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1、存款准备金交存自查报告（共7篇） 第1篇：存款打算金自查整改报告关于存款打算金管理自查自纠的整改报告人民银行中心支行：年月日，人民银行*地区中心支行对我行存款打算金管理进行了现场执法检查，在检查过程中，对我行存在的不足及问题进行了指导，提出了以下问题：1、存款打算金记账不严谨，记账随意性大，未严格根据根据旬后五日的规定记账。2、存款打算金管理工作存在肯定问题。如工作协调机制不健全，存款打算金规章制度文件较少；存款打算和工监测台账未按日登记，无法起监测预警作用。为了加强和完善存款打算金管理，切实维护存款打算金制度肃穆性、有效性，我行高度重视，快速落实资金安排财务部和会计结算部，针对查检内容及要求
2、，仔细起先了自查和整改，现将自查整改状况汇报如下：一、基本状况：我行于年月日开业，截至年月末，我行共有一个营业网点，各项存款余额为万元，比年初增长了万元，各项贷款余额万元，比年初增长了万元。二、自查状况（一）存款打算金政策执行状况为了规范存款打算管理，我行于开业初期制订了*国民村镇银行存款打算金管理方法及惩罚规定及*国民村镇银行存打算应急预案，并根据转发关于进一步规范村镇银行存款存款金政策管理工作的通知的文件要求，明确规定了存款打算金的缴存范围和缴存方法，我行根据根据文件要求严格执行，对存款打算金额率能够按规定刚好调整到位，对启用新会计科目之前，能妥当向人民银行办理存款打算金缴存范围能按规定申
3、报，日常管理符合要求，职责分工明确。（二）存款打算金按文件规定范围缴存状况年月日，我行收到*地区中心支行办公室下发的转发关于进一步规范村镇银行存款存款金政策管理工作的通知，通知规定我行法定存款打算金根据各项存款总额的缴存，我行能够根据该项规定按比例足额缴存存款打算金。我行根据人民银行规定将科目纳入缴存存款打算金范围，刚好精确汇缴人民银行。（三）存款打算金交存状况：本次检查年月到年月缴存的一般存款打算缴存状况，依据存贷款余额日计表及存款打算*细帐进行核对，无少缴漏交状况，也无变相规避存款打算金业务的形为，没有存在违规动用存款打算金状况。三、存在的问题：在自查过程中发觉，我行存款打算金责任人，未按
4、日登记法定存款打算*账，未严格根据旬后五日的规定记账。在登记存款打算金过程中，未将法定存款打算金和超额存款打算金分项登记。在缴存存款打算金工作中协调机制不够健全，相关规章制度文件较少。四、整改措施：（一）进一步完善存款打算金相关制度，尽期将修改后的相关加入到*国民村镇制度汇编。（二）经人民银行中心支行现场执法检查的同志指导，我行于年月起，重新设置存款打算*账登记表，将法定存款打算金及超额存款打算金分项核算，分栏登记，责任人依据存款余额表按日登记，将提高我行存款打算金监测预警作用。（三）在日常工作中，指定专人对我行存贷款余额进行监测，刚好、精确、足额将存款打算金汇缴人民银行。在今后的工作中，我行
5、将加强制度建设、加强制度学习，更加努力地做好存款打算金工作，保证法定存款打算金和超额存款打算刚好足额缴纳。第2篇：关于存款打算金管理自查状况汇报关于存款打算金管理自查状况汇报依据XX支行存款打算金管理及债券市场业务现场检查实施方案，比照检查的内容及要求，仔细开展了自查，现将状况报告如下：XX下辖XX个信用社XX个分社共XX个营业网点，截止XX年11月20日，正式在职职工XX人，存款余额XX亿元，比年初净增XX亿元，贷款余额为XX亿元，比年初净增XX亿元。为规范存款打算金、拆借资金、回购资金等资金管理，我社于XX年10月制定了XX资金管理暂行方法，明确规定了存款打算金的缴存范围和缴存方法，根据人
6、民银行规定将XX、XX、XX、XX、XX、XX、2051、2111、2151、2155、2622科目纳入缴存一般性存款打算金范围，将XX、XX、XX的子科目及XX纳入财政性存款打算金范围，刚好精确汇缴人民银行。XX年8月16日，中国人民银行下发了关于将保证金存款纳入存款打算金交存范围的通知，文件规定中国工商银行、中国农业银行、中国银行，中国建设银行、交通银行和中国邮政储蓄银行于XX年9月5日起，三个阶段(9月5日一10月4日，10月5日一11月4日、11月5日以后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证金存款余额的 20%、60%和100%;其他金融机构于XX年9月15日起，六个阶段(9月15
