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1、2021基金从业资格法律法规试题精选及解析17考号 姓名 分数一、单选题（每 题 1分，共 100分）1、基金托管人职责终止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管资格B,被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格答案为D【解析】依 据 证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D 项属于基金管理人职责终止的事由。2、一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括（）。I .批准公司与公司任
2、何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易II.审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案HI.对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议IV.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改A、H、III、IVB、I、I I IC、II、IVD、I 、n、ni、iv答案为A【解析】本题考查股东会。一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案
3、和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议;批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。3、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）A.都是所有权凭证B.均为直接投资工具C.收益都具有不确定性D.反映的都是信托关系答案为C【解析】股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。股票是直接投资工具，基金是间接投资工具。4、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定
4、的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构答案为C【解析】基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。5、下列不属于基金销售4 P s 营销策略的是（）。A、产品策略B、分销策略C 促销策略D、人员策略答案为D【解析】本题考查销售理论。基金销售4 P s 营销策略包括：产品策略、分销策略、促销策略、价格策略。6、以下选项中，属于投资产品组合的是（）。A、货币、债券、基金B、股票、存款单、基金C、股票、债券、基金D、存款单、债券、基金答案是C【解析】本题考查金融与居民理财。居民理财的主
5、要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。7、基金管理人应当设立督察长，对()负责。A、管理层B、经营层C、董事会D、监事会答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。8、基金管理人需在基金份额发售的()日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A:2B:3C:5D:15答案为B,解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发
6、售公告登载在指定报刊和管理人网站上。9、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从()中计提风险准备金。A、公司资本金B、高管工资和控股股东股利C、基金管理报酬D、营业收入答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。10、在我国，传统的资产管理行业主要是()。A.基金管理公司的保险公司B.基金管理公司和银行C.保险公司和银行D.基金管理公司和信托公司答案为D,解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。11、投资者在进行投资时需要考虑()A、过去的通货膨胀率B、当前的通货膨胀率C、预期的通货
7、膨胀率D、不必考虑通货膨胀因素答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来的收益具有不确定性。12、根据基金投资适当性匹配原则，以下说法错误的是A、C1型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务B、C3型普通投资者可以购买R3风险等级的基金产品或者服务C、C2型普通投资者可以购买R4风险等级的基金产品或者服务D、C5型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务答案为C【解析】本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。基金募集机构要根据普通投资
8、者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：C 1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务；C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务；C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务;C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务;C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。13、()是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信答案：B解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。14、合规管理主要
9、活动不包括()。A.合规决策B.合规审核C.合规投诉处理D.合规培训答案为A【解析】合规管理的主要活动包括合规文化建设、合规政策制定与落实、合规审核、合规检查、合规培训和合规投诉处理，不包括合规决策。15、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()万元。A、1000B、10000C、3000D、5000答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。16、不属于证券基金机构监管部的职责是()。A.制定行业执业标准和业务规范B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究C.对有关
10、证券投资基金的行政许可项目进行审核D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则答案为A【解析】基金业协会制定行业执业标准和业务规范。17、基金管理人的合规管理一般涉及()内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确答案：D解析：基金管理人的合规管理涉及：风险控制；公司治理；投资管理；监察稽核等。18、（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.确定目标市场与客户B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合答案：A解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针
11、对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。19、根 据 私募基金监督管理暂行办法规定，负责私募基金信息披露的机构有（）1.基金管理人II.基金销售机构10.基金托管人IV.基金登记注册机构A.I、n、in、ivB.I、Ik IIIC.I、Ik IVD.n、in、iv答案：暂无20、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法答案为B【解析】本题考查基金
12、销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。21、下列说法错误的是（）。A.基金公司应当建立完善的资产分离制度B.基金公司应当建立科学、严格的岗位分离制度C.基金公司应当制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序D.公司重大业务的授权应当采取书面或口头形式，授权书应当明确授权内容和时效答案为D【解析】依据 证券投资基金管理公司内部控制指导意见的规定，公司重大业务的授
13、权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。2 2、我国开放式基金的存续期为（）。A5年B.1 5 年C.1 5 年-5 0 年D.一般无期限答案：D,解析：开放式基金一般无固定存续期限。2 3、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。2 4、下列属于金融市场的构成要素的是（）。市场参与者金融工具新闻媒体金融交易的组织方式A.B.
