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1、2021基金从业资格法律法规试题精选及解析20考号 姓名 分数一、单选题(每题1 分，共 1 0 0 分)1、基金管理人应当自基金合同生效之日起()个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.1 2答案：B解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。2、20 0 1 年 9 月，我国第一只开放式基金()诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A、华安创新B、金鹰基金C、华泰柏瑞D、东吴鼎利答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。20 0 1 年 9 月，我国第一只开放式基金一华安创新诞生，标志着中国
2、证券投资基金业的发展向规范运作转变。3、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。A:50%B:40%C:30%D:20%答案为B,解析：基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。4、以下关于E T F 和 L 0 F 的表述，错误的是（）。A.对申购和赎回的限制不同B.申购、赎回的标的不同C.申购、赎回的场所不同D.二级市场的净值报价频率相同答案：D解析：L O F 和 E T F 都具备
3、开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同；申购、赎回的场所不同；对申购、赎回限制不同;基金投资策略不同；在二级市场的净值报价上，E T F 每 1 5秒提供一个基金参考净值报价；而 L 0 F 的净值报价频率要比E T F 低，通常1 天只提供1 次或几次基金净值报价。5、基金管理人在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.1 80答案：C解析：基金管理人在每年结束后9 0 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。6、证券投资基金法对基金投资或
4、者活动作出了限制性规定，包 括（）。I 向他人贷款或者提供担保n从事承担无限责任的投资m向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券N承销证券A I、H、IIIB.II、IVc m、ivD.I、I I、川、IV答案：D7、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比 如（）。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金答案：C解析：按行业分类的内容8、（）是现在金融体系的两大运作教体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场答案为A,解析：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两
5、大运作载体。9、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善B.法律法规的颁布及实施C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制D.公司规章制度的制定与实施答案为C,解析：内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。10、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是（）。A、产品策略B、分销策略C、促销策略D、价格策略答案为D【解析】本题考查销售理论。基金销售4Ps营销策略包括：产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。1 k目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。A.融资B.筹资C.投资D.基金答案为C,解析：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。12、
6、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向()报告。A.中国银监会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会答案为B,解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。13、()依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A.证券投资基金B.养老基金C.私募基金D.货币基金答案：A,解析：证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的
7、资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。14、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要包括()。I.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准II.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告in.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度w.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作A、I、II、WB、I、Ji、inc、I、ni、ivD、n、川、i v答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务
8、标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。1 5、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，下 列（）暂不实行简易程序。A.常规股票基金B.混合基金C.分级基金D.理财基金答案为C【解析】适用于简易程序的产品包括常规股票基
9、金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（Q D I I）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境E T F）及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。1 6、下列资产管理行业中，能够提供企业年金管理的是（）。A、私募机构B、信托公司C、期货公司D、保险资产管理公司答案是D【解析】本题考查中国资产管理行业的状况。保险公司、保险资产管理公司的业务主要有：万能险；投连险；管理企业年金；养老保障及其他委托管理资产。1 7、我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。A.基金投资者B.基金管理公司C.基金份额持有人
10、D.基金托管银行答案：B解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。18、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是()A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B,体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D19、关于股票基金的特点，说法错误的是()。A、风险较高，但预期收益也较高B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C、以追求长期的资本增值为目标D、是应对通货膨胀有效的手段答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。股票基金以
11、追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休指出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。20、在市场竞争日趋激烈的情况下，()将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A.自行开发建立电子商务平台B.培养专门的销售人员C.深度挖掘互联网销售的效能D.提升服务的专业化和层次化答案为D【解析】提升服务的专业化和层次化是各类基金销售机构在未来的发展重点。21、基金募集申请获得()核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、
12、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。A、中国人民银行B、工商局C、中国证监会D、中国银监会答案为c【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。22、对 QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+10答案为D【解析】本题考查QDII基金的申购和赎回。对 QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。23、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相
13、应的义务。以下属于公司股东享有的权利的是（）。A、收益分配权B、长期投资的理念C、尊重公司的独立性D、按时出资答案为A【解析】本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。公司股东享有的权利包括：（1）收益分配权。（2）表决和监督权。（3）知情权。24、下述各项中（）不是道德的特征。A、规范性B、继承性C、差异性D、具体性答案为A【解析】本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。25、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心答案
14、为C【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。26、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。A.买入并持有策略B.动态资产配置策略C.固定比例投资组合保险策略D.对冲保险策略答案：C,解析：国内保本基金为实现保本的目的，主要选择固定比例投资组合保险策略作为投资中的保本策略。27、（）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的
15、介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。A、内部监控制度B、内部管理机制C、内部控制机制D、内部检查制度答案为C【解析】本题考查内部控制机制。内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生,由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。28、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。I.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息II.投资者自身经验和知识的欠缺III.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