7、日一10月14日、10月15日一11月14日、11月15日一12月14日、12月15日一XX年1月14日、1月15日一2月14日、2月15日以后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证金存款余额的15%、30%、45%、60%、80%和100%。我社马上对缴存法定存款金的范围进行了调整，将保证金纳入缴存法定存款打算金范围。XX年10月，依据人民银行XX分行关于核准XX地区6家农村地方法人金融机构缴存存款范围的通知，人民银行XX市中心支行对我社的一般性存款打算金、财政性存款打算金缴存范围进行了重新核准，我社依据通知精神刚好调整，刚好、足额缴纳了财政性存款和法定打算金存款。我社对XX年1月至11月
8、缴存的一般性存款打算金、财政性存款打算金及其报表、旬末余额表等材料，从缴存凭证的真实性、合规性、刚好性和精确性进行了自查，经查，我社能严格根据人民银行的规定将存款打算金通过打算金存款、存放中心银行财政性存款科目进行核算，存款归类及打算金缴存符合人民银行的规定，打算金存款统计表、财务报表印章清楚齐全，刚好、足额上划存款打算金，无漏缴现象，也无变相规避缴存存款打算金业务的行为。XX年年初，我社一般性存款余额XX万元，根据打算金 率%计算，应缴纳法定存款打算金XX万元，财政性存款余额XX万元，根据打算金率100%计算，应缴纳法定存款打算金XX万元。人民银行分别于XX年1月20日、2月24日、3月25
9、日、4月21日、5月18日、6月20日六次上调存款打算金率个百分点，但随着我社存款余额的不断上升，保证金也渐渐纳入一般性存款余额，截止XX年11月20日，我社一般性存款余额XXXX万元，根据打算金率%计算，应缴纳法定存款打算金XX万元，我社财政性存款余额XX万元，根据打算金率100%计算，应缴纳财政性存款打算金XX万元，我社主动调整资金头寸，保证人民银行存款打算金刚好精确上交。截至XX年11月20日，我社备付金余额XX万元，头寸较为富有，流淌性比例较高。我社将在今后的工作中一如既往地做好资金调剂工作，保证一般性存款打算金、财政性存款打算金的刚好、足额缴存。第3篇：存款自查报告存款业务自查报告为
10、促进信用社提高存款业务内限制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控，切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，根据市联社通知及要求，派出了3个检查小组对基层网点绽开了全面的存款业务自查，检查业务笔数笔，涉及金额达万元。结合我社日常驾驭状况，此次明确了自查重点项目，并对自查详细状况进行了仔细分析，现将有关事项报告如下: 一: 印、证的管理 此次对我社39个网点的检查,未发觉长期不用未上缴封存的业务用章;无存在运用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的状况;无人员变动未经主管领导批准,未办理交接.登记手续的现象;印章名称完全合规合法。 二:大额款项支付管理这次对全县网点的业务凭
11、证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。三：特别业务的处理对于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是根据有关法律.行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格根据授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的状况。四：会计核算存取款业务账务处理无乱用会计科目状况，暂未发觉账外吸储，账外运营的问题；严格执行了日均存款统计
12、制度；会计档案管理都合规达标。五:帐户管理各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制，对全部有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%.新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。 六：存款利率执行状况我社存款利率都是根据人民银行现行利率执行，存款的结息.付息都是根据国家利率管理制度执行的，应付利息都是按季刚好计提，存款利息都进行了精确无误的计付。 七：案件防控工作 我社各网点都成立了平安防范小组，对柜台业务操作人 员有
