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1、page 1 1 建设项目风险概述 2 建设项目风险识别 3 建设项目风险估计和评价 4 建设项目风险对策第九章第九章 建设项目风险管理建设项目风险管理 根据对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为根据对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为通用的是：通用的是：风险是损失发生的不确定性。即风险由不确定性和损失两个要素构成；风险是在一定条件下一定时期内，某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。1、风险的涵义、风险的涵义1 工程项目风险概述1 工程项目风险概述不确定性：风险事件的发生及其后果都具有不确定性。不确定性：风险事件的发生及其后果都具有不
2、确定性。相对性：风险总是相对于事件的主体而言的。相对性：风险总是相对于事件的主体而言的。可变性：当引起风险的因素发生变化时，会导致风险的变化。可变性：当引起风险的因素发生变化时，会导致风险的变化。（2）风险的属性）风险的属性（3）风险的分类）风险的分类按风险后果分：按风险后果分：纯粹风险(Pure Risk)投机风险(Speculative Risk)按风险来源分：按风险来源分：自然风险(Nature Risk)人为风险(Personal Risk)按事件主体的承受能力分：按事件主体的承受能力分：可接受风险(Acceptable Risk)不可接受风险(Unacceptable Risk)按风
3、险的对象分：按风险的对象分：财产风险(Property Risk)人身风险(Life Risk)责任风险(Liability Risk)defdef:指工程项目目标规定的条件下，该目标不能实现的可能指工程项目目标规定的条件下，该目标不能实现的可能 性。性。2、工程项目风险、工程项目风险 项目不同阶段会有不同的风险项目不同阶段会有不同的风险，风险大多数随着项目的，风险大多数随着项目的进展而变化，不确定性会随之逐渐减少。进展而变化，不确定性会随之逐渐减少。最大的不确定性最大的不确定性存在于项目的早期存在于项目的早期，早期阶段做出的决策对以后阶段和项，早期阶段做出的决策对以后阶段和项目目标的实现影响
4、最大。项目各种风险中，进度拖延往往目目标的实现影响最大。项目各种风险中，进度拖延往往是费用超支、现金流出及其他损失的主要原因。是费用超支、现金流出及其他损失的主要原因。（2）工程项目风险的类别）工程项目风险的类别业主业主/项目法人面临的风险：项目法人面临的风险：自然风险经济风险组织实施风险承包商面临的风险：承包商面临的风险：决策错误风险签约和履约风险责任风险咨询咨询/设计设计/监理面临的风险：监理面临的风险：来自业主方的风险承包商的风险自身的风险自然风险：自然风险：自然条件；现场条件；地理位置经济风险：经济风险：宏观经济形势不利；投资环境差；市场物价上涨；通货膨胀；投资回收期长；资金筹措困难组
5、织实施风险：组织实施风险：政府干预多；承包商履约不力；供应商供货不 及时或违约；监理工程师失职；合同条款不合 理 决策错误风险：决策错误风险：信息取舍失误或信息失真；投标的风险；报价 失误的风险签约和履约风险：签约和履约风险：合同条款不平等或存在对承包商不利的缺 陷；管理水平低或施工技术水平低；成本和 财务管理失控责任风险：责任风险：违约；故意或无意侵权；欺骗和其他错误来自业主的风险：业主要求过份、盲目干预来自承包商的风险：承包商不诚信；缺乏职业道德；素质差来自自身的风险：设计不充分或不完善、设计错误、疏忽；投资估算或设计概算不准；自身的水平不行（3）工程项目风险管理）工程项目风险管理def:
