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1、2021基 金 从 业 资 格 法 律 法 规 试 题 精 选 及 解 析 16考 号 姓 名 分 数 一、单 选 题（每 题 1分，共 100分）1、某 公 募 基 金 管 理 公 司 基 金 经 理 甲 的 妻 子 进 行 证 券 投 资，甲 没 有 向 所 在 公 司 事 先 申 报，违 反 了（）职 业 道 德 要 求。A、保 守 秘 密 B、诚 实 守 信 C、客 户 至 上 D、守 法 合 规 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 守 法 合 规 的 内 容。根 据 证 券 投 资 基 金 法 第 1 8条 的 规 定，公 开 募 集 基 金 的 基 金 管 理 人 的 董 事、
2、监 事、高 级 管 理 人 员 和 其 他 从 业 人 员，其 本 人、配 偶、利 害 关 系 人 进 行 证 券 投 资，应 当 事 先 向 基 金 管 理 人 申 报，并 不 得 与 基 金 份 额 持 有 人 发 生 利 益 冲 突。2、基 金 管 理 人 内 部 控 制 的 有 效 性 主 要 包 括（）。I.基 金 管 理 人 所 实 施 的 内 部 控 制 政 策 与 措 施 能 否 适 应 基 金 监 管 的 法 律 法 规 要 求 I I.基 金 管 理 人 内 部 控 制 必 须 覆 盖 所 有 人 员，要 求 各 部 门 之 间、人 员 之 间 应 相 互 配 合、协 调
3、同 步、紧 密 衔 接 W.基 金 管 理 人 内 部 控 制 在 设 计 完 整、合 理 的 前 提 下，在 基 金 管 理 的 运 作 过 程 中，能 够 得 到 持 续 的 贯 彻 执 行 并 发 挥 作 用，为 实 现 提 高 公 司 经 营 效 率、财 务 信 息 的 可 靠 性 和 法 律 法 规 的 遵 守 提 供 合 理 保 证 IV.基 金 管 理 人 各 机 构、部 门 和 岗 位 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立，基 金 资 产、自 有 资 产、其 他 资 产 的 运 作 应 当 分 离 A、1、niB、I、IVC、Is II,HlD、i、n、N答 案 为 A【解
4、析】本 题 考 查 内 部 控 制 的 原 则。基 金 管 理 人 内 部 控 制 的 有 效 性 主 要 包 含 两 层 含 义：一 是 指 基 金 管 理 人 所 实 施 的 内 部 控 制 政 策 与 措 施 能 否 适 应 基 金 监 管 的 法 律 法 规 要 求；二 是 指 基 金 管 理 人 内 部 控 制 在 设 计 完 整、合 理 的 前 提 下，在 基 金 管 理 的 运 作 过 程 中，能 够 得 到 持 续 的 贯 彻 执 行 并 发 挥 作 用，为 实 现 提 高 公 司 经 营 效 率、财 务 信 息 的 可 靠 性 和 法 律 法 规 的 遵 守 提 供 合 理
5、保 证。3、证 券 投 资 基 金 的 健 康 发 展 会 降 低 金 融 行 业 的 系 统 性 风 险，原 因 在 于()。A、提 高 证 券 市 场 股 票 市 值，间 接 促 进 上 市 企 业 业 务 快 速 发 展 B、通 过 基 金 进 行 证 券 投 资 分 流 储 蓄 资 金 提 高 直 接 融 资 的 比 例 C、通 过 组 合 投 资 消 除 投 资 者 风 险 D、为 广 大 中 小 投 资 者 提 供 较 好 的 投 资 回 报 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 证 券 投 资 基 金 在 金 融 体 系 中 的 地 位 和 作 用。近 年 来 投 资 基 金
6、市 场 的 迅 速 发 展 已 充 分 说 明，以 基 金 和 股 票 为 代 表 的 直 接 融 资 工 具 能 够 有 效 分 流 储 蓄 资 金，在 一 定 程 度 上 降 低 金 融 行 业 系 统 性 风 险，为 产 业 发 展 和 经 济 增 长 提 供 重 要 的 资 金 来 源，以 利 于 生 产 力 的 提 高 和 国 民 经 济 的 发 展。4、。主 要 是 指 合 规 部 门 和 督 察 长 在 基 金 公 司 组 织 体 系 中 应 当 有 独 立 地 位，合 规 管 理 应 当 独 立 于 其 他 各 项 业 务 经 营 活 动。A.专 业 性 原 则 B.公 正 性
