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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCM10E9M1S3B5Y7Q10HV8T1L8K5D4U10I6ZP9K2U6S4L6R9D42、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCH10V5U9C4Q3S7X1HH2I8Y2R2W8T3V9ZO7Z10B10F7J6N4G
2、93、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACD9S2C4Z3Q3X9M7HU6L5N3H7E9Z10I4ZO5P8F5P10C10U4Z44、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCV7D2Z8V5O6H2R8HO8P2L5X9K8I1G8ZI2J3K5O3E10U9Y85、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付
3、事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCW7P6V3Z7W3N4U7HL9D9M4Q2O2A4U8ZT5W6V10I10C3P4W46、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCR1K8W6J9E5O4A6HV4N10R6F5U9N10R1ZX5H9K6R1W8V1W47、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关
4、于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCU4U10D5L2L5B7R2HC9R7P5D1K8B8Q2ZJ7M5D1E10J7W9S48、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.
5、信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCP1D10T2R5K8Q3B4HS10U1T4N1J9D7X1ZE1S8P6X8V3E5U89、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACU1B10D7Y8D4Q1R6HS9L3I7J9Q8X2F3ZK7P3W10I2Q1O6X810、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCV8Y5Q8L7J1P8E6HO1M9T6V8C2V9C7ZH4T5T7Z7C3K
6、1N711、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCV9J6T7E5Z4R6S7HX2H9M1S6M8I4I4ZJ3Z2X10I7U3X5T412、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCO8C6Y3C4K6R6N1HY5F10Q9K2V10N1N7ZV10X9A5P9W8E4E913、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1
7、200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCG6L6N4S9F7M3W9HI6W3V3M8T8G3V8ZO10A9P3L10B8O3H314、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCG10V2X9C9L3N9F7HG3A1I1W8F4G2M9ZL10P3R5M10V4P2L715、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.
8、评价报告【答案】 ACC7U1N10O7I7L8N8HS5T8K7Z8X8X2Z3ZX9F7M6E4R7M4R1016、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACT9A1E6B3W6O5O8HT6T6J3A1W8P7G1ZM9O10X9P9V3Z4K617、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCB10P10J8P8E10I10H3H
9、R8N9D6R2Q2H3I8ZD9R9A5F6Y10G1J318、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCK5W3H4B6V2X8G2HU3K10A5H3K6J1S2ZY8E9N8S2W9F1I219、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCY3C7S5M7F7F2S9HL8N7Y6T5M9X
10、4T4ZU2R10N8R3T1C7Q720、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCF9A9X2S5S10Y5H10HQ10N8G8U4M9U7H3ZR7R1T4C9D2A5V921、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACP2B6A5I5I3W5L9HW5O9K9X3D2N5L7ZV2F1Q1C1S2N5E622、商业银行董事会应下设审计委员
11、会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCZ9V1B1N8D7U3C7HS4J9G1B8G9W10J5ZL9N3L1A4O9V2M823、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCW10Z2O5P3H1L7O7HZ6G10G10Q5J5B3T4ZJ10M2Z10E10Z4N9Z824、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正
12、常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCL6L10Q3A2G1C1J5HR3C8N6A9K3D8R4ZP4H3D8R7F4C3Q525、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCR9R4C9Z7P9B2I7HT8P10G8J3B10U2F1ZT5S4B9C3D7E5I826、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任
13、C.实施责任D.监督责任【答案】 CCP2O6C10J1E9D7D9HG3X5S4T1C8I8Z5ZB2H10W5P10I1Z3Y1027、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCN9T5D2U5E5M5T1HS1W8H3A6O6E6Q
14、3ZC10W7N5G9T10E4D528、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCQ2W5G8P2W7Y7W5HI9I9T6Q8S4C10Y7ZR1F6M8M8H8H3U529、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】
15、 ACQ6K7U3R4A2T8R1HX5Q7D4M1U1C1R10ZX6Y6S9S1E8S8X930、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCN3S1G5A3K4L9N3HN3P9W5F9K7J10M4ZZ7M10U7X2M9M7W131、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCP10Z5J10H9G4T1R2HW10L3D1H4Z1W1W2ZW5J7M7B9H1H7D232、非现场监管应当贯彻（ ）的
16、监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCK8W1R5G3W4A1I2HF7I2G2E5H1C2E9ZW1S5S9H10Y7V2N933、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCN5K1S8D1B6S7R10HM3Q10C8D6X6P4A2ZP3N7E8T1N7O10N934、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACZ2T7I8Q4T9Z2L8HK9F8H6P7D7J9W6ZG5A10H9L7P10E8Y935、下列不属于商业银行的关联方的是（
17、）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACP9S10E2Z10Q1K9P5HD5I9S10B7X2F7Z3ZI10J7H6V7U9L9U836、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCQ3D10A3G9Y3M1B2HI1D7O4L2A6D6R10ZN5R7K7D3O4I7L1037、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依
18、法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACB2U9W7W10Y5G8Z4HS4G4W9G4F2G3K6ZO3F4M9R9J3T1A338、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACX7S8Z9E1U3I5B1HM8Q7S1X9N3J10B10ZG6M7R5G1K3L8N539、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.
