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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCA9A6W10R1M1T10B1HW8M4N3G3J7D5J8ZC7M2G4W9I9V4D92、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答
2、案】 DCQ3K2Q2Z4I6T4O10HM3T4R3H4V1R9C7ZS4E5G2U7N6B2P83、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACL4R6T1C10K7B5B8HZ4E5M6X6B4G6B4ZO6Z1F4X4K3U4H94、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D
3、.创新发展阶段【答案】 CCI2N2Q2N3H4Q4C3HF2A2G5S8H10I9T10ZI9I4I3J4M2D9A35、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCB2Z10Q9L10X7R3E2HT8C9V3P10M7W2D4ZI3R2O3F10E6S1L46、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCV6V8K2I2G5J9N3HV6U5Y6B4D5S4L4ZF8I4P10R2K5T4X77、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标
4、。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACY3K10T4Y7M1G6S4HV1M6F2U3F2D9Z1ZG5E5Y8K6N1U9K38、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCO1K7I7T1G4N7W2HO1D7C1X1C5Y4D6ZJ4A6Z6V1B8S7P69、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行
5、忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCM7W4Y7M8R3H2T5HO1X7S6R6X1P8A1ZZ8E7M1U1T1Q10D210、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.
6、金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCK10I3M7Z6N4V7X8HR7N8A3S6H2F9H5ZU2C8Q7I6A7J2Q611、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCC8J2I9I1H2J10Z9HR5Q10Y6C1S2P2P4ZG4Q10Q10C2T5P6K1012、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产
7、B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCD2S4Y10O6C10I3J2HB6G1H7B10W6K9U2ZT10E9K2Y10Q1L5U213、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCK6X5Y4I5U10B7E2HN4S2H10L3M2N3M1ZI6N8H5V1R4C9X214、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条
8、款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCW9W4V10D8N8E10S1HY1Z8V9Q7B4D3U6ZU10T2J6Z5V9Y5K1015、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCM3D4F4J9S8H2D1HJ4A6D1E8L6X10C7ZF10S8I9H9W7K1J316、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.
9、经济风险D.市场风险【答案】 CCF2K8W5O2D5P10Q8HF10Y1F1U5W5N3Y8ZD9Y9W8O2K4I8B917、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指
10、标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACH6J4K1S1V7A1G3HA8V4F6M4A5D9L2ZK5C7H9T9O4O1X1018、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE7F9R8G3S9A1T8HX8G5P1H8K3S9J8ZN4C1U10E5L4L7W119、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACR4P10M3P1Q1T2E7H
11、T4F3U4X5H1H3G10ZS10L4G7V8P2A2G1020、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCH8I4H1F2E5P10Q5HP3W4E5Z7I3Q3Y2ZD1Q7V9Z7U2U4W321、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.
12、专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCN8A2A5J7L9D6O2HB6V8N1W4H6D1P9ZQ1C10U6L5A9N10X1022、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCR8E5V5R10W10J3A5HD3
13、V4D1N3L9U6Z8ZU7T9M1X8Z3G9D823、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACB3M7P3H3T6L5P9HC4R2X10D6W5V3O10ZW8W10I3A10T4P8K524、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平
14、下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCN10G1T10C7R1T2M6HD5F1Z5W5A2H8I7ZM4S9J6Q10C7D3G925、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCA5T3L5E3R2W1W10HT2N5Q5V7O4L8M8ZM3B3C3R1I6F9K826、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 C
15、CX3B7Q1J9X3X3O2HH4J2Z1N9G9E1I10ZQ2D10U7F8R2O5K1027、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCR3C3Z4E7K10D1L3HN7J9N2B1N5F7G7ZM7N4A10E4W8G1Z628、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCB8W2F3N1R4K4S2HG1B7X2S3Y3W3P4ZJ2I7W5R6C7T1R429、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国
16、际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCK8J10Z8M5H7Z9H1HC6X4F5Y9L8Q6Z2ZD4N6Y7Z10G9S1U330、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACL10G5G1T5S8K3Z1HG5H8N5S5P3O2A10ZS8N10B1E9Z4L6W931、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险
