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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACS9Y3X9V10R8H9A10HX6D1G6M3S10Q4B10ZJ5B7E10A3W8J5E102、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACY3O4V8L6J8L5M4HK2W4Z1W2G2A7F6ZU4U3X6H1P5N6F
2、93、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCG6C5T5C7E6U10K9HT3H7R10V6C4G5S5ZT5R8M10X2Q3J8S94、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCK9B2U9S6D10Q8B5HC2F3L8Q9E10P7K4ZI4X10E10N7Y10J7N15、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批
3、准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCC3C7Y3Z9G1N5O1HB2M9L2T4O2R1W4ZR3X6G2Q2P10Z8U96、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCH9Z6D5E2X1I7X3HC9G5K2Y8E6D1R1ZC4O2J9C9T2G8C67、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCX7E2O10T7P6B6U6HR2U6B1A5S5K5W9ZN7P9Z3Q8E2P9L38、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融
4、机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACA7O7O10A10L9T5L3HI4T9L4F5R8X3W9ZE6R3U10S6N9F1J79、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACG4R2G8L6X2H7W6HF6B9V5D5B9C4Y4ZP6M5I9C2C3U8Z810、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCK2Z6J1J5O
5、2Z8Q8HR2I9C1U1P7F4Y8ZR8U7Y4R6J2A10O711、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCL6P9W4G2F8C4O7HC9Z2A3M3I9N2N1ZT3Y9Z3Q3H1Z3T1012、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCK3P3O1S1S10R3P9HX6K9G1A9M2I1B8ZU4S10I1T4K1N9I413、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）
6、日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCT5Q5B10L4Y8T10J3HW1D3Z7K5E2A1U6ZQ6Q10X1J1C9Y9D614、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCA3C2M6B1R3Z10D4HA10H5I9K6V1N6O7ZF8B7Z2Q2R10O1Q415、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCB7R4A7N5Y10R1U1HG9K4J8L1F7D1X5ZD1R10F
7、4G2X2A10V516、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCP7L5R7W8D10R6K4HI4J6H4X10L5V9Y9ZV1V4L7A10C4W10D317、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCY9H7M7J9S8F7U9HX4E2V6N10B9W5U5ZX6H2D6Y1G1C3F918、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D
8、.60%【答案】 ACC1U5P5B2S1Z1D3HU6F6Z4F7A6W4D9ZQ4W9P2R2X10K8V819、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCD4G6J9H5S3J7P4HK5C8T1R1J8X3G3ZN2B1N4F8S3V7F720、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公
9、司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCT4U4B4G10H8E10V3HD7N2L5O4H8W8E3ZQ7B6I3M7A4N1Z321、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCP2N9K5Y6B4L9K7HG7D8Q6B9D1A4B3ZY3Q8I1E10G2I7O422、监管机构以持
10、股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACH5Q6M5K8U8A1C10HX10L3H9R1C6M5P3ZE9O1P8Y8D4Q10Y723、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCC8O7E7C6Y7Z1I4HZ5F2K7L7H1U3P2ZY3X5E1Q1T10Y3Q224、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险
11、D.战略风险【答案】 BCS10N6R2B3E1M1W2HG8M3K4N1S9M1Y3ZD4Q3J6E10K7R1C125、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCF5X4W3Y4X3V8F6HR8S7A3U5A3V6M8ZK6H1G9U1G9N1R526、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCG4D6Q8V8E8O4I4HK4R5H3Z1Y1Z2G1ZM8H3N7Y4T6R5H827、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病
12、的认识【答案】 ACY7X4D8M4G1W8W10HZ2E3B9Q3P9C8V10ZZ10I7U1T2Z2U9P828、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCI7H5J9N6P1P10A3HJ1K2J8T7L1E6I8ZW7H4C4C1P9N6F1029、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCE2O7Y5V2O9I7M6HJ
13、10T2L3T7O7L2H3ZG3V2I10I4F3R10V430、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCC10T1F2J2K7T5B7HN6A7R7V2J1B10U7ZP9T7V1V9I4W9V531、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCZ6O2M6O9E4N5O8HL10L5H9S7Q6P4I5ZS1U3Z4P8J1B4B132、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没
14、收违法所得【答案】 CCJ7T3E2X7M9U4T5HD3O4W5Z2M2B3J10ZE5E7G10G9N5Z7J533、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCX2C10W8A2A3W9M6HR9R7N1P3Q2K2J9ZT6Y2F6L4Q8O7X1034、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCI6N1V4G9Y4C4W8HJ
15、7P8E5F2M1V3X8ZV7U5E5W2C1L3J835、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACW9R4O5U10T10L10M10HF5Z5A5S4T2I2S8ZH5V4V10G7T10P4I536、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCC6C4P5J2I10K10M6HX10Z5M2H6O6L9G1ZX2E1L7O7Z1Y9Y337、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.