19、差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCE9V2G3S1V1T10R7HS4Z8C10W5H9F4U3ZE3U1O9K10B3J7Q540、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCA5A1O6P1O7L4U6HH7M5Y5B10R6T4V7ZK7E9E5S1W2B7H441、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACQ3X4I3Z3B2W9W1HW4L5H2H6C2Y1Q8ZE8F8Q6K3E8
20、P1R642、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACJ7I9I2G3J1C2T10HV9H7K4M1S1P8O5ZI6V4K3L4L9U8H643、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACK5W4T3N5Y7J4X2HH2D9B1S8I10O8Z1ZL10W5C4V7X5G2T844、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C
21、.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCR9L7K8G2I10M2M10HW7K7Q8X8D10G3O1ZF4I6A5E1G8T9L1045、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACI3Y8E7C1Z7I4I4HC10X6R7U9B7W10H5ZC4I10Q3C9Y10Z8
22、W546、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACQ3H3C8C9O6V6V2HK6H6N4A8E2E4B6ZD4L6T5I3N8O10D1047、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACK1O4N6F4T8Z1U2HR7J2X6H4P10F2O3ZB8V9X10I2L1D5P248、在
23、新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACH7K10B8H3P2M1Q9HE7I1N9H2X8Q7F5ZC6M2H6W4G6Q3L449、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCE2U5T9B2L3J6A3HD3L10Y5G9Z5H2A8ZO1C1O2I8Y1J1
24、J150、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCM8U6U10T8U8V6L2HR2O3W5J2N1L5P5ZT7M5C3R10Z10O6Y651、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCJ6U6Q4V10C3X7E6HX6I4V9T7Q3H2T10ZW5P8I10P3D4W9G552、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】
25、 DCC3N6G5E6K7O3J3HG3Z3Y3D6A8L9J5ZG10I4K2Y4S10J1O153、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACO4M7V3U4C4F8K6HO2Z7X2O8P7M4B5ZE1F7U8J6U10K10U454、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACI5Q5X1U2P6I9W3HF6F7Z4L2D2N1M6ZA3U8A6R6A6S10N255、根据商业银行资本管理办法
26、（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACK3E4Y6P7P1Q5E1HC3E5Y2F8S5D1F2ZM3X7U2L5H10X1G956、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACR5J4X9A4C3H10K7HB6P7L5E3H9S5S1ZB4V5T3O6D7D3G357、党的
27、十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACR6F2Q6F10H9L5S6HA7V1C10Z4K6P10S3ZK2Q8X9C1W10J8J558、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCI3U8Z6J4P10X10W5HQ5I9E10Z3F4T10I6ZQ5I5T5L2C2Q1R859、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体
28、委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACA8T7U3I6Q5E9K8HB2U3A1G9L4B2J5ZJ9H9R5J1H10D5G1060、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿
29、所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACM1Y10L4C5M2R1L5HD7A8L9M8N10K8T7ZN6P9D8R3J6O5F861、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCG9P8C6N2H8C1H2HK1G1P4D1L1W6J10ZY9D8Z1O4W10C8X662、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCD4E6J6X3S5L10L8HM3N10L3Z3C2P10
30、F8ZM5C2X1M2I10R8S263、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCC5M10F9A10F7J4I10HZ9D8H5E9X4I10Y1ZJ4Z1N5N3H1Q3B864、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCH7W7Q10X1H4R9H8HR7V7X1D4D2G7V4ZO7C6D2B7Y2D3R365、商业银行以收取利息为条件对外
31、融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACS7U5I9U8P9O10I9HE4W7P3H9H7Q4A3ZN3L3I9Z5W9O3O1066、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCK6O7X5J8W5V6Y4HS1X9Z6G1H10U9P6ZK2W6Z3G3M6J1G367、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCC5R1D10V2J10V4Z2HW3R10V6N6E8R10J1ZW5Y7A7O9P10