17、等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCW5N3K2S1V6V5F2HN5O2E2O3T10K8E5ZC1C3S3R8O5Q10T632、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCE1Y6Q8T6Y4Z1R8HZ8U9W10U8O5P6
18、Q10ZE3P7R8C5Z7B3P633、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCK7O8I5A3B2R8L4HM1E1K3T7Y7R6S10ZH7G5X2J7Y2R7L434、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCW4E6H2C4H8A1Y2H
19、N7Y2L1B4M9W2N7ZT4A3A6C10P7P4V535、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCA7F7P2G1N2L8X3HE4H4B5U8A2N6Q5ZV3L10O2W8A3Z10N536、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACM8U7I9X2P4D7H1HI7V2Z6B10I8A8I9ZR5T6A3U8J3K1U637、下列不属于银行卡用户使用管
20、理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCN7A10T6N10U2K2Y4HI8U8Q9X3B3P10L10ZU3J1F3L4N5L10E1038、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCG3F3V1M6S7S4J9HW5C6S8Q10P7F5H4ZP2S8Y4E3M6
21、J3O1039、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCO8H8D3H7K3J7Y8HM3S8P1K9F2U4C10ZP8J9G4D9S6A10L540、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCW7U9E3T10Q10Y5L3HZ1T10C4W9C8R4O1ZV6S10I6A3O1A7R241、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压
22、力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCP2H8F1C3F1F5S1HO2E2H2X7X10N5J4ZN1J7I5M3H4X4A642、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCR3V4S1P2N7N7J1HW7C1F9L8V6J1F4ZR9J4F3Q7L3S3X443、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCO3M6D5D4B5G1Z7HL5N6G7W8E
23、4R10F5ZL3G6N5H6R5J2X744、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCU10T5Z3A8T1L8K7HW3A1H8L10H8C8S5ZO6Z3S5G8J2W5X545、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCG1L10P6C5D5H3J4HO3S4T10R7L7W3Q9ZP9W3U9Y7S2H1E746、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金
24、融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCQ7F4S6U5E6V8G10HV4D8T8B2N2Y9W10ZT3D8B4A7D3D9O147、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.
25、440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCU10V10Y5F6T3A10U10HS5D2P3W10T6E9M9ZK3E6P8A9D5O10G148、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCM9A5S6N10Z6D6P1HP8T3V4O1B3X9F3ZG1U5S10X7K4I3L949、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCH5R5R1F3G9H2J1HW4J2U1
26、0K6M10A2N8ZB3F1P8S10E8G1W650、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACY6U5Z2P2A8S5I5HG2J5Q5L1O9Y2N2ZH1I3P1L10C8Q6X751、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCK10K4Y1Q8J7O8S2HH7B5I3J3W3Y9I7ZW10L2R5Z8N8V3F552、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险
27、C.经济风险D.战略风险【答案】 BCG1D8G1D2R8W4W7HU1W8P7P6D9J6Z2ZG5M7C5C5O1Z1G753、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCH10K1E8V9R1N3V9HW8M8I4T10D5A10N6ZB3Q1A4H10Z10T6K654、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACZ9P7Q6N8Y10Q1M2HS8J8D6X2Z2R10W1ZL1I6J10C4L4N6O155、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准
28、的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCN6K4F9Z9A10Q5L7HT3K5M4E5Y9C4R1ZJ3H6H7G9Y8F9K956、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACZ6T8P6G10C6L3I5HI9C9Y8B9G5C3S4ZT7F4N3G3G6H7A1057、根据银行
29、业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACU3X3D8N8Y2S4R9HN3N3C4I1Z3G4G2ZP9E5U2H2I10G8D958、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCI6Y9U6L6R4K2N10HW7P7D1
30、0C5Z2V9E1ZI4C5B1V7X4T8A259、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACP1M8W10D8R4U3M3HO5R5K4D3T2Z1F9ZJ4C9X10A4A6F4W460、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质
31、量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACN7L4F6I1C4L10I7HN8G1G9U3W7L3Y10ZH10M4H9S1N1S2H1061、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCW1J10J10M4R9T2G1HU3G9N8L9X9J3J1ZO3H3C6A9B5U2W462、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCR6V5V10L10U2O3E1HE9P6K8M8P8A1F7ZX9A2X8B8H7U3X263、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信