13、明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了良好的基础。 八：重要空白凭证的管理 我社各网点都是根据重要空白凭证进行管理和运用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度. 以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发觉问题，但并不代表以后不会发
14、生任何违规纰漏，所以我社将接着把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金平安和稳步增长！篇二：存款业务自查报告 *县农村信用合作联社存款业务 自查工作状况汇报省联社*办事处：依据*银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自查的通知（赣银监办发2022127号）文件精神，以及*省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施方案要求，我联社于2022年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展状况汇报如下：一、加强领导、细心组织（一）为了确保我县农村信用
15、社存款业务自查工作的有序开展，县联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责人为成员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监察科，负责组织协调各部门，班子成员带队下乡到各营业网点，自查工作全面开展。为确保工作落到实处，领导小组下设督导和检查工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展状况的现场检查和督导。（二）制定了*县农村信用社存款业务检查工作实 施方案（*农信联社字2022*号），明确了此次活动的工作目标与要求，详细实施的时间与步骤。二、工作的开展状况 根据市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务 会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组
16、，机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县*个营业网点逐一开展了检查。各营业网点负责人为第一责任人，指定了专人负责照实填报检查附表，刚好形成自查报告，并对检查报表数据的真实性与完整性负责。同时，由各班子成员依据各自包片网点带队深化基层网点督促指导。在检查过程中，刚好梳理存在的问题和风险隐患，标本兼治提出整改看法和详细整改措施，确保风险点刚好解除。本次存款业务检查主要是对以下内容进行重点排查：1、制度建设：一是存取款业务制度。对于超过5万（含 5万）大额存取款现金进行预约登记制度，超过10万（含10万）大额支取现金业务上报联社安排信贷科审批，超过20万（含20万）大额支取现金业务上
17、报联社安排信贷科及分管领导审批，并预留客户身份信息。对于办理开户必需供应本人及其代理人身份证件。各项存取业务均建立了完善的业务操作流程和内限制度，有效防范了存取冒名业务风险。二是“四项制度”。对重要岗位人员强制轮岗(休假)、干部沟通、亲属回避、员工亲属经商办企业等状况进行全面检查，对员工异样行为的监测分析状况及对“九种人”监督状况进行检查，根据“四项制度”规定逐一进行排查，截止*月末，我社共有员工*人，*人待岗，在岗人员*人，依据在同一部门同一岗位任职达五年的网点（含分社）的主任和科室负责人必需沟通，在同一岗位任职达三年的会计和信贷员必需沟通，对在同一网点工作满一年的柜员必需轮岗的原则，截止到
18、报告日，共计对*人进行了干部沟通，*人进行了轮岗，*人实施了强制休假，*名员工进行了亲属回避。2、岗位设臵：我联社共有员工*人，*人待岗，在岗人员*人，其中正股级干部*人，副股级干部*人，委派会计*人，信贷员*人，柜员*人，科员*人。基层网点设有主任1人、委派会计1人、信贷员1-2人、柜员2-3人，岗位职责清楚，业务流程科学。依据不同业务实力和岗位要求，各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级权限2名，三级权限1名，主任和委派会计权限为四级，符合我县实际业务发展和风险防范要求，有效达到风险有效制约和限制。3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员工进行考核，并与绩效工资挂钩。在网
