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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCJ1K10I10K5Q5D6D3HE7S2E1A10A6E2A10ZP3W3D3M2O7X2Q22、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCH4C7S2Y9M3T6E5HK3X10V3L2C3O5F10ZC6M
2、2X10W4E8X4F63、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACY5I1H8Q9U3J8D7HP7Z6K1H3D9R3G6ZC6T1Z5W5Q7B6P84、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACF7V8R7H8R2U9J1HH4P7D5D2P10S9J5ZF5H9F7A1Y4K2S25、银行业监管
3、理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCI2S1S2Y9Q2G7O7HM5U6W5R8I1Q2K6ZX7Y10N4R4T1P3C36、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCZ8F6V2I1G5X1P1HJ8I8E2L6G8C5I4ZQ9U6Z4B6K4Z3O67、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C
4、.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACI3H4G6O6D10W4B4HX6Q3Y7A2J10P10X5ZG8O5Q10N8V10V2P78、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACG9W9T8G8L6V4Z1HC1D4H6V5K6C2M10ZZ3B7D3J8L3C9S39、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCH2W8R4Z3F6Q7A3HW9O10T4G8P1D7V4ZS10B4V1C9X9I8C71
5、0、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCP6G9I7Z8J4A6M1HP6B1N10D6X6J1D4ZM8R6G7W1W9M10U711、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCC6Y3J6K3Z6F1Y10HJ4C9K4E7M5S4O2ZY1S9Q1Z6V8B9A912、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管
6、和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCG2G6W1N3R7L9L5HG1E2C10D5R5K4H4ZL2L3L9I5X5X9U813、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCH9L3E7K6K2A5V8HN10X2R9J2Z3U1L2ZF6U3J7O7O7W7Q1014、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比
7、例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACT3Q3S9Q7S10K3O1HY7W6S6D3O1Y10F10ZX10M1Y8H2T10D2Y815、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCF6N7L5B8K9L4Q2HJ10R1T5C7N5Y9Q1ZG5G7E6W9F7A7Y716、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCO6K9I9W6S
8、5L4N8HS4U9W4M4Z7L10O4ZT10C1H1L3C3R8A317、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACB10O2G3R8M10F1P3HI7X1U2X6L8C10H10ZF3H3Q7A8F6T2B918、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCE3Y1I9Z2Z3E2W4HS7B1C6F8N5Q2B1ZJ6Z10K7J2E4S1R619、银行业金融机构应承担（ ）的责
9、任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCU8Q1A4E7Z6W10U5HH5T6X4L1K4L8H8ZO4E1F8W1C1V9K420、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACX3F3K8E10F8A4J3HO8X5U5X5N4K4Z2ZF2T2H6V4I2P7H821、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道
10、提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCG3N8Y2X1A5S6X10HZ1B2V4G2Z10Q4U3ZY4A6A7X3K9P10E922、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCF3U7E7P9T1R2Z2HO3H9O9G7W2M9L10ZP9U10X3A5E1
11、G4C523、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACM6H9N9W5M8I3F10HS10C5L3P8R10M3P6ZV5B7D3E1C10Y5U124、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCT6W2O8H2A2U1Z6HX4R3W4O8L4P4V
12、1ZE10M7C1W9L9I10P125、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCM3U1H10M5E7P6A8HB2D7R7B8M3N9J5ZN5X3A1T9H6Z8L626、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACI2P
13、1N8M5A4W1U3HZ9R4S7H9K7D8Z5ZA3K5B9F10Q3T9Y927、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCA2S2Z4H5G5C5B5HW8J3F3T9E1J3G7ZG6F2G3F6Q9S6X428、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCD7A5M8B3E5K1N9HR6Q3G5Z1O6L7F9ZX8I5I8H6G4Y9J129、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确
14、的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCO7R8S5X10T4H2W6HF7R4B5Q8S5W6C9ZI8K3E9T3Y2M9D530、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCN6C6B3Q8G7A4W9HM6P2G6W10E7P5J4ZS3C7G8R10H5Y7X731、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.
15、购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACB7G2H5P10C1W1G8HK3D10R3L8O10L4R1ZW8M1J5Y2L6Y7S1032、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCT3I3T10P10H4U10F4HJ3J4C2N2Y4U7Q1ZE6M2A1M8N5G8Q233、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCZ9Z2F10V6T3Z4S7HO10W6R9K7C6A2W8ZV9Q4B9A3Y7B3Y834、配送是按客户的订货要
16、求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCO10A7Y4J9S8I3Y5HN7D6P6B2L3A10B7ZI10K3K9K5Y7F4F1035、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACZ8C7H7U7P4Z6A2HZ10C2S9O4O2B1L8ZK5K4D6G9M7P9R236、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.