6、工程项目管理班子通过对风险的识别、风险估计和评价、应对工程项目管理班子通过对风险的识别、风险估计和评价、应对 和监控，以最小的代价，在最大限度上实现项目目标的科学管和监控，以最小的代价，在最大限度上实现项目目标的科学管 理方法，是工程项目管理的重要组成部分。理方法，是工程项目管理的重要组成部分。主体是项目管理班子主体是项目管理班子风险管理由风险识别、风险估计、风险评价、风险应对和风险监控等构成风险管理由风险识别、风险估计、风险评价、风险应对和风险监控等构成目标是以最低成本代价最大限度地实现项目目标。目标是以最低成本代价最大限度地实现项目目标。风险管理是一个动态、复杂的过程。风险管理是一个动态、
7、复杂的过程。工程项目风险管理程序2 工程项目风险识别 风险识别风险识别(Risk Identification)是整个风险管理工作的基础，是整个风险管理工作的基础，只有正确、及时地识别风险、分析风险，才能更好地制定相应的只有正确、及时地识别风险、分析风险，才能更好地制定相应的风险管理措施。风险管理措施。def:通过收集和分析相关资料，确定何种风险可能影响当前的工通过收集和分析相关资料，确定何种风险可能影响当前的工 程项目，并将这些风险的特性整理形成文档的过程。程项目，并将这些风险的特性整理形成文档的过程。识别项目风险的程序收集与项目风险有关的信息收集与项目风险有关的信息不确定性分析不确定性分析
8、编制项目风险识别报告编制项目风险识别报告建立初步风险清单建立初步风险清单将风险归纳分类将风险归纳分类搜集资料搜集资料工程环境方面的资料工程环境方面的资料类似工程项目的资料类似工程项目的资料工程项目的设计、施工条件方面的资料工程项目的设计、施工条件方面的资料人力资源与沟通计划方面的资料人力资源与沟通计划方面的资料项目资源需求计划方面的资料项目资源需求计划方面的资料项目采购与合同管理计划方面的资料项目采购与合同管理计划方面的资料风险分类表风险分类表 找出风险因素后，为了在采取控制措施时能分清轻重缓急，找出风险因素后，为了在采取控制措施时能分清轻重缓急，故需要对风险进行分类或分组。通常，按事故发生后
9、果的严重程故需要对风险进行分类或分组。通常，按事故发生后果的严重程度划分风险等级：度划分风险等级：一级：一级：后果小，可以忽略，可不采取措施。后果小，可以忽略，可不采取措施。二级：二级：后果较小，暂时还不会造成人员伤亡和系统损坏，应考后果较小，暂时还不会造成人员伤亡和系统损坏，应考 虑采取控制措施。虑采取控制措施。三级：三级：后果严重，会造成人员伤亡和系统损坏，需立即采取控后果严重，会造成人员伤亡和系统损坏，需立即采取控 制措施。制措施。四级：四级：灾难性后果，必须立即予以排除。灾难性后果，必须立即予以排除。头脑风暴法头脑风暴法德尔菲法德尔菲法访谈法访谈法检查表（核对表）检查表（核对表）流程图
10、法流程图法因果分析图因果分析图项目工作分解结构项目工作分解结构风险识别的方法头脑风暴法头脑风暴法 头脑风暴头脑风暴(即即Brain Storming，简称，简称BS)法，是美国的奥斯本法，是美国的奥斯本（Alex F.Osborn）于）于1939年首创的，是最常用的风险识别方法。年首创的，是最常用的风险识别方法。此方法旨在建造一个宽松、自由的思考环境，与会人员相互启发，此方法旨在建造一个宽松、自由的思考环境，与会人员相互启发，激发发散性思维，使人们的思路大开，想法像风暴一样奔涌而出，激发发散性思维，使人们的思路大开，想法像风暴一样奔涌而出，从而获得有创造性的意见或建议，其基本要求如下：从而获得
11、有创造性的意见或建议，其基本要求如下：风险识别的方法 参加者参加者6 61212人，最好有不同的背景，可从不同的角度分人，最好有不同的背景，可从不同的角度分析观察问题，但最好是同一层次的人；析观察问题，但最好是同一层次的人；鼓励参加者提出疯狂的鼓励参加者提出疯狂的(野性化的野性化的)、别出心裁的和极端的、别出心裁的和极端的想法，甚至是想入非非的主张；想法，甚至是想入非非的主张；鼓励修改、补充并结合他人的想法提出新建议；鼓励修改、补充并结合他人的想法提出新建议；严禁对他人的想法提出批评；严禁对他人的想法提出批评；数量也是一个追求的目标，提议多多益善。数量也是一个追求的目标，提议多多益善。德尔菲法
