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1、同业存款自查报告（共4篇）篇：同业存款流程同业存款申请办理流程说明各位金融界/企业界朋友：顺应央行推动利率市场化政策，为全国城商行/农商行/股份制银行/村镇银行提供银行同业存款资金。北京有几家大型银行希望向全国中小银行提供大额银行同业存款。该业务由北京某大型证券基金管理公司负责操作/运营/管理。现将已掌握的申请条件及办理流程进行如下说明：一、放款对象有同业授信额度的全国范围内的城市商业银行农村商业银行中小型股份制银行村镇银行。二、放款额度最低限额：每笔放款金额为人民币十亿元以上，如为特定项目贷款，则可降至人民币一亿元以上。资金规模越大越好，但不得超过受款银行总资产的15%（不看资产负债率）。放
2、款期限存款期为一至五年。四、放款利息一年利率为6%左右。五、优势1.无需受款行提供担保；2.无需对受款行开展尽职调查；3.放款速度快，签署协议后7日后资金到账；4.不考虑受款行的资产负债率。六、办理流程1.资金需求银行先填写同业存款划款申请书，后发至北京市广盛律师事务所；2.北京市广盛律师事务所协调、安排资金需求银行与某大型证券基金公司资产管理部门负责人商谈同业存款基本条件；3.待基本条件谈定后，资金需求银行需与北京市广盛律师事务所签订融资顾问协议；4.之后，由北京市广盛律师事务所安排资金需求行与放款银行负责人见面洽谈合作细节，并完成签约；5.待同业存款到帐后，向北京市广盛律师事务所支付融资顾
3、问费用，此前不支付任何费用。此业务可长期合作，欢迎有资金需求的银行前来洽谈！一、特别承诺：1、甲方同意将一定的人民币资金定期存入在甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定帐户中。2、乙方承诺按照双方已签署的全面战略合作框架协议的有关约定，委托甲方代付资金流额度不低于甲方在乙方的同业存款的3倍。二、同业存款金额及存期1、同业存款额度：以甲方实际存入乙方专户或指定帐户的实存金额为准。2、同业存款存期：定期存款3个月。存款到期如续存，仍以3个月为期，金额以续存日的余额为准。三、同业存款利率：1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按乙方上级行-中国农业XX银行总行规定的同业存款同期同档次利率
4、执行，如遇提前支取，则执行人民银行挂牌活期利率。2、如在合同期内，中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲、乙双方将本着长期合作、共同获益的原则，重新协商同业存款利率及调整方式。四、同业存款凭证：1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户后，乙方根据本合同约定，自到达之日起定期3个月，不另开具同业存款凭证。2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。五、计结息方式和本金及利息的支取方式1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，计结息方式：存款按日计息，日利率=双方在存款证实书中约定的年利率/360，本金和利息到期日一次结清。如需提前支取，须在支取前七天告知乙方。2、同业存款到期后，甲
5、方向乙方出具本合同及相关划款凭证，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应资料进行审查。3、在乙方对甲方相关资料以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息，并以转帐方式划入甲方指定的存款帐户并协助办理销户等有关手续。如到期为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。六、挂失处理甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失，乙方受理后，挂失生效。七、违约处理1、乙方保证到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之二向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。2
