券业协会93.招募说明书包含的重要信息包括（）oA.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等B.基金运作方式C.基金风险提示D.基金资产净值的计算方法和公告方式9 4.以下属于基金投资规范性文件的是（）oA.证券投资基金销售机构内部
25、控制指导意见第2 9页 共8 7页B.关于货币市场基金投资等有关问题的通知C.关于货币市场基金投资短期融资券有关问题的通知D.关于基金投资资产支持证券有关事项的通知9 5 .我国基金业要更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提升我国基金业的水平，推动我国基金市场开展（）的竞争.形成一个有效的基金市场。A.公平B.健康C.有序D.有利9 6 .基金监管部主要通过（）两种方式实现基金监管。A.市场禁入监管B.市场准入监管C.日常持续监管D.基金管理人员监管9 7.设立基金管理公司必须在（）等方面符合 证券投资基金法和 证券投资基金管理公司管理办法规定的条件。A.股东资格第3 0页 共8 7页B.公司
26、章程C.注册资本D.从业人员资格98.基金管理公司内部控制应体现的原则为（）oA.健全性B.有效性C.独立性D.成本效益99.以下说法中，正确的是（）oA.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务C.基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格D.代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售1 0 0.在资本资产定价模型的假设中，对投资者规范的假设为（）o第 3 1 页 共 8 7 页A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依
27、据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并采用马科维茨理论选择最优证券组合B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场没有摩擦D.资本市场存在摩擦三、判断题1 0 1.证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。（）A.正确B.错误C.放弃1 0 2.证券投资基金的管理人只负责投资运作.并不经手基金财产的保管。（）A.正确B.错误C.放弃1 0 3 .基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分配。（）第3 2页 共8 7页A.正确B.错误C.放弃1 0 4.基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区别。（）A.正确B.错误C.
28、放弃1 0 5.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率，但低于公司债券的利率。（）A.正确B.错误C.放弃1 0 6.基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。（）A.正确B.错误C.放弃第3 3页 共8 7页1 0 7 .基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。（）A.正确B.错误C.放弃1 0 8 .一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。（）A.正确B.错误1 0 9.在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。（）
29、A.正确B.错误C.放弃1 1 0.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。（）A.正确B.错误第3 4页 共8 7页C.放弃1 1 1 .与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。（）A.正确B.错误C.放弃1 1 2 .公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。（）A.正确B.错误 C.放弃H 3.指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。（）A.正确B.错误C.放弃1 1 4.私募基金可以对外公开宣传，向投资人以多种方式推介。（）A.正确第3 5页 共8 7页B.错误C.放弃1 1 5.混合基金的股票投资比例和债券投资比例与股票基金和债券基金不同
30、。（）A.正确B.错误C.放弃1 1 6.持股集中度越高，基金的风险越小。（）A.正确B.错误C.放弃1 1 7 .根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、短期债券。（）A.正确B.错误C.放弃1 1 8 .当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。（）A.正确第3 6页 共8 7页B.错误C.放弃1 1 9 .货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7 天年化收益率表示。（）A.正确C.放弃1 2 0 .证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（）A.正确B.错误C.放弃1 2 1.我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.0 1 元
31、发售费用的方式确定。（）A.正确B.错误C.放弃1 2 2.封闭式基金的交易时间与股票相同。（）A.正确B.错误C.放弃第3 7页 共8 7页1 2 3 .在未知交易价格，金额申购、份额赎回原则下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时即可以确定。（）A.正确B.错误C.放弃1 2 4 .开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。（）A.正确B.错误C.放弃1 2 5 .开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的
32、行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。（）A.正确B.错误C.放弃1 2 6 .基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。（）第3 8页 共8 7页A.正确B.错误C.放弃1 2 7.中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，且财务稳健、资信良好，最近1 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。（）A.正确B.错误C.放弃1 2 8 .基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。（）A.正确B.错误1 2 9 .基金管理公司