7、 原 则 C.主 观 性 原 则 D.独 立 性 原 则【答 案】D5、基 金 销 售 的 适 用 性 要 求 基 金 管 理 人 和 基 金 代 销 机 构 相 互 进 行 审 慎 调 查。其 中，基 金 代 销 机 构 通 过 对 基 金 管 理 人 进 行 审 慎 调 查，了 解 基 金 管 理 人 的()，并 可 将 调 查 结 果 作 为 是 否 代 销 该 基 金 管 理 人 的 基 金 产 品 或 是 否 向 基 金 投 资 人 优 先 推 介 该 基 金 管 理 人 的 重 要 依 据。I.诚 信 状 况 I I.经 营 管 理 能 力 III.投 资 管 理 能 力 IV.信
8、 息 管 理 平 台 建 设 A、I、I I、HL IVB、I、IVC、IK IIID、I、I I、III答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 基 金 销 售 渠 道 审 慎 调 查。基 金 销 售 的 适 用 性 要 求 基 金 管 理 人 和 基 金 代销 机 构 相 互 进 行 审 慎 调 查。其 中，基 金 代 销 机 构 通 过 对 基 金 管 理 人 进 行 审 慎 调 查，了 解 基 金 管 理 人 的 诚 信 状 况、经 营 管 理 能 力、投 资 管 理 能 力 和 内 部 控 制 情 况，并 可 将 调 查 结 果 作 为 是 否 代 销 该 基 金 管 理 人 的 基
9、金 产 品 或 是 否 向 基 金 投 资 人 优 先 推 介 该 基 金 管 理 人 的 重 要 依 据。6、我 国 基 金 业 经 过 近 10年 时 间 的 规 范 发 展，已 经 初 步 形 成 一 套 以()为 核 心、各 类 部 门 规 章 和 规 范 性 文 件 为 配 套 的 完 善 的 基 金 监 管 法 律 法 规 体 系。A:证 券 投 资 基 金 法 B：基 金 运 作 管 理 办 法 C:基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 D:基 金 管 理 公 司 管 理 办 法 答 案 为 A,解 析：我 国 基 金 业 经 过 十 余 年 时 间 的 规 范 发 展，已 经
10、 初 步 形 成 一 套 以 证 券 投 资 基 金 法 为 核 心、各 类 部 门 规 章 和 规 范 性 文 件 为 配 套、自 律 规 则 为 补 充 的 完 善 的 基 金 监 管 法 律 制 度 体 系。7、申 请 开 展 基 金 销 售 业 务 的 机 构 应 制 定()。A、反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 B、基 金 投 资 风 险 管 理 制 度 C、基 金 投 资 管 理 规 定 D、基 金 资 产 委 托 管 理 制 度 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 基 金 销 售 机 构 的 准 入 条 件。申 请 从 事 基 金 销 售 业 务 的 机 构 应 当 有 符
11、 合 法 律 法 规 要 求 的 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度。8、如 果 非 公 开 募 集 基 金 的 募 集 对 象 累 计 人 数 超 过()，则 应 按 照 公 开 募 集 基 金 接 受 监 管。A、100 人 B、150 人 C、200 人 D、250 人 答 案 为 C【解 析】木 题 考 查 公 开 募 集 基 金 的 注 册。证 券 投 资 基 金 法 所 称 公 开 募 集 基 金，包 括 向 不 特 定 对 象 募 集 资 金、向 特 定 对 象 募 集 资 金 累 计 超 过 200人，以 及 法 律、行 政 法 规 规 定 的 其 他 情 形。9、下 列 不
12、属 于 基 金 募 集 失 败 时 基 金 管 理 人 应 当 承 担 的 责 任 的 是()。A.以 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用 B.在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 30日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项C.返 还 投 资 者 己 缴 纳 款 项 时 需 要 加 计 银 行 同 期 存 款 利 息 D.以 自 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用 答 案 为 D【解 析】基 金 募 集 期 限 届 满，基 金 不 满 足 有 关 募 集 要 求 的，基 金 募 集 失 败，基 金