12、德尔菲法 德尔菲法德尔菲法(Delphi法法)，是由，是由O.赫尔姆和赫尔姆和N.达尔克于达尔克于20世纪世纪40年代提出的。概括地说，年代提出的。概括地说，Delphi法是采用函询调查，法是采用函询调查，对与所分析和识别的项目风险问题有关的专家分别提出问对与所分析和识别的项目风险问题有关的专家分别提出问题，而后将他们回答的意见综合、整理、归纳，匿名反馈题，而后将他们回答的意见综合、整理、归纳，匿名反馈给各个专家，再征求意见，然后再加以综合、反馈。如此给各个专家，再征求意见，然后再加以综合、反馈。如此反复循环，直至得到一个比较一致且可靠性较大的意见。反复循环，直至得到一个比较一致且可靠性较大的
13、意见。DelphiDelphi法的特点是：法的特点是：匿名性，亦即背靠背。可以消除面对面带来的诸如匿名性，亦即背靠背。可以消除面对面带来的诸如权威人士或领导的影响。权威人士或领导的影响。风险识别的方法 信息反馈、沟通比较好。信息反馈、沟通比较好。预测的结果具有统计特性。预测的结果具有统计特性。应用德尔菲法时应注意：应用德尔菲法时应注意：专家人数不宜太少，一般专家人数不宜太少，一般10105050人为宜；人为宜；对风险的分析往往受组织者、参加者的主观因素影响，因对风险的分析往往受组织者、参加者的主观因素影响，因此有可能发生偏差；此有可能发生偏差；预测分析的时间不宜过长，时间越长准确性越差。预测分
14、析的时间不宜过长，时间越长准确性越差。访谈法访谈法 访谈法是通过对资深项目经理或相关领域的专家进行访谈来访谈法是通过对资深项目经理或相关领域的专家进行访谈来识别风险。负责访谈的人员首先要选择合适的访谈对象；其次，识别风险。负责访谈的人员首先要选择合适的访谈对象；其次，应向访谈对象提供项目内外部环境、假设条件和约束条件的信息。应向访谈对象提供项目内外部环境、假设条件和约束条件的信息。访谈对象依据自己的丰富经验和掌握的项目信息，对项目风险进访谈对象依据自己的丰富经验和掌握的项目信息，对项目风险进行识别。行识别。风险识别的方法检查表（核对表）检查表（核对表）运用核对表进行风险识别时，可以通过搜集历史
15、上类似项目运用核对表进行风险识别时，可以通过搜集历史上类似项目的资料及访问相关人员，弄清以往类似项目中曾有的风险，并将的资料及访问相关人员，弄清以往类似项目中曾有的风险，并将他们列在一张表上。识别人员根据这张表结合目前情况，预测其他们列在一张表上。识别人员根据这张表结合目前情况，预测其中有哪些风险可能会在当前项目中出现。核对表法是一种依赖于中有哪些风险可能会在当前项目中出现。核对表法是一种依赖于过去历史经验的风险识别方法。过去历史经验的风险识别方法。使用检查表的优点是：它使人们能按照系统化、规范化的要使用检查表的优点是：它使人们能按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。其不足之处是：专
16、业人员不可能编求去识别风险，且简单易行。其不足之处是：专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使检查表具有一定的局限性。制一个包罗万象的检查表，因而使检查表具有一定的局限性。因果分析图因果分析图 因果分析图又称鱼刺图，它通过带箭头的线将风险问因果分析图又称鱼刺图，它通过带箭头的线将风险问题与风险因素之间的关系表示出来。题与风险因素之间的关系表示出来。风险识别的方法项目风险主要原因主要原因主要原因主要原因主要原因子原因子子原因流程图法流程图法 在项目流程图中的每个模块中标识出属于此阶段的风险因在项目流程图中的每个模块中标识出属于此阶段的风险因素，从而按阶段找出整个项目的所有风险。运用这种方法
