《合规文化建设之我见.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规文化建设之我见.docx（3页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、合规文化建设之我见为适应市场经济的飞速发展，合规文化建设已经成为银 行业金融机构规范管理的一项重要内容。合规文化在银行的 风险控制中，起到了不可忽视的重要作用。开展良好的合规 文化建设，在我行今后的发展中会是体现核心竞争的一种有 效途径。（一）合规的定义合规一词，译自英文Compliance一词,原意为“服从 和遵从“，巴塞尔银行监管委员会发布的合规与银行内部 合规部门中，将合规定义为：确保银行的活动与所使用的 法律法规、监管规定、规则、自然性组织制定的有关准则以 及银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。（二）合规文化的概念文化是指特定的生活方式的整体，包括观念形态和行为 方式，提供道德
2、的和理智的规范。合规文化是基于合规风险 而衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一 种界定。巴塞尔银行监管委员会发布的合规与银行内部的合规 部门文件指出，“合规应成为银行文化的一部分”。合规 文化与银行文化的相互关系在于以下方面：从内容上说，银 行文化是银行在发展过程中形成自己的特色与优势，而合规 文化是指在合规的管理框架下银行员工如何忠实的遵守法 律和职业操守；从目的上说，银行文化建设的终极目的是实 现银行利润的最大化，合规文化建设的目的是要降低违规操 作的风险。银行业合规文化的发展并不排斥银行业自身企业 文化的发展，合规文化应成为银行文化的核心内容。（三）银行合规文化建设的必要性合
3、规文化建设可以分为广义与狭义两个方面。广义上的 “合规文化建设”指合乎规章制度的企业文化建设；狭义上 的“合规文化建设”，是指包括合规管理、合规风险、合规 理念、合规价值、合规机制等方面整个合规工作规范的统称, 其要旨在于“使每一个员工熟知并掌握本岗位业务操作中 的主要风险点和控制方法，牢固对立合规操作是岗位工作的 第一要义的理念”，使“合规”成为银行一切经营活动的自 觉规范，并以此凝聚人心。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业 文化建设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设 的范畴，那么合规风险管理将停留在意识领域，不利于银行 的风险防范。如果银行上下都严格遵守高标准的道德行为准 则，那么该银行合规风险的管理是最为有效的。合规文化建设是金融行业健康发展的有力保障，从过去 的各类金融案件中我们不难发现，金融行业大案、要案的背 后不是没有完善的企业规章制度，而往往是许多员工有法不 依、有章不循；对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成 的。究其原因还是员工对风险防范意识不够，从而导致企业 规章制度与员工执行力两张皮的结果。因此宣扬合规理念， 提高员工合规意识是合规文化建设重中之重。让员工以主人 翁的姿态参与到合规文化建设中来，让每一位员工都认真了 解合规的意义、内容、方法和步骤。通过自身的不断学习和 锻炼，实现真正的合规。