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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACG7L10W4P7U7K2W7HX2M10W1Z6W8M10X3ZC5H7R5X6T3Q2T32、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险
2、进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACC5O9E2K1I7A8M8HS5L10D3B2U8V2R2ZD8L6E8Y4Y7A8G53、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCD9R4H1M6U1N3H7HA5H2J4B4T6X3P7ZO9C10Y4O4X6S7J74、在产品生产周期的( )阶段，市场
3、营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCW9O9W1L9P2J7X7HT7Q9U10T9C1W2K2ZP10S10Q3F6C3P4O75、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCG10L1H10Y2H10U3X8HL4U5B4A2N3H8T10ZD2C5L9X6Q8V1Z66、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B
4、.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACP9V7S9F3U5S4E1HG5L7N8C9J4U4H3ZO3O9G9N4S4S4I57、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCF3P1X1V4G3R9G9HM10J8H7S3O5V1P10ZU8Z5D7L3A5B6O48、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCZ1Z10E9U1Z6J8W5HN9B8N6J4F2R5O2ZG2G10H1M10K3K4T39、银行
5、卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCR8A9S8T10A8L7R2HK1W1T1E7U5G9U2ZO7Q1G5Z8H6S5E310、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACG5G3P7F6J6S1Q7HN9Y2Q7U10O2N5K1ZY6P3B5U4L5R2D811、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借
6、贷便利【答案】 CCM6Q9Q6L6T2T9B9HC9W8X9U4S8C4H3ZM1Y8V3K2W1M6E812、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACN3W10S3U2O10G2L10HR5P8Z2P2W7W2H7ZZ8R1R6Z8O1A10D713、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.20
7、16年底前D.2014年底前【答案】 ACI6T7G3Q10D5Z4D4HF7N9S10H5O1P3O7ZE5K8M7F3A6X10L214、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCW2F5I9P8I10E2H3HZ8R8Z1E5R3C5Y4ZZ7Q3F1Z8F8W7N515、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCO10W2W3A4Q8H7X1HL2U5X7J9U10W8W10Z
8、C2F6M4P2N8Y6H216、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCL7F3Z1J2A1B1H6HU3G2D8V7N5B10M9ZL1A10T6Q9F8G3O417、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCV8H1M6Y6Z3S3C3HT8T7T1I9S9I6U9ZA1O8F9T8H10M2Z1018、商业银行申请开办创
9、新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCW6S5G2V9J10R3U6HI5G7M8K3B8U8P3ZS2F2G1D4H9E1Y519、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACU4F9W4H9C1R10S8HO1E3A3H5N10Y5A4ZY9W3H6A10W7T6T120、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理
10、策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCZ6I7S5E8S2Y5N2HS4W6D9Y9W2E4Q8ZW8Z3G9X8J7L5Q321、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACG8G6T2C9X7K2X2HR8L1R8U3Y3E1E7ZY3I10R5L7L3W8R622、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACQ6P4T10U9L4G4I1HU4X4W8J6Y6D2M3ZS6A
11、1N1S5G9A6P323、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCE9Y3X1T10M2V2H3HA3V2K6W10O4Z7B10ZE9V1O1K1D8X7E624、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCD1P9F2M2P2P7A2HX2L4S3O5I3M4X5ZB9K8U5C3Z1C10A525、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散
12、B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCB10W7G8N7Y3Q9K1HA2P3Z6H3D10F4W9ZM2J8H2W6Q5P7P726、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCJ2F10Q2U10G6S6K5HJ3B6F9B3L8B7J6ZY1C6I1F5N2V1C627、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCF2D10I6C1R10L10P3HC6L6B1V5K10A6M3ZX5T7
13、B2B8Q7N1M628、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCV4P9X10S6T2Q10O4HZ4V6V3M2S6Z10Q5ZU8G7P1V1I8L2J1029、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCD6T6F6O2S10H4K8HP9S2S1C2T1C6Z4ZA2C6N9Q7F5Y10R530、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量
14、或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCF8L5M7F1R4I10O5HR10E6F5M9P5T7K3ZY7Q10I8Q8S3S1Z1031、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCO6O4Y7X7I1T10T8HY3I2N4J10J2Y2T9ZS6S3N8S6F5B7K1032、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACA5H3Z3B5D2P9I8HS1N
15、1E1T4Z5U5P8ZA6B7K3P1S10L5X633、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCQ8S2A4M9C4V1N1HY4I2Q4P1T7N7X10ZQ6A7X9V4P7E3Z334、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCO7Q10R5R3W9L9T1HP9T2C1O