32、G1Z168、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCA3B6W2W8T9W3A9HG9B8Y9M10M8F2H9ZZ6S6O8U1M6G7D569、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACJ5S6K9U2G5C4N1HN8Y7T3W9U3U8J1ZC3Q5Q4E9Y4Q6C570、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不
33、少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCC6E1U8W7Z2B10Q3HV7Q8Y8C3K9V2W7ZC2C10Z7M6A9G10R871、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCZ3C2N7S1G1P3A10HT4I7Y3S1T8L8B6ZK5P1P6E7T2P10E572、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACU9W3B5G10J1J5X5HX1D6W8G2O2X9X3ZH1T5V2W1A1
34、X6Y473、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCD1V10R8H4Y1M8D1HF8O7O2N7L4M10P3ZH8H1U3E4K10I4X774、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCF5G3G6F3O1A1F1HG4P4P2K5S7D4C2ZN1S2S10R4O4F1A575、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCI7P8B3Z8S8B10M10HV1F3M4E10F6O2O1ZQ7T5B3M2K8Q3B676、根据商业银行内
35、部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCX9S9W10Q3G5O10P4HU2Q5C5O6C4D4M6ZC2T9O10N2O6E6D177、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCY10R1D3L1U5T
36、6O1HA6J9U3R10X7C2F2ZI8B10N9U4A5X10K978、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACN4H5E1O4J3L9U10HI10Z4T2A2N9Q2U4ZN7H5X5U5U4K9X679、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACJ4J9I9A6D3U4U8HY10B7F2M9X10S5P
37、2ZH5W3M10H6H6E6N580、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCH1B4D3R10Z4L2Y8HY3C10W1L5G8E5D1ZW1B5L8K9M8S2E881、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表
38、其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCY5M7L4N8T2S8R9HD9B10W7R2U6Q8T3ZW5P1N3E3E2N10Z282、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCZ3X6B10V1Q9R5B4HB3I10C5V1I3V9X7ZR1A9R6R9B5M8C283、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.
39、办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCL3A8H5S2A3Q7N4HC2D5R1J10G5Q9X7ZU10F4B9X8P10U9M284、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCN3B9J4G8T4V8S2HF2W5A10H9K4L5I6ZA3N5L10D8R7W3B785、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有
40、资金入股【答案】 CCZ3F7M5Z3Z9P3L9HJ10P5Q9E10B7Y10A10ZZ8C8H10K7K2U7B286、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACL4R4T3D7N1E7J8HD5M4Z5L3D4G5Y1ZB10W9H8V8B9V8N787、美国金融监管大致
41、经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCG1J2W4X2X6E9J10HP5Y3Y2A5H3S4X1ZP2G8V6K1A9S4J388、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCQ5A9V7B3M3E6R5HZ10N3Z1O9A8X5V9ZD2E9J5E5G9Y9N889、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】
42、CCW1P1R3Z5A6L3W9HU7W2D4S1P4Z9E1ZR10J6Q4J7G10U8S890、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCF9F4T9Y8I8P9E2HK10X2A9B1U2T6C9ZG1E6N6R5F8R6I891、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCX10U
43、7S3R3Y2E7A6HX10B8K6K8G10T3T7ZP10C1J10C1U4B7T392、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCT1Z10G5U3R4S2K4HX1W4A9X4H1P3U10ZY6Y5W5B10G4H8P893、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总
44、额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCO10B9N3U8W7V7A4HC1T8V2K4F9K1A4ZF5L2A4Z3I2Z5G594、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCE7W2K4T5B5N9X6HO4I1E10P2T3J4M8ZJ8O3P3O3J1O1E1095、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】
45、 DCO2X1T7J6O4L4G7HT5H4L1E5N1Q7G7ZJ8N8M4R9I4H6V796、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCR3B3H5L10D3H5H2HZ5M5D5Q1L8H5J5ZI1U5L9D3F3Y3W597、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACA10W10Y5X7W1Y3C3HA2T7G10J2Y8L6N10ZC10K7V5O3N5C3X898、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，