13、 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责 任：以 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用；在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 3 0日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项，并 加 计 银 行 同 期 存 款 利 息。10、ETF的 建 仓 期 不 超 过（）个 月。A、1B、2C、3D、4答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 ETF的 上 市 交 易 与 申 购、赎 回。基 金 合 同 生 效 后，基 金 管 理 人 应 逐 步 调 整 实 际 组 合 直 至 达 到 跟 踪 指 数 要 求，此 过 程 为 ETF建 仓 阶 段，ETF
14、的 建 仓 期 不 超 过 3 个 月。11、下 列 不 属 于 基 金 投 资 咨 询 的 内 容 的 是（）。A.基 金 管 理 公 司 在 投 资 咨 询 过 程 中 提 供 有 关 证 券 投 资 研 究 分 析 成 果、投 资 信 息 与 具 体 操 作 策 略、建 议 等 咨 询 服 务 B.对 咨 询 中 知 悉 的 关 于 投 资 者 个 人 信 息 以 及 财 产 状 况 保 密 C.提 醒 客 户 在 未 经 销 售 机 构 许 可 的 情 况 下，禁 止 将 销 售 机 构 所 提 供 的 证 券 投 资 研 究 分 析 成 果 或 建 议 内 容 泄 露 给 他 人 D
15、.为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 良 好 的 持 续 服 务，保 障 基 金 份 额 持 有 人 有 效 了 解 所 投 基 金 的 相 关 信 息 答 案 为 D【解 析】为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 良 好 的 持 续 服 务，保 障 基 金 份 额 持 有 人 有 效 了 解 所 投 基 金 的 相 关 信 息，是 基 金 客 户 服 务 宣 传 与 推 介 的 内 容。12、下 列 关 于 基 金 合 同 的 说 法 错 误 的 是（）。A.投 资 者 提 出 基 金 份 额 认 购 申 请 时 基 金 合 同 成 立 B.基 金 合 同 需 要 包 括 募 集 基
16、金 的 目 的 和 基 金 名 称 C.基 金 份 额 持 有 人、基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 权 利 与 义 务 需 要 在 基 金 合 同 中 体 现 D.基 金 合 同 需 要 包 括 争 议 解 决 方 式 答 案 为 A【解 析】投 资 者 交 纳 基 金 份 额 认 购 款 项 时，即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受，此 时 基 金 合 同 成立。13、下 列 关 于 基 金 职 业 道 德 的 说 法 错 误 的 是（）。A.基 金 职 业 道 德 是 人 们 在 基 金 从 业 时 应 遵 循 的 基 本 道 德 B.基 金 职 业
17、道 德 是 一 般 社 会 道 德、职 业 道 德 基 本 规 范 在 基 金 行 业 的 特 殊 表 现 C.基 金 职 业 道 德 的 规 范 性 体 现 为 基 金 职 业 道 德 是 在 长 期 的 基 金 职 业 实 践 中 所 形 成 的 职 业 行 为 规 范 D.基 金 职 业 道 德 是 基 于 基 金 行 业 以 及 基 金 从 业 人 员 所 承 担 的 特 定 的 职 业 义 务 和 责 任 的 执 业 行 为 规 范 答 案 为 C【解 析】基 金 职 业 道 德 的 继 承 性 体 现 为 基 金 职 业 道 德 是 在 长 期 的 基 金 职 业 实 践 中 所
18、形 成 的 比 较 稳 定 的 职 业 作 风、职 业 习 惯 和 职 业 心 理，会 在 本 职 业 中 世 代 传 承，从 而 使 得 同 行 业 内 形 成 相 似 的 职 业 道 德 规 范。14、下 列 关 于 收 取 增 值 费 的 说 法，错 误 的 是（）。A.增 值 服 务 费 不 单 独 缴 纳，应 从 申 购（认 购）资 金 中 扣 除 B.收 取 增 值 费 应 遵 循 合 理、公 开、质 价 相 符 的 定 价 原 则 C.基 金 投 资 人 应 当 享 有 自 主 选 择 增 值 服 务 的 权 利，选 择 接 受 增 值 服 务 的 基 金 投 资 人 应 当 在
