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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCA9Y4C7P7V8M10E9HD2V5D3N6O5D3M6ZU1H10D9L10L3Q2E52、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCE8U5C1Y9I1B6B7HY10K4
2、C7B2Y3J10X9ZY5C9K6O4F1M2Y43、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCN4W10K10G7U3O8V4HO5K6H9L10O2U8E9ZR10X10X7N6C2W4C94、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCF1H2W2N2K7R5J4HF3Q9R4Y9R3N10I8ZX2Z2T7Z9P9W3K105、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负
3、债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCT7D10Q8K2Z6X4V10HO4H3L7T1C5Z10D9ZB5S4F7S6P4C5D36、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCU7Y9D10E6U1H1Y7HY1U9F10P1B9K2H1ZF2M9R8H6X10T2L107、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行
4、汇兑D.银行本票【答案】 DCN7H9N1J7V10X1I3HA7X5U3X1Q1U4A8ZR5R10G2I7J2S8Z48、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACA8N3J2F9G10X3R10HJ2F2O3A4W1V2D9ZC2S8X8C6D9J6C109、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCY6P7F1D8Q8T7W3HG5O6D1B5U5G4I3ZC8W1X8I5V4Y7S710、下列不属于金融创
5、新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCZ1T2S3Q6Q3W8D6HP4M8O3J9D8Y10U5ZU4H9N1E5F8L4W511、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACM5K6S4Y4R3B5X4HE9W1V3S6E2H3I2ZV5U8Z4P10F4I4D512、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【
6、答案】 DCG10M7D3X7K1E6F5HB4S4F8M10S9C1Q2ZD10X3W1E4U5X9X913、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCR9K8Q5M5B3T2Q2HV7N2B1B6E7Y10M2ZA7O3E7R7N1H5A814、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCK10I7I6G8J6L7N1HH7X5H
7、2C7Y1F1J4ZG7L5C8D8D10F8I215、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACO2J8A5M3O2O6C1HN8Z1D6X3O3J5X7ZZ1G6A2E10I5R10W216、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCJ7C6R4F8X1H8I7HW5A1R7D7S5R10J4ZS10N9T9B3M5S3N717、 根据商业银行贷款损失准
8、备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCN6B7I9P10T4X9F2HX2V8V7V8J9Z1M1ZT2Y10O9Q7Z8C10V418、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCO4F2G9H6L7L1A7HR8T4I8T2K7J4C2ZM10E3D9Q1H8Y1O219、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.
9、金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCD7E4C10O7P10M6Q5HH7L6Y7C3R2S10I5ZP3D7P2T8B4B9E320、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCT8L9V2P3F1P7E2HQ1V6U3N3T5R8W5ZC1X1T4V4T3F9Y321、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状
10、况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACA1V10F5M5H4C2Z10HG2H2Q10L2L7W2B6ZL9G8E1B4M7E8K422、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACL6Y9Q2N6J3J7K4HR5Y3P7G1O5L5E10ZJ6C4G6M1J3B4K923、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答
11、案】 CCW9O6M8T9U6Z8K2HX1L2D10B10X6T1J9ZN3R2I9G7K2O6C424、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCG8P7Y3B7V3O9T6HE8X2Y2B4L2A3X7ZN7M9M8X6L2A8L1025、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；
12、30C.5；30D.3；90【答案】 ACL5T9S1K9I5A4J3HP10K2B1A7H10E3D8ZO8P8H8T1T9Y3L926、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCE5M8T4I4X4H2T3HJ3Q5M1Z1B10R3R2ZD5V9K6U6M4N6U327、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重
13、要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCB4S1R3K9E9P1C6HH2U8R10D10O8L1V5ZA4R7G8A4W8J3U428、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCO3O3I7C9T2V2T7HB6O5B3P3U7N1Q6ZD10W1U4A6F1W2V429、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（
14、）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCJ9S10C5F6W10U9H9HY3P10T1J3E2M4R2ZB5U9R2M5C2K6I1030、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCN5C10N7O2Q5P8J10HM10R4T5K3Q4V9L2ZD9G8G6N4H7M6K1031、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变
15、信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACE9D1G8D10F4H10B3HW2Y7T2K2Y4Q7C1ZE2X2V6P3Z1R9Q632、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCO5J7X6I2I9P8R4HN8T5S2M8S1G1Y1ZB1W9V9E2W10P2X333、下列因素中
