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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCJ9C4R2J9W1X6F5HH8Y9V4G2O6L1Y7ZN4H3J8E9H8L8Z92、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.
2、人民币同业存款【答案】 CCV9E4M5L6J8H3V5HG7F4O10R10I4U10V6ZT1Y6I1J9P4G3O33、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCK10V7S9E9O7R6P2HR6H7A7K7H2L7Y6ZW1T7Y4D3J1X1W24、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCM9U4G8M1V8T8Z10HP9M7K7R1F4C2
3、B7ZD3J1Y8M9Q4C2O15、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCZ7M10T7T3O6S10X2HG3X3J3H9W2L6P10ZQ9J10F9F3Z5V6O26、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACX3P1N5C4G3A9I4HM9T4K5I6R10Y8Y1ZQ9L9Q8
4、X8B4Q4M47、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCA4I5U3Q10A1J8O1HD8M6Y4Y6Z6R4P4ZV8V10H7U2W4J9G18、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCD6M6U6M6Q7W5D5HR9M3U9R2O9P9C6ZD3G2A9T4L1P8Q99、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACF4F4T9O5W7H9V8HW2F3O10T8Y7L6Q5ZG3U9
5、G7M10N2K7M410、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCK10G7M9Q6C3J6Y2HL9I5G4S3A9Q4K7ZN4P7I3A6H2G10K711、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACO9V6J7I5G8V8Y9HZ9H8Q5E6S5Q6L9ZK1N2C5X9Q4V5H1012、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体
6、系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCN8M9K1N4G8H5I9HP10Q2H7E2D8X7L3ZJ2A7X1Q1Q10M8U613、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCQ1N3E5P10C5M2I6HD8S1D4A8L1A2R9ZQ5E1P8Z8R3X7Q1014、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】
7、DCW10S6U3D2J9H8H6HN4L8R4J1F4U10M1ZZ4G1M2M4Q6H2N915、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACJ10M3A5H10R5N5S3HZ9E1Y9O7P10L6T8ZW4K9W3I6E5D7L1016、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCS8F
8、4B3C4J2Z4W1HO1D9O10L6X10O4K9ZG6F8Q2J2W10L6K817、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCW2D5D3L4H5Q4Q4HU8Z8Y5V2M7P1W9ZK4U8O3A3G2S3I418、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCS1I4E4O7P5C2Y6HG6G4R6O1C9D3U3ZD7T7V
9、8T5F8J10W619、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACU5H3X3T1G5U5Q5HI2R3W1E10R6Y8X1ZG4O8C9L9N10F1O520、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCO8N5I2B10S9O5E5HK5M6E7U1T10B9F8ZW7T8C9
10、P5D4L9N621、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACM10E5A1L10R10E3B5HA5X3Y1T7D6N7C8ZG4A1P10J9X7Z10X1022、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCS10T9M6V1N4Q8M4HF7O2G3O4F10Z9W3ZH4J5E8Z7Y10X4I223、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【
11、答案】 CCV5B8W2F3B2N6A5HX8F8B3U7B10N7B4ZB9Q10Y6Y1E9U7I1024、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCN9I1S3E7O9Q1X4HN4A7A4K6W7X8N7ZI7L7X8J5L8Y4Z325、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCU5Q6R10D3X6S5S2HZ5P1B7D7C8V5O6ZI1S1L9I6R2G4
12、K326、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCD7I7G10J5T2D1D1HF7B8J10Q3C4E10X6ZG7A5O6R2C8T9W427、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCI8E9U4V1Z3Q8Q4HY2Y4R10R8H6U4P1ZD4P4K6A4L3D9Y928、商业银
13、行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCL4R9E9C3H9M6X8HA10R4D10O8N10B9P4ZF1K5F8P8I9W1O429、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCS6L10T7N3J2O2Y5HP4S5Q10X9B5S7Y5ZG3H3B2X1O9A4V130、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率
14、【答案】 DCV2E6P1M6I1Y9S6HJ1S8W1Y3X4I8S3ZR4F2H3R3X7A4V831、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCL10O10S9T4Y5N10F1HA5J2N10R7K10V7N10ZF5O6I10G6K8Z10L832、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对
