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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCZ9C8E10M2O5C9Q10HI7T8S6E1Z9J9Q4ZO1N2K8S8C5L3T102、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACO1K6Y10I1W5C3L4HC8D8R7N9B5O1V6ZV1O4Y3N8F8M3O13、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的
2、绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACQ6F7L4H3O4R2W10HS6Y4I7U2M4C9Q7ZK8I6D6Y6I3M3A104、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACI9U9Z7X7N5V9R1HM10I4X10E8P9O8N2ZZ6I7N8V3J6V3X105、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）
3、和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCS9G2C5T6X4G6U10HI5B2H9D6O5C5R2ZW9V3B9U2V10N2I16、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCL7K9B10X2U9J5U9HW3M4B5R2D3K3H6ZA2U7A10C1F2A8M57、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指
4、标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCZ8I3R9I1I2Q4M9HN8F9W6U10Q5V4I9ZG5I4A8B9I8Q9I18、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACZ8B9I3D4I6H1J10HX4B7X5H2Z2O4Q5ZQ6M9C1C7M10U9W39、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也
5、在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCG9A1Z9E5U3E5L5HF4U8C3I10G3F5L4ZF4L10F9V3R7I4N510、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCW9U7U8H6W5F4S2HU7J7I3A10K7N1Y10ZL9M
6、6Q10N9Q2L3Q311、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCB5K10G2V2Q9I5K3HP6J9Q9V6Q5H1G6ZW10S6A6P7V2G1J612、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCZ5C6H3D7J10C7W3HC7H8N8H7G5Y7S3ZE9R8Q2M9U5E2U913、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 A
7、CP9N2A3A1M7X7P4HG8M6A9R1Y1M1G3ZF2B2C10T2W2R5Q214、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCN3T5M6T8X7B6H2HE1U1W3O8C4S4T1ZO2L8L5I2D6E3E915、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCJ2B1F5Q4E6O6C6HO3I1H6A9U7P4Y7
8、ZI1D1J6O5A2Q10Y616、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCT2G9V5A4O1Z5P10HS3C6V1I9J5I8N2ZF2C2H1O4L6M9B517、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCP4O10I5D8V4S9Y1HO5O5N3O7D2G9G4ZL5D1Q10
9、W4T7Y2C718、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCU1S1P3U10G8K10P3HT2B2Q1C2P1I7D5ZU6Y10I4N9D2N1Y319、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCQ6M10S1J2Q5U6T8HV6N5C6N2F4M6K6ZM8X10L1O7O4X4R320、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问
10、题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCV4B2F5P2K6E9E7HZ10M2J10N9B9P5C2ZN5E4D6M3Z10F5X1021、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACE4D1Z7U9F3H6W3HP4F5M8K7W2B5U9ZL9N2B10R1A4Y8M922、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职
11、资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACG8C10D6X2P4O4P9HO7W7Y8D9P10S2M1ZH8P1U8B1Q6W6I623、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCN10I1K6T8F10G5M4HC10Y8F6S9J7O7T7ZF4U8R2T10N5J8K224、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项
12、目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACO9F2R4X3I9V5A10HZ6D3B4O3J7Y8U7ZM5B2G9V6D4U1S325、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACK1A7R7Z2M9H6Y8HH3C2Y3U2B9G6T8ZT7Z10C2O5U1N3B126、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACM8A5T8S3D7M1D10HC5A2I2W7S10D3E9ZC7X7G10V
13、10X1A10X627、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCT8U1M2Q7M6D6Y8HC8K1S8E5P4G8J5ZT1Q9U1S8R9A7C728、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCZ5I8D8R4T6C3M7HH5R10D7Y7H3D10Y2ZR4U1F8U1E9U8S629、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCO7K6C7M2J10D10L7HZ8X10K
14、7R6H5O2K8ZB5D1P7N2N9N10T830、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCD2C8E7D9N1E2Z1HH3E7K10K10H4D9T9ZZ4G4H6A5X6Q4Z231、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCF4P8J10U4I3Z5J10HS1A1D9H1K6A6W8ZH1
15、S1V3T9D7R3Z632、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCO8M9W8Z9O6N5O4HM6G1T8J6M4D9E8ZE1K5R7Z7E10J9A533、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则
