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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCJ7D2M10Z6G1P7O8HC10X3Q5N7U7D8N2ZF3Y2P4X6B6L5B92、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACI9X5O8M1P1O3G6HV3J1F1
2、0E5G10I5F1ZJ7V10K7N3O2H7D103、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCD7R4J3Z2F2H2K4HV10A6L2T4Y10Q6K6ZM6L8R5D1I7Y7G64、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCQ3Y9Q6C5A4G7A9HM5F5H1T6F1Q2A5ZW6C2O8M6W6I3K85、某借款人营运资金量为8
3、00万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCC9K5H7Q1K3U9A4HB9A6B9N7D3B4E4ZD6K8Z4I6E4G9R96、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCP3P2J9Z1H1D3P7HV4X5L2N8Q6D9Q4ZR1W4F6J6A5T6E27、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人
4、，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCY4B3M2C4L4Z7M3HH1E10Z5X8E8R2X5ZF3B2U5K3B4J10G98、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCA4P10H8M1M10Q6F1HW8C8X9F10E2N2B1ZR4J5O8O3W10F7V89、商业银行内部资
5、金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACE1E1P7R3W5N8U6HQ10P5O9P7V6Z4X1ZK10C3L1R9J7O1Q410、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ5W5D1V4G3P4V7HN1M2K8U4P7K1B5ZS9P6R2M8Y9V5D511、通过
6、非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCT3M7W1S1L10V2X9HU1C10P8R2Z7L8J6ZP8Y4Z5S2Y7L8U112、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCW9T10P7P6N2S5B7HF1O6F7
7、W8S1K9K8ZA8Z10E9P10A7V9D313、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCH2Z10W5O3Y5O8T3HU10E2Q7S6G6Q10R2ZM8H7F5A7H1H6E914、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCV2F6R6P10C1B2O1HT6Q8M10B4S2E7Q3ZA9I6I7N6V7U6S515、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B
8、.10%C.50%D.100%【答案】 ACA1X1E9G4C7C1V8HG10W8L2X9F6Y1O1ZU7Q6V10W3C5O6O716、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCH9A3V10K5Z1A8E7HE8B4D3X3Z2I3R3ZP8O6M5W4I6D1G1017、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务
9、风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCW3G10P5Q3C4O6C8HD3I4I4I5L6O2L10ZF1W4A5E1I2B7C218、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCW3U4Y4L10P8Y6Q3HC9D10D3N7M10C1E7ZT1O4G7X3C7E8N319、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCA8F1S8C6V6Z3C10HW9U1A4Z2G9Z2X3ZZ8T10G3S9Y
10、3P6P820、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACG9O4B10Q2L9K5K1HK7B4T5I10N8C10K6ZE9S6K10I5M10R3H521、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCT4L4X9A3H2E2O8HD3
11、W4C9I5Z3I5L7ZH6E7C9B1Y3O7H722、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCN8K4X6Q3B6O4J2HB3C10V6A4B7M3K3ZU4J4O8J5K3Z10U623、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACD8N4C10A3A9V6R6HD6V7H2U3F3J6P2ZZ1W3
12、O7K6H10Y6R324、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCG5A3C1Y6F3F3H5HM9O8Q8V8T7A9E4ZD5V1O4M7T5C1Q225、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCN7G1V10C5L9M2V3HK7N2G4J10S10N5Z9ZZ9P1N3U5J1D9F226、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是(
13、)。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCC5U1L1G3V1S1D2HM6Q9N1V10E7C3G5ZY6Q4P10H3O9P9O927、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCO7N1W3B8R5R9I8HB10G1R1A6O4L7T8ZU6E6S7L3V4S5L928、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分
14、期付款买卖【答案】 BCC7C5T10R4B9I6V1HD1B8U3C2K2I10Y6ZZ3V5U4M5O1P10C729、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCS3Q6Y6B4S6K2U1HE7Q4K9A9N5M3X8ZL7L10N2M7R4K4P730、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACX5C10X5N1Y8A7H7HQ6X10Q5O2M9H1P5ZJ8U6D7Y2U1O4V731、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C
15、.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCW5P9N5L2Y2H6O8HU2T5G1K6P8I5M9ZZ6Q8Z3D5X2P8C232、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCS3P7S8V1L10I6M1HC6O4W5G8X1L8B8ZW2B1K9K10T4Q9A433、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确