17、，可以素，从而按阶段找出整个项目的所有风险。运用这种方法，可以发现和识别项目风险可能发生在流程中的哪个环节，以及流程各发现和识别项目风险可能发生在流程中的哪个环节，以及流程各环节对风险影响的大小。环节对风险影响的大小。承包商风险识别流程图信息信息来源不准中间人不可靠代理人不可靠业主资信差项目资金无保证市场物价不稳定工程技术有难度合同中没保值条款投标受制约政治风险经济风险商务风险社会风险自然风险工程所在国的国别风险市场竞争异常激烈支付条件苛刻罚则苛刻工期过短保护主义条款过多业主的商誉不好水文地质资料与实际不符设计方案反复变更应变能力差合同管理能力差财务管理不好报价过低避税可能性不大强制保险市场报
18、价决策合同条款履约管理经济效益承包商竞争对手太强承包商自身弱业主判标倾向业主付款意愿不强业主付款能力差业主缺乏履约诚意WBS法法 运用此方法首先要建立工程项目的运用此方法首先要建立工程项目的WBSWBS，然后从项目分解的最，然后从项目分解的最小单位识别项目风险。小单位识别项目风险。3 工程项目风险估计和评价 Q：1、每个风险发生的概率是多大？、每个风险发生的概率是多大？2、项目风险造成的损失有多大？、项目风险造成的损失有多大？3、不同风险之间的相关性如何？、不同风险之间的相关性如何？4、他们对工程项目会造成什么样的综合后果或总体影响？、他们对工程项目会造成什么样的综合后果或总体影响？风险估计风
19、险估计风险评价风险评价工程项目风险估计 def:风险估计是在风险规划和识别之后，通过对项目所有不确定风险估计是在风险规划和识别之后，通过对项目所有不确定性和风险要素的充分、系统而又有条理的考虑，确定项目的性和风险要素的充分、系统而又有条理的考虑，确定项目的各单各单个风险。个风险。风险估计主要是对以下几项内容的估计：风险估计主要是对以下几项内容的估计：风险事件发生的可能性大小；可能的结果范围和危害程度；预期发生的时间；一个风险因素所产生的风险事件的发生频率 风险估计方法风险估计方法数理统计法数理统计法主观概率法主观概率法理论概率分布法理论概率分布法盈亏平衡分析法盈亏平衡分析法敏感性分析法敏感性分
20、析法概率分析法概率分析法盈亏平衡分析法盈亏平衡分析法量、本、利分析法量、本、利分析法 def：研究项目投产后产量、成本、销售收入的变化对项目盈亏的影响。关键关键是求出盈亏平衡点BEP(Break-even Point)，然后用该点分析项目承受经营风险的能力。销售收入与销量的关系TR=PQ （式1）TR销售收入P单价Q销量总成本与产量的关系TC=F+VQ （式（式2）TC总成本F固定成本V单位可变成本Q产量page 8TR=TC （式（式3）销售收入总成本销售收入总成本盈亏平衡点盈亏平衡点（Break-Even Point)经济含义：经济含义：项目方案既项目方案既不盈利又不亏损，销售不盈利又不亏
21、损，销售收入等于生产经营成本收入等于生产经营成本之点之点。销售收入或总成本产销量或产能利用率BEPBEPQ或或BEP销售收入总成本固定成本可变成本利润盈利区亏损区产销量表示盈亏平衡指标产销量表示盈亏平衡指标page 9 TR=TC PQ=F+VQ BEP(Q)=F/(P-V)P单价盈亏平衡指标与风险的关系page 12 盈亏平衡分析法反映了项目对市场变化的适应能力和抗风险能力，盈亏平衡点越低低，达到此点的盈亏平衡产销量就越少少，项目保本的可能性就越大大，项目投产后的盈利可能性就越大大，适应市场变化能力就越强强，抗风险能力也越强强。不足：盈亏平衡分析法不能揭示产生风险的根源敏感性分析法敏感性分析
22、法 defdef：通过测定一个或多个不确定因素的变化所导致的评价指标的变动幅度，了解各种因素的变化对实现项目目标的影响程度，从而确定项目风险的大小。目的：目的：要在诸多不确定性因素中，找出敏感因素，并确定其对项目的影响程度，以便采取对策。例：拟建某水泥厂年生产41.68MPa普通硅酸盐水泥100万吨，基准收益率为10，根据项目基本数据计算的内部收益率为11.62%，售价、投资、经营费用等因素分别按10、20变化，计算结果列于表。步骤：步骤：1 1、确定敏感性分析的经济效果评价指标。一般选净现值、内部收益、确定敏感性分析的经济效果评价指标。一般选净现值、内部收益 率、投资回收期作为评价指标。率、