16、，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACF6L3G5S7I1D5O7HP9X5X8E6E5W4I5ZK2N6N9J10D10M4S734、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCN5S3L7Q2L3E2J2HE8D8Q7D7U1W7K2ZJ2D3Y4S9N6T6L135、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公
17、正原则【答案】 BCV9I3C6A10O1G3Z10HW9S2D7G7D4M3K2ZM4F4P6C2R5S4Z136、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACV10P4M9J1Q10H7Z8HM3W5G5Z4C7H4Z3ZK3T1A1W3H2Q6Z337、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCH8O6R2O9J7D4Y2HX8U9V4R2S3K7L10ZY5K7Y1S5L3I3U138
18、、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCK8L9Z7U8F1A9T8HM9U1K3H7M7E3K3ZI1H9I9X9U9S9L1039、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCY9C2D4M9C9O1Y4HX4X8W5S8K7L5P4ZB6V7T2R7Z7M9X440、法洛四联症最易发生的并发症是（）A
19、.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCN9E5R9Q8F2P4W9HZ5J7M9D3S4F10B2ZR1L8Q3G3P3L4U341、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCR9E7C10A9F7X5V3HP5X5O7J9L4N3E4ZH3F10O4H1M6I1C142、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACL
20、5M6J10X3D2M10V8HS8J5P7J3D6N7X1ZE6O6Y8F3M2D10R643、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCW8S5D3Y7J3B2H5HF5U4Q1D4U8I3P9ZW3M8P10M3Q6X8S244、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效
21、率和效果【答案】 DCP2F4K3N1V5B5S2HY3S4J9G6B7L4I5ZS10W6L3U2L9R5J845、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCH8W6H10P6X2O10Q6HS10G4W4F8I6D2B3ZK9I1U4X10C5G5M946、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCS1H10Z6S1E8V10F5HV10V2P
22、2A7V3J10E1ZW2K9B6V4S4O10L647、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCD6A2Q7J9L8G6R8HY6O2I5A7V3L9H9ZT4S3B2Z6L2L9G648、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACN5R7Z2L9F10A10P2HZ9V10N5H3S4A10C8ZG4O6H10M7T5J3N549、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方
23、在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCL9Z9P3F8D5H3I10HQ8U3W3J7I10L7L2ZL9D5Z5S7W8M3F1050、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACM7P6K10N5E2Q7M9HA10O3Q10D5F10E4C4ZF6G9N2H6N5C4W651、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性
24、D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACY2V2A2D6A7C10D5HW9L5B2X9U2J9U5ZE8D9U3E5P2G8S252、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCE10T9G1H6I7J6S4HK3L2U1X3N10O10A1ZH2V7A9R10M9C1I953、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCT8M7Q6C4A8S9Z9HJ4W10Y5C3G8E10W4ZM3W8J3A5Y
25、7J10A254、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACU6G6U7O3L5I8K10HT5I9O7C4O4C1J2ZB9Q10V1L4O1I9Q955、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCN1H7J6X10Q3F3V2HV1S5V5H6Z4T3Z9ZL4V2P4I10C10S2I656、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策
26、、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACZ9A5K7Y6X6O10V7HB10I5Y4W8P5R5J6ZP1C10U10C9K5W10C1057、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACZ2I9E9W8K5F5I6HX6Z4U9S3C6X4S1ZD5A2I4Z8Y5R1D858、各银行参与银行间的同业拆
27、借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACR4J3Z6K6B1F7X7HD4X2W7N4P6U8D10ZG9P2Z2X8H3V3J459、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCP6V3E5V4L2P7J10HV4U5A7C9O4O8M1ZS5B8Z7R7I1Q2F260、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之
28、一D.四分之三【答案】 ACD1C10J4V4V3C2X1HZ10W3U7L7J4W9S4ZK10X8W6R4C9C1B461、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCK6U10T1C7C1V7R5HB10T9A3O6R4K3V10ZM6S4V9F2D6Y2U762、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCT9P5Z2F6X2P6I8HK4S8Z9G3T7W3S7ZL2M5R6X2O2T6N163、流动性覆盖率披露标准规定
29、，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACO4T1B6P7A10I2P9HX1F8G7T5N10C8Y3ZN5E6A8V9T10K4I464、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCQ5I3W8H1Z6H8M10HQ6A2D4B8R9E6A6ZK6I3R5B7I6Y6D465、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACB4
