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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCR2G5B2K3H5G3H2HM3J2D2T9S9N3S7ZZ7Y6W10F4M10T2S42、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCB1L5R8B4M10C1V6HG2Z6R10L3L2H10M4ZJ6A6I4F8Q6W5N13、流动性覆
2、盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACM1O4Y5M7N2R3B3HU3M3U9E4D4T9M3ZU6R10R7G2F10L4V104、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCC4V10H1N1G7R4D9HM4A1E8V7J2S5E3ZC7W6P2B1O2T6T35、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值
3、分析D.敏感性分析【答案】 CCJ6E4J5G1X2Z4A8HB9K3D6L6T9I3H6ZG1S6T1K5R6J3N76、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACN2Q7L1P7U3P4B5HL3A10H4L8K6C10T5ZK8Z8C3Y5B4E2P67、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCS4T7D1C8Y8S8S6HE10J4S1P9K6L1L5ZD6X5Q5L6M4R7B88、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附
4、属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACW5Y7F10A10C6Z6U6HE7O3J1Y10Q7H3F4ZR8U10W9K5O1Q8W79、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCJ1Z2V6Q4I8U8Q6HY3G10Z3V3B7A1Z6ZV4E9A10K1O5Y3U810、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益
5、B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCF2V9Y1G10H7V10D5HA6U6I10S2F6E2K5ZJ6B3B2W1U3N4T611、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCN3A7P5U10F10Z10Q10HO10K2G7A1Y2J8J1ZE2Y5D10R10J5W9O912、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCG2H
6、5F9E10I2A9Y4HH2K10J4I7O2T7V10ZY9E8L9V2X1X4H113、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACD3Q1Y1Z3P8K10J3HV3V4E3K10B7U5Z2ZS2J7Q8E3I1C1W914、欧洲金融监
7、管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCZ10Y4B5A6Q5D6I8HS6U8U2U3A4P5A10ZV5H5P4N6G4K7W715、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCS9E6Y3O6R10A10D7HS3K9M4V4W5T8J4ZD
8、9C9E7E3K5U6A716、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCW1C3Z6E3O5C3C7HU2D5N1E4X6R4H3ZV2T5H4D1H3J2P617、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACO3X9O2W6K9W8C2HU9D9C3D8E4Y1E5ZL4U1Q9U3H4H4I218、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法
9、人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCV4L10K9A3T3T4G2HP9S9S2F8J5J8R5ZB4O2Z10J5Q6E8T519、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACP
10、3W8K2C7Z5L7H5HB10C1L7G6W9F4N3ZW1O5I10T9M8B10I520、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCY5D5H7U7B7S7S9HJ4O10J1B8D7Z8Y8ZU9D1X7R7O8A7B621、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对
11、被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCQ9O2X8C9M10X3M5HP9P10Y4L8A10Z1T8ZF5M6H10E4F6A9F222、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCC9H2B4N6S2Z7K7HE7O6V4B2B9E2Q1ZE4X8D7V5F2B6P1023、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BC
12、Z2Y3H7B4Y6T3Y10HA3N7E1J3T6Y6R7ZS2Y5Y8O9N3K2J524、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCP6I3R8F10R4W4S4HV6X5X4C10H10M2I1ZY9K5B5P4U7V9D425、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCC5S7H6D8T4T5M6HF6K4V8X7I7N3K1ZQ9E1
13、0C4R2Y7X5Y826、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCT8F1U8J3R9O4F3HC1T9K6U6L1D7N6ZK6L4U9C2F7I10Z327、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCE7J2C6U9M3R9G3HP10R9E10A8A4V7E10ZD10B9X5C9D10V7H828、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCM4P6O9Y3K9Z4H10HP4K10
14、K1B8K5Y3E10ZR2C5V8N10U2Z6Z329、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCI8D3I10H1D10M3M10HJ3A8T7Z8L7U6G1ZF3I2L3Z7I2K9F530、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCT10D6A1N1W10X1W1HC5X5P9B3T5T1M4ZY9S5G1T2P10D2S731、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并
15、易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCD3U9M8D6Y10I3S5HC4F1T7I7V9U4E7ZH10C9D6R2P3C6I532、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCS1E1X9R2S4B4R6HO5Y8V8E10L4B2E4ZX8X8Y10D3J7K9K933、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCC8P5R3N6J10P6J5HZ7M10Y9G9K10X3X3ZO7K3A10O2
16、G2G2H834、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCV6G4M6F10J2T8I8HC5F6Q3T4B9R5F2ZM1I5F4B10S9G2N135、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCZ7Z7L2Z3P3V1M8HL9A5C8H6G6E7L9ZC4T1Z6Q2T5R5H436、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入
