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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCB6V8A7K10I6Q2P8HQ8D10M7P7T7K9Q8ZN2E8X9R5B4O4X72、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACY1C2A1S6Y8Q7F7HJ2P2Z6H10M6A6
2、S9ZM9Q10N10F10T4I3E53、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCX1B3Y8I5P7S10D1HY9M7K7I7W5E1A6ZP2Y6Z9M3C1Y5R64、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACJ10F6K10L5N10P3T4HF7R4A10L7K10B8V6ZU4H8I8P4C6L1N45、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本
3、充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCR5W2I10A1B9R8V8HU6Z8M8O8U5U1T9ZB2W10B6E10C6X6M86、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCG8M8F4D2A4L10X2HA3C6U9Q5P6H6M9ZW9U8C6P7E5S6W107、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷
4、款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCG1D10V3E6A10J5E5HI9F1P7H8O1N2A6ZJ8Y7V9X3K2M1N38、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACQ3N6I2C6G6W8I2HE5P4S10E4J7I7Z4ZJ8B2P4S3L6P3A39、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCS4Z6D7K1L6F3F8HE10C1I9X8C3Y8T3Z
5、T4J2S1W1Z2E6X710、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACG2V7I8N1P8S4H9HG2A2K9M2B9E4J4ZD4V10W8Q1V4Z1U911、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCT4E3B6X1O8F10Q1HZ4X1U5T8R8Y9Q4ZA10W1D9N9Q7L5A912、呼吸和呼吸暂停交替出
6、现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCX2E9D8I2F8E9V3HN3D1H3S3V2S1W2ZZ8C5H10H7Y1P1R813、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCW1Y10V9H5U5D3Q4HZ4D9V4Y7O2E7I3ZL7M3H6F7W4R7G714、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【
7、答案】 CCW3P9B4I6I1Z3B2HV4D1G1S4W2Z9E10ZZ2S4F7R1K4E6M1015、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCA2L2D4A3A9U9G3HO
8、3A6P3A8X5S1E4ZR5C5Z7W7X3N7U716、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACZ6U7S7R3H7E6A3HL10K8S7F4M6L9V2ZX2M7F3Y5C5P10Q617、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACD7U2Y9B4T4E9C3HE4N3O5U9V8C6M10ZH7H2Y9Y5U4L1G818、行政许可实施程序不包括（ ）
9、。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCM3R9Q3Y10S8P5Z7HQ3X9J5W8C1Q10R7ZY7A6H6R9C4L7L319、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCO4R9D10T6W1I6A10HY9B9T7P3J6Y1S4ZJ6N5J3D2P8G1E720、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCL9J2I6C1D2Y3A9HJ10E10J7B10L2C3R8ZQ8W6
10、K5N2K5U9C921、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACV7Q3J9J9C7G4T9HJ4S8D4W9D2Z8S6ZS2Q3F4X4K5I8K122、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCR2Q5R3H10Z6S3S2HP4O10W
11、2K1U10X10Q3ZQ10K9Y4V9B8O1U423、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACG10T9L1T8X3L1C7HN3M4E5D4A7P3I10ZR7A7Z8I8E10K1D224、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACH3O4E4W9Q7Y8F6HL5P7Y1Z4S8O10P5ZY3Y7A8M5P2T2N825、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10
12、B.15C.18D.20【答案】 ACY3I5R4A5Q1K7P7HH1D8T2I4C9I7T3ZG3F2D5Q8H1X10G626、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCC7O1P3A4J7I7F2HL8V3R5I4Q2T6A4ZG4S6N8E8K10I8A227、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACA10M2C2B9W4Z10D1HS1S7C8Z6I5C9P4
13、ZY6J10T1W6G3N7K1028、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCA6B6V3W6A9W5T1HL1B1D10B1Z3B8T1ZG7Y7I5O9K4J3E929、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCW7T6L9N7R6Q7L2HD7V2N3J3X1K10U6ZK6Y4U1H1O7F8R930、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）
14、。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCB10L5C2F6S9Z3T9HB7H6W2J7T10H8K9ZN10N3H2I2H3Y2D531、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCX10V4G7O2L10N9Z2HM3S2K6Z1X7C8T7ZS9X5L2T8F2W3I832、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCI3U8W8T9Q3D3Q7HW6P9L6Z6B3A2W4ZY4J8Q2F8P9U1E333、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D
15、.高级管理层【答案】 CCN7Y5Z4V3O8G10I5HI8J9W2W6H5H4K5ZC8W3K9H5H4X2M834、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACR1R3J6D7M9Y10X6HN10M2T1I3N7B10O2ZL7H2Q4W1G9B10I735、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCZ8F1U10T5A1R1P6HE2V2F9H9Z4D7E10ZC10I5L1