19、 服 务 协 议 上 签 字 确 认 D.提 供 增 值 服 务 和 签 订 服 务 协 议 的 主 体 应 当 是 基 金 销 售 机 构，任 何 销 售 人 员 不 得 私 自 收 取 增 值 服 务 费 答 案 为 A,解 析：增 值 服 务 费 应 当 单 独 缴 纳，不 应 从 申 购（认 购）资 金 中 扣 除。15、以 下 关 于 投 资 者 教 育 工 作 的 形 式 的 说 法 错 误 的 是（）。A.基 金 公 司 通 过 报 纸、电 视、网 络 等 新 闻 媒 体，以 开 设 投 资 者 教 育 专 栏、制 作 专 题 节 目、举 办 各 类 咨 询 活 动 等 方 式
20、向 社 会 公 众 宣 讲 证 券 市 场 基 础 知 识，提 示 投 资 风 险 B.从 投 资 者 教 育 工 作 形 式 的 时 空 角 度 看，可 分 为 座 谈 会 和 讲 座 两 种 形 式 C.基 金 代 销 机 构 也 结 合 客 户 和 自 身 业 务 特 点 开 展 了 投 资 者 教 育 工 作 D.中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 多 层 次、多 角 度 地 开 展 有 声 有 色 的 投 资 者 教 育 工 作【答 案】B16、下 列 不 属 于 基 金 销 售 机 构 职 责 规 范 的 是A.严 格 账 户 管 理 B.基 金 托 管 人 应 制 定 业
21、 务 规 则 并 监 督 实 施 C.签 订 销 售 协 议，明 确 权 利 和 义 务 D.禁 止 提 前 发 行 答 案 为 B,解 析：基 金 管 理 人 应 制 定 业 务 规 则 并 监 督 实 施 17、基 金 销 售 机 构 的 客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 起 至 少 保 存（）年。A.5B.10C.15D.20答 案 为 C,解 析：基 金 销 售 机 构 的 客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 起 至 少 保 存 15年。18、私 募 投 资 基 金 合 同 中 约 定 给 投 资 者 设 置 的 投 资 冷 静 期 应
22、 当 不 少 于（）小 时。A.8B.12C.24D.48答 案 为 C【解 析】基 金 合 同 应 当 约 定 给 投 资 者 设 置 不 少 于 24小 时 的 投 资 冷 静 期，募 集 机 构 在 投 资 冷 静 期 内 不 得 主 动 联 系 投 资 者。19、（）是 指 基 金 从 业 人 员 不 应 泄 露 或 者 披 露 客 户 和 所 属 机 构 或 者 相 关 基 金 机 构 向 其 传 达 的 信 息，除 非 该 信 息 涉 及 客 户 或 潜 在 客 户 的 违 法 活 动，或 者 属 于 法 律 要 求 披 露 的 信 息，或 者 客 户 或 潜 在 客 户 允 许
23、披 露 此 信 息。A.守 法 合 规 B.诚 实 守 信 C.保 守 秘 密 D.专 业 审 慎 答 案:C解 析:保 守 秘 密 是 指 基 金 从 业 人 员 不 应 泄 露 或 者 披 露 客 户 和 所 属 机 构 或 者 相 关 基 金 机 构 向 其 传 达 的 信 息，除 非 该 信 息 涉 及 客 户 或 潜 在 客 户 的 违 法 活 动，或 者 属 于 法 律 要 求 披 露 的 信 息，或 者 客 户 或 潜 在 客 户 允 许 披 露 此 信 息。20、（）是 指 因 公 司 及 员 工 违 反 法 律 法 规、基 金 合 同 和 公 司 内 部 规 章 制 度 等
24、而 导 致 公 司 可 能 遭 受 法 律 制 裁、监 管 处 罚、重 大 财 务 损 失 和 声 誉 损 失 的 风 险。A、市 场 风 险 B、合 规 风 险 C、交 易 风 险 D、投 资 风 险 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 合 规 风 险。合 规 风 险 是 指 因 公 司 及 员 工 违 反 法 律 法 规、基 金 合 同 和 公 司 内 部 规 章 制 度 等 而 导 致 公 司 可 能 遭 受 法 律 制 裁、监 管 处 罚、重 大 财 务 损 失 和 声 誉 损 失 的 风 险。21、以 下 投 资 工 具 中，（）是 应 对 通 货 膨 胀 最 有 效 的 手 段