19、点大厅内重要的醒目位臵挂有*省农村信用社“二十条禁令”和七不准规定公示牌等规章制度宣扬牌，有效的做到了客户对网点工作人员的监督，防止工作人员违规等经营现象发生，产生不良的社会影响，损坏农信社社会形象。4、账户管理方面：根据“网点排查100%、账户排查100%、资金排查100%”的要求，对全县全部网点的单位结算账户开销户管理、支付结算管理、印鉴管理、对账管理、异样交易行为等方面开展全面合规检查。截至2022年8月底，在检查的*个网点中，有*个网点有对公存款账户。检查中发觉的主要问题有账户资料不全、开户单位名称与开户许可证不符、印鉴卡与开户申请书上的印章不同。针对上述检查中发现的问题，已责成相关责
20、任人刚好整改，现已全部整改到位。同时，对于个人结算账户我网点严格实行实名制操作办理，并对有效身份证件实行联网核查，坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户业务，防止虚假账户，损坏客户利益。5、对账状况：针对银企对账问题，联社特地成立了对账中心，该中心人员不负责记账，根据与客户签订的协议，每月或每季发出对账单与客户对账，能做到对账、记账岗位分别，并能双人交叉对账。针对对公存款账户，我联社均免费为客户供应了短信签约服务，有效防范了资金风险的产生。6、现金库房管理方面：各营业网点均设有库柜员一名，网点实行每月会计查库不得少于4次，网点负责人查库不得少于2次制度，其中月底网点负责人必查，月中抽查；每日
21、主办会计要实行卡把两次，对柜员尾箱账实、账账要予以监督核对；根据各网点实际需求，对每个网点现金明确的限定额度，并监督刚好上介，保障了网点正常运营和现金风险防范；对于柜员之间相互调剂现金，提出了各网点委派会计签字授权制度；库房坚持实行双人管库、同进同出、定期更换密码等制度。7、重要空白凭证管理方面：建立了重要空白凭证领用登记簿，重要空白凭证和有价单证运用（销号）登记簿，具体记录了每一张重要凭证的入库、出库、领取、销号、作废等记录，建立起百福卡等重要空白销号台帐，做到了重要空白凭证科学规范管理；并要求网点负责人每月不得少于2次对库柜员保管的重要空白凭证进行检查，保证网点的重要凭证的平安性和完整性。
22、同时，在未运用重要空白凭证管理上，不得允许柜员等员工事先在重要空白凭证上先预留网点公章等章印，切实防止重要空白凭证流出网点，导致点经济利益风险发生。8、印、证分管制度等方面：由领导带队到各营业网点突击检查，各营业网点均能将各类业务用章及个人名章保管妥当，没有长期不用且未上缴封存的业务用章；不存在运用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的状况；印章名称与金融许可证名称相符；柜员、会计休假时办理了交接、登记手续。9、大额款项支付管理方面：联社建立了5万以上（含）支取提起预约制度和台帐登记制度，对于大额存取，客户必需供应有效身份证件才能予以办理，对于超过现金10万元或20万元以上转账需联社安
23、排信贷科和分管领导审批。网点办理不同等额现金存取业务时，实行了不同权限级别操作制度， 5万以下，实行一级柜员权限、5万-20万实行三级柜员权限、20万以上实行四级权限管理制度，有效制约和防范现金等操作风险的发生。10、特别业务处理方面：他人或单位查询、扣划或冻结存款账户时，均要求经办人员（两人以上）出示身份证、工作证及司法机关和其它有权部门出具的查询、扣划、冻结通知书，并复印了相关资料进行登记；对于挂失当事人和代理人均以通过公安部门身份核查系统的核查；操作人员严格按篇三：关于对中小金融机构存款业务自查状况报告.doc 广北县农村信用合作联社 关于对中小金融机构存款业务自查 情 况 报 告 依据
24、省联社（倘信联办2022147 号）转发中国银监会办公厅中 国银监会办公厅关于开展农村中小金融机构存款业务自查的通知 （银监办发2022211号）的文件要求，我县联社财务部组织32个网点会计先后历时20天，于2022年8月17日至9月6日对我县辖内32个网点自年初以来至8月15日此阶段办理的存款业务等内控状况进行了自查，本次自查实行调阅尾箱、登记簿及凭证资料，通过电子监控查看制度制度执行状况等方式，现就自查状况报告如下：一、自查慨况 我县联社是全县农村信用社独立唯一的法人机构，全辖有非 独立的核算网点32个。截止到2022年8月底，我县农村信用社各项存款余额为万元，较年初增加万元，完成市 办下
