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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACO3S10D9D8A8P10S6HE1H10R10S5H4L1W9ZV9H3L1O10O7L7F82、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BC
2、K7A7H9S5D1X5L4HQ5Y5A6L4K2O4T2ZQ3N7G9F4L4G8S23、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACH6B5L5A1R7K9E8HK4D1M10K1M7C6X10ZL8A4B5J8V6P3C24、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACV8O10U4O4N7L6U6HP3N7J5T3G6P1B7ZL10X8B10U4H5P10K25、行政处罚委员会办公室
3、应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCP9L9E5H2F3Y10L5HD9W1V4R8P7T6B3ZL4A8E10Q6S4Z1F66、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACI3R7G6P4G8M1F9HN4V2N3A1U9V10U5ZB8G1S7Y10A7E6H97、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消
4、费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACM10N8W1N8K3I6Y10HL9T10Y5D7V5V7Y10ZE3Y8O2I4B3T8N48、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备
5、/应计提拨备 100%【答案】 ACI6A2R1C6E5E10Y1HA7Y2L8P8N4V10L10ZJ2M4A2P2G9T4Y29、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACW6C4S9C9A6E7W3HF4T8S6M1Z2C7M9ZQ4B8S9R2V10S6C210、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCP
6、6O10F8J5Q4B4H9HZ6H2O5L8U7I5E6ZF5T2Z3B1D2A4E111、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCX1Y4Z10T2Y4V8W5HC3F9W8K8R10V1A3ZY10X1Y9L9V8L9L112、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCW1T9R3W2G3T4Z8HQ9M4G8J5I10T7O5ZW1B8M10E4S7Q7A913、下列选项
7、中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCV8A10X10I5O2I4B8HV10P4N10G7R8B7Z7ZU1Y9N4P10X5D8B914、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCU10Z2Y3B8G1W2T6HG5I2Q6E8I4O4C10ZV9O2B9Y9D4V1E915、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答
8、案】 CCJ10B2O2I2L4H3N9HC1L1I10X9H4Z5T3ZB1A1J10V1D9G7X316、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACI8U2D5J5V2K9O2HW4Z1O5B2D10X3B10ZO1G6H8K7W8L10R917、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACI10M2X3F6P6Q10E10HA5D9X3Y4Y7N9E9ZX7S9R5X8D2E1L418、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.
9、所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACT2V8T4Z2X8U7W9HA1E6O3K3I5R9X5ZD4K9G1D5T3U1K319、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACO5P1D4T9D1K3F5HI8S10R8Q3H8R4M4ZN5O10U8Q2R1E3O420、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则
10、、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCV10R9D4N7Q9O7B9HK2F9W8V9I7Y5D6ZB6P9F5F5S1J3A821、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCI1M7R3R3Z1Z9W4HT8Y7E3T7S1W3R3ZP7S8J7W3V7Q7F722、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金
11、融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACL8O3B1K5G4F5I7HE10N2E7X5C10O3A10ZZ10Z8K3S5U8Q7I1023、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCM6Y1J6J2K6P10K8HP7S6O7O10K7X10K3ZI6R9X7V6D3A5G424、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACM8P9W1W5X2K4Z2HV2T3Z5T10N6L9X6ZY8K10S8U5B1R4B10
12、25、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCV10S1F3S4A1U7C2HD5Q9W1A6E7G8G10ZX9J9P6G2M2D5P626、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCB7T5C6V6G9L1R2HX6Y1C1C9L10D3S10ZY7Y4R1I7V7W5
13、Y627、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACC2G6M10F4P10F7X3HZ10R2O1N3W1R9F4ZY3P5T9A3H7I5X728、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCV1Y9X8C7C3W8P1HI1O2R7Z6E5S10K5ZO7F6N6P1X9V5E1029、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%
14、C.50%D.60%【答案】 ACJ1J6S5B3C10V9I6HP4T1C3X9U10O3M7ZR6D8D4E6H9E7P230、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCH4R6Q2F5R7Q6U1HV3V10E10I4Y5L2T10ZV7J5V4O10I8U7Z531、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCY7G4Q5A8Z10
15、U3U3HA8D9J4M9U10C9C8ZT3C8F6Z6V1M7A732、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCC3B2Q2O9B2U1Z2HO4Q10U4Y6Q3R8Z6ZT7U2Z8V10Z2Z5K733、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCV1L5G9Q10N7F7W8HR2R3F4U5W9I6H10ZT6G7A4X2Q8L1U234、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督