14、C.D.答案为B【解析】金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。2 5、内部控制的目标是在一定范围内()经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.转移答案为C,解析：内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。2 6、以下组合中，具有套期保值功能的是()。A、股票、期货B、股票、基金C、期权、债券D、期货、期权答案是D【解析】本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。2 7、中国证监会自受理基金管理公司设
15、立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A:3B:4C:5D:6答案为D,解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。2 8、基金管理人内部控制的基本要素不包括()。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案为D【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。2 9、偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A.5 0%7 0%B.2 0%3 0%C.3 0%5 0%D.1 0%2 0%答案：A解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对
16、较低。通常，股票的配置比例为5 0%7 0%,债券的配置比例为2 0婷4 0%。3 0、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A、信息披露合规性风险B、销售合规性风险C、反洗钱合规性风险D、投资合规性风险答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。3 1、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上 保
17、存（）年。A.10B.15C.2 0D.2 5答案：B解析:信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可怪改的介质上保存15年。3 2、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的A、A类份额B、B类份额c、C类份额D、母基金份额答案为C【解析】本题考查分级基金的特点。对于从场内申购的母基金份额，投资者既可选择将其分拆为A类份额和B类份额并上市交易，也可选择不进行基金份额分拆而保留母基金份额。因此，证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。33、基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。A.独立性B.平衡性C.公正性
18、D.专业性答案：B解析：基金管理人合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。34、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向()报告。A.中国银监会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会答案为B,解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。35、()是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.行
19、为监控答案为B,解析：风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。36、下列属于后台部门的是()。A.行政管理部B.人事部C.清算部D.以上选项都正确答案：D解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。3 7、以下关于招募说明书包含的重要信息的说法错误的是()。A.基金当事人B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等【答案】A3 8、基金信息披露的()原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获
20、取。A、规范性B、易解性C、易得性D、真实性答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。3 9、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述错误的是()。A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对待B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金
21、销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。4 0、美国的 投资公司法和 投资顾问法于()年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A.19 4 0B.19 5 0C.19 2 9D.19 6 5答案：A解析：美国的 投资公司法和 投资顾问法于 19 4 0 年颁布。4 1、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按()进行划分的。A.运作方式不同B.法律形式不同C.投资对象不同D.投资理念不同答案：C解析：按投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。4 2、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析
22、投资者的真实需求，不包括投资者的A.收益期望值B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求答案为A,解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等4 3、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是()。A、每交易日公告1 次B、一般每月公告2 次C、一般每周公告1次D、一般每周公告2 次答案为C【解析】本题考查基金净值公告。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申
23、购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。4 4、下列说法错误的是（）。A.基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能B.基金公司的信息技术系统设计、软件开发等技术人员允许进行实际的业务操作C.基金公司应严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据定期查验制度D.基金公司的信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行答案为B【解析】基金公司信息技术控制应当做
24、到其信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。4 5、金融市场按照交易工具的不同期限分为（）。A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场答案为C【解析】金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。4 6、下列不属于中国证券业协会基金业委员会主要职责的是（）。A.调查、收集、反映业内意见和建议B.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约D.协助开展业内教育培训、国际交流与合作【答案】B4 7、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。A.2/3
25、以上B.1/3以上C.全部D.一半答案：A解析：根据相关法规，基金年度报告应由2/3 以上独立董事签字同意。4 8、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。A.是一般社会道德在职业活动中的具体化B.与职业活动、职业关系密切相关C.基本内容往往会随社会进步而改变D.相比一般社会道德规范性更强答案为C【解析】本题答案为C,随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性;职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。4 9、前台业务系统应当具备的功能不包括（）。A、通过与后台管理系统的
26、网络连接，实现各项业务功能B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D、交易清算、资金处理的功能答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：（1）通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；（2）为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；（3）对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；（4）基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；（5）为基金投资人提供服务的功能。5 0、关于基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，以下说法错误的是（）。A、系统运行
27、数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存B、系统数据应当备份并异地妥善存放C、系统数据应当每月定期备份D、基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料答案为C【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存1 5 年。5 1、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会所议事项具体包括（）。I ,决定公司的投资决策程序及权限设置原则H.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案i n.审批基金经理
28、提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案M 审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况A、1、I I、I I IB、I、I I I、I Vc、1【、m、i vD、I、n、i n、i v答案为D【解析】本题考查具体机构设置。投资决策委员会所议事项具体为：（1）决定公司的投资决策程序及权限设置原则；（2）决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；（3）决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；（4）审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案；（5）审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；定期检讨并调整投资限制性指标。5 2、下列关于基金销售的直销和
29、代销两种方式，描述错误的是（）。A.直销机构仅销售一家基金公司的产品B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广答案为C【解析】C 项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销机构仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。5 3、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.投资组合现时
30、净值B.最低目标值C.价值底线D.安全垫答案：D解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。54、基金管理人的最主要职责是负责（）。A.基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理答案：A解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。55、自基金生效之日起，招募说明书每（）更新一次。A.每个月B.9个月C.3个月D.6个月答案：D解析：招募说明书（公开说明书）必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日
31、内公告，更新内容截至6个月的最后一日。56、负有信息披露义务的当事人包括（）。I.基金管理人H.基金托管人111.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人M证券业协会A、I、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。57、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投