16、及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCC6Z7F6T8T8Z10C3HS8F1P4X7H3W3L8ZO5Y10D7D5L8F3L738、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACI9X2P6Y2D4X9M7HX9I7F5E6D1B5X1ZN5D3Z6H8V6Q1Y1039、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCY8Q3B8L2D3K8J4HX1C6Z8
17、Y9Y4K1P3ZF1R9J4A1H6T3O340、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCB7M4K8C2H7P8W1HC4U3Q2T9Y5D5R5ZZ9N2I4W1T1V4R541、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCB1J3M3V8M6K10U3HQ10X1L7Y6H6L9F9ZC6C4K9X5A5G6O742、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCU6N3Q4
18、Z8E9R1Z5HS5D10W2W9O9Y6V8ZM6I10V5S2K6C4F443、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCD2S2B9I10E7D1L3HS5I7K6K3E8H1S2ZF3H8Q8J4E5A4H344、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住
19、房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCW7G7J8S9H8S3R10HY5K2M2P10O3G4U6ZZ3O6H4N9J1S4Z945、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCN2B3A10U6H1B7Z4HX8R4Z4J4F8Y4D4ZG3N7E2O7X3N5J946、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战
20、略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCI2B5S10H2K2T5I3HQ6X10Y3D9Z2L3G5ZI2L4K1X10Y3V1H847、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACA8Q10X8W7T2L2I5HG5D4I6J7P7A6L8ZV1E10J8R8F1A10K1048、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险
21、暴露【答案】 BCZ2M7W1U6O1C10Z2HV9T2A6S4U5S2Y9ZZ6Q3D3S2B9D8P749、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCL3I3T3T9Q9E2M5HQ10X7E7D7H5B8E4ZP1S9I5X4D5U3N250、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCE10C5G7T5U5H3K6HX4S5A6P3A4U9G3ZX2E1N5M2G8B3S251、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计
22、征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACY9E4Y10U5N5V9G1HQ9T8E5U10J10Q6T2ZI3C6V9U2U10J7C952、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACG8J5I6Y3E7T3H1HM5R4J10Z8
23、E9T10E3ZI2E7R9J3S7K3I753、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCG4F10S5F6G3P2R7HY4M6E3A8J6M6T5ZS7A6W7D6W3S2U854、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCL3M9K9E1P9Y9U7HW6X8B10E6U2O2X3ZP2R3X2M5H4M9X855、同业拆
24、入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACP4V1V7U5J2N9S10HX10B2P4C1H3B3G9ZC6L9H6Z3A2J9Z856、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCV7N10X3X5A3D2M5HF2S3G1M2K6I10V9ZD9H10M10Y4Q5H10N257、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚
25、决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCZ7Z5T5Q8U4V3I8HX9S1T3B1E3L8G7ZC10Q7G4Z5H5R6D358、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACT6R3F9K9Y3F7Q9HK4F8H9F6U1G9M8ZI8S5V1X3U1F4Z559、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCD3N6B1P3C8G1V1HQ5R8N5D3X10L5A6ZJ8Y3B2K7E10R5S26
26、0、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCI5P8O10J3N8N8Z9HV7T8D4I1C6B4W4ZM4Y8S6D2V6D2U361、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCF4K1S8G1C1N4O3HO3Z4Q9V10G8Q7P4ZZ9W8R1L6M5F8V762、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行
27、信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCO7Z8U1N4A2Y10S9HN10T2E10N7C2D8Q2ZQ4Q1X1W7T6V9D263、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCI1I5P7L6T7S10C1HX3F3C9A4M1Y6E2ZV6I7Q3S10V9O3O264、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息
28、收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCB4K9V6F3C4Y8E10HR4U1L1Q1W1S8S3ZA1U5P5A4S5U1C565、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCD2T2H2X1L6H9H8HX7U7K1N1Y2N6I2ZB4R7F5D4N1A7S666、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复
29、杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCH5N3P5D1Y10J3X6HK5I10M7H2H5Z5U5ZO6Q5A3U5X5T6D367、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCS1D6P5F1D3C10N6HW4L9W7Q6R7T3Z5ZN9A10K3J9W7I4R168、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银
30、行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCS9Y5H4K6Y3Y6Q5HO7I8S10S2A8C8S2ZZ4D1J2I3M8Y1N569、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCL2A6O2A7Y10J4W8HJ4T3E10T4Q3H7D1ZO9B4L10J5S3X1D670、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCX1V9D4B10D9E5
31、I3HD1H6S6Y5L1A2D10ZB9M8F9T9W9L7O1071、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCF5R3I9D6H4T8R7HX6C9B5C8H5Z1P3ZW2R8J3B1B10I8J1072、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCN2A6P2T8S1D
32、2B4HK2H1F3Q2H4N2B9ZC9M8B5O7I10G6T673、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCO1J1Z4H7Y1M1K8HV2W7P8F3Q6H6K10ZG4N10J10I9X8O4J1074、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCN9D1U6V9K1F9Q6HF7X7K5H7V2
33、H2H2ZW10N2C8Z5P10I4Z875、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCJ7F6Y10F9X2E2A1HO3A6N2M9T4K7N3ZY4H3E3G9P7H4V176、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCL
34、4Z4Y6L5R9M7F3HH8Y3Z3T7C5Z4M2ZN1E7J1T2I2G6O1077、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACO1Q1A1X7G9C7D6HO6K7N3O6M10G8M8ZX9F6F1Z8R10Z9M478、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承
35、销行【答案】 BCA4Z9Y2C9B2F7T7HK10A8B1Y9F4F5B9ZW6V4T3U3G6M1W479、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCX1I3O5Y3J9Q6F2HM3U10X9J1V9W1C1ZL6Q10Q8V2K2Z4G1080、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCW10K5J6L2X8X9Z6HY1M1Y8B1Q6E4J1ZC3H8W8B2R10W6A681、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性
36、【答案】 ACS9O8J5Y5U6P3Z5HT6J10F9O8V5N7W4ZX4O7L9W6K7O2X982、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCV4Z7S6V10K7Z2E1HQ7S2Y9Z5S7J5F2ZU10Y8A10K10E2X1W583、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCJ3O10V4L1Z2F5C10HY6X8D5W9X10R4
37、T4ZH8X5F1U1R5P10H1084、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCX7K9V3D6Y1J1M1HR2H3D8I8Q9L2A6ZG9Y10Q2L10I4B4M685、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCH9N9R6Y6C7U5C9HT3Y4Q
38、7S9Z7U9W5ZH3A9S4G9L5T3D986、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACT4I8U3U7B10K9B10HB10N1T7N3Y10L9E5
39、ZG2J8S3H1J5O2I487、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCK3N6R9U8F4H2T2HX10T3F10C6A1Q1V6ZS10N1U8L2X2D10N988、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCJ7U6Q2G6B3E10Y6HV1V3R10L5Y4T9L10ZX4Z7E1Q8T8V4M289、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至
40、少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCQ10R9R9V6W2R2F5HD2D8E1E9H7L7B8ZZ3Z10A2F2H6F1D990、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCK2Z6A5Y1C4C4L2HT9K5G2X6S8R10C9ZN4A10S3K4Z2J5X891、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标
41、和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCO5Y10P5W10E8R1D10HT4W1E5D9O7R9Y4ZH2A4I1C10Y7H8E492、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCR5U1N8L3L4Y2J3HH8K5E8W5G9T1A9ZO7H10Q7Z8B2J5N893、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCD8H7I1H2P
42、3F6R4HR4B9J9A1E5U1D9ZY6G9D4E10A4C1Y1094、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCU5X1G6W5U1H8H2HJ4M2N8B3C4L3A4ZN1R8K1R2G3L3I995、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACN10O2X8J8K9I1Y4HU5P7G7H4C6C2
43、Y6ZI2N2X8E10Z5X7W696、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCJ7Z5R7Z5H10I7Z6HK5I7S5J7C7Q6S4ZJ5C7M2P1Z4S4W1097、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCD1L8F3U4
44、S7H10I10HH1B2E5J1J6Q1A4ZT6A6W4B8W4E4R798、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACM3L10H10B3H7L5O1HB5J3K5L10D2Q7Z1ZV1T1J2Y10A5J1X1099、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCD6Z7W2A1D6K5K6HK10A4J10R10F7X4R2ZX10Y1U9A8X7U2Q10100、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACB2L3O4X10N7G2A1HZ7W4X6S1Z7C6A4ZL4I6P5W1Y6G2V7101、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保