25、达的存款任务万元的84%；各项贷款余额为 万元，较年初净投放万元，限制在人民银行核定的信贷规模内。本次自查内容包括以下12个方面：账户管理、对帐状况、现金库房管理、重要空白凭证管理、印证分管制度、大额款项支付管理、特别业务处理、会计核算、存款利率执行状况、违规吸收存款状况、操作风险防控、收费管理等。2008年以来，领导高度重视案件防控工作，充分依靠员工的才智和力气，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行仔细分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根
26、源，制定方案刚好整改。二、存在的薄弱环节及问题（一）账户管理状况 各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立. 变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制并进 行3801交易码核查，对全部有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都还莫有进行久悬处理，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%，新农保批量开户资金都进行了严格管理。但还存在一些问题，主要有：对长期不动户未刚好督促客户规劝客户清户； 2007年以前开立单位活期账户开户资料不齐。（二）对帐状况 2022年6月结合我县农村信用社实际状况，制订了广北 县农村信用社对账工
27、作实施细则（新信联字55号）。落实对账工作职责，充分提高对账工作质量和对账频率。吸取教训，仔细剖析历年案件形成的缘由及特征，进一步挖掘目前对账工作存在的案件隐患，做到内外员工亲密协作，齐抓共管，对账工作严禁图形式、走过场，要切实自查整改信用社对账工作中存在的薄弱环节和问题，杜绝一切经济案件的发生，力求达到我县制定的对账工作目标：即1、以公存款对账回单为准，公存款月对账率应达到90%以上；2、以存放款和社内往来对账回单为准，月对账率应达到100%；3、以会计主管（含授权主管）登记在“工作日志登记簿”-“其他工作状况栏”记录为准，账折见面每天至少核对2户活期储蓄，日对账率应达到95%以上；4、以催
28、收通知单函证为准，对6万（含6万）以上的表内科目贷款双人对账，年对账率应达到90%以上，表外已核销及置换贷款其借款人死亡但有继承人的贷款双人对账，年对账率应达到80%以上；5、以股金函证单为准，股金年对账率应达到100%；6、以“三碰库”尾箱清单对账为准，单个柜员现金三碰库日对账率应达到100%，主管汇总碰库日对账率应达到100%；7、以“湖南省农村信用社现金库存、重要凭（单）证、物品检查登记簿”汇总登记为准。会计查库、主任查库对账月对账率应达到100%。各类存款账户按规定执行对账制度；定期开展结算账户对账工作，关注意点账户、大额资金频繁交易账户及其他异样账户等的对账状况；对账人员和记账严格分
29、开程序合理；但是对账单收回率只有61%，主要缘由是村委会开立的账户对账单不刚好交信用社网点。（三）现金库房管理状况现金、抵（质）押物品及有价单证账账、账表、账实、账簿相符，金库出入库合规，现金调拨交接手续合规；现金根据规定刚好入库，抵（质）押物品及有价单证纳入表外科目核算。 但是个别网点存在以下问题：1、金库设施不齐全，防潮、防霉工作不到位等；2、库房卫生很差，库房内外蜘蛛网、灰尘许多、很厚、长期未进行彻底的清扫。3、未严格按执行库存限额制度，有8个网点还有库存超额现象，未刚好上调头寸。（四）重要空白凭证管重理状况各网点都是根据重要空白凭证进行管理和运用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了
30、分类登记簿和分户账，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按每周对重要空白凭证进行盘底查库。.（五）印、证分管制度执行状况各网点业务专用章及个人名章能够妥当保管，人员变动基本上办理交接、登记手续的现象；印章名称印模登记合规。柜员制的网点印、证运用属于是同一个人保管，上级监管部门是否有更好的方法进行案件限制，还有待完善和加强（六）大额款项支付管理状况对大额存款支付执行分级授权和双签制度；按规定对大额款项收付进行有效证件、付款依据的审查、登记和报备，存款信息真实完整。存在的普遍的问题是各网点上报领导签字不刚好或补签字