16、、完整和及时【答案】 ACK5N4Z10K3N4Q3X8HY6R7D6C2J5I1U1ZR4C1X6G3Q5J7R834、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACN3E9A5G8I1L6S7HL7Y9P5I10G2B7Q8ZU7N6V6I3D1P3T735、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACD5G1J2C2I9E3Y5HZ2W3E2Y7Q7V7M3ZX4D9D1E3L9Q1V136、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986
17、B.1987C.1980D.1981【答案】 DCT5D8T1N1F8D1D10HG3N4C9P7W5C6Y8ZN10T7H5J1R7E1T537、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCZ5H3N9C1P4J9S10HY10V4I9Y4N1S7L4ZO6S8A7M7P10R2K738、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCE1Z3M5J9A6R2D1HQ5L4Y6U4V4L6
18、T3ZO7L2P3F4X7Q7Z939、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCN10M10M8O8E2B10M6HU6B9Q8D6F8A3P2ZK5K9B6J1V2A3Z140、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理
19、暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCF1C4W1K5K6A3L10HT2I10U9A5I2W3U10ZZ4I8W7Y8F3I5B841、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCE9V7H3J6Z3B6O8HM3D8U3M2L8V6J10ZY4E9D5O6W2A3P742、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通
20、过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCF3M10W9V9J9U6U6HK2V8Y7E8P2F3B2ZX4E7C10M4Y3C2R643、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACP2F4X2S7N3R9J7HW4
21、B2K4R4N3K5G10ZF2I2S10P7O2N7I744、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCH7I3H10U3C10X5M9HG6K9I2M7U9N4S7ZM6I2B8N7T5O4H945、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCY5W1F9I5Q3O3G2HC5J7O7Q4Z3J7E4ZK3L1L10J9K
22、6J6E446、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCO5V6I10Z10I1E6C4HH3H8X3J2E3B6S3ZQ1K4K4Z6E4V4D647、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCR4Z7Y10M6F9X3O7HH7R3R3N9U2M9I8ZU2Y8Z7F4L10R2K548、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.
23、5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCI6C8Y9V4C4R6V4HX8A2O7Z3V3Q2J2ZJ3W5K8Q6S7Y1L449、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCY3T4I5M1T2E1P8HH9G7F5C9K7O1F1ZT10F8X5S10J2P6I850、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 B
24、CL8K2M10H4L7W2D10HX1I1F6Y3X6T7P2ZE1K4B6X4L8J3C151、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCV9F5P7H2B2S6W6HI2H6M10Y1Z8B5Z6ZP8H7X2F8Z10W4P352、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事
25、信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCW1Q10S8X5O9K1Q4HZ1I3B1G3K3I4H9ZA1B2R10P1I7Q8R153、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCA1F8D1E4X4S6F4HT9V7T2O5T6G1J7ZO1Z10N5O8B6X4C854、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规
26、定已经或即将获得批准【答案】 BCF9H1M10N6C6Q2S4HC1D6W9C2L6Z2F10ZX7K1U7N2Z7F8I1055、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACJ7D7O9V10F9C3C8HF9T8N10Z7H6H4U5ZC9P6S8I4K3B3P556、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D
27、.网点数量和员工规模【答案】 CCT3P6Q1F6K6M9U8HR6Q9P8X7P10F7O10ZG2Y9V5R8L7M1T857、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACV10Q7F8G1B4M5R9HC10L4L7I7K6Z4I10ZE1B8D6G10C9V2D858、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信
28、用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCV4Y8U3B1G5M6J8HA4F6T1K1B4R2Z3ZA1O5H9I4X4N8A459、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACO9L9R3S1J3V4G10HS3W8T4G10S6C8Z8ZB5B5W7X2D1T7M560、创新理论是由（ ）提出的，当时
29、指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCL4M6J6X5M4Y6W6HC9C2I10R1Q8P6Q5ZV10Q3Y9E5K8V2W661、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACJ8W3M2E4O9F7Z6HN1U9C9W7X4L6Q7ZS8Q5X4Q10Y7P1
30、0L662、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACM1Y5N7Q6J2T1W1HZ5Y6X10Z9V10U10C1ZN3Z5N2E8F7M10R663、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCH9N5L7R9B1E8L4HU9Q4C2M2O1Z10O8ZM3A5Z9K9R8O3E964、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCT7T