16、7I7P4S1ZA2D10Y4I7E5R3N1035、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCA1C1Y3H1G7T5D4HD5W6W10T8I4N7U4ZI9F9H2H9B3V10X136、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性
17、风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACF10Q4P3M5B6F7H6HC3R8N8K5G2A10R5ZT3K9K1B3P6Z7X837、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCA10Q5E6V2W7U3G7HC8B4L4S7D8S1D3ZC1R7P4C5B10Z1J738、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应
18、突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCI7B4U4X5V5V9U5HB7C5L1C7Y1D8J4ZC3O4D1D3P9Q6P539、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCE2T5A1A7O7Y4G5HI5P9H6M9O7S10Y2ZY9V10S2T9E8R4R540、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管
19、理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCN9J10K10N4F5C8A3HL2L6M7O10I3D2M5ZU10L5F1O3W10Q10S241、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCS5K10H10T10I2I3E3HW10U4H4G3K4U8M6ZW7P1I4M9Q10E5U1042、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCK5C7E7P6V8L4S1HL1J3P9E1A6J3G6ZG10S3L10G4H6Y3N543、关于SPV说法不正确的
20、是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCK1W10F9N7H8J7Y6HJ3I8O2S2R5U6A9ZW7B6C10U6X10C7U744、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCW8M10D3C9W3U2U7HT6F8G10R5H3S6Y8ZQ9E6U8J9C3O4I545、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利
21、能力【答案】 ACF1W9A4H4F8I3L10HP1P5L3V9Y9K10D6ZX5L7S7M7C4F5I846、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCJ3C3F4Q3D1C4B4HX10J10Y9G5Q7E2A4ZE8Q10F5Q5R6I2A647、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCR7N4A9D4Y3B6R3HJ1W6T8J5Z7O7D2ZQ9W2A7O4E4K1W948
22、、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCJ8R3M9I10E4W4M10HB4M1S8A1P7G8S5ZI1L4X8X8T3L2W249、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACT4M1P3P5H7B10L7HO2R2S9V9F3U4W9ZB2K10T6Z7J5T4L850、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情
23、况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCU9B10O10B7O2Q6S4HJ8X8V5S9L4A2S6ZH7O6B8P2J8J4G551、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCN10W6M3Q5H7K1C8HP3B10Y4O8N5F9I1ZO9S6I6Q8A2V9G552、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCC9K7I5Q2G1M4B7HP8V7H3Q6R1P8R2ZY7P2X8Y9W6
24、P5J953、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCB9W5F10F2H4A1Z10HK3T1Y6U2V10G1S6ZL1F2W1G6E5Y9T254、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACA10D6W9B2I3Q2A7HW1J3F6R2P5M10G1ZK5A1B5B2Q3V8F655、在资产管
25、理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACS7P6O7D10L3R3Y4HW4O1B6X10Y9B8L8ZQ4X2G4F2F9X10Q756、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCC5U1E3H3H6C6O8HN8Y5F10W8H4Q8Z3ZU5G10G3Y10R5Z5S857、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCF1Q8Y10R2P8X9B3HJ8T2E2N1D9
26、C6C9ZY2Z3V9V5X4S5N1058、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACX2L10E7X4V2G3S7HG7O10X3R8E9T6G1ZQ7F8N10W2X3J9V659、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCE5Y9X4L3K10Y7A4HL2K10F6Z8L2M10F9ZE4L4N10S1M5C3I360、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B
27、.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCI5X9F8B6S7A4K8HV9G10Y2D10J7Z3Z2ZA3M8G8O6H7P5B561、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCJ5K6Q3F8P6W8B10HV8P7F3O10F3A3O5ZD10M7Z5E4F6E3N362、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划
28、D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCX7P1B8G1U3E4X7HJ5M3W9D5E5J3U1ZF1B9L2D3X8W1K463、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售
29、起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCI8W6Y6P4D6I7C3HV7G1Y2Y7Z1F7U2ZY8K2V2C6Y10U1K864、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACY5L10N9Q2E1B6T5HP1O7S2X4A9U1L2ZW8P10S10I8K5V3O1065、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCP2Y7D5W10H5J1N3HU7P8M3Y5F10W7S2ZO7A4A6