32、资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。58、伞型基金是指（）。A.力图取得超越基准组合表现的一类基金B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金
33、答案为C【解析】系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。59、基金登记过程实际上是（）。A.基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D60、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申购费率，后端按投资人。分段设置申购费率。A.申购费用，申购日期B.申购金额，持有期限C.申购费用，持有期限D.申购金额，申购日期答案为B【解析】开放式基金
34、在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率；后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。61、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险答案为A,解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。62、关于债券基金的特点，说法错误的是()。A、利息收益比债券固定B、没有确定的到期日C、收益率难以预测D、信用风险较低答案为A【解析】本题考查债券基金与债券的区别
35、。债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。63、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A、专业资产管理公司B、银行C、保险公司D、证券公司答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。从公司层面来看-，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。64、下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的 是()oA.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币C.采用竞价成交的方式D.实行T+1 交收制度【答案】B6 5、下列关于合规管理的概念，说法有误的是A.合规管理是一种风险管理活
36、动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险D.所 谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致答案为B【解析】本题答案为B,合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为；合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可
37、能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”；所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。6 6、基金信息披露的最根本原则是信息披露的A.真实性原则B.完整性原则C.及时性原则D.公平性原则答案为A【解析】信息披露的原则包括真实、准确、完整、及时和公平，其中真实性是最根本、最重要的原则。6 7、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则答案：A解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则；有效沟通原则；安全第一原则；专业规范原则。6 8、以下关于E T F 和 L O F 的说法正确的是（
38、）。A.E T F、L O F 与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B.E T F、L O F 的申购、赎回都必须通过交易所进行C.E T F、L O F 都通常采用完全被动式管理方法D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点答案为D【解析】L O F 与 E T F 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点。6 9、（）是现代金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场答案为A【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，故本题选择A 选项。7 0、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面
39、不包括（）。A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B.有效落实风险隔离机制C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享答案：B解析：B 选项是有效落实合规考核制。7 1、当基金市场价格为0.9 0 元、份额净值为7 2、下列不是1 9 9 7 年以前设立的基金（即老基金）存左的问题是（）。A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产、企业等产业部门B.法律体系健全C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依。监管不力的问题D.深受房地产市场降温
40、、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰、咨产质量普遍不高。答案：B解析：老基金存在的问题主要表现在以下三个方面:一是缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产企业等产业部门.因此它们实际上是一种直接投资基金.而非严格意义上的证券投资基金:三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰.资产质量普遍不高:总体而言.这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性。7 3、我国开放式基金的登记体系的模式不包
41、括（）。A.基金管理人自建登记系统的内置模式B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式C.基金管理人自建登记系统的混合模式D.A、B选项两种情况兼有的混合模式答案：C解析：开放式基金登记体系的三种模式。7 4、L O F基金申请在交易所上市应具备（）。A.基金的募集符合 证券投资基金法的规定B.募集金额不少于3亿元人民币C.持有人不少于2 0 0 0人D.募集金额不少于1亿元人民币答案：A解析：L O F基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合 证券投资基金法的规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1 0 0 0人；（4）交易所规定的其他条件。7 5、通过基
42、金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售封闭式基金份额的方式称为（）。A.网上发售B.网下发售C.回拨机制D.回购机制答案为B【解析】封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。76、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向。备案。A.基金业协会B.证券业协会C.证监会D.银监会答案为A【解析】依据 证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向
43、基金业协会备案。77、关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A、安全保管基金财产B、按照规定监督基金管理人的投资运作C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告答案为D【解析】本题考查担任基金托管人的职责。担任基金托管人的职责有11条。编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。78、客户服务中售中服务的内容不包括（）。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果民推介符合适用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品答案：C解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能
44、力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。79、投资者教育的内容不包括A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险判断教育答案为D【解析】投资者教育的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育。80、下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。A.有限责任公司B.股份有限公司C.合伙企业D.自然人答案为D【解析】依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。81、关于LOF
45、上市交易规则的说法，错误的是（）。A.涨跌幅比例为10乳自上市首日起执行B.申报价格最小变动单位为0.001元C.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日基金份额净值答案为C【解析】投资者T日卖出L0F基金份额后的资金日T+1日即可到账。82、基金份额持有人享有的权利不包括O。A.分享基金财产收益B.按照规定要求召开基金投资者大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动答案为D【解析】D项属于基金投资人的义务。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申
46、请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料,对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。83、以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（A、储蓄B、日常支出C、投资理财D、古玩收藏答案是D【解析】本题考查金融与居民理财。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。84、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度B、国际社会中关于基金管理的法律法规C、案例警示教育D、国家制定颁布的与基金行业有关的
47、法律法规答 案 为B【解析】本题考查合规培训。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。85、在内部控制的主要内容中，销售业务控制的主要内容包括（）。I.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定II.建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定H1.客户投诉得到及时、恰当的记录和处理IV.制定相关政策，确保投
48、资者信息得到保护A、I IIIB、II、C、I,I K I VD、I、I K I l k I V答案为D【解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（
49、7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。8 6、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申清材料B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值D.在每年结束后6 0 日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文答案：D解析：在每年结束后9 0 日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。8 7、下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回
50、、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息答案为A,解析：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。8 8、Q D 1 I 基金不可投资于（）。A、银行存款B、不动产C、公司债券D、远期合约答案：B解析：本题考查Q D M 基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，Q D I 1 不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。教材P 9 6。89、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。A