6、、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。八、保密责任本协议双方对本协议存款利率、金额等有关事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。九、合同的变更和解除甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。十、争议解决双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向甲方所在地人民法院提起诉讼。十一、合同的生效及其它本合同书自双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章后生效，有效期至乙方全部支付同业
7、存款本息完毕日止。本合同一式四份，甲、乙双方各执两份，具有同等法律效力。甲方：乙方：法定代表人或授权签字人：法定代表人或授权签字人：第3篇：同业存款合同同业存款合同编号：甲方：法定代表人/负责人：地址：联系人：联系电话：乙方：恒丰银行股份有限公司法定代表人/负责人：蔡国华地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号联系人：联系电话：为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，乙方同意为甲方办理人民币同业存款业务。为明确各自的权利、义务、责任，特此订立本合同。第一条特别承诺甲方在乙方开立人民币同业存款账户，并同意
8、将其的人民币资金划至该账户中，办理同业定期存放业务。账户信息如下：户名：账号：开户行：恒丰银行大额支付系统行号：3154560001051第二条同业存款金额及期限甲方同意于年月日将合计人民币元整（￥）存入第一条指定的人民币同业存款账户中，存放期限天，到期日为2015年月日。本合同项下的同业存款起始日与存放资金实际存入日不一致的，以存放资金实际存入日作为起始日。第三条同业存款利率本存款合同利率固定为年利率%，合同期内遇中国人民银行调整存款利率，本合同项下存款利率保持不变。第四条同业存款计、结息方式1.计息公式：利息=本金实际天数年利率365.2.结息方式：本合同项下的同业存款利息自存放资金实际存
9、入日开始计息，到期利随本清。存款期间，利息不计算复利。到期日如遇国家法定节假日或银行休息日，则相应顺延至法定节假日或银行休息日后第一个银行工作日，顺延期间仍按照本合同规定的利率计付利息。第五条提前支取、到期支取和逾期支取1.提前支取：存款期间，甲方不得擅自提前支取本笔存款，若提前支取存款，须经乙方同意，并达成书面合同。经乙方书面同意提前支取存款的，本合同项下提前支取的同业存款利率按照支取日乙方公布的活期存款利率执行。3.逾期支取：本合同项下同业存款不自动转存。若在约定的有效期届满日本合同项下尚有甲方未支取完毕的同业存款，则逾期未支取2部分的同业存款利率按照支取日乙方公布的活期存款利率执行。4.
10、乙方应于存款到期日当日及时将存款金额的本息划入甲方指定人民币账户，账户信息如下：户名：开户行：账号：大额支付号：第六条合同的变更和解除1.甲乙任何一方不得擅自变更和解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面合同。未达成书面合同前，本合同依然有效。2.双方就本合同未尽事宜及变更事项，经协商一致，可以签订补充合同，补充合同作为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。第七条违约责任1.乙方应按照约定支付甲方本金和利息，如乙方逾期不能支付本金和利息，则乙方应对尚未支付的本金和利息每日按照延期支付的实际天数、日利率万分之五向甲方支付违约金。2.甲方应在本合同第二条约定的日期
11、将本合同项下的同业存款存入本合同第一条指定的账户内，逾期未存入的，每日按未存入金额、日利率万分之五向乙方支付违约金，且乙方有权解除合同。第八条保密责任除非法律、法规、政府或监管机构要求披露的信息，未经对方事先书面许可，任何一方不得向任何公司、企业、组织或个人提供或泄3漏与对方业务有关及与本合同有关的资料和信息，但任何一方因制定、履行、修改本合同而向有关专业人士（如律师、会计师等）披露本合同相关内容除外。第九条法律适用及争议解决1.本合同适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本合同过程中若发生争议，首先应协商解决；协商不成的，任何一方均应向乙方所在地人民法院提起诉讼。第十条附则1.本合同自合同双