32、息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACH10Z2Q2K5E6P7K5HY3W6R1U1Y7F10A1ZZ1P6P10V5V2G4V864、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCJ1X1Q7S9B8L10Q4HL6Y3V5O9K1B1G10ZB2P9W9W10W9V8P665、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手
33、车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCR7M8F5A2I5F2Y3HU3Z6H5M4U5F7O6ZT5Z8P4U7E9R1Q566、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCO3W7Y9S5G1N7T8HE1B5Q4S6H9S2D7ZE2W6E2Y9L4S7Y467、商业银行资本充足率不得低于()。A
34、.7B.8C.10D.15【答案】 BCT8H3I6A8J3Q10S9HR1J4H5V10R3B10J7ZK3J6R4J9Z6I2M968、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCD5M6S4G4D1J3G8HD10U7B9C8G6N8E3ZY3K8E2U5M8E4G869、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCG1S3D5L6T3V6K1HI10R3P4Y5O4E6T9ZP8N1R5C3I3G9M370、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本
35、B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACR3H10Y2R5X1N2J9HB10T7O5I7B7B4Z10ZG9A8F10U6U2F4X971、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACN4F4N2Z3F8M6F1HX7E8J5H8A8E7H4ZF4S2R5G10D1F4S1072、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCC10I10M1O9B2W3C4HN2S8T4R7X2F2Q10ZC9Y7D10C2X8R9Q873、资产负债管理计划是
36、商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCB3L9E3T8H2B8M8HN1X5J5D10Y4N6W8ZK2E7R1O3Z6A1V1074、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行
37、政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACA2C9J3T7M4P6Z2HC6O10M2N2J5S2B10ZQ10G3Y9L3K4D7C1075、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCO6H4E8J1L5X8W5HY8T9T8C10R3G7O9ZB2X6E10P7W6L3K976、我国合理扩
38、大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACB2D4L9K3F9T2S8HG1X10U2C4B9I2K9ZJ9K10G2B5B4T1J577、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCH4H4E7B6Y10K7O8HH3Y6W3O9O5N10O1ZU8N1N8B2N4F1N378、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【
39、答案】 CCT1M6G4Z6N6K3Y9HO8H5S2L10L8E4C1ZL3E8A8R7N4W5X779、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCZ9Y6K10D6D9V4Q5HG5T1E1R4R4V2Z6ZQ6U4B10Y10D7G3D680、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCD2B9K7J2O4
40、V7Z6HK3D5K4H10K3E2W9ZC7N4N8M5H7B2H481、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCS1F2E9K9E3K3F8HL3S10Y5M10G6Z10O5ZK10A9V10R2R8V10E582、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCL9G8O2F7B6V7
41、C9HU10F1S3K9C9J5A4ZP1F5H2I3Z2Y7J983、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCS10J3C10H10K8O1U6HZ3N1U8H6P6B9S6ZE5E9H7F8S9J5A584、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACB6D7T10L1E2K8N7HW9G6P5N10R4U5M7ZJ1Q3M1T3N4L3T785、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本
42、原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACO7X5P10G8S1K1G2HW7F1X1T3L8T9I7ZB7X1M4X8F2R9E386、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCV8Y3B9B1D4X7X1HP10K1L8I4K2T3H10ZN8H10K4J7P5M4E1087、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCA3E9O8C7T8G10P6HK9Z5N10F5H1S9I3ZJ6Z
43、2M10U3R9S6X588、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCU7K10G7Z7W4N5U9HN5D9Y9M9U9O8E6ZC9S7H9I10M8L10H789、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCY10H6U9T1T8K1F3HJ3F10F5V9A5C1D8
44、ZK1W8W8K7B9F4T390、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCS2A9A3I5M7N9G7HO4P8H6L5C9N8M2ZE7E9Y5H10X4E6T791、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACJ8V
45、5W2I2Q10C1B8HS9U8R10D7M5C3U3ZJ6U5U7S9L10Z2J392、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCC6M9Z8I4M10H1U8HY8P4O3U1P1I2N7ZB3H10T5V6M8N9Y893、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCY5P10P7H2D6Q4L10HE8K8T8Z1U1C9P3ZR1Y9J5T5V7B8M894、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.