30、S2U7V7T4J1E5HI4R9Y2N6A5A7C1ZG8K1A10U10N6R1Q766、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCK7H5M5E6U7A6L6HQ8H6N6N4Y10P10M9ZX1M7E9I4V2N7A667、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACV5S3Q7B9F10D1V3HE4J2T10I7A4J4C4ZW5L5Q8X9I1V2U168、
31、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCF3C7C9R3K10W9C1HZ7F8L10Z9K10A4F7ZJ1Y1P10T6V1L1H569、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACZ10R6J10B7N6F1X2HP9D3
32、A1G9P9Q9M6ZA6M7A9D5M4P4C170、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCW2Y6W9D10C7R1N7HA7G9B9R9R6W10S6ZV7G2M5S2W5T1Y671、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACN8P7D5B5B8M8C3HM6X9L1G3T9N1L2ZO8T3P9F5K8T9B272、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益
33、B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACI2A5K8Y10A10E3G8HC3F9G6M7G7Q10U9ZS9Y2A10L8W10W2G873、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACV3L6E8U8F1D1V5HU7V4O8L7O6E1B9ZO4V7R6O6B10Y2G174、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他
34、理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCH10V7F3B1G6W10G8HI2W4J7I2X6K6C8ZS6K9P2G2N8K7X775、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACP5B3K9W4H7Z6F1HJ4M8O7L9O2L4
35、P6ZY6M2H7C10Q5B7W776、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCC9X9L2J2O1Y1M9HI4W9S5T5K2F10W8ZJ6B1R9I9R10S6W777、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACY8N7B3B7E5K10W7HY8L3K10K5K8V6H2ZG7K8R6Q2G10H4Z178、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放
36、比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCC6F2T7A7Z4O6A3HA10P2J2G10P4W4L8ZA10H9B2F3M7Y2C979、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内
37、不得转让所持有的股权【答案】 ACB7X2P3E5F4O8W5HR8P10G9K6H5I5A3ZH1L10L7P5O7N10F280、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCU4K10K3Y9C3M9B9HN10H4Z9M2M1U5U7ZO5R2P10B2L3O6W281、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC10Q6D2J2B
38、9P3T6HY10Y10G8Q5M6T5G3ZG3Y3J5U10U1I1B682、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCU6U6G10Q10I9W9P4HT3Q10M7G2P5T10G6ZA3A6E7N9T8Z1F983、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCY7J1W6P9B2Y10K4HR3K4G7Q1H3N9H5ZC4A4E4G3C5H10T1084、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托
39、和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCM1O8R4X4B3S9J5HC6O8W9T5R8R1G6ZS4I9V8Z5W9C2S985、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACN1A6Y2S4G10K4S2HS3Z4U1W9T9R10E7ZC4N8T9S7N8Q2B486、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.
40、对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCY5B9X5F5O2R1P9HB9M9Z9F6V10F1U4ZK7A3F9Z7T4Y8Q287、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCH10E8P2Y6G10H7B10HL7E1G3J2L2Z6O4ZO6G7H9K4D
41、1T9X488、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCM4D6S3N10B10V4C3HJ2R9H5W10E1B3E5ZQ10A9M9P1D10E10S789、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCB1S3N5B6X9S10H10HS3U1D1Y5E3A6R2ZJ2C1F9A6Z10R3Y290、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者
42、容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCX7X2P4M2B4S3K5HF3H4H6U1G2L9T10ZW10I9P7P8K1O4H891、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCN8P2Q3Z4S2Q5A10HX9M3G2A5F8P1O8ZZ8A2F2G4Q7N5Q792、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于
43、国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCB4G2S1M3Z3C4U6HT3C10Y9H8T6I3O9ZB9Q7Z7Y10K6O6I293、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACO6
44、Q2M7I9E3Z5H2HS3O2H3I7C4Q7F5ZU6W6V6F1L2C10D894、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCL7A8U5P5F9R7L2HI6D1H10V10D10U7I4ZR1C3X2C1M7Z10L695、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCW8B9R4G3A10Q6P2HB6S8N5Z5E4F5Q9ZQ8N2I5O3I3C4N996、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCB1H1R7W7R2K7V4HL3Y10D2N6J8O3O3ZZ8D1I5D5X8N4D497、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACY10Y8P2V10C9I3U1