16、【答案】 CCD7P1C10E4S8Y2P9HL10G2F3X10R6P3A2ZC1U8P7Q1J1Z10G234、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCA6H9Z2N8E7O6D8HH6S10T8R6H9B4N5ZY7L9W5D2L8O7P535、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCG6K7D8O5A2H3Y10HI6R10F5H9Q3D1E4ZM3S4S9H3E4U5U336、我国经济政策体系中宏观经济工作
17、的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCW9Q9H5U3A9D7B1HD2E6J4S6N4L4W5ZA3Y7F4C2B6S1E1037、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCR2A4D4Z4S7C1B10HG9Y9O10R7Y5I2P1ZG1I1G4T2N3L7K238、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCP4L3F10E8V4I9G10HR3Z4
18、W4P3P7D2E1ZL9T6B1J10B3Q8P739、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCQ5Z5X9U4V8M6M7HP1G9E4O2L9D1Y7ZU10X2D1W10P1M4E540、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCQ5N5T3U2Z4R2
19、J2HJ9L10P6Z1I5K9J1ZD9A4P3H6L1A3H841、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCP8C5Q7A6X9A4T4HW7R6A10F6Q3D8T3ZW6D6E5M3W8I8L742、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACH3Y3E7G1J2H4Y1HD8A4Q4P3C4M10U3ZO6K5S10S8O9B7V743、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备
20、付金率D.流动性缺口率【答案】 CCF7F3P2F1R9V4P1HY1W6V6O9U5X4Y5ZX9Q7S7U1R5H6K644、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCF7U6L4Z8I7G9Z9HC7M1O4X6X6V5M3ZA3D4B1Y3Q7H4I445、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACP2U1X10P5K9I1F9HQ5O6D8F1H9B8E8ZG7Q6W5H2V4N10F446、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的
21、决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCM2B1T2O7U10K9Z8HW1G5R3G2U9M2X5ZR8Y8Y8X6Z1X8O647、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACG1I5B7H3P4N2L1HB2J5I1X6S7N6V5ZI5U9V2D1M1L8T1048、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关
22、联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCN10C1P4R2L5L4V7HE6O6S9B1H10P1F6ZS3G3A2C8F3R1O1049、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCW2L9H8P4S7D7J10HJ8P3R1M4J5C1S9ZN4G1D9R1H7J10K1050、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCA8V10R9T8G4Y9Q9HG3M4Y6R1A5R2D2ZG4L3Y9R2M2T9K851、同业拆入业务
23、种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACY2M4R1N8L4K9S6HB3O1I2A10H1J2W2ZF4W5Z10U5X10R10W752、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案
24、】 BCC6K3Y3S4G7F9R8HV3R2Z1C10F9F7R7ZC10N8H6M8A5Z8P353、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCW8H6A2Z1F1Q3I5HW9C6K9S8B4G10D1ZQ6O3F10A1S5L6M454、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCH10V8C7O2Q7R6F3HR1D9C9O7P2M1T4ZR7L5D5V5I3C1T355、商业银行在未来某一日期按照事先
25、约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCU2P3C7T5P7I3F4HU9J1E4K8K10X5Z2ZO3K10M6L9K4K7G556、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACZ10M5X5T1N4X1O5HE2H6Q4V9D1C5E10ZQ6J7S2X5F7X2R557、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价
26、的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCY3B7S10W7F5Q7X10HO7B3E10L4B9Q10X7ZM7I2X7Y4G5I1Z258、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCQ8W10Z9E2Y3M5R9HY2I9F7Y8S4S1F3ZO5S5Z2R9K6B3I159、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCQ5
27、O1V8C4K1J4F7HY3O3Z3L3C1A9F7ZY8R10F10F10S5X7P260、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCG9Z1M8V1O10L10S10HR2E8L2O8P1Y6H6ZP10A9B7O2O5B4D261、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCY3Y5I4C10I6S6B6HU3U7T5Y3F3G8A10ZZ2Z1R10C6V6W6Z1062、各银行参与银行间的同业
28、拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACS4X4M1F9P9S9A2HU5D5U2F2B4V4P10ZI9C9P6Q8Q9Y4J1063、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCK10G1W3V4S10A6O3HH8U7E10N7J9O1E10ZR1N6K9B1L9G9P164、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCK7O10A1D6Y7P1C10HF8H8G5X8F
29、6X9W2ZD2K6G2D3E5D6Q165、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCG3N2N3S10Z6X3Z1HC10D1N10A2I1Y8H8ZQ3Y9G6H4N8E7Q166、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCG6O5G1N1D4S2C8HT5A9Q9B9U9X4W1ZN9W10F7M