23、投资回收期作为评价指标。2 2、选择不确定因素。一般有产量、价格、成本等。、选择不确定因素。一般有产量、价格、成本等。3 3、计算不确定因素对评价指标的影响程度。按照变化幅度，先改变某、计算不确定因素对评价指标的影响程度。按照变化幅度，先改变某 一变量，其他各因素暂不变，求评价指标的变化数值，得出其变化一变量，其他各因素暂不变，求评价指标的变化数值，得出其变化 幅度。幅度。售价变化幅度20100+10%+20%内部收益率(%)6.749.3011.6213.7515.67投资变化幅度20100+10%+20%内部收益率(%)14.5212.9411.6210.479.46经营费用变化幅度201
24、00+10%+20%内部收益率(%)13.4312.5211.6210.689.69内部收益率(11.62)01020不确定因素变化率(%)102051015售价投资经营费用内 部 收 益率(%)结论：结论：售价增加，可售价增加，可使内部收益率增加；使内部收益率增加；经营费用和投资增加，经营费用和投资增加，可使内部收益率降低。可使内部收益率降低。售价与横坐标的夹角最售价与横坐标的夹角最大，为最敏感因素；经大，为最敏感因素；经营费用和成本的变动对营费用和成本的变动对内部收益率相对敏感性内部收益率相对敏感性较低。较低。概率分析法概率分析法 def:通过研究各种风险因素发生不同幅度变动的概率及其对通
25、过研究各种风险因素发生不同幅度变动的概率及其对项目造成的影响，从而对项目风险因素作出估计的过程。项目造成的影响，从而对项目风险因素作出估计的过程。(1)列出风险因素的所有可能结果(假设有n种)(2)列出风险因素出现每种可能结果的概率(p1,p2pn)，这些概率最好是根据历史数据资料预测所得(3)列出风险因素各种可能结果出现时项目的效益值(x1,x2,xn)(4)根据以上数据计算项目效益期望值、方差、标准差(5)根据以上运算结果计算项目效益值落在某范围内的概率：根据P值，可以清楚地知道风险因素对项目的影响了。工程项目风险评价 风险评价把注意力转向包括项目所有阶段的整体风险、各风险风险评价把注意力
26、转向包括项目所有阶段的整体风险、各风险之间的相互影响、相互作用及对项目的总体影响、项目主体对风之间的相互影响、相互作用及对项目的总体影响、项目主体对风险的承受能力上。险的承受能力上。风险评价有四个目的：风险评价有四个目的：工程项目风险评价的目的（1）对项目诸风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序。对项目诸风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序。（2）表面上看起来不相干的多个风险事件常常是由一个共同的风表面上看起来不相干的多个风险事件常常是由一个共同的风 险来源所造成。例如，若遇上未曾预料到的技术难题，则项险来源所造成。例如，若遇上未曾预料到的技术难题，则项 目会造成费用超支、进度拖延、产品质量
27、不合格等多种后目会造成费用超支、进度拖延、产品质量不合格等多种后 果。风险评价就是要从项目整体出发，弄清各风险事件之间果。风险评价就是要从项目整体出发，弄清各风险事件之间 确切的因果关系，制定出系统的风险管理计划。确切的因果关系，制定出系统的风险管理计划。（3）考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威 胁为机会。还要注意，原以为的机会在什么条件下会转化为胁为机会。还要注意，原以为的机会在什么条件下会转化为 威胁。威胁。（4）进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概 率