25、。A.股 票 基 金 B.债 券 基 金 C.货 币 市 场 基 金 D.混 合 基 金 答 案 为 A,解 析：股 票 基 金 是 应 对 通 货 膨 胀 最 有 效 的 手 段。22、下 列 不 属 于 基 金 管 理 公 司 内 部 控 制 应 遵 循 的 原 则 的 是（）。A.有 效 性 原 则 B.独 立 性 原 则 C.成 本 效 益 原 则 D.考 察 性 原 则 答 案：D解 析：内 部 控 制 的 五 原 则：健 全 性 原 则、有 效 性 原 则、独 立 性 原 则、相 互 制 约 原 则、成 本 效 益 原 则。23、商 业 银 行 担 任 基 金 托 管 人，应 由（
26、）核 准。A、基 金 业 协 会 B、中 国 证 监 会 C、中 国 证 监 会 会 同 银 监 会 D、证 券 业 协 会 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 托 管 人 资 格 的 审 核。商 业 银 行 担 任 基 金 托 管 人 的，由 中 国 证 监 会 会 同 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会（简 称“中 国 银 监 会”）核 准；其 他 金 融 机 构 担 任 基 金 托 管 人 的，由 中 国 证 监 会 核 准。24、以 下 对 于 基 金 销 售 人 员 基 本 行 为 规 范 的 表 述，错 误 的 是（）。A、基 金 销 售 人 员 在 向 投
27、 资 者 进 行 基 金 宣 传 推 介 和 销 售 服 务 时，要 根 据 投 资 者 的 资 金 状 况 区 别 对 待 B、基 金 销 售 人 员 在 与 投 资 者 交 往 中 应 热 情 诚 恳，稳 重 大 方，语 言 和 行 为 举 止 文 明 礼 貌 C、基 金 销 售 人 员 在 向 投 资 者 推 介 基 金 时 应 首 先 自 我 介 绍 并 出 示 基 金 销 售 人 员 身 份 证 明 及 从 业 资 格 证 明 D、基 金 销 售 人 员 对 其 所 在 机 构 和 基 金 产 品 进 行 宣 传 应 符 合 中 国 证 监 会 和 其 他 部 门 的 相 关 规 定
28、 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 基 金 销 售 机 构 人 员 行 为 规 范。基 金 销 售 人 员 在 向 投 资 者 进 行 基 金 宣 传 推 介 和 销 售 服 务 时，应 公 平 对 待 投 资 者。25、证 券 投 资 基 金 最 早 产 生 于（）。A.意 大 利 B.美 国 C.英 国 D.西 班 牙 答 案 为 C【解 析】投 资 基 金 的 出 现 与 世 界 经 济 的 发 展 有 着 密 切 的 关 系。世 界 上 第 一 只 公 认 的 证 券 投 资 基 金 是“海 外 及 殖 民 地 政 府 信 托”，诞 生 于 1868年 的 英 国 用。26、某
29、投 资 者 通 过 场 外（某 银 行）投 资 1 0万 元 申 购 某 上 市 开 放 式 基 金，假 设 基 金 管 理 人 规 定 的 申 购 费 率 为 1.5%,则 该 投 资 者 的 净 申 购 金 额 为（）元。A、98552.22B、98512.17C、96787.22D、96119.22答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 开 放 式 基 金 申 购 费 用 及 申 购 份 额 的 计 算。净 申 购 金 额=申 购 费 用/（1+申 购 费 率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元 27、基 金 管 理 人 职 责 终 止 的，基 金 份 额 持 有 人
30、 大 会 应 当 在（）内 选 任 新 基 金 管 理 人。A、3 个 月 B、6 个 月 C、9 个 月 D、1 2个 月答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 对 基 金 管 理 人 职 责 终 止 的 监 管 措 施。基 金 管 理 人 职 责 终 止 的，基 金 份 额 持 有 人 大 会 应 当 在 6 个 月 内 选 任 新 基 金 管 理 人。28、关 于 基 金 公 司 投 资、研 究、交 易 部 门，以 下 说 法 错 误 的 是()。A、投 资 部 负 责 根 据 投 资 决 策 委 员 会 制 定 的 投 资 原 则 和 计 划 进 行 股 票 选 择 和 组 合 管 理