17、股东大会和监事会【答案】 BCR3S1M2Z8X2C9V9HK2A1Z8N3V8S3F2ZQ10K10S5M2P1T7C537、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCM10F1A3Z6W10O1F8HW5R7K4P1E9X3Z8ZJ5G1Y2D6F1K8M638、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCB7B4K5E9B1X
18、9I5HR6P8U3P4A9E7J2ZR9I5V10J2A3D3C439、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACU2W6U8W8S1W8O2HD4B9K3G6I4X5G5ZE5N5K8S9P5S6C1040、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACB1R10B9S8W1Q3X10HZ1M9E1L2Z1X4K3ZU1R1A7E3H3R6X841、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人
19、民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACQ1N2L9N8U5H9F1HR10X8H5C3U6P5J2ZP10G2K5H2A8S6Q942、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩
20、的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACE2Q3Z2C3D3T9V4HW10H2W3G2U2O3S6ZL10O8D7F1T8V5Y1043、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCS4L3H10Y5Q2P7K4HD4R6O1A6F8M2W7ZJ9V2T3T3S9Q2V744、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C
21、.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCJ8I5X4M4H5W5C10HO7F9P4H9N6H5E7ZO3C5S3V6H7C8S645、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCA7S10U2N5F9R3P4HJ9I10W2C5A5R1A3ZB8B6J6E10D7N7O846、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C
22、.60%D.70%【答案】 CCZ1G3G7Z10J4T6U5HV2A8X3O8V9C10V9ZI4J10O8B2N3C9I947、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCD1U2Z9C9M3R5A1HJ4L1U8K4B7B1J7ZX7R6G3U8L9U2K448、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCZ3C9E3G8L1P3C7HY8F5V9E1Y3L2C9ZE1P7R9R5K4R3P149、固定资产贷款的监管要求不包括()
23、。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCL7Q6L3D1L7U4Z1HW9X5Z6Y8Z8V4I3ZB3S2O6O1V7O5K1050、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCS8E4J9D6O4Q7O9HV4L1E2C5S2O6D6ZE2E3X5T5L2L5Z751、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】
24、 DCR7P7U3Y8S10A9V10HW5B8V4C6O6L1W8ZO8N5G4I3I6V8K452、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCZ5S6Q10N4J7X6I5HD9Q9I1E2P8R3V7ZE9T4T5N2V6X3M853、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BC
25、F8W2H8D10W6R7F3HS3Y5A2W10K4J7Q7ZV4T3C1X10V9P7U654、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACV5H4I4Y10U1M2S2HO9B2B10R6R1J2S9ZS2I6X6T3E2H10N655、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款
26、人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACY10K1B5S9X3I4B1HG6M5H5A7L5U6V3ZW4A9W3H4R5R8W556、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACX3W3Y5O4Y5A7V7HU1P3D2F1R1D5U10ZV4O6Y4I3A5B8G957、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内
27、控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCP7C5Q7Y7K1M4N2HO5J5V9F7E2H10H4ZF4W2F7V3I2N9W258、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACD7D1P5D6N1D6G1HE10Q10O3E3U4Q2F3ZR7H6Y5Q4J1H9T259、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所
28、应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCX8K3H9S10B1E1M8HX9Y4C6S6Y10Q5B9ZO4Z8B4X8N8C6K160、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCG6C5R10H4G1M6C10HI3A2Y4C5Y8I6W5ZJ8G9U1U5K7E5J961、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年
29、【答案】 DCG4H5Q4O8W4T5L1HI7G10O3Z1P5Q10B7ZQ2B8M3M1D5X7E962、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACO6K5I7O4K8X3J7HP1W7I10J2B9X6J2ZH4Z9K1X7B2N2X763、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCC10Z5M7W6R8W9A8HE6Y4Q10H6N6B6I5Z
30、Q8P5F5A5A4L1F864、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCL2O2Y2B3T1Y3A10HJ10P8C3V7H7Q8R10ZL6L4M6S3Z10I8O965、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案
31、】 CCS6A9M7B9Z9X1U2HU2I3N6F7I1U6B2ZW6X10Q7A8A4O6M366、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCA6C9I8N7H6K5X8HJ5J8K9O8B9W6N7ZA6V10L6V3S8H7G667、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACL10K5L3S10X6A3U1HX10A5T8K2Q2B7Q4ZL4A3H2D6G9R4N768、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证