12、方法定代表人或授权代理人签章并加盖公章或合同专用章/同业业务专用章之日起生效。有效期至本合同项下的同业存款本息全部支取完毕且双方在本合同项下的义务均已履行完毕时止。2.本合同一式肆份，甲方执贰份，乙方执贰份，具有同等法律效力。（以下无正文）4本页为签署页，无正文。甲方：xx银行股份有限公司xx分行（公章或合同专用章）法定代表人或授权代理人签章：乙方：恒丰银行股份有限公司（公章或同业业务专用章）法定代表人或授权代理人签章：合同签订日期：2015年月日合同签订地点：第4篇：同业存放(存款)协议同业存放（存款）协议协议编号：甲方（存出方）：*法定代表人（授权委托人）：*乙方（存入方）：*行法定代表人
13、（授权委托人）：*根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，甲、乙双方本着平等互利，恪守信用的原则，经协商一致，达成以下同业存款协议，共同遵守：第一条双方承诺（一）乙方是经批准合法成立并存续的金融机构，乙方对甲方按本协议存入的款项应按规定办理相关手续并运用。（二）乙方承诺本协议项下甲方存入乙方的资金不会用于与国家产业政策、宏观调控政策及中国人民银行相关文件规定相违背的项目。（三）乙方在存款到期日及时归还本金和利息。（四）当发生影响资信的重大事件时，乙方承诺在该事件发生之日起五个工作日内以书面方式告知甲方，重大事项包括：1.对乙方有重大影响的外部政策变动；2.财务收
14、支能力发生重大变化；3.涉及重大诉讼、仲裁案件；4.其他对到期偿还可能产生影响的重要事件。乙方承诺上述对甲方披露的信息真实、准确、完整、及时。甲方有权针对乙方披露的信息对乙方进行实地核实，乙方承诺予以配合。第二条同业存款金额、期限及利率（一）存款金额:人民币（大写）：*万元整(小写)：*.00（二）存款期限：*年*月*日起至*年*月*日止（三）年利率:*%（四）若甲方因特殊原因要提前支取同业存款时，应提前二个工作日通知乙方，存款利率按支取日人民银行挂牌公布的超额准备金利率执行。第三条账户信息户名：*开户银行：*资金账号：*甲方指定自身存款账户，用于资金到期回划：户名：*开户银行：*资金账号：*
15、同业存款的本息一律采取转账结算，通过人民银行大额支付系统汇款。在汇款途径调整时，双方有相互告知的义务。第四条利息支付和返还（一）自甲方资金到达乙方指定账户之日起开始计息，利息支付采取以下方式中的第（1）种方式。1.按利随本清方式结算存款本息。2.乙方于年12月20日结算利息一次，协议到期日结清余下的本息。13.按季度支付利息，协议到期日结清余下的本息。（二）如遇到期日为非正常营业日，则顺延至下一工作日，按实存天数计息，利率仍按本协议利率执行。(三)计息方式:利率/360天*本金*实存天数。第五条协议的变更和解除（一）甲、乙任何一方不得擅自变更或解除协议，如需变更或解除本协议，应经双方协调一致并
16、达成书面协议。未达成书面协议前，本协议依然有效。（二）甲方自协议生效之日起十日内未向乙方提供资金，甲乙双方均有权提出解除协议；自解除协议的书面通知到达对方时起，本协议解除。乙方有权按照本协议第六条第三项的约定要求甲方承担违约责任。第六条违约条款（一）乙方逾期不能支付本金和利息，应按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，按日万分之五的标准向甲方支付违约金，支付时间至本息全部清偿日止。（二）乙方若没有按照本协议的约定接受甲方资金，每逾期一日，应向甲方支付拒收金额日万分之五的违约金，支付时间至双方同意终止协议日止。（三）甲方未按双方规定向乙方提供资金，每逾期一日，应向乙方支付应付金额日万
17、分之五的违约金，支付时间至双方同意终止协议日止。第七条争议解决双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向合同签署地人民法院提起诉讼。第八条通讯、联络方式甲方与乙方之间有关本协议的任何通知应通过专人送达或特快专递方式邮寄。专人送达自另一方签收之时视为送达；特快专递至邮寄投递自另一方签收之时视为送达。双方的通讯地址及联系方式如下：甲方通讯地址：*邮编：*联系人：*电话:*传真:*乙方联系地址：*邮编：*联系人：*电话:*手机:*一方通讯地址及联系方式变更，应立即书面通知另一方。第九条协议的生效及其他（一）本协议书自甲、乙双方法定代表人或委托授权人签字并加盖公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同业存款本息之日止。（二）本协议未尽事宜，由甲乙双方另行协商并签署补充协议，补充协议是本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。（三）本协议正本一式贰份，甲、乙双方各执壹份，具有同等法律效力。