31、，向 交 易 部 下 达 投 资 指 令 B、按 照 投 资 标 的，可 以 细 分 为 公 募 基 金 投 资 部、专 户 投 资 部、年 金 投 资 部、保 险 资 金 投 资 部、社 保 资 金 投 资 部 等 C、交 易 部 是 基 金 投 资 运 作 的 具 体 执 行 部 门，负 责 组 织、制 定 和 执 行 交 易 计 划 D、研 究 部 是 基 金 投 资 运 作 的 支 撑 部 门，主 要 从 事 宏 观 经 济 分 析、行 业 发 展 状 况 分 析 和 上 市 公 司 投 资 价 值 分 析 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 具 体 机 构 设 置。投 资 部 按
32、 照 投 资 标 的 可 以 细 分 为 权 益 部、债 券 部、衍 生 投 资 部、国 际 投 资 部 等；按 照 客 户 来 源，可 以 细 分 为 公 募 基 金 投 资 部、专 户 投 资 部、年 金 投 资 部、保 险 资 金 投 资 部、社 保 资 金 投 资 部 等。29、关 于 ETF和 LOF以 下 选 项 有 哪 些 是 不 正 确 的 是 O。A.ETF是 指 数 型 基 金 的 一 种 B.ETF在 本 质 上 是 开 放 式 基 金 C.ETF与 LOF的 区 别 之 一 是 前 者 的 申 购 和 赎 回 均 以 现 金 进 行 D.LOF可 以 在 代 销 网 点
33、 或 交 易 所 申 购、赎 回 ETF通 过 交 易 所 申 购、赎 回 答 案：C解 析：LOF的 申 购、赎 回 既 可 以 在 代 销 网 点 进 行 也 可 以 在 交 易 所 进 行,ETF的 申 购、赎 回 通 过 交 易 所 进 行;ETF与 投 资 者 交 换 的 是 基 金 份 额 与 一 揽 子 股 票，而 LOF的 申 购、赎 回 是 基 金 份 额 与 现 金 的 对 价。30、依 据 证 券 投 资 基 金 法 的 规 定，非 公 开 募 集 金 应 当 想 合 格 投 资 者 募 集，合 格 投 资 者 累 计 不 得 超 过()人。A.50B.100C.200D
34、.500答 案 为 3 解 析：依 据 证 券 投 资 基 金 法 的 规 定，非 公 开 募 集 金 应 当 想 合 格 投 资 者 募 集，合 格 投 资 者 累 计 不 得 超 过 200人。31、下 列 关 于 基 金 销 售 机 构 的 职 责 规 范，说 法 错 误 的 是（）。A.基 金 销 售 机 构 与 基 金 管 理 人 签 订 的 书 面 销 售 协 议，不 应 当 包 括 基 金 销 售 信 息 交 换 及 资 金 交 收 权 利 与 义 务 B.客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 起 至 少 保 存 1 5年 C.基 金 募 集 申 请 获 得
35、 中 国 证 监 会 核 准 前，不 得 向 公 众 公 布 基 金 宣 传 推 介 材 料 D.基 金 销 售 机 构 在 进 行 客 户 风 险 等 级 划 分 时，应 综 合 考 虑 客 户 身 份、地 域、行 业 或 职 业、交 易 特 征 等 因 素 答 案 为 A,解 析：基 金 销 售 机 构 与 基 金 管 理 人 签 订 的 书 面 销 售 协 议，应 当 包 括 基 金 销 售 信 息 交 换 及 资 金 交 收 权 利 与 义 务。32、基 金 在 其 放 开 申 购、赎 回 前，一 般 至 少（）披 露 一 次 资 产 净 值 和 份 额 净 值。A.每 个 开 放 日
36、 B.每 个 估 值 C.每 周 D.每 月 答 案：C3 5下 列（）不 是 基 金 当 事 人。A、基 金 份 额 持 有 人 B、基 金 管 理 人 C、基 金 托 管 人 D、基 金 销 售 公 司 答 案：D33、基 金 管 理 人 的 基 金 宣 传 推 介 材 料，应 当 事 先 经 基 金 管 理 人 负 责 基 金 销 售 业 务 的（）检 查，出 具 合 规 意 见 书。A、高 级 管 理 人 员 和 督 察 长 B、营 业 部 负 责 人 C、部 门 经 理 D、部 门 经 理 和 督 察 长 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 宣 传 推 介 材 料 审 批 报 备
37、 流 程。基 金 管 理 人 的 基 金 宣 传 推 介 材 料，应 当 事 先 经 基 金 管 理 人 负 责 基 金 销 售 业 务 的 高 级 管 理 人 员 和 督 察 长 检 查，出 具 合 规 意 见 书，并 自 向 公 众 分 发 或 者 发 布 之 日 起 5 个 工 作 日 内 报 主 要 经 营 活 动 所 在 地 中 国 证 监 会 派 出 机 构 备 案。34、基 金 代 销 机 构 使 用 基 金 宣 传 推 介 材 料 时 有 违 规 情 形 的，将 视 违 规 程 度 由（）依 法 采 取 行 政 监 管 或 行 政 处 罚 措 施。A.中 央 银 行 或 财 政