16、0S6B5W2V536、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCL8Z6L3L8U8A6C6HR6G2L1N8W6G8K3ZM6U2X4E9J10K4G637、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款
17、【答案】 ACS8I3V5R4S3O5J2HA1L1O2H4P8W3N9ZZ9U4X3H6N2X6F1038、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCJ10L6Q1S8W1G7N9HN8C9W10Z2U1T5P6ZS5N9N6S5T9E8W439、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCS4B1K5J1N1E2H5HK7P2Y9K2M6U10R4ZT2R7T5H3W3M4V540、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C
18、.85%D.100%【答案】 ACQ9S5F2U1L4G7H1HY1H5H5D3O9P6X6ZA3M8U8Z6B6O4P341、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCR3Y4X3L3C7F1G6HB3P4P3U4P6F4J7ZU5G4A6Z5W4Z9Y642、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCB7Q9T9E5J6K8O7
19、HQ2C8G10J8C9C4C6ZU5Q1C2B10A10K5Y843、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCT9N4O7Q4T3M4R5HP6F9M2L6O1T5Q2ZK8J10W5E6N1K8Q644、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCQ3J3T3Z3A8Q7V8HF9O4O10I10H9N8E9ZJ1P4X7P4H1K6Q945、下列选项中，
20、不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACV1C6E2B1K8Z9J4HT9O9R8L7G5D9V4ZE4W2I4K3I6N1N646、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCI4B1L4E3J2T8D4HQ10T5C1A10M5V10E2ZS10S5J7K6V7C6I247、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCB3X6Y
21、5V4H7I10D9HN6Y8W3K6I2D5D5ZY5V1D2X2R10G3R848、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCF4J9I2Y4K7F8T2HR9Q5E4Z5O8A6Z5ZP8L6W10F7T9Z7Z949、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCW4T8M1A6W9C5Q1HW2C1B8G3J3N8P6ZZ4M6Z3D1V7G5X150、下列不属于向中央
22、银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCR7F8E6K8E8J7G1HS2T5E8S6S1N5R3ZZ7Y2V6V1U9N5J1051、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCH10Y3N7I5Q9F7V6HR10S5C2M3D1R3P3ZN1X8J4I8I7H7B1052、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响
23、其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCP1P3U3P1U3Y6S3HD3H6X3V9W3I1I4ZA10G3D9Q10K6H7G453、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCH4T3M4Z3V7B3N3HO7O9F2J6K4M2Y10ZM10A9S7U1I7I4X1054、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.
24、15C.20D.25【答案】 BCT3V10E5L6I2U7Y2HJ4B6K5E9W8M1R1ZN6S7M9C2Q7O5T555、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCQ10N6H7F8Q6V10N3HU7G1F6C6F8Q6X9ZC7H10V8L7U5K10M656、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACG1F9H9A5W7B10I4HE8F4A6S1E5I1A7ZK9D4E5P3P4E5C257、
25、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACD3E2L4G8D4E5Z5HK8R1U6H10S8P7M6ZK9Y10U7Q2F7D10L158、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCK1P2S8J10J1X4Q6HH8H6K7Y9A2G10C2ZS10H8V4R3F1I1H759、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）
26、。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCE8X7R4Y7V6M8A2HQ8P4V8T6J10U4W3ZY6X3Z3P6E8Q10P860、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCZ10B8N9S5W1D8B6HA8U8Q4A2U3X1R3ZN2O5J2R1P10I3U161、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流
27、动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCH6J6B7C7Q6W8R7HN1Z6M2H10P3D5W7ZC3U8S4N4H9T8J562、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCI10H9M6F4X7S6K7HZ9T3W7O6A2R4P1ZW10V9L4D5O2J3S1063、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACG8C4D5L2N2R1A4HF1C2K9U10D9E3P5ZG10R3K7C6T8B7T964、应当对未适当
28、履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCA5R6N5J5S3K8Y1HS9E3K4H6N1V3T8ZK10H1K10Y8B2P9T765、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCE10O1N8J2Q7G2Z5HS6M3M2M10N6B3H7ZO8L3W8W6M7Z3I766、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认
29、识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACU10V10B1Z5E7V8A5HP4G9F8K1D4F4N3ZL10W7Z4X8Q9R10O267、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCY6S10C2R4J7T5A1HJ5S10J10D9Y10I8F9ZM2G5X4L4U6S7G468、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6
30、%；8%；10%【答案】 ACK8Q8P8L4Q6W5I3HN1C5R7R1G8F1U1ZM9U1X8D10I10C5O469、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACX7X9I9O3Z10D2C7HX10O3T7G1K6K2A6ZT9U9P7H1I4G6S270、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶
31、【答案】 ACQ4F5S9S1I3A7Z7HV5L8H1W6K5D5G9ZD3K4A4B10E7S8X471、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCL6U4N9Z10I10C8F2HK10G3Z2P5T5N7S10ZT6L5H4Q2I5D6W772、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCZ2Z9W2O6E10N9C9HI7Q8N8V1V3D6X1ZV3Q4S3H4Q3F9O673、银行签发的
32、，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCW7J7J7T4H1N5E4HN2E2S5I1L3K5D1ZB4D3D5K10Y8T4O774、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCP4J4L9A4K5I3C10HU10O10A3X9F8Z1U5ZE3Y4V10R7R3R5Z275、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大
33、于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACM5A3T3S8B5T9W3HZ8B9S3L6Z9A3B8ZP1H8N9L9W4P2V176、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCV3Y10D8D10E10A9G9HD5C3X8M10E7D4Z8ZO7G10Q6Q3S3H8E577、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACQ10N1
34、0V4T7D3O8T2HQ9Y7K3W3O6F8B10ZJ9H6D10O2O7J10E978、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCM10J3E7U6M1A4I8HU9Z9E3K1L3C5Y9ZY8H5R6N10Y8M2J579、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCG9C8L2X8I6X3N1HX9F1N8F3H10O3W10ZQ5J4H7S6T5C8U780、商业银行董事
35、会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCZ1Z4O6Y3E1S8D10HG3X7N7I4E2F10K3ZR2J2C3H6E2S6Z981、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACY10W3K4X6F9N5X1HC1N3Y8B7M3J9K10ZY9K6I4V3K10U1K1082、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACF9B7I10C4L3
36、B10G3HI3I1T9P1U6E5C2ZH8X3U9H4K7F9Q383、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCG2A10M3M3D9T5M8HT9A9R5T10R7P3X2ZW5X1L4W3G10T8J484、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACG4X3T10A4P6G10S5HK3Q9Z8T5S6X1Y9ZC7U2Z6Q2W3F4B885、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便
37、利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCV3Z6Q3K5Q5P9P6HL1U2K1Y8W5Y3U1ZV6R4F6L9P9S8R286、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCL9P4A1G9S5E7U5HB9H10T6F8P4Y8Z10ZV4V4G4Z7P9U1X687、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACG7Q7C10S9B8V1T3HP8C4U7H10
38、Y4R10G2ZW6Z10H3F3O3L3J488、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCN8S3Z4C5Q10Z9O4HQ4T4L3K6M7A7A6ZN6F7M4X2E2G2O589、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACU7B9I5I5D9O5O7HZ4P3K3K6J7W10Q1ZO10G10F5R2W8A9D390、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。
39、A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCX1F5W9W4S7M2X7HH8R3L10I2N4Y5C5ZR10N10N2M6I1C3H191、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCH6E1Q10H9P1K5J9HS1E5E5V8U8Q1K6ZT1S9N10N9Z10G3G492、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的
40、存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACM2V9W7F10M4F2P3HF6H9A8V4E4X6T9ZO7B4O9T5K3W1O393、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产
41、贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCH6T2U4U1Z1L8F3HS4O2P1O6B6H3X5ZW7Y4K3P1J5I4G194、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCG5V2J2I5Q8U7R6HF6R3F9M5W2U2F5ZA5Z10Z10M2X1Q9E895、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCM7S6J7L1Z1M3Z3HY8S1G3O5M2P8H6ZQ1F6G9O4
42、D7V6J596、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACA8J6E2A7X7D6D10HX9W5Q7P9X8R5D7ZV9R9D8O7B7U4L897、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACX7B2H8Q8O9O10Q3HS2T8R6K3Z9K3E10ZH7I4R6M1T5I4D498、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚
43、委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACZ10J1M3N10L1U5P6HB4D8D6R6Y4C5I7ZS6G7V3W6F5L9U799、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCY1B4I10V5G9K7C4HY8C4X8F10I9Y8Y1ZB7X8V8S8L3H4N3100、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违
44、法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCG4H2U7O7O8P9K10HA6G10M9L7Y7K10U8ZM10J5F7A8C8Q6T2101、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACJ1H8B5G6M2G5S6HQ9R6M7M6P2O2R4ZT4O1R6F9Z5N6M7102、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCG1