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1、2022年 7 月基金从业资格考试 金融市场基础知识考试题库及答案解析（卷U）毕业院校：姓 名：考场：考号：一、选择题1.间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）。?工在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系?n.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高?ni.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性?iv.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配A.m,ivB.I、口、IVC.H IVD.I、口、m、iv答 案：D知 识 点：第 1章 第 1 节 二、直接融资与间接融资（掌握）教材页码：P2-6解 析：间接融
2、资的特点包括:间接性。资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生债权债务关系;（工项正确）相对集中性；融资信誉的差异性较小。相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强;（口项正确）全部具有可逆性。通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性;（DI项正确）融资的主动权掌握在金融中介手中。在间接融资中，资金主要集中于金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由金融中介机构决定。（IV项正确）故工、n、m、iv项正确，本题选DO2.相对普通股而言，优先股的特征不包括（）。A.权利范围小B.股息分派优先C.
3、剩余资产分配优先D.具有优先认股权答 案：D知 识 点：第 4 章 第 1 节 三、优先股（熟悉）教材页码：P223-228解 析：优先股通常具有以下四个特征：3.引起股票价格变动的直接原因是()。A.流动性挤压B.政治因素C.公司经营状况的变化D.买卖双方力量强弱的转换答 案：D知 识 点：第 4 章 第 4 节 一、股票的价值与价格(掌握)教材页码：P279-290解 析：考 点：考查引起股票价格变动的直接原因。引起股票价格变动的直接原因是供求关系的变化或者买卖双方力量强弱的转换。4.企业集团财务公司发行金融债券前1 年，注册资本金不低于()，不良资产率()行业平均水平。A.3亿元;高于B
4、.5亿元;高于C.3亿元低于D.5亿元;低于答 案：C知 识 点：第 5 章 第 2 节 三、金融债券的发行与承销（熟悉）教材页码：P358-362解 析：企业集团财务公司发行金融债券应具备：申请前1 年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。申请前1 年，注册资本金不低于3 亿元，净资产不低于行业平均水平。5.下列关于公司债券的说法中，有误的是（）。A.不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等B.一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券C.收益公司债券的清偿顺序在股票之后D.可转换公司债券具有双重选择权的特征答 案：C知 识 点：第 5 章 第 1.节 三、金
5、融债券、公司债券与企业债券（掌握）教材页码：P318-333解 析：C 选项错误。收益公司债券清偿时债权排列顺序先于股票。A 选项正确。用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等，当某抵押品价值很大时，可以分为若干次抵押，这样就有第一抵押债券、第二抵押债券等之分。B选项正确。一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券，因为一旦公司到期不能偿还债务，担保人将负清偿之责。D选项正确。可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转股选择权，在转换前是公司债券形 式，转换后相当于增发了股票。因此，可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势
6、。故本题选C。6.询价交易方式下，最低交易量为券面总额()万元，交易量最小变动单位为券面总额()万元。A.10,10B.10,100C.100、10D.100,100答 案：A知 识 点：第5章 第3节 三、债券市场(了解)教材页码：P382-388解 析：询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤。询价交易方式下，最低交易量为券面总额1 0万元，交易量最小变动单位为券面总额10万元。故本题选A。7.间接融资通过金融机构进行，在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供
7、应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（）特点。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可返还性答 案：B知 识 点：第1章 第1节 二、直接融资与间接融资（掌握）教材页码：P2-6解 析：B项 正 确，符合题意。融资的相对集中性。间接融资通过金融机构（主要是商业银行）进行，但这种中介，在多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。A项属于间接融资的特点，资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，
8、而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。C项不是间接融资的特点，间接融资的特点是融资信誉的差异性相对较小。间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。D 项属于间接融资的特点，全部具有可逆性(即可返还性)。通过金融中介的融资均属借贷融资，到期必须归还并支付利息。8.我国国债竞争性招标方式包括()，招标标的为()。A.单一价格和修正的多重价格招标方式，利率或价格B.单一利率和修正的多重利率招标方式，
9、利率C.单一利率和修正的多重价格招标方式，利率和价格D.单一价格和修正的多重利率招标方式，价格答 案：A知 识 点：第 5 章 第 2 节 一、国债的发行与承销(掌握)教材页码：P347-354解 析：我国国债竞争性招标方式包括单一价格、修正的多重价格招标方式(即混合式)，招标标的为利率或价格。故本题选A。9.汇率传导机制中涉及的利率指()。A.实际利率B.名义利率C.国际利率D.国内利率答 案：A知 识 点：第2章 第 .节 三、中央银行与货币政策（掌握）教材页码：P80-92解 析：考 点：汇率传导机制中由于引入了汇率，利率指的是实际利率。汇率传导机制可表示为：货币供应量T-实际利率A 汇
10、率A 净出口 T-总产出t10.中央政府债券按偿还期限分类，可分为（）。A.短期国债、中期国债和长期国债B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债C.流通国债和非流通国债D.贴现国债和附息国债答 案：A知 识 点：第5章 第1节 二、政府债券（掌握）教材页码：P308-318解 析：考查中央政府债券的分类。A 选项正确，按偿还期限分类，可分为短期国债、中期国债和长期国债。故本题选AoB 选 项，按资金用途分类。政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。C 选 项，按流通与否分类。国债可以分为流通国债和非流通国
11、债。D 选 项，按付息方式分类。贴现国债和附息国债是按照国债利息的支付方式不同而划分的。11.下列关于中国人民银行的职责的说法中，正确的有()。?工拟订金融业改革、开放和发展规划制定和执行货币政策?田依法打击非法金融活动?IV.组织制定金融业信息化发展规划A.I、n、ivB.、m、ivC.I I、m、ivD.I、口、m、iv答 案：A知 识 点：第 2 章 第 1 节 二、中国的金融中介机构体系(了解)教材页码：P62-79解 析：第工、iv项属于中国人民银行的职责;第m项属于中国银保监会的职责。12.证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循()优先的原则。A.社会公共利益B.证券
12、市场有效C.交易活动公平D.交易价格公正答 案：A知 识 点：第3章 第4节 一、证券交易所(掌握)教材页码：P187-193解 析：考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。故本题选A。13.根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受()因素影响。?工每期的现金流?!.贴现率?ni.收益率?IV.期限A.I、n、mB.工、口、IVC.I I、m、ivD.i、m、iv答 案：B知 识 点：第 8 章 第 1 节 二、金融风险管理内涵与目标（掌握）教材页码：P514-515解 析：根据金融学对企
13、业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受三个因素影 响：每期的现金流、贴现率与期限。14.企业间的预付定金属于（）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资答 案：D知 识 点：第 1 章 第 1 节 二、直接融资与间接融资（掌握）教材页码：P2-6解 析：D 项正确，商业信用融资是企业与企业之间相互提供的、和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。A 选 项，股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分
14、配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。股票市场融资无须退还本金，售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。B 选 项，债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。C 选项，风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。故本题选Do15.5Cs系统的内容包括()。I.品德n.资本卬抵押IV.经营环境A.I、n、mB.I、m、ivc m、ivD.工、口、m、iv答 案：D知 识 点：第8章 第4节 二、信用风险的衡量(熟悉)教材页码：P538-541解 析：16.符合封
15、闭式基金和开放式基金特点的有()。I.封闭式基金可以在证券交易所交易口 .封闭式基金按基金份额净值交易田.开放式基金的基金份额不固定IV.开放式基金的资金全部用于长期投资A.I、mB.I、n、mc.n.mD.I、iv答 案：A知 识 点：第 6 章 第 1 节 二、证券投资基金的分类(掌握)教材页码：P405-412解 析：本题考查封闭式基金和开放式基金的特点。工项正确，封闭式基金可以在证券交易所交易。n 项错误，封闭式基金按市场供需进行交易。m项正确，开放式基金的基金份额不固定。w 项错误，开放式基金需保留一部分资金用于份额赎回兑付，不能全部用于长期投资。因此，工、m项符合题意,故本题选A选
16、项。17.除中国证监会另有规定外，QDII基金不得从事的行为有()。工、购买不动产口、购买房地产抵押按揭田、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证IV、购买实物商品A.I、口、mB.I、n、m、ivc.i.IVD.n,m、iv答 案：B知 识 点：第3章 第2节 二、机构投资者(掌握)教材页码：P131-146解 析：除中国证监会另有规定外，QDII基金、集合计划不得有下列行为：购买不动产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生品
17、除外;参与未持有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。故本题选B选项。18.中央银行是代表一国政府()的重要机构。工.发行法偿货币n.制定和执行货币政策m.创造利润IV.实施金融监管A.工、n、mB.I、m、ivc.i、口、IVD.n、m、iv答 案：c知 识 点：第3章 第1节 二、证券发行人（掌握）教材页码：P126-129解 析：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。工、口、IV正确，故本题选C。19.基金的募集一般要经过（）几个步骤。I.申请口 .注册m发售iv.基金合同生效A.I、n、mB.I、m、ivc.n.m、i
18、vD.I、口、m、iv答 案：D知 识 点：第6章 第3节 一、基金的募集与认购（熟悉）教材页码：P421-425解 析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售和基金合同生效四个步骤。故本题选Do20.下列属于证券金融公司职责范围的有()。?I.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务?n.监测分析全市场融资融券交易情况?ni.运用市场化手段防控风险?iv.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控A.I、n、mB.I、n、ivc.n、m、ivD.I、口、m、iv答 案：D知 识 点：第3章 第3节 四、证券服务机构(熟悉)教材页码：P177-187解 析：证券金融公司不以营利为目的，应履行
19、下列职责：为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险;中国证监会确定的其他职责。证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在证券登记结算机构开立的普通证券账户买卖证券。工、口、m、iv项正确，故本题选D。21.从证券投资基金的运作关系来看，基金的主要当事人包括（）。?工监管机构?n.基金投资者?皿基金管理人?iv.基金托管人A.I、IVB.U、m、ivc.i、口、m、ivD.n、m答 案：B知 识 点：第6章 第2节 二、基金市场参与主体（熟悉）教材页码：P418-421解 析：从证券
20、投资基金的运作关系来看，基金的主要当事人包括基金份额持有人（基金投资者）、基金管理人和基金托管人。口、卬、IV项正确，故本题选B。22.下列属于目前我国发行的普通国债品种的有（）。工.记账式国债H储蓄国债（凭证式）W.储蓄国债（电子式）IV.联名国债A.I、n、mB.n、ivc.工、n、皿、ivD.工、田、iv答 案：A知 识 点：第5章 第1节 二、政府债券（掌握）教材页码：P308-318解 析：目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。23.关于上市公司发行新股的条件,下列说法正确的是（）。?I具备健全且运行良好的组织机构?口.具有持续经营能力?田公司在
21、最近2年内财务会计无虚假记载，无其他重大违法行为?IV.公司对公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书或其他公开发行募集文件所列资金用途使用，改变资金用途，必须经董事会做出决议A.I、nB.I、n、m、ivc.i、IVD.n、m答 案：A知 识 点：第 4 章 第 2 节 二、新股发行（掌握）教材页码：P236-248解 析：中华人民共和国证券法第十二条规定，公司首次公开发行新股，应当符合下列条件：具备健全且运行良好的组织机构。具有持续经营能力。最近3 年财务会计报告被出具无保留意见审计报告。发行人及其控股股东、实际控制人最近3 年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经
22、济秩序的刑事犯罪。经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。其第十四条规定，上市公司发行新股还必须满足下列要求：公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用;改变资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途，未作组正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。工、II说法正确，故本题选A。24.首次公开发行股票的方式包括()。工、网下发行口、网上发行m、向战略投资者配售IV、向个人投资者配售A.I、m、ivB.I、口、IVC.I I、m、ivD.I、口、m答 案：D知 识 点：第 4 章 第 2 节 二、新股发行(掌握)教材页码：P23
23、6-248解 析：考 点：考查首次公开发行股票的方式：根 据 证券发行与承销管理办法，首次公开发行股票可以根据实际情况，采取网下发行、网上发行以及向战略投资者配售等方式。工、n、m项正确，故本题选D。25.按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场分为()。工.股票市场口 .债券市场DL衍生品市场IV.基金市场A.m,ivB.工、口、m、ivc.i、口、mD.n、iv答 案：B知 识 点：第2章 第2节 一、多层次资本市场概述(掌握)教材页码：P101-102解 析：按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。工、口、m、iv正确,故本题选B选项。
24、26.下列属于我国金融债券的有()。I.政策性金融债券n.财务公司债券皿保险公司债券IV.证券公司债券A.工、n、m、ivB.I、nc.n.m、ivD.I、m、iv答 案：A知 识 点：第 5 章 第 1.节 三、金融债券、公司债券与企业债券（掌握）教材页码：P318-333解 析：我国的金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司债券、财务公司债券和金融租赁公司债券等。27.下列（）属于经济指标中的先行性指标。I、利率水平口、国内生产总值m、货币供给IV、消费者预期A.I、口、mB.u、m、ivc.i、口、IVD.、m、iv答 案：D知 识 点：第 4 章 第 4 节一、