28、和后果估计中的不确定性。必要时，根据项目形势的变化率和后果估计中的不确定性。必要时，根据项目形势的变化 重新分析风险发生的概率和可能的后果。重新分析风险发生的概率和可能的后果。工程项目风险评价的方法专家打分法专家打分法模糊数学法模糊数学法层次分析法层次分析法蒙特卡洛法蒙特卡洛法专家打分法专家打分法 步骤步骤：1、识别出项目可能遇到的所有风险，列成风险调查表；2、确定每个风险因素的权重，以表征其对项目风险的影响程度；3、确定每个风险因素的等级值，按可能性很大、比较大、中等、不 大、较小五个等级，分别以1.0、0.8、0.6、0.4和0.2打分。4、将每个风险因素的权数与等级值相乘，求出该项风险因
29、素的得 分，再求出此项目风险得总分。总分越高，风险越大。可能发生的风险因素权数W风险因素发生的可能性WX很大1.0比较大0.8中等0.6不大0.4较小0.2政局不稳0.050.03物价上涨0.150.12业主支付能力0.100.06技术难度0.200.04工期紧迫0.150.09材料供应0.150.12汇率浮动0.100.06无后续项目0.100.04结论结论：由由WX0.56，说明该项目的风险属于中等水平，可以投标。，说明该项目的风险属于中等水平，可以投标。eg.某工程项目分为五个阶段，每个阶段面临的风险有5种，项目整体风险基准为0.6，现组织专家对各风险进行打分，如表所示，分值1表示风险最
30、小，9表示风险最大，试对风险作出评价。可行性研究设计招标施工试运行合计技技术风险8873531费用用风险4569327工期工期风险5546121质量量风险4824321组织风险7242217合合计2828232414117结论：结论：风险分值最大为风险分值最大为9，所以项目整体风险可能最大值为，所以项目整体风险可能最大值为9*5*5=225而实际总分为而实际总分为117，因此该项目的整体风险水平为，因此该项目的整体风险水平为117/225=0.52由于整体风险基准为由于整体风险基准为0.6，因此，风险是可以接受的。，因此，风险是可以接受的。风险回避策略风险回避策略风险预防策略风险预防策略风险转
31、移策略风险转移策略风险自留策略风险自留策略4 工程项目风险对策风险回避策略风险回避策略风风险险回回避避是是指指项项目目组组织织在在决决策策中中回回避避高高风风险险的的领领域域、项项目目和和方方案案，进进行行低低风风险险选选择择。通通过过回回避避风风险险，可可以以在在风风险险事事件件发发生生之之前前完完全全彻彻底底地地消消除除某某一一特特定定风风险险可可能能造造成成的的种种种种损损失失，而而不不仅仅仅仅是是减减少少损损失失的的影影响响程程度度。回回避避风风险险是是对对所所有有可可能能发发生生的的风风险险尽尽可可能能地地规规避避，这这样样可可以以直直接接消消除除风风险险损损失失。回回避避风风险险具
32、具有有简简单单、易易行行、全全面面、彻彻底底的的优优点点，能能将风险的概率保持为零，从而保证项目的安全运行。将风险的概率保持为零，从而保证项目的安全运行。风险预防风险预防是指对风险预先采取措施，以防止风险的发是指对风险预先采取措施，以防止风险的发 生。有两层含义：一层含义是事先采取措施减轻风险发生。有两层含义：一层含义是事先采取措施减轻风险发 生的可能性；另一层含义是在风险的发生不可避免的条生的可能性；另一层含义是在风险的发生不可避免的条 件下，采取措施防止风险继续恶化或蔓延。件下，采取措施防止风险继续恶化或蔓延。风险预防策略风险预防策略风险转移策略风险转移策略转转移移风风险险是是指指为为避避
33、免免风风险险损损失失而而将将风风险险转转移移给给其其他他经经济济单单位位的的风风险险应应对对措措施施。风风险险转转移移的的目目的的不不是是消消除除风风险险或或降降低低风风险险水水平平而而是是通通过过一一些些合合法法途途径径将将风风险险转转移移给给第第三三方方，是是第第三三方方对对风风险险负负责责。当当然然，风风险险转转移移并并非非无无条条件件的的转转移移，而而是是必必须须让让风险承担者得到相应的回报。风险承担者得到相应的回报。最常见的方式：分包、保险与担保。最常见的方式：分包、保险与担保。(1)(1)分包分包 即承包人将其所承包工程的一部分向其他承包商发包。即承包人将其所承包工程的一部分向其他