31、 ；部分网点存在大额交易登记簿登记汇出不全，缺换人复核的现象。（七）特别业务处理状况根据有关法律、行政法规受理查询、冻结和扣划等业务按规定办理挂失、解挂业务，对挂失当事人通过公安部门身份证核查系统进行核查，操作人员严格根据授权规定办理，没有存在违 规授权办理存款挂失的状况。存在的问题是，手工挂失登记簿登记欠完整，“受理处理记录一栏”大多只是登记“按规定受理挂失”字样，没有具体记载挂失内容；部分信用社有口头挂失未按时登记的状况。（八）会计核算存款业务账务处理符合会计准则；没有存在乱用会计科目的状况；不存在账外吸储、账外运营的状况；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理合规。（九）存款业务事后监
32、督制度我县联社已经于2022年4月成立了事后监督中心挂靠财务部，刚好全面的对存取款业务执行事后监督检查，稽核部门也每季度对各网点进行业务检查审计，对发觉问题做到整改问责。（十）利率执行状况我县32个网点存款利率都是根据人民银行现行利率执行，存款的结息、付息都是根据国家利率管理制度执行并由省联社在核心系统输入限制的，应付利息都是按季刚好计提，存款利息都进行了精确无误的计付，不存在多付或少付利息现象。（十一）违规汲取存款状况 1全辖32个网点不存在擅自提高存款利率或变相提高存款利率的状况。全辖32个网点严格执行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手续费、协储代办费、吸储奖、有奖储蓄、介绍费、
33、包旅游、赠送实物（卡）等名目和方式变相提高存款利率等状况。 2全辖32个网点在业务开展过程中，能够自觉遵守商业篇四：存款自查报告关于吉林省农村信用社存款业务自查工作自查报告根据联社对现金存款重点业务环节风险自查要求，切实加强营业部重点业务风险管控，提高管控风险并促进结算工作合规有序的发展，营业部根据要求仔细进行自查，详细自查状况如下：一、自查业务环节状况对现金库房排查中未发觉违规现象，能够对库房钥匙做到平行交接、库字随用随动，不存在长期不用在库尾箱状况，无在途资金不刚好入账现象，营业终了柜员尾箱实物换人复点，严格进行双人封包。自查中无经办员挪用、占压客户资金行为，办理来账挂账能够刚好处理，能够
34、做到业务处理刚好正确。办理冲销业务时客户签字确认，并由内勤主任审批确认。柜员办理定期提前支取时能够根据规章制度进行办理，无办理提前支取后再进行冲销处理状况，重要空白凭证能做到账实相符，管理人员能够定期对重要空白凭证进行检查，信用社主任能够按季度对业务印章按表外和实物核对。对账能够根据规章制度执行并且能够达到100%对账，有效的降低了对公账户的风险点。能够根据省联社下发的中国银监会办公厅商业银行服务收费有关问题的通知来执行收 费。通过自查营业部在日常工作中流程操作还是存在问题，不能把流程制度做细做好，今后工作中严格根据会计结算制度进行业务处理，加强操作规程和内限制度管理，把自查中的不足问题主动整
35、改，做到整改结合，加强日终封包规章制度，有效规范操作流程，不流于形式，仔细组织柜员学习相关制度要求，有效的提高工作水平。、江源区联社营业部 2022年8月31日篇五：关于开展存款业务自查自纠工作的总结 关于xx农信联社开展三个公约一个承诺 落实状况自查报告为坚决贯彻执行中国银行业协会下发的中国银行业存款业务自律公约、中国银行业个人住房贷款业务自律公约，及xx省银行协会下发的xx省银行业协会银行卡行业自律公约和xx市银行业金融机构负责人共同签署的xx市银行业关于维护市场秩序、促进健康发展的承诺书精神，树立科学的发展观和正确的经营理念，合规开展各项存款、个人住房贷款及银行卡等业务，切实规范市场竞争
36、行为，主动维护正常的金融秩序，杜绝金融信誉风险，近日我联社依据实际状况，主动开展三个公约一个承诺自查自纠工作，现就此自查状况报告如下：一、成立领导小组，制定工作职责，明确详细目标。我联社就自身的三个公约一个承诺开展自查自纠工作本身是一敏感而影响深远的主题，对我联社而言此项工作开展的胜利与否将可能干脆影响到将来的市场竞争力问题，不能有丝毫的懈怠和大意，为此联社领导极其重视，特地成立了以领导小组，明确了工作目标和部门责任人及由联社合规等部门组织全辖各分支机构对三个公约一个承诺中的状况和制度进行了全面梳理。同时明确此项工作意义和详细目标，加强社内员工开展存款及个人住房贷款业务时的自律行为，坚决杜绝高