32、，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCC3W5F3X6L9H2L5HK7F7S9X8G1U2G10ZR2A9C8W8D10T8Z669、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCF4Z10Q2W9A3O3Q9HV3X10H3R9J5A5O4ZQ5M8K10M7P9Y8O170、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCK3I8V2T3C2C4I10HV6O3
33、H10K5C9T7V1ZA1T10M10W9E4A6U671、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACV2Z6C6X3P7P6Q7HZ9X10T4W7R4U2E2ZE4X1F6H5E9Y5K572、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCO1H8G5C3L4J3M1HE4L2E2O2L2Z10F9ZI1O7R6Q9T2B3P373、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学
34、分析法D.试验法【答案】 BCJ10C10X2X2M3Y8I2HV4C2F6J4U10U3V8ZF10C10L8F6H1P6O474、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCR8W6X7O3T2E3Y7HS3Z6V2P4C6U10F6ZS7R8W5U4I7Z5R1075、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCJ7E6U7F9Z7H9Y5HE5I4H10R1N6E10Q8ZP7N4Q
35、8D10B8T2U276、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCU9W2C5H2B3L2R5HQ7V8H5E8A7C4Q3ZY9Z6E5R4E6C4Z677、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACI2W7L6Y3A10Z3U9HW9E3A9A7Q3W9R4ZX4S4W5T4Z2P6S678、流动性风险的( )体现在整个市场的流
36、动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACE9D4L10S7Y8F7R9HT2Q7W10E2F2Y5S3ZQ7N2M8V10F5X4F479、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACW8D7N9C10J6V8R7HQ4E7A5R8L4H6G3ZK10B3G5L2I1W3N680、我国商业银行最主要的
37、营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCX8H4B7U3T8W4J6HP6M1O6R8S10W9C10ZU8E10Z1O1S5N9F581、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACZ7B4D5F2W8O5E9HS10Q7W8I7L4I7B6ZI8A1O3H1E3Q3Y782、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DC
38、P8Z3C9B2F4N4J8HE2D10Y9N1G9F9Y4ZX1G5D4F4G9A5W383、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI2G10N4V10H9H10I1HV2P9O9D6Y10Q7K4ZL2A10W8R10H3I8N584、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷
39、款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACZ6W2V10O1T5J8Y9HK10D4H9V7R8N9N6ZB1Q7X8R9H5W6K585、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCN8C5X2J3N5U10T8HS2G3J5U10E9Q4S8ZA10Z7P10W8F8Y10I986、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCU10F6E1Y4Q3J4O9HJ10Z2L7J4Z5S8V1ZF2R3Z9J3R2O7X387、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问
40、责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCJ1G4H9Q3R5G4S2HE10T6V5B9J9B2F4ZH4J2A6B10N8I9T488、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCU10T1H1N10M8O2E9HE6G6S10N10N10Z5C8ZJ1P10U4U3R5K5I489、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BC
41、Q1G4D1H5H1S8M8HF2I5S5Q7N5U8N8ZR8S9S6X1T3Q6V790、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCD3N6V5O9T3B2R8HN1Q9F6L6D4P4G6ZX9V2D6V9N6P8Z591、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCO10W6V8D7N5E10K5HQ8W6P8X6Z2R10L5ZJ10I5T8O4S1Y7X192、我
42、国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCC7Q10J10J10D10T3H6HJ4D7D6I1Y9F8L2ZP9D3T8Q2Y5I6F793、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACB3R4K2S3R10I6B2HO9R5J8E2C10M8P9ZO7C10D2I4A6M8Y1094、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCC6X1A3Z5U9Z2A8HI2R2B7L7T2A7W8ZJ8A2D1Y1E7T7J395、按
43、照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCS9D4R9A9C2V10B10HD3V6F8N8F5R1C9ZY5S2Z3Y7D10N9V996、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACV10J5D2Q8K3E8X10HV7G3B1E10Z2U9A6ZH5T1Z7N10V6A3O1097、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（
44、 ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCQ7M6H8Y1H2Z4G5HY7J10U6K8U9T10F6ZP1M8C4I6P8K9E198、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCQ7Q9A4K7Z2Q7P7HZ7O9G4J7P3E3O1ZX1Y5T9O8Q8L4N999、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACP4M1V4E6B6R9G10HD4L5C5S3W4O8U9ZF5F8I9L1S8J9U4