16、检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCC10P1U10B7N1M8Q5HK1L3H8S1V9R4R5ZH7G3Y5I2O10K4C735、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCA1O3O8A9H10D10O9HT10M6S9X10A10V7T2ZZ2L5F5
17、U2G9L6Z1036、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCO5J5E4L8C9F8X4HB7Y9X1N9Z4P7Z8ZT7Q1K9Y6N5R9L937、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACH5B9Y6Y6F3I5Q4HI7C1V3G10I1F9C9ZC9O7M3O2D7P7R738、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCC9V
18、8X10D3X6A1N10HO1A5A3W1K7C8C10ZQ5B4R6Z4P1S6N539、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCR3G9J1M6Z5M2R1HP3A3T9I10F10V9T4ZJ6W3U7H4G4E3I240、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCL4L2U8B3Q3V7K4HW3R8S5X2L8Q7Z9ZY8A1S1C5W9H3U441、商业银行内部控制应当贯穿决策、
19、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACY10S5T8P4G10I4D2HO4X4U8W1X2N7M9ZU3X6K1R6G5P3X942、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCE4Q10J1F7R8K2F10HQ9Y6O5M5C5H2Z2ZP2Z4Z6Q6T3X1W443、资产负债表内外结构的优化，
20、是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACF8X3S6D5S4R4G9HK8Z4S10M5H8B5Z7ZJ2E4L2O1H2M10M1044、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCP2U5A5A2L3K7W7HZ8V4V10L10W7Z3A4ZW7S3J5C6I6R6F345、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律
21、、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCV8W3L2T7K2P9D4HB9E5O2B8D4Q6H1ZR8C5L3U6Q4X4W246、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCD1R7R8J1N1T9Z10HS3A4Q2N6W9Z8E10ZP5L5S3W2Z10A9Y747、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级
22、法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCQ4E4D9J7S5V10X4HZ1L1K1E10L3H10Q5ZZ4D6V6C7V1K3C348、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCS5R5V5A3H2Z3J10HK10B9U10A8X2O1B8ZD1Q9V2L4Z10A1E149、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACU10T5N5P6P6U4U9HZ7W5I4M10I1M2J3ZE4V4D2U9S6Y8K350、 ( )是公正原则的必然要求和必
23、要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACW9E10J6M8O2U9A6HI2L6O7G2G7O8T5ZD3F9D4L7X2T1J151、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCP5X6E1P2K4C7L10HR1X6W3A8Z1D1M7ZX2U6B3L8Q9J10U552、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCP9S2Q1X8U10K1R6HM6S2W7H7U6X
24、1V1ZI7V6Q9S2E4Y4O853、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCY7H5P6V6I7E5J3HW4D7M10Y7Y9R1Y7ZH9S10Y8F8W9S6T154、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACY6X3T8J6G5N2A8HU8E10S2P10V5J
25、6O3ZA6T5T10H9P7D2N1055、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCH2J3L3E5S7M3K8HC7W6E1T7T6B5F2ZI8F7M10I4W8W1M556、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCU10A7E5J9X4J2N1HW2N5M8N6O2V7O6ZW6N4V10O4J5N1P457、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过
26、实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCD5E8E1E8E10G4Y10HC6B5B7N10Y5A6I6ZU7J7S5K8E1P2R558、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCX3E2D9V10R1V5E5HR5F3D10N3O4T1T7ZM8S2H8V5N5I10O1059、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准
27、备D.超额贷款损失准备【答案】 CCO3U5B10T4E8F7H4HZ2H2V6T5S7X9J4ZS10N5N5C2T8Z10X460、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCC2A1T3L3E8C3N5HT10E7J7B10Z4Q2L1ZG3S10Y5B2V7N6A461、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCJ8S8J1Y3Z6A10Y4HM4C5D2D7I2L9Y9ZT
28、10M9X6K10N4K8P262、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCM7E1B5X8K2B6X4HV3Q10F7H10F3A10E2ZW9N8I9H8D3J7S563、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCW2N3V10G9K2U5X10HE6Y4Q6X5I5K5O8ZP5V2Y10I10E5C3N764、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超
29、过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCJ1N4P6Y7S2S2V3HD3U10D1P3T9I5X7ZW3X9C8J8U1J1X465、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCI2F6P2U5C2E10E5HQ10I9K7C8P5F5J10ZS6X6X4Y3S5J4V766、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.1