37、息揽存和违反监管部门人个住房贷款政策。二、加强宣扬教化,营造环境。一方面加强对全县信用社员工开展三个公约一个承诺的宣扬教化,增加服务意识、服务理念合规意识、合规理念,为提升服务质量及合法合规公允竞争打下坚实的基础。组织全体员工反复学习中国银行业存款业务自律公约、中国银行业个人住房贷款业务自律公约、xx省银行业协会银行卡行业自律公约、银行业从业人员职业操守、金融法律法规、业务操作规程和金融业务学问,通过实行专题学习、辅导讲座和岗位培训等方式方法增加学习教化的针对性和效果,以强化全员的思想相识和服务意识,提高员工的整体综合素养和职业道德标准,建立我联社健康的企业文化。另一方面加大对社会公众和客户的
38、宣扬教化力度,形成农村信用社和社会互动,争取社会公众的理解和支持,为营造和谐金融环境供应有力的社会保障。县联社组织相关部室进行不定期检查，对违反服务公约的，特殊是经顾客举报属实的，要实行措施，或调离原岗位，或赐予其它相应惩罚。三、审慎存款经营，严格遵循公约要求。现我联社将汲取存款、发放贷款作为其主要经营业务和盈利手段，因此为保证我国银行业依法合规经营，维护银行业合理有序、公允竞争的市场环境，共同抵制行业内不正值竞争行为，防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。中国银行业存款业务自律公约第十二条规定“会员单位应严格根据有关规定开展存款业务，不得以下列形式汲取客户存款:”。但近期我社也从个别客户处
39、了解到，的确存在某些银行为扩大市场占有率，缓解资金压力,存在以贴息、现金嘉奖、高息揽存、赠送物品 等方式变相汲取存款的违规行为。谛视我联社的存款来源，主要途径有：1、长期良好合作的老客户自愿存款；2、客户经理汲取存款；3、地域优势产生的就地居民存款。客户经理汲取存款的主要方式是下乡或者深化居民主动主动地宣扬国家金融政策和省联社及我县联社的存贷款制度，同时全辖开展优质文明服务竞赛活动，柜台上不断努力提高服务质量，以标准化和微笑服务吸引客户自愿存款，即经自查未发觉违反中国银行业存款业务自律公约的行为。四、接着规范个人住房贷款业务，严防信贷风险。我联社针对个人住房贷款业务中已相应制定了xx县农村信用
40、合作联社个人住房（商业房）按揭贷款管理方法。在方法中明确根据中华人民共和国物权法、中华人民共和国担保法等法律法规进行抵押物管理，规范抵押登记及审批流程，落实了抵押物价值评估和抵押登记手续，以确保抵押权合法有效。在自查中未发觉有客户经理违反中国银行业个人住房贷款业务自律公约、xx县农村信用合作联社个人住房（商业房）按揭贷款管理方法及有关法律、法规、规章及监管要求，干预或者影响个人住房贷款市场秩序，损害其他银行合法权益的行为，在办理此类贷款业务过程中也未发觉有突破或变相突破监管利率底线或价格底线招揽客户。三、明确方向，提高服务质量，加强监督。现在，银行业市场竞争越来越激烈，对行业自律行为的要求也越
41、来越高，谁能为客户供应高效、便捷、低成本的服务，谁便能赢得客户赢得市场，为此我联社今后将从以下几方面加强业务经营行为监督：1、明确发展目标，制定合理存款安排，削减无谓的经营障碍。2、提高客户服务质量，加大市场宣扬力度，以老客户带新客户为主要汲取存款途径，不断巩固和扩大客户资源。3、完善个人住房贷款业务的管理方法，加大社内和客户双线监督力度，加大违规惩处力度，坚决杜绝违法违约放贷等违反金融市场秩序的行为。第4篇：存款自查报告 关于吉林省农村信用社存款业务 自查工作自查报告根据联社对现金存款重点业务环节风险自查要求，切实加强营业部重点业务风险管控，提高管控风险并促进结算工作合规有序的发展，营业部根
42、据要求仔细进行自查，详细自查状况如下：一、自查业务环节状况对现金库房排查中未发觉违规现象，能够对库房钥匙做到平行交接、库字随用随动，不存在长期不用在库尾箱状况，无在途资金不刚好入账现象，营业终了柜员尾箱实物换人复点，严格进行双人封包。自查中无经办员挪用、占压客户资金行为，办理来账挂账能够刚好处理，能够做到业务处理刚好正确。办理冲销业务时客户签字确认，并由内勤主任审批确认。柜员办理定期提前支取时能够根据规章制度进行办理，无办理提前支取后再进行冲销处理状况，重要空白凭证能做到账实相符，管理人员能够定期对重要空白凭证进行检查，信用社主任能够按季度对业务印章按表外和实物核对。对账能够根据规章制度执行并