30、K10I5M4G366、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCB8M8I4T8E4V6Z2HF8A3Z7D9E5R7U2ZX3A7L1M5J8X5R267、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCH6U7Q1X6L2K2G7HB7V7H1Y4U4I10R9ZJ3N6S1X4I6B2T468、在银团贷款的主要成员行中，专门
31、负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCK7Y5L9C5N7A2F7HZ5G6M2S8R9Y2E2ZX6S2I4E1M8K3I1069、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCR5G2R7M9R6A1D5HA9I6U6T8J6X8E3ZZ1Z4D2S5T3O10K870、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律
32、责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACD10B2S7K9E9Q4N6HP9Y10H2O2S5U5I9ZJ6O4E6V1F7A1Q371、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACW7P10D3V3T9L1Z7HQ9B5C9W5V10H10E2ZV4D4S4W6T10C6V772、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不
33、小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCD9K8A10C3P8U4U8HI8B6B3E8A10I1O2ZN3G6Q2B2M5G9L1073、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACV1E9W9U4M10Q5A8HU1K3X3J1Z9N9Y9ZH8X3W7D6E2H7T2
34、74、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCF1H3Y2G9B8F9C7HY7P10L10B1C4X6H8ZB6W1L2Z5T5R7R275、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCJ6H2L7I2B10C1V8HC4T6Y3N2O4G1P6ZA10L2T7F6J1I4H176、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模
35、超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCX1X1X1I7E3F3X7HF9T10C4M1D3S8F9ZT4H7B6C9U4G2R177、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动
36、部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCS10W10W3Y5A4D1T8HZ4D6E7M9O7W10J4ZF2R10Q1E10U8L8Y478、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACS8A5T5Z6Y2C5P2HZ7J9W3G10S1F8J2ZZ3F9R5N1S1Q1X979、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCK2S6E8D9Y5S9T3HW7G7Z3X8U8C9L9ZC4W6U7I2H2
37、F7R780、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCZ9F9N10Q4R1Q1R4HI5V10P7A1F3K5G10ZB6W7N9A6Q3T1B781、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCW10A8L3N5I2I7K7HP4S10N6J5U7W5Z4ZG8J9Q3F10D3C6B282、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行
38、系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCZ7S9O6T5W7H10J5HE9Q4O3G4U3S6M4ZK9S4S7U9G10B4D983、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCG2Z9K7V6Q3W7O10HI9K1O9G6J2L3M6ZX2A7Z10V5I6T6W884、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，
39、是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCD10B8O3D9T1S5H2HJ5X5L2P5C7U4X8ZE10Q5E1M4A2K5W185、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCP8I10F9W7D1Y3N7HP5Q8K5H10D3Q8K9ZN
40、7A5J6M6H1W1U186、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCO1G8T10E4A1V4A4HR1H8A6I5I7V6R7ZA8Z10P5Q7V6E3U987、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCZ7F9X8Z5S8O4Q8HX6Z6S7W6Z3X2X3ZB6M2E2N1Z4B2J788、流动性风险的特
41、征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACM3D4T7O10P8Q8X1HM10C10Z3Q5E2L8D10ZO5S3B1J8G1C2A289、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACF5H5H6O5C4T6Z6HG2D7E10P9X4I4Z1ZZ5P6Y8B4A5B10I690、2009年，我国首批消费金融公司试点
42、城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCC6V1Y7L6O10S3R8HH9W9J8L5L2V2A2ZD4F10X5U10G5X4G591、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACD9J10J7G2E3E8F7HG1U7R1W3G3A3Q8ZD1D8E1R1M8W5L492、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCW1V6R2K10K10S2Q1HF3X5T6B9N5L1V1ZV3E4A5Y10Q10A6Q993、风
43、险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCN4U9M1I2R10V10J2HK2C2O7X9S5W5S8ZP5W10U1M9H7H2I1094、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCG7X3B6M7F6W7W5HS10U10J8I3K2Y2S9ZS10A1R3N3S9Y10R695、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.
44、检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCN2C9Q7M3I5Y8V1HC5M5A3E8H4I6H1ZI2H1D2M2J9M7O496、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACK9H3H6R10T6B7L2HV2X7W6T2N9C4I10ZO5S4J10P7Q2G7Q297、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCP1X6Y2V6J4H5C5HD4Y9W1I4L8F8R2ZP6F7A2N7T5D3G398、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCZ6X9Y3W2M6J9R9HF2I9X9U10K3W4W2ZV4R10K5Y5L6S6W499、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_