15、（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACO8G10C5Z8R9I9X10HV7K9K10X2L6W1J7ZL7X3F8D1N7S1Q233、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCV5B6L1B3C10Z4U9HD9L8C4P2M8H6I1ZQ9T3Q4M1P6G10V634、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）
16、应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCK6V2R6L10J6F4D7HD4W9Y7F6P3V6T8ZT5R8E3R3N5H7M835、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCM2J1N4K1B6O2Q2HE3D5Y2X10B1B4E2ZN8C7R6R2D2A3B536、根据中国银监会行政
17、处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCT6F3J5B9U4J5V10HT10Z5P10V3Y4Y3B6ZN10H8Z10T4U3I8D637、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCR4I4V1K10G3T7S10HB5K9X4B8U2W1A7ZK10R7B5W5O10R7C938、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良
18、贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCJ6I4K7J6U8A5Q3HM3W7G1N1B6R5X9ZZ2A10R8K1G1G1X139、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCW2D7I2U3C5Q4R1HN4H4Q9J9Z3F7J10ZP1
19、0G3S4Q6Z4X5F640、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCX6T9X2G1H6K6G9HH2T10H6E7A5K6K9ZI2K10M4E4K4V8M241、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核
20、调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCP1S3O4F8O7X8M6HT10Z3X7H9M1F9L6ZJ9K7A3Q5N1L5K642、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACZ5Y4Z9T10M8X9E9HT4S9K5T4L6K8E8ZW4X5L8W8O3U3P243、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCA2A4Z7Y7P4B4M8HU10E2F9W2W4P5E3ZJ8H3W5K10U3
21、M1M1044、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCA4C4T5C8Q1C1F2HA7V1Q7C8L9B7F6ZM6Y8B3I7J6Y4H845、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCC4Y1B8P5M7Y3V4HK7N7O7S9Z9D3R7ZP4V10I4Y3A7Y2P746、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定
22、价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACS9Q5N7W7Q5K9W9HT9O1D3J2K5I3O7ZP1Z6E8M10D6T10M447、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCT1Y5J7E4A1E9M7HP9W5O5M5Y1O1N6ZH1N7U10I2Y8S10C248、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试
23、C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCO7S3K6V10T9B4T7HZ8A8T10G6J7Y1I3ZP6P8F6Y6M9Q8O749、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACK8R9L10F10N3N8J8HX9Q2G7K5N5C1B7ZA8I7P6M2S5Q1L950、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCV8Q6Y1L4V3I5G6HG2X5J10J3F8P5D4ZU
24、6B5Y2S6E3Z4R951、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCY7V2P2R5I5R2K4HB6F6U3P3P7I2B4ZE8T3L10E6Q5L5J352、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACH2L9D4N4E3J1U5HE1F5R4C2J4T2K5ZB7T4P4C4W3B10E353、金融产品和服务主要体现为信息
25、的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCU10B2O9O8C1K6N8HE7N10J6R7U9M6F1ZA3Q5O4J6C9U7D854、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCK10H7X6T9Y1R6M8HS2P10Y6V2X5W9J6ZA4K6P9Y8B1K5E155、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案
26、】 DCI3S1H6R7X2V3S6HP10Q10R5B1V6Q8S4ZK8B9Z6P1Y8N7D956、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCS10U3A4C10M9A1C5HM6S7M1T3Y10T3J9ZI8R4S10T2H9X4M357、下列选项中，
27、关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCF2G8N4D6W2H3R9HK9U4P1K8J4T3L1ZA8U3V2C10O10G8I758、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCF2O1H8N9I10J10S1HI6O6G7K10I7Y2M6ZK2N4V4X5R10M4N259、银
28、行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCH2R10E5K9P8M10U7HU7Y7Y6N7Z2D6K2ZH8X5J5I6C8M6H860、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACU2D8Z7K6C3P5Y4HB10Y6P9Y2B9Y5Y7ZX9U8P6W10T2X1K861、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预
29、期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACW7R7R9O10V9K6D8HB10S9O4G1T5D6X6ZM8H2M3F10Y7S9W462、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCW5Z2R9L10J1R3G1HX4V7E3N3X6O10H10ZO5N10H7W3Q2I10E663、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.