43、且能够达到100%对账，有效的降低了对公账户的风险点。能够根据省联社下发的中国银监会办公厅商业银行服务收费有关问题的通知来执行收 费。 通过自查营业部在日常工作中流程操作还是存在问题，不能把流程制度做细做好，今后工作中严格根据会计结算制度进行业务处理，加强操作规程和内限制度管理，把自查中的不足问题主动整改，做到整改结合，加强日终封包规章制度，有效规范操作流程，不流于形式，仔细组织柜员学习相关制度要求，有效的提高工作水平。 、 江源区联社营业部 2022年8月31日第5篇：存款业务自查报告- 的现象;印章名称完全合规合法。 二:大额款项支付管理这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付
44、都实行了分级授权和双签制度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。三：特别业务的处理对于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是根据有关法律.行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格根据授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的状况。四：会计核算存取款业务账务处理无乱用会计科目状况，暂未发觉账外吸储，账外运营的问题；严格执行了日均存款统计制度；2 - 制度了严格的岗位
45、职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了良好的基础。八：重要空白凭证的管理我社各网点都是根据重要空白凭证进行管理和运用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度.以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发觉问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将接着把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不
46、断提高服务水平，确保我社存款资金平安和稳步增长！篇2：存款业务自查报告4 - 工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展状况的现场检查和督导。（二）制定了*县农村信用社存款业务检查工作实施方案（*农信联社字2022*号），明确了此次活动的工作目标与要求，详细实施的时间与步骤。二、工作的开展状况根据市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组，机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县*个营业网点逐一开展了检查。各营业网点负责人为第一责任人，指定了专人负责照实填报检查附表，刚好形成自查报告，并对检查报表数据的
47、真实性与完整性负责。同时，由各班子成员依据各自包片网点带队深化基层网点督促指导。在检查过程中，刚好梳理存在的问题和风险隐患，标本6 - 任职达五年的网点（含分社）的主任和科室负责人必需沟通，在同一岗位任职达三年的会计和信贷员必需沟通，对在同一网点工作满一年的柜员必需轮岗的原则，截止到报告日，共计对*人进行了干部沟通，*人进行了轮岗，*人实施了强制休假，*名员工进行了亲属回避。2、岗位设臵：我联社共有员工*人，*人待岗，在岗人员*人，其中正股级干部*人，副股级干部*人，委派会计*人，信贷员*人，柜员*人，科员*人。基层网点设有主任1人、委派会计1人、信贷员1-2人、柜员2-3人，岗位职责清楚，业务流程科学。依据不同业务实力和岗位要求，各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级权限2名，三级权限1名，主任和委派会计权限为四级，符合我县实际业务发展和风险防范要求，有效达到风险有效制约和限制。3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员工进行8 - 查，坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户业务，防止虚假账户，损坏客户利益。5、对账状况：针对银企对账问题，联社特地成立了对账中心，该中心人员不负责记账，根据与客户签订的协议，每月或每季发出对账单与客户对账，能做到对账、记账岗位分别，并能双人交叉对账。针对对公存款账户，我联社均免费为客户供应了短信签