17、C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACO3I6V9R6I10V9T5HU3L4I7U9O8T6B9ZH7F8X8N2V8C2R537、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACD3T10L4J1L2D9V5HA8F6X5Y2M7D4X2ZF1N10C3Z3W8E8B438、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须
18、在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACM1X9I9R8Q8W10W1HT5G2X5L8D7F10R6ZL2D4D1M2K4G2G939、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCN6C10P8W7A9E1H9HG2E2Z8R10G7C4O7ZA3Q5T4H1V9E9W140、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCU3X9G1K2V8K7I9
19、HV5C5A10L5N2K9M4ZQ1B1O10Y8V7D2Y141、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACD9C6G4J6B1F2S9HJ6O2J5X7L10L1N8ZW9V2Q9E2E8S2Y242、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案
20、】 ACJ10H4O9G3H9E6P9HL4Y6D9L8L9W3B7ZF3E4W3D4T7M7Q643、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCS10J9D5O5N5I6O6HR2P2I4R3W9Z5O5ZF3S2V1M6G9N8U1044、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCG7K9X4F10S2J8Z7HK2U7G5L7M10V4H1ZS7E9B8T4I6N6Y145、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开
21、展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACP1F4V3E10G4E8W3HV5K8J6F9R2I9D2ZT1Z5B1Z9N4D2A546、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACR10N4D6M2K7W1N3HC5F7X3N1S3X5U4ZP7O9O2Q5V4
22、Z3P647、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCE2O10O9O5X8C5K9HX10C7Z10R1F9R4H3ZE1G1I5X4Q1Y10D748、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCG10S7N7E3I6R7K9HZ4T10E9N1K8G6A9ZH2F3C4E8R7E3N949、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 AC
23、Z8L5B4V4Y9S3M10HW5A7P10J8L10H3B2ZM2R10J7D2Y10M6I150、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCW4Z3D4V7B8N9F2HI1I1S1A3D7O6O9ZX5R1N6Q1U8V2Z151、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答
24、案】 CCJ10V10L9J3S1A7M8HX1L5Y10J3J3P2U4ZS9E1Z5A8E1U4O452、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCH6I2R9F9Q9K10H4HU6P9S7E6O9Z2X9ZQ8J9I1V4W6R7S353、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACG2E4N10Q9R4T5N10HM9H5S7J6P6F5W
25、8ZO8U8H3K10B2E9E454、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCY3X4W1J9T4C9H10HZ8A4R6U3Q6P7C5ZZ7H4U5M6F2N5F155、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCU7G1C1F5J7T3L2HH9C7P8C1C10Q8X2ZW6B2K8W5S3V2C756、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理
26、D.董事会秘书【答案】 ACK1W7G7A7X2E9W2HI5I6H10H10T7S1W3ZQ8K4P6Q5F5L1H957、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCT3Q9T9V5Z6K4G10HB10T5D10E3P7F8V4ZS10T5E3K6M7N6L358、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACX6A3F5C5Y6W10S9HL1X7M8N4X
27、10N2E3ZR7Y1C9U1Y5X8I259、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCC2J8S7H1U8D4D8HB4N1T4F3H5H2X7ZN6X1I10G7V1E3T360、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCZ9D9N3V4B10H6J6HW8S6T8E5C2Y9A10ZZ9D8M10D9X2S1V261、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流
28、动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACO8H9K9Y3O8B10I9HY3L8E8B8I8H6B9ZQ3D9H3N6B8U1S662、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCJ9P2S6V8D5M10N7HO4A5Y1J8P5P8U3ZA9N7L6G3M1B4M163、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人
29、签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCZ9C6Z5S3P7C1L4HH2F9D2J6U2J1Y8ZP9R7F9V2Y8Q4X264、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCM1I9B9M4A7Z8A2HY4N8L7O7Z1N6O2ZJ5Q6W5S3J2W9X365、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCZ
30、2Y7E3W1C4W7Z8HP3B9D1Q4A10T7S3ZN9I2G8P1F1Z1Q766、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCC10R8K3W4H3T8W4HB2D3L4C1J8E9L1ZG2T2W5A6J3H7V767、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCQ10D9Q2L5P5M6C2HY5Y5I7R9Z2S8
31、F4ZE1X10H10O9X7D9U568、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCN8Q9J6O9P9K9R2HI1Y8Y1F5F2I4G5ZO7M6B5G3W10C2K669、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCV5S8E3O4H1E9R4HR9N1A4F8S10O8R4ZU8S2W1O3Y3J2N470、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和
32、信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCJ6P10W7W5H10B3U8HT4M2O4Q1C7Z2L2ZF8H7B5O5A9D8D371、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCP6U9L3B2I8Z6Z1HR9J5C4P3A5S9X7ZJ6G2N5I8G2P4G
33、672、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACL4N7S3L7N4F9K9HD10D1E2O6M3O3K1ZW10O7K10R3K10Y1B373、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACC6K10W1U1L4A6D10HQ4X1G9C8N8U7T1ZE8O4X6H6N9N3M374、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.