33、除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1 亿元人民币，资产质量良好。（）A.正确B.错误第3 9页 共8 7页C.放弃1 3 0 .基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。()A.正确B.错误C.放弃1 3 1 .董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。()A.正确B.错误C.放弃1 3 2.风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理、监察稽核部经理及相关人员组成。()A.正确B.错误C.放弃1 3 3.在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向交易员发出交易指令。()A.正确第4 0页 共8 7页B.错误C.放弃1 3
34、4.我 国 证券投资法规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。（）A.正确B.错误C.放弃1 3 5.根 据 证券投资基金法第 2 9 条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人没有召集基金份额持有人大会的职责。（）A.正确B.错误C.放弃1 3 6 .基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。（）A.正确B.错误C.放弃1 3 7 .未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基第 4 1 页 共 8 7 页金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。（）A.正确B.错误C.放弃1 3 8.由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算
35、的基础，尽管直接关系到基金投资者的利益，但基金份额净值的计算不必准确。（）A.正确B.错误C.放弃1 3 9 .首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（）A.正确B.错误C.放弃1 4 0 .目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。（）第4 2页 共8 7页A.正确B.错误C.放 弃 14 1.基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承担主要会计责任。（）A.正确B.错误C.放弃14 2.我国基金管理费、托管费均是按前一日基金
36、资产净值一定比例逐日计提。（）A.正确B.错误C.放弃14 3.本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。（）A.正确B.错误C.放弃第4 3页 共8 7页14 4 .对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税。（）A.正确B.错误C.放弃14 5 .企业投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（）A.正确B.错误C.放弃14 6.个人投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（）A.正确B.错误C.放弃14 7 .当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金
37、份额5%以上的持有人有权自行召集。（）A.正确C.放弃14 8 .开放式基金发生巨额赎回时，必须及时公告，但第4 4页 共8 7页不必向中国证监会报告。（）A.正确B.错误C.放弃14 9 .基金监管的原则是一切基第一文库网金监管活动的出发点。（）A.正确B.错误C.放弃15 0 .监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，但其职权由政府部门所赋予。（）A.正确B.错误C.放弃15 1.风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。（）A.正确第 4 5 页 共 8 7 页B.错误C.放弃15 2.买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方
38、向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。（）A.正确B.错误C.放弃15 3.恒定混合策略有利的市场环境为强趋势。（）A.正确B.错误C.放弃15 4.根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的消极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的积极型股票投资组合策略。（）A.正确B.错误C.放弃第4 6页 共8 7页1 5 5 .从操作效果来看，道氏理论对小的趋势判断有较大的作用，对长期波动的预测则显得无能为力。（）A.正确B.错误C.放弃1 5 6 .移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准，预先没定一个股价上涨
39、或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。（）A.正确C.放弃1 5 7 .一般来说，复制的组合包括的股票数越多，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。（）A.正确B.错误C.放弃1 5 8.债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，第4 7页 共8 7页则两者间的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“市场板块内利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。（）A.正确B.错误C.放
40、弃1 5 9.如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券投资者有利,比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差。（）A.正确B.错误C.放弃1 6 0.投资组合内部收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是投资组合内部收益率。（）A.正确B.错误C.放弃第4 8页 共8 7页参考答案：1 6 1.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。A.证券交易所市场B.O T C 市场C.地方股权交易中心市场D.A 股市场1 6 2.在 M s 二
41、 mXB中，m是货币乘数，B是基础货币，M s是（）。A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求1 6 3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）oA.A 股账户B.基金账户C.期权账户第4 9页 共8 7页D.B股账户164.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例,以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格165.下列不属于股票特征的是（）oA.收益性B.风险性C.流动性D.保本性166.对股份有限公司而言，发行