16、W.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知I、II、inI、II、w I、in、iv II、in、iv答案：B解析：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。2 9、在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B3 0、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A、2B、3C、4D、5答案为B
17、【解析】本题考查中国证监会工作人员的义务和责任。中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。3 1、（）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。A、信息披露合规性风险B、销售合规性风险C、反洗钱合规性风险D、投资合规性风险答案为C【解析】本题考查合规风险。反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。3 2、确认基金交易是O 的职责之一。A.基金托管人B.销售机构C.基
18、金份额登记机构D.中央结算公司答案：C3 3、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判D.每一交易日股票基金只有1 个价格答案为C【解析】本题答案为C,C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的
19、证券价格复合而成的。34、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统答案为B【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。35、开基份额的（）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.登记B.注册C.过户D.转托管【答案】A3
20、6、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1 个价格B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的答案为A,解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断
21、是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。3 7、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括()。A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。3 8、债券基金与债券的区别不包括()。A.债券基金的收益比债券的利息
22、固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测D.投资风险不同答案：A解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。3 9、()是开展基金一切活动的中心。A、基金管理人B、基金受托人C、基金投资人D、中国证监会答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。4 0、E T F 基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公告。A.T+1 日B.T-1 日C.T日D.T+2 日答案为A,解析：T日现金差额在T+1 日的申购、赎回清
23、单中公告。4 1、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的()检查，出具合规意见书。A、高级管理人员和督察长B、营业部负责人C、部门经理D、部门经理和督察长答案为A【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。4 2、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。A.股票型基金B.债券型基金C.E T FD.L O F答案：C解析：E T F 的申购和赎回采用指定的一篮子证券。
24、4 3、下列哪项不是E T F 的特点()。A:独特的实物申购、现金赎回机制B:被动操作的指数基金C:实行一级市场与二级市场并存的交易制度D:独特的实物申购、赎回机制答案为A,解析：E T F 具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。4 4、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构答案为B【解析】选项B符合题意：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案
25、，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。4 5、()是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。A.内部控制原则B.内部控制理念C.内部控制环境D.内部控制目标答案：D解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。4 6、私募投资基金合同中约定给投资者设置的投资冷静期应当不少于()小时。A.8B.1 2C.2 4D.4 8答案为C【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于2 4小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。4 7、某公募基金管理公司的从
26、业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并未向公司申报登记。甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的()方面的要求。A.守法合规B.诚实守信C.忠诚尽责D.客户至上答案为A【解析】公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。基金经理乙的父亲丙进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，违法了守法合规职业道德规范要求。4 8、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.以上都正确答案为D,解析：基金
27、管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。4 9、关于E TF 和 L O F,以下选项。是正确的。A.二级市场的净值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同D.申购、赎回的标的相同【答案】A5 0、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.社会力量B.基金机构内部监督部门C.基金行业自律组织D.有法定监管权的政府机构答案为D【解析】狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。5 1、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅
28、代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2C.T+3 D.T+7【答案】B5 2、下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域答案为D【解析】D选项，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相
29、关活动;基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。53、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是()。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金答案：C解析：投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。54、()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者
30、的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.收入型基金B.成长型基金C.ETFD.L0F答案为D,解析：L0F结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。55、金融市场参与者中()的作用比较特殊。A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民答案为C【解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。56、下列关于会计系统控制的表述，错误的是()。A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算C、保证不同基金之
31、间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算答案为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。57、基金管理人的合规管理一般涉及()内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上都正确答案为D,解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。58、根 据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念答案为B,解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金
32、与公司型基金。59、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称 为()A.溢价交易民折价交易C.平价交易D.不确定答案为A【解析】溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。60、投资合规性风险管理主要措施不包括()。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定答案为B【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。61、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售
33、机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分。的要求。A.利润原则B.识别原则C.可测原则D.易入原则答案为A【解析】利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。62、以下关于ETF具有特点的说法错误的是（）oA.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.独特的实物申购、赎回机制C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制D.是一种采用完全复制法进行指数化投资的基金【答案】D63、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A.基金管理公司的保险公司B.基金管理公司和银行C.保险公司