30、流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCG9Z4D9H4M5Z7V2HV3R1O5A10A1Q4Y8ZF8S10M8X1Q5B8U264、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCU8W7J1W4U10P10B3HY8I9B10E7T3J4N5ZN
31、6I2D2C3X6S10K865、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACG9I8A7G1P6Z10I9HA5V1Y1E9N2K3K8ZQ5A8W6U8Q4P5M766、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCH8N5X5P7F4T9H8HT3Y10J2R4Y4D5I6ZO1K10T3U7A7Y9P167、（ ）就是以风险作为
32、银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCV5A7G5K6X8B10J6HV5I6O6H7M8M1L9ZR3E10M1A7D5K4F868、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCC3B8Z3F7D8C5O4HE2Y6H4L9Z9O10C9ZD1B7H4D7S1S7C969、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCH5H9V10Z9A10W10T4
33、HE3D8V9S3G1H8N1ZZ1A6S4Z7U7F5A170、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCG6I3K6J4J3Z8U4HR10F8Y4P7A2N3Z10ZX2K4S2U6P2Z6T171、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCX4Z3T2M10I3T2V4HM3D5L3I9L5N7D8ZS9B10X7N4N8N6H572、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员
34、或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCJ10F5P4C4Y7V5Q4HF9L5E2F4F9Y4Y2ZP4X5E6N1Y1X8F873、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCJ6V9Y6I10V1Z1S3HX3O1L4N5B3I5Q10ZS10I9O2M10F6Z3P174、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理
35、财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCN9H9E5G1I3D2K2HB5L7H6W1D7W7U4ZF4V4D1W8F6S8G1075、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCU1O2A4U9C10T2J6HE1E2M5Z6X8S1B4ZQ9G1R7R10O10Q7N376、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿
36、元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACL4M6T5Z6I8K1D4HP2Q1A3N6X3Q2Y10ZR9T9K9T2J6R6U477、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCG10X10O1U6K3V1T6HY10K10V6P5L3O5J8ZQ2F1M10W9A10S3O578、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCV10G5H10V8P10O5B9HA7R5U3B
37、10D8Z9U1ZD3H2T8F8L3Z3B879、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACS10B4N5C7W5X9N5HU10C6Y1S9Z2M4H8ZH7B6P4A2O1U9T480、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCN1E10K7V4R1Q7O4HP6I9Y6F10O3W8A6ZG4I1V6P9K5E9O481、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感
38、性分析【答案】 CCQ2Y4I2R1U5N9B8HY10N7L8L4X6A4C9ZM2B9Y1L6S8Z4Y182、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACL7J6W1H9E10D10V4HD10I2A10O9S6I1U1ZJ9G9P6O1X6E2D283、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCE5D3M5G1F2Z7K4HG4B6Z1J6B1H1N2ZO3X5J1B8Z9N6O184、以下哪一项不是阶段性股权投资的
39、类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCH8S4E6J10Z1O2J6HF7S7Q10V10P10R2S2ZE1W2J5H1D6N1T385、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCN3P9Z4Z5J8E2Z10HY9W1S4W4G9V2Y5ZF8B10J9P8D5Z10V586、备用信用证的实质是
40、银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCB2S6D2P2X6B5G8HJ1T4B1J5Z4O5T6ZG1D4F5S4M9D6V887、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCB8M7B4U4Z6H3I3HQ1E8K8C8C8L9M8ZH1L8M9L5H10J1E788、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCL5A5Z7Q2H8Y3C7
41、HF3C5S5E10L5W6B3ZH1N6E2E10C10R2L889、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCQ7T10K1X5Q8E8I8HE10A4O7E10K5E3N6ZF4P8U2K1U7H6E190、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCS3K6O1C6N9A10A6HO3H4A9F3O4P4S4ZG1P5O9U1J7X10W1091、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平
42、原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACE2O1B3K7F7J2B3HU4W8I10B5D6O4X2ZY5N1L8M10Z8R8H392、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCW7Z7K5K9K1Q4G8HR8R8C6X8U4S3M9ZN7D1M3Q2D3U6E793、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCC10U8
43、Q7J1S9D7O2HO8W9F1J6P6N7M7ZA1G4Z9I10X7L3E394、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACU5C4E2M10K5G10N1HE2F3Q6S8U10Y5X7ZZ7J3M3Q10Z10L3O595、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCI7B6A7O9V8I1G7HQ8D5Z7O2A2Z9U2ZC3V6W2Q2J3R1C496、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西
44、方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCS2L7Y2K3T1B5N10HX3Q9L4W6H3O4X1ZU10U4E5Y5L2Q2C397、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCN4W9V2P3Q3Z10W1HH6I10V8S5Q8N5K2ZS9Z10Z5C8G7Q1Z998、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACO8A9T9C8Q10W1C4HX2Q3R4B6Y9I10S10ZE1K10X2L1N2H9O999、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACX2F2R1Z10Z9G1J3HG2D10L5F8R8O6P6ZN9R9L8A1W1J1T10100、根据银行业金融机构董事(理