34、对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCO4U9K4R8B4O10B6HW10V3Z9X1D2K7A1ZG1Z8E7J9H10K4S175、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACR8I3F9R2U7Y8J5HD1H9B10W3J6P9T7ZO2O8D4R4W10L2Y876、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿
35、利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCY7N2X5Z8A6C8H3HY1A3M5X4G5W9W4ZZ4O3B2D5O7O2W1077、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCT7U1E3C9E6W9U3HB10C7Q7U2Z7N1H1ZI1A5P5K10S7K7L478、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.
36、维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACT3N10Q7J5H8Z5M5HE5I8L10B3U6Q6Z2ZK5W7U4P5E9P4X979、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCG5F8S7U10T3D9M4HR4M2A2K6X2M6N1ZI7K8B2M6H2T4T280、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCZ3I2L6V6S5T1L5HF10F1Q8P2W6H6D2ZD10R5O2B9Z7T9Q881、商业银行（ ）负责制定
37、金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACZ7Q6S9L6Q10N3L5HJ9D8C5X9B2P8C1ZN1L2D7N8K7P9B982、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCH5T8Q9E9K6L4J7HI1P1I9H10P10R7B5ZN8A7E5U5Z8H5W683、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCQ8E9K5W1
38、0O9K4D5HW7G10S7L5Q9R9A3ZG4R1B6N9W7C5R984、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCW8Y1H10Z10U2K9P9HD4S3N4Z8F8I3X1ZB7S7L10V1P9F10K185、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCL8Y3Q1S3S6X4B10HF1M3V10M4D6U7Q10ZM3S7Q6P8W4X6S486、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流
39、动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCD4P6Q5K1R10V4O5HK10Z2V6M4F3J8M7ZG5N4G10U10D5M5Q387、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCJ8B6R7C1A8C3Z9HM5L5O4Q7L3W7C4ZV4F5H10N1D6Q2E888、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比
40、B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCO4L8H6B9I6V10C4HJ5D5J4C2H8J4Q1ZD2A10N5K5J6D6M189、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCN10A10U6L4N7H5S10HX5J9O4T10C5Y3U4ZQ9Q1A10C3R5K2M390、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益
41、和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCL8O7Y3L4H8B6J4HS2O8B8J4P8V9C1ZF1X7L2H3X4M5U891、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCA10J6G7E9G5K9V9HQ6U3V3H10X8L8S5ZS3L5U2C9E5M6W592、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCY2X6V8I2W9G
42、4W7HO1P2Q3O10O8B4I3ZL10X9V7H4F9O4A793、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACH1T7A7B9M8P5R4HK3X3G5H7I3D5W5ZW9L9H8O6A8H3E394、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 D
43、CT2G5Q1A4F3K5O10HS2T9L8P8G7I10I3ZB5K3T2F3N2U2Y1095、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACB10E10E8D9G9Y3L8HB1R2M6A2A7I7M8ZJ2B9L7F6C6D6T196、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCM2W2Q7P3T1W7N4HE4H2O1S6W3Z10Z6ZA3X4L10H2I2V10L797、（ ）不属于合规管理的基
44、本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCC6E8G2B2S8C2J9HU6U8Y9O3N5J9T3ZC6V8Z10G1V3U9J1098、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCB4N3Y8X7Q5S2O4HB9R6H3E7S3J3L5ZD4P4D1W7L10J2E299、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACS6Y1Z1J2K9S4X5HX2Y3H4T3T6A4R4ZK3D8H5X10J3N10P9100、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACD9S1T8G7V8E7N2HT3Y5S8K8U1C6V5ZF10H7R9O9L10I4X7101、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对