34、承包商发包。(2)(2)保险与担保保险与担保 项项目目管管理理者者只只要要向向保保险险公公司司缴缴纳纳一一定定数数额额的的保保险险费费，当当风风险险事件发生后，就能获得保险公司的补偿。事件发生后，就能获得保险公司的补偿。担担保保，指指为为他他人人的的债债务务、违违约约或或失失误误负负间间接接责责任任的的一一种种承承诺诺，在在工工程程项项目目管管理理上上常常指指银银行行、保保险险公公司司或或其其他他非非银银行行金金融融机机构构为为项目风险负间接责任的一种承诺。项目风险负间接责任的一种承诺。风险自留策略风险自留策略风险自留风险自留又称承担风险，它是一种由项目组织自己承担风又称承担风险，它是一种由项
35、目组织自己承担风险事故所致损失的措施，主要包括：险事故所致损失的措施，主要包括：建立内部意外损失基金；建立内部意外损失基金；建立意外损失专项基金，当损失发生时，由该基金建立意外损失专项基金，当损失发生时，由该基金补偿。补偿。从外部取得应急贷款或特别贷款。从外部取得应急贷款或特别贷款。应急贷款是在损失发生之前，通过谈判达成应急贷应急贷款是在损失发生之前，通过谈判达成应急贷款协议，一旦损失发生，项目组织就可立即获得必要的款协议，一旦损失发生，项目组织就可立即获得必要的资金，并按已商定的条件偿还贷款。特别贷款是在事故资金，并按已商定的条件偿还贷款。特别贷款是在事故发生后，以高利率或其他苛刻条件接受贷
36、款，以弥补损发生后，以高利率或其他苛刻条件接受贷款，以弥补损失。失。5 工程项目风险控制 def:def:有了前期的风险识别、风险估计、风险评价及制定了相应的有了前期的风险识别、风险估计、风险评价及制定了相应的风险应对计划后，就可以依据具体情况进行决策及实施了。在风风险应对计划后，就可以依据具体情况进行决策及实施了。在风险应对计划的执行过程中，风险因素在发生各种各样的变化、实险应对计划的执行过程中，风险因素在发生各种各样的变化、实施过程中也会存在执行不力或执行有偏差的情况，针对上述情况，施过程中也会存在执行不力或执行有偏差的情况，针对上述情况，管理人员要通过监视，获取风险因素发展的信息以及对风
37、险应对管理人员要通过监视，获取风险因素发展的信息以及对风险应对计划的执行信息，及时对应对计划作出调整或采取其他纠偏措施，计划的执行信息，及时对应对计划作出调整或采取其他纠偏措施，以达到风险管理的目标，这就是风险控制。以达到风险管理的目标，这就是风险控制。工程项目风险控制的依据风险管理计划风险管理计划 指导整个风险管理活动的纲领性文档。指导整个风险管理活动的纲领性文档。风险应对计划风险应对计划 对风险管理计划的具体执行与操作。对风险管理计划的具体执行与操作。项目的变更项目的变更项目实施过程中新识别的风险项目实施过程中新识别的风险项目评审项目评审 风险应对计划是否有效、执行是否有效可以通过项目评审
38、者的监控与风险应对计划是否有效、执行是否有效可以通过项目评审者的监控与记录来了解，以此为依据来调整应对计划或制定新的应对计划。记录来了解，以此为依据来调整应对计划或制定新的应对计划。工程项目风险控制措施纠正措施纠正措施 对于原先已经识别并列入应对计划的风险，如果没有按预期发展，而是对于原先已经识别并列入应对计划的风险，如果没有按预期发展，而是有了新的变化，这时要进一步或重新进行分析评价并采取纠正措施。有了新的变化，这时要进一步或重新进行分析评价并采取纠正措施。权变措施权变措施 通过监视，发现有新出现的风险，这些风险在原来做计划时预先没有想通过监视，发现有新出现的风险，这些风险在原来做计划时预先没有想到，就应采取应急到，就应采取应急 的权变措施，并将这些措施纳入应对计划。的权变措施，并将这些措施纳入应对计划。工程变更工程变更 如果根据监视的结果，须频繁采用权变措施或纠正措施，以至于严重影如果根据监视的结果，须频繁采用权变措施或纠正措施，以至于严重影响项目的进展，这时应考虑项目变更申请，通过变更项目环境、项目范围、响项目的进展，这时应考虑项目变更申请，通过变更项目环境、项目范围、工程设计、实施方案、费用及进度安排等应对风险。工程设计、实施方案、费用及进度安排等应对风险。