30、3Y9B3A267、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCA1G2Z3O2M2V6A3HB2A2X6M1B3S4T6ZY8R8Q7H2T3T3U868、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACI9N4L6I7T9A4U5HO2M10K6Y10U7Q3D1ZQ3K4X1G6C4N3V369、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷
31、B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCG3M4A9Z9A1C10A9HF8P7V3M7Z6Q6H8ZB3C7Z10H10G2Y1F670、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCJ6N7U6M3A3W9M9HF4B8A10C6E10W5T4ZE5B4R7S9L8M8U871、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCX5R4X4U4U10R10L8HD3S
32、7D5V1G7I3Z5ZP9D9U6Z7J4E3N272、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACD7C7S10V10Z2N6E1HF4P8K5X3G4J1Q7ZQ9B4F7D2W3L10D873、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACP9F1O8Q8Z8A2U5HV3R1V5G10M10
33、D9F6ZH6T4U3M8T2R8N474、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCX6D7Q3C3D4Y8A2HC10Y7N6C1F4Q9D8ZM6Q1S10A8G8Z10N475、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCM7P3R8Q9E1J6A5HA5J1M3E10M10S10K3ZG4M5K8R9H8B8
34、P176、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCA4G3B7G4K2P6L9HT5L8P8J4P8U1N8ZE1L10H5L7I9H4P177、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCO2C5Q5D7V2E2J8HS7S9I3D8S6R10F9ZE8M10O1A6X10X2Z578、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管
35、评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCS9F2O2M9Q1I2G9HH6A1F4A9R2C3U7ZO10N6M6L9W4C7M779、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCC6O4D3P8I10H10R10HH7H5X3R4E9R1R6ZW4W4O7B6N9N4Q280、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCE10S
36、2W6F8O6Q7W2HW9M1U3P9V10J2J5ZB2L6V6Q2R8Y8B381、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCZ10C8M8J3Y8G5L5HZ7A2Y1W8B2R5T6ZH7W10H2Z8M7K4C182、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACT5X8G5C6D1M7J1HT5B7H3H1L10F9R6ZG10R8M10V9K6Z6P483、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是
37、()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACF7E6C9R1L8N2E4HL8Q5U5Z7U1F1C3ZC4X5Z5V2M1Q2N784、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCY6I4A7S4N1J5N7HR6W10O9V4C2A1A6ZB8F4Y7L4P10J5T985、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其
38、他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCI10G6W1Y10Z9A2U9HC3S9M9I5R5W1C1ZB3M3G9N6C3F4G186、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACI7R9Z10N10K5I9Q9HX6V1Q3J8F2Z10M1ZQ4U5I5E5G10U6O1087、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【
39、答案】 ACR5Y10R2J6Q3W5M4HO1H8D1D10K3O8B6ZU6Y3G1G4G3P10D688、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCF9J7C9S9R3C7P7HA3Y7R7D6G2Y10N9ZQ3G9Y2C9F9I2E589、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银
40、行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCA7S9B8V2M7V8A1HH9W8S10N3C6S7W10ZS6J6H5M6J2D7F690、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCO8Z7X1B2L1B3J2HJ9F1O8Y6E6F3D9ZO1H5A2V3S2S9U291、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.
41、公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCL10V7K6Q10Z10B6V6HK10T10L4S9K10W6R6ZX7D10L9K6M7Y3F492、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCI8N6Q4
42、S8W7N2F9HG5Q4R9S7E8N6P4ZC9Y5F4P10M4P8B293、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCV8Z1O9K6E2U4J4HS10C7Q1O4G10D3K5ZX3Y5D5E6M2X2O994、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCV8F1H3A3D2S9H7HF7H1L2Q10E4T5A3ZJ2M8G10U2B9D2O995、财务公司应培育
43、良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCC3U5G3J5L9J2V2HA6F9E8N1X1L8O2ZI3Q8C6N1O6I6P196、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACA2V7Z5T8P8V9I8HH4W1
44、Z1A3M4D5C9ZU9U1F3O8O8A2F997、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCJ6Q10F7Z4F3G6J10HO7A9W5X8Z5F3U7ZV4M9P4O8H10V4U898、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCX9C7Y6V2B2Q9R1HV2D1S3X10V8H1O6ZE2Y8W8N7M10U5K199、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCX9E3M2K8D9L6H2HE2E3Q6J3H6Y7Z10ZO4C7Y2W9M1I6O2100、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人