34、和银行D.基金管理公司和信托公司答案为D,解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。64、集合投资的优点是（）。A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定答案为B,解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。65、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括O。A、开除职务B、监管谈话C、出具警示函D、记入诚信档案答案为A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监
35、管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。66、以下选项中()不是金融交易的组织方式。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】A67、下列关于混合型基金，说法错误的是()。A.混合型基金同时投资于股票、债券B.混合型基金的风险小于股票基金C.混合型基金的收益小于债券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间答案：C解析：混合型基金的收益大于债券基金。68、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()万元。A、1000B、10000C、3000D、500
36、0答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。69、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案为C,解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。70、根 据（）分类，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A、法律形式B、投资对象C、运作方式D、投资目标答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。根据投资目标可以将基金分为增长型
37、基金、收入型基金和平衡型基金。71、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。A、诚信、正直、守法、合规B、诚信、友善、守法、尽责C、诚信、公正、勤勉、尽责D、诚信、公平、正直、合规答案为A【解析】本题考查合规管理活动。经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营
38、持之以恒，与时俱进。7 2、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。A.每万份基金总收益B.每万份基金净收益C.5 日年化收益率D.每千份基金净收益答案：B解析：货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。7 3、（）不是基金管理人的职责。A.安全保管基金财产B.向基金份额持有人分配收益C.编制中期和年度基金报告D.计算并公告基金资产净值答案为A【解析】安全保管基金财产是基金托管人的职责。74、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则答案为A【解析】木题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披
39、露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。75、关于E T F 和 L O F 区别的表述，错误的是（）。A、对申购和赎回的限制不同B、一级市场的净值报价频率不同C、申购、赎回的标的不同D、申购、赎回的场所不同答案为B【解析】本题考查E T F 与 L O F 的区别。L O F 和 E T F 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同；（2）申购、赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同；（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基
40、金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通 常1天只提供1次或几次基金净值报价。76、基金管理人的最主要职责是负责（）。A.基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理答案：A解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。77、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。1.服务对象II.服务内容III.服务程序N.服务目的A、I、I I、IVB、I、n、inc、i、in、IVD、1、III、IV答案为B【解析】本题考查基金
41、客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。78、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.基金公司投资决策的依据答案：D解析：基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指弓I、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。基金公司投资决策的依据属于合规检查的内容。79、(
42、)即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。A.基金监管体系B.基金发行体系C.基金交易体系D.基金内控体系答案：A,解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。80、关于基金募集申请的说法错误的是()。A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资【答案】D在基金募集行为结束前任何人不得动用81、证券投资基金的主要投资方向是
43、A.实业B.上市公司的投资项目C.信贷D.有价证券答案为D,解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。82、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了()要求。A、专业审慎B、守法合规C、公平对待客户D、诚实守信答案为C【解析】本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当
44、受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。8 3、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门 和岗位职责应当保持相对独立答案：C8 4、证券投资基金的特点不包括A.集合理财、专业管理B.组合筹资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：B解析：证券投资基金的特点：（1）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3）利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（
45、5）独立托管、保障安全。8 5、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。A.真实性、准确性和完整性B.及时性、真实性和效益性C.规范性、完整性和及时性D.真实性、准确性和实用性答案为A,解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。8 6、如果基金募集期限届满后，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30答案为D【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，
46、基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后3 0日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。8 7、关于投资者与基金产品或者服务的风险匹配，以下说法错误的是A、投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，经机构负责人同意可以不重新评估投资者风险承受能力B、基金募集机构销售的基金产品或者服务信息发生变化的，要及时依据基金产品或者服务风险等级划分参考标准，重新评估其风险等级C、基金募集机构还要建立长效机制，对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新D、由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金
47、产品或者服务不匹配的，基金募集机构要将不匹配情况告知投资者，并给出新的匹配意见答 案 为A【解析】本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承受能力，并将调整后的风险承受能力告知投资者。8 8、证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。A.降低投资风险B.利益共享风险共担C.独立托管保障安全D.降低投资成本答案：D解析：集合投资的优点是降低投资成本。8 9、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A.6个月B.1年C.3年D.5年答案为A,解析：基金经营机构应妥善保
48、存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。9 0、契约型基金与公司型基金的区别不表现为A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同答案为D,解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。91、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约答案：A解析：所谓“合规”与“违规”相对应-是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。92、下列不属于基金市场营销的特殊性的是（）。A.及时性B.专业性C.适用性D.服务性答案为A【解析】基金市场营销的特殊性包括
49、规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。93、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现基金公司在风险管理中应当遵循（）原则。A、定性和定量相结合B、互相配合C、独立性D、权责匹配答案为A【解析】本题考查风险管理。定性和定量相结合原则：针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。94、契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）。A.基金监管机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人答案：B,解析：持有人是基金的中心，管理人是运作的
50、核心，注意区分。9 5、基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.第三日C.次日D.第四日答案：C解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。9 6、基金监管内容具有的()是指政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管。A.全面性B.广泛性C.连续性D.强制性答案：A,解析：监管内容具有全面性是指政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，