38、 部 B.中 央 银 行 或 证 监 会 C.中 国 证 监 会 或 证 监 局 D.中 国 证 监 会 或 财 政 部 答 案 为 C,解 析：基 金 代 倘 机 构 使 用 基 金 宣 传 推 介 材 料 时 有 违 规 情 形 的，将 视 违 规 程 度 由 中 国 证 监 会 或 证 监 局 依 法 采 取 行 政 监 管 或 行 政 处 罚 措 施。35、关 于 基 金 宣 传 推 介 材 料，说 法 正 确 的 是（）。A.可 以 预 测 基 金 的 投 资 业 绩 B.可 以 登 载 单 位 的 推 荐 性 文 字 C.可 以 使 用“坐 享 财 富 增 长”“欲 购 从 速”等
39、 表 述 D.可 以 通 过 电 视、广 播 进 行 公 布 答 案 为 D,解 析：其 他 选 项 都 属 于 禁 止 性 规 定。36、由 于（）的 成 交 与 交 割 之 间 几 乎 没 有 时 间 间 隔，因 而 对 交 易 双 方 来 说，利 率 和 汇 率 风 险 很 小。A.现 货 市 场 B.期 货 市 场 C.货 币 市 场 D.资 本 市 场 答 案 为 A,解 析：由 于 现 货 市 场 的 成 交 与 交 割 之 间 几 乎 没 有 时 间 间 隔，因 而 对 交 易 双 方 来 说，利 率 和 汇 率 风 险 很 小。37、关 于 股 票 和 证 券 投 资 基 金
40、的 表 述 不 正 确 的 有 A.股 票 反 映 的 是 一 种 所 有 仅 关 系 B.基 金 是 种 低 收 益、低 风 险 的 投 资 品 种 C.基 金 是 一 种 间 接 投 资 工 具 D.股 票 是 一 种 直 接 投 资 工 具，主 要 投 资 于 实 业 领 域 答 案：B解 析：基 金 是 种 风 险 相 对 适 中、收 益 相 对 稳 健 的 投 资 品 种。38、公 司 型 基 金 依 据（）设 立 并 营 运。A.公 司 法 B.公 司 章 程 C.基 金 法D.基 金 合 同 答 案：B解 析：公 司 型 基 金 依 据 基 金 公 司 章 程 设 立，基 金 投
41、 资 者 是 基 金 公 司 的 股 东，享 有 股 东 权，按 所 持 有 的 股 份 承 担 有 限 责 任。39、唐 某 投 资 13万 元 认 购 某 开 放 式 基 金。认 购 资 金 在 募 集 期 间 产 生 了 4 0元 的 利 息。这 只 开 放 式 基 金 的 认 购 费 率 是 1.125%,基 金 份 额 面 值 为 1元，那 么 唐 某 的 认 购 份 额 为（）份。A.128685.77B.128593.77C.128596.77D.128695.77答 案 为 B【解 析】唐 某 的 认 购 金 额 为 130000元，认 购 费 率 为 1.1 2 5%,因 此
42、 其 净 认 购 金 额 为：40、在 每 年 结 束 后 9 0日 内，在 指 定 报 刊 上 披 露 年 度 报 告 摘 要，在 管 理 人 网 站 上 披 露 年 度 报 告 全 文。在 上 半 年 结 束 后 6 0日 内，在 指 定 报 刊 上 披 露 半 年 度 报 告 摘 要，在 管 理 人 网 站 上 披 露 半 年 度 报 告 全 文。在 每 季 结 束 后（）内，在 指 定 报 刊 和 管 理 人 网 站 上 披 露 基 金 季 度 报 告。对 于 当 期 基 金 合 同 生 效 不 足 2 个 月 的 基 金，可 以 不 编 制 上 述 定 期 报 告。A.30 日 B.
43、15 日 C.3 0工 作 日 D.1 5个 工 作 日【答 案】D41、忠 诚 尽 责 要 求 基 金 从 业 人 员 在 工 作 中 要 做 到（）.I.忠 诚 廉 洁 II.专 业 审 慎 III.勤 勉 尽 责 IV.顾 客 至 上 A、1、HB、I、IHC、II.IllD、n、iv答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 忠 诚 尽 责 的 内 容。忠 诚 尽 责 要 求 基 金 从 业 人 员 在 工 作 中 要 做 到 两 个 方 面：一 是 忠 诚 廉 洁、二 是 勤 勉 尽 责。42、研 究 业 务 控 制 的 主 要 内 容 包 括 I.研 究 工 作 应 保 持 独 立、客