42、优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。A.长期稳定第5 0页 共8 7页B.中短期C.中期D.短期1 6 7.0 T C 市场是（）的简称。A.场内市场B.场外市场C.发行市场D.交易市场1 6 8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得（）个人所得税。A.可免缴纳B.应缴纳3 0%的C.应缴纳2 0%的D.应缴纳1 6%的1 6 9.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据（）和产品分级匹配原则，避免误第 5 1 页 共 8 7 页导投资者和错误销售。A.客户分级B.产品收益C.客户风险D.产品规模170.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资
43、业务规模不得超过净资本的（）oA.3%B.1%C.5%D.2%171.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）oA.企业债券B.次级债券C.金融债券D.公司债券第5 2页 共8 7页1 7 2.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于（）万元。A.8 0 0 0B.3 0 0 0C.1 0 0 0D.5 0 0 01 7 3 .资产证券化最初是对（）抵押贷款的证券化。A.专利B.企业C.汽车D.住宅1 7 4 .上市公司增资方式中，向特定对象发行股票的增资方式是（）oA.公开增发B.可转换公司债券C.定向增发D.配股第5 3页 共8 7页1 7 5.我国现阶段采取的融资方
44、式是（）。A.完全直接融资B.直接融资与间接融资同等地位C.直接融资为主，间接融资为辅D.间接融资为主，直接融资为辅1 7 6.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是（）。A.社保年金B.企业年金C.社会公益基金D.证券投资基金1 7 7.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）oA.主权财富基金B.信托投资公司第5 4页 共8 7页C.国家开发银行D.保险公司及保险资产管理公司1 7 8.港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。A.欧元B.人民币C.美元D.港元1 7 9
45、.（）是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。A.证券实名制B.货银对付交收制度C.分级结算制度D.净额结算制度1 8 0.经济合作与发展组织（经合组织）的主要工作不包括（）。A.制定有关国际公约第5 5页 共8 7页B.为成员国提供基金援助C.出版有关刊物即统计数据D.促进妥善管制公共服务及企业行为一、单项选择题1.【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。2.【答案】A【解析】1 8 7 9年，英国公布了 股份有限公司法，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。3.【答案】A【解析】马萨诸塞投资信托基金是公司型开放式基金。4.【答案】
46、A【解析】开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。5.【答案】A【解析】1 9 9 0年1 2月上海证券交易所开业 6.【答案】B【解析】1 9 9 1年1月深圳证券交易所开业。7.【答案】B第5 6页 共8 7页【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业投资基金。8.【答案】D【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。9.【答案】B【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。1 0.【答案】C【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。1 1.【答案】C【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、
47、收入型基金和平衡型基金 1 2.【答案】D【解析】按基金的募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。1 3.【答案】B【解析】债券基金没有汇率风险。1 4.【答案】C第5 7页 共8 7页【解析】利率与净值成反比。1 5.【答案】D【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。1 6.【答案】A【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票和债券的比例。1 7.【答案】C【解析】我国封闭式基金主要发起人必须从事证券投资、持续盈利时间最短为3年。1 8.【答案】B【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定相互间的权利与义务关系。1 9.【答案】A【解析】个人投资者开立基金账
48、户.每个有效证件允许开 设1个基金账户。2 0 .【答案】B【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。第5 8页 共8 7页2 1.【答案】A【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。2 2.【答案】A【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该投资者可获得的基金份额为=1 0 0 0 0 4-(1+1.1%)X I.2 =8 2 42.6 6(份)。2 3.【答案】C【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。2 1.【答案】B【解析】单个开放日基
49、金净赎回申请超过基金总份额的1 0%时，为巨额赎回。2 5.【答案】B【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额1 0%的前提下，对其余赎回申请延期办理。2 6.【答案】A第5 9页 共8 7页【解析】投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。27.【答案】B【解析】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的条件是净资产不低于2 亿元人民币。28.【答案】C【解析】基金管理费是基金管理公司的主要收益。29.【答案】A【解析】基金投资者投资基金最主要的目的是
50、实现资产的保值增值。30.【答案】D【解析】基金管理公司之间的竞争主要取决于投资管理能力。31.【答案】B【解析】基金注册登记业务属于基金运营管理业务。32.【答案】B【解析】受托资产管理业务的开放，使我国基金管理公司在向综合资产管理公司转变迈出了一大步。33.【答案】D【解析】基金管理公司在向特定对象提供投资咨询服务第6 0页 共8 7页时不得与投资咨询客户约定分享收益或者分担投资损失。34.【答案】C【解析】应当获得2/3以上独立董事的通过。35.【答案】D【解析】督察长由总经理提名，由董事会聘任并获得全体独立董事同意。36.【答案】D【解析】基金管理人的基本原则之一是应当坚持基金持有人利