30、00%【答案】 ACC10H3R10C3J3B1C3HD2S10P1L6L5O3W4ZW10O2T3K7E10E3O867、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCO10L6I2Y8L2R9O1HD4B6C9L6E2H7E2ZP5T6L7G4X2X10R668、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门
31、、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCS4D6D10S4D8Z5P3HP4N7F8E10N10N9V6ZG10L2W3F5P6P8V969、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款
32、的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCT1U3O8R5S1C1N7HM8S10T8Q3E1C4W5ZI8D8G7X4J6C8B870、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCB9M9J8V3M5B7Q10HA2X4P3G2D2E2K6ZH2K9V7G5B4Z7A271、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C
33、.口头报告D.网络报告【答案】 ACA9S8A9J9H4R3T2HI2G1B2O10T2P4D4ZF1P8K6W2E7M8Q172、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCQ10F2B3Z4Q5S3K1HC8T1N9P9C5E2O3ZQ2C9W6W2B1S1D473、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCW5N8M4C3P5T1R2HB9V2S5V1B8B5D8ZN7S5Q3J8R9J8K1074
34、、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCH2M1Y1Q10H10N4S10HS5I8N5S8I8D4L8ZG10F5I10X6J1X5S775、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCC4P10O7J10U10V9P8HL1H3Q10A9U1U3B5
35、ZX6I7E6Q3X8Z10H176、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCI7F8J9N8S10B8R4HV10Q7F7Y7V6S5X10ZC5T5S6K1Q5K5E677、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACY6Q6F1I3Y5W9E7HE5G9N10J4R10C5W1ZW2Q1L3X10F8Z
36、2Q1078、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCG4R8Z5X4W3M10G5HS10Y1A4P3Z8V3B9ZI9W5D8W4K1T5I279、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCM5M6Y5U8E1Z2P6HP9I8Y10G9A10F4J5ZE9G4E5F4T9E7X980、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（
37、修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACJ7U8F1O4C4O5V8HN3R9W10R10M3Q10J2ZY6N7J2K7K7H2U581、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCN8H7D8U5F6O6P6HR4J1Z3P2E10J1T2ZG2I3X7M5S5V4K882、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件
38、不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCS5Y3I2N9R3B1S8HQ10W10I1S8I8F2J7ZM4Y5T4J9X8M10A683、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACP3Y8M5X6E5A7L8HL10Q3X6E7Q6L9U3ZM2V1C10J3X10C10P1084、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分
39、之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCP6X1T7R6D3E1C1HY10Q3A3R7J9X10L4ZH1F7C8H6U9Q3P785、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCC6G8Q4J5A2P7J6HD9G1P7S1K10D1K7ZS7P3Q8Z9S9L
40、6E1086、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCF4D8T7V7P10D4D8HJ10G1D6Q8E2U3F7ZD6Z8J4D4U1X5B1087、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCO7M2X7Q3G4W8D3HH8N3D6C10A2L4V3ZH7H2P3M9R7V4P688、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关
41、注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACQ4U9J5X8O10T3E8HL3U9S6B5D1D9J6ZE3Q9V4U7Y7I6Q889、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCB8E4B8R1P9G6U6HP7K7W9R7U8C1M1ZK2K2Z3X9T2I6C890、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否
42、接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACF4O9M5Q8D2S6Y7HW5T5S2O10Q8P8S10ZS5Z4X4P5E6T1K791、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCX9W3E8N10P5V10B6HA5Y10K6R4L3B4U10ZX2I5O6S3T4P4V492、党的
43、十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACL4F9U4U8N3Y9A3HJ5V3C5O10F8W5A10ZE5I4A8A7T8V10K293、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCO8M4Y4N2I2O5Y8HY10X2D6U8R7I10X9ZT10X1N3V4T3U8X594、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能
44、不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCB3R5S7O9M10F2B1HS5H8A8X5E7X6G3ZK4W10B6U2Z4J1L295、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCF5O10D4R2W7C4U8HS9K9G2O2R9B6H8ZN6F9Z4F3Z1W4D696、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCI3D10N6N10B3U1Q3HQ8C6K3V1R2L10W5ZI3Z3X9B1V10G4C1097、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACC1Q2K6G1T8T6T3HH3P8W4B4O6U1S9ZL4W6F6J8O9H6O698、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（