44、 观 H.建 立 严 密 的 研 究 工 作 业 务 流 程，形 成 科 学、有 效 的 研 究 方 法 III.建 立 投 资 对 象 备 选 库 制 度，研 究 部 门 根 据 基 金 契 约 要 求，在 充 分 研 究 的 基 础 上 建 立 和 维 护 备 选 库 IV.建 立 研 究 与 投 资 的 业 务 交 流 制 度，保 持 通 畅 的 交 流 渠 道 A、I、n、in、ivB、I x n,inC、I、IIL IVD、II、IIL IV答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 投 资 管 理 业 务 控 制。研 究 业 务 控 制 的 主 要 内 容：（1）研 究 工 作 应 保
45、 持 独 立、客 观。（2）建 立 严 密 的 研 究 工 作 业 务 流 程，形 成 科 学、有 效 的 研 究 方 法。（3）建 立 投 资 对 象 备 选 库 制 度，研 究 部 门 根 据 基 金 契 约 要 求，在 充 分 研 究 的 基 础 上 建 立 和 维 护 备 选 库。（4）建 立 研 究 与 投 资 的 业 务 交 流 制 度，保 持 通 畅 的 交 流 渠 道。（5）建 立 研 究 报 告 质 量 评 价 体 系。43、基 金 期 末 可 供 分 配 利 润 为（）。A.期 末 资 产 负 债 表 中 未 分 配 利 润 中 已 实 现 部 分 B.期 末 资 产 负
46、债 表 中 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已 实 现 部 分 的 孰 低 数 C.期 末 资 产 负 债 表 中 未 分 配 利 润 与 已 分 配 利 润 的 孰 低 数 D.期 末 资 产 负 债 表 中 未 分 配 利 润 的 数 额【答 案】B44、某 公 募 基 金 管 理 公 司 的 从 业 人 员 甲 发 现 基 金 经 理 乙 的 父 亲 丙 在 进 行 证 券 投 资，但 基 金 经 理 并 未 向 公 司 申 报 登 记。甲 立 即 向 公 司 报 告 了 此 事。甲 的 行 为 体 现 了 基 金 职 业 道 德 的（）方 面 的 要 求。A.守 法 合
47、 规 B.诚 实 守 信 C.忠 诚 尽 责【）.客 户 至 上 答 案 为 A【解 析】公 募 基 金 的 基 金 管 理 人 的 董 事、监 事、高 级 管 理 人 员 和 其 他 从 业 人 员，其 本 人、配 偶、利 害 关 系 人 进 行 证 券 投 资，应 当 事 先 向 基 金 管 理 人 申 报,并 不 得 与 基 金 份 额 持 有 人 发 生 利 益 冲 突。基 金 经 理 乙 的 父 亲 丙 进 行 证 券 投 资，乙 没 有 向 所 在 公 司 事 先 申 报，违 法 了 守 法 合 规 职 业 道 德 规 范 要 求。45、金 融 市 场 按 照 交 易 工 具 的
48、不 同 期 限 分 为（）。A.票 据 市 场 和 证 券 市 场 B.现 货 市 场 和 期 货 市 场 C.货 币 市 场 和 资 本 市 场 D.外 汇 市 场 和 黄 金 市 场 答 案 为 C【解 析】金 融 市 场 按 照 交 易 工 具 的 不 同 期 限 分 为 货 币 市 场 和 资 本 市 场。46、LOF基 金 申 请 在 交 易 所 上 市 应 具 备（）。A.基 金 的 募 集 符 合 证 券 投 资 基 金 法 的 规 定 B.募 集 金 额 不 少 于 3 亿 元 人 民 币 C.持 有 人 不 少 于 2000人 D.募 集 金 额 不 少 于 1亿 元 人 民
49、 币 答 案：A解 析：LOF基 金 申 请 在 交 易 所 上 市 应 具 备 下 列 条 件：（1）基 金 的 募 集 符 合 证 券 投 资 基 金 法 的 规 定；（2）募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币；（3）持 有 人 不 少 于 1000人；（4）交 易 所 规 定 的 其 他 条 件。47、关 于 基 金 投 资 人 风 险 承 受 能 力 调 查 和 评 价，下 列 说 法 正 确 的 是 A.基 金 销 售 机 构 应 当 在 投 资 人 首 次 开 立 基 金 交 易 账 户 或 首 次 购 买 基 金 产 品 前 对 其 风 险 承 受 能 力 进 行
50、调 查 评 价 B.对 己 经 购 买 了 基 金 产 品 的 投 资 人，基 金 销 售 机 构 可 以 不 再 对 其 进 行 风 险 调 查 C.对 放 弃 接 受 调 查 的 基 金 投 资 人，基 金 销 售 机 构 应 尊 重 其 隐 私，默 认 为 其 承 受 能 力 较 强 D.对 于 投 资 人 主 动 认 购 或 申 购 风 险 超 越 其 承 受 能 力 的 基 金 产 品 的，基 金 销 售 机 构 应 当 予 以 拒 绝 答 案 为 A【解 析】对 己 经 购 买 了 基 金 产 品 的 投 资 人，基 金 销 售 机 构 应 当 追 溯 调 查。对 放 弃 接 受