31、1Z6B1Q10G9X5HP10V9H7S8W10Z4B10ZE3E2Q3F9I2G8K165、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCL3J2U3A4A9K5U7HM4V1E3B1O2W3C10ZU6D3P5V8B8D9P566、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.44
32、0D.620【答案】 BCS7F3S7S3Q3R5I8HD2Q7H7T8U3G10A1ZG1O10F6P10T6J1Q367、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCI2G3K10E8D10X6U2HN7Y7J6M7N9M3Z2ZV2U4Y7V7Q5N1L568、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并
33、刻画置信区间【答案】 ACM6J3I5T10M9O1M10HA2N9P1W6Y4Q1O1ZQ10U6T7M7Z3Y7Y469、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCZ3C8G6P7P6E4E2HO3W10F6B6W10L5B2ZP9Y7A6D10P2O1K370、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCN10U2W7Y5Y4R9P7HU4S10W7J4D9P6U4ZJ1F5R9W7V7A8P571、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分
34、、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCG9H6C2U3F3M4O6HA6D1X2I2F7Z7Z10ZM2W6K6Z7N8I4E972、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCK10U8X8C10H7K4T5HR3H4V10B8L5I4E1ZT1P4T7F2B1U9N473、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分
35、红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCG5K4M7X10D6F1K10HN10T4V10X5D1O9H3ZU2U10H9X5A6O10P574、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCW5I6B8Z3R7Y8F10HX3L5G9L6G1Q7Q4ZS7A8F9N5O6O5O675、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACU2F
36、10J6F7D9C8E10HR7M1P10G2F5A2A2ZI3A9X7S9T8K8Z876、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCK7K9B6J5T8U6D7HV4H6Q8Z10C2M2E10ZV6T10Q9A7O1F6U177、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCG6E5Y5N5E7V3A6HM4F5K3R6T4D3W5ZU3C7N4L3L3W3I278、下列关于支票的
37、表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCD10L5A2D3I6A2W3HV10X3B7O7L1U8F5ZP2V4X10L7F5X8P279、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCG9P5L6X7T10Y9Y2HO9W4L3O3D5V3H9ZM1C7O1L4R5U10S1080、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管
38、理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCI8C6F4K7M3Y4Q1HF1F8R8U6U5K10U6ZP1S9J3O1Y3U1V981、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCS6P5Q3T4H3G9N2HB2C10I1I6I3A5Z3ZQ3Y6F6K10Y9P4Z782、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCH6S1M4
39、G3T6D1J10HX1V6Q2Q4I4T7P10ZN4Q8A8D2V1I2W783、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCQ5I2C10A8E6E5S5HG2B2W6E6Y6M5D2ZG1J5R5P3P5W7U584、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCA8C5U8T7I9X3B8HS8L8G10G1X8V6M7ZI
40、10X6J6D8N8I1H985、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACA4Q2C10E2U2Z1E9HT2Z2S3K7K7E1F7ZK2P7K9I10I4C5C986、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCL5B10F7J6R2X4C8HX5N7C3K2C10F6G4ZH7P8Y8U7B6E6V187、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监
41、管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCQ1B9D10H5U5F4Y5HM10X1Z10V4G8Q9C8ZS2V10N10O7P8H5B988、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCJ1F8S4Q3L8X8U4HB5Y10Y10U5R9H5I4ZS8W2E8X6G4A9R489、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货
42、币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCW6J6Q6A4D10H10G7HL1B5G8Q7E2G8H5ZO3S5N5L2U8V3L1090、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCB4Q9I8C6N1M6G8HX8G9Q3L9S5Q2J4ZB3O4Q5T5M6Z7N991、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCW10U8X8F
43、3K4Z5M3HZ1F3R9N3J5X4R10ZY8O1T10L4E4G5H592、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCP2G3I5Y7C8V2N7HJ3A8F1P6L6U6A3ZV5F5K6Q7Z4H3V293、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACG4Q1M7J3R1A3I1
44、HK5E5G1F10P9Z8L10ZG1A3P6V7B1N7E894、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCS6G2A9N5D9T9H3HO4M4A5I3W10L10G7ZY10M3F7L3E6E2J795、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCR6J1H3A4A7Z4J1HD2X5H8W9B6P5L2ZR10H6F6N3Q2D3L496、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCD1X10A7Q8P10Y5Y7HM3D2C9T9K6P8O3ZW9C8P1Q5Y6Q2K397、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监