25、股票的价值与价格(掌握)教材页码：P279-290解 析：先行性指标。这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。同步性指标。这类指标的变化基本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。滞后性指标。这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。工、田、IV项属于先行性指标，II项属于同步性指标。故本题选Do28.私募基金市场的合格投资者包括具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于()万元的单位。A.
26、1000B.2000C.3000D.5000答 案：A知 识 点：第6章 第7节 一、私募证券投资基金的基本规范（掌握）教材页码：P449-450解 析：私募基金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列相关标准的单位和个人：净资 产 不 低 于1000万元的单位;金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。故本题选A。29.店头市场指的是（）。A.主板市场B.二板市场C.新三板D.场外市场答 案：D知 识 点：第2章 第2节 二、多层次资本市场的主要内容（掌握）教材页码：P103-110解 析：D项
27、正确，场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被称为店头市场或者柜台市场，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。A项，主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所，一般而言，各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。B项，创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。C项，全国中小企业股份转让系统，又被称为 新三板，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月2 0日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。故本题选Do30.合格境内机构投资者应在每个会计年度
28、结束后()个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告。A.2B.3C.4D.6答 案：C知 识 点：第3章 第2节 二、机构投资者(掌握)教材页码：P131-146解 析：国家外汇管理局规定，合格境内机构投资者应在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告(包括投资额度使用情况、投资收益情况等)。故本题选C。31.下列关于我国发行企业债券必备条件的说法中，错误的是()。A.企业财务会计制度符合国家规定B.企业经济效益良好，发行前连续3年盈利C.债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值D.净资产不低于1亿元人民币答 案：D知 识 点：第5章 第2节 四、企
29、业债券和公司债券的发行与承销(熟悉)教材页码：P362-365解 析：根 据 企业债券管理条例的规定，企业发行企业债券必须符合下列条件：企业规模达到国家规定的要求;企业财务会计制度符合国家规定;具有偿债能力;企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利;企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值;所筹资金用途符合国家产业政策。题干问的错误的是，故本题选Do32 .基金销售机构是指经()注册，取得基金销售业务资格的机构。A.商业银行B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会或者其派出机构D.证券业协会答 案：C知 识 点：第6章 第2节 二、基金市场参与主体（熟悉）教材页码：P418-
30、42 1解 析：基金销售机构是指经中国证券监督管理委员会或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格的机构。故本题选C。33.可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（）。A.债权人的权利B.股东的权利C.债权人的义务D.债权人的责任答 案：B知 识 点：第5章 第1节 三、金融债券、公司债券与企业债券（掌握）教材页码：P318-333解 析：可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。故本题选B。34.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是()oA.社保基金B.企业年金C.社会公益基金D.证券投资
31、基金答 案：D知 识 点：第 3 章 第 2 节 二、机构投资者(掌握)教材页码：P131-146解 析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。故本题选D。35.运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于()。A彳亍政手段B.自律手段C.经济手段D.法律手段答 案：C知 识 点：第3章 第6节 二、证券市场监管的目标和手段（熟悉）教材页码：P2 07解 析：证券市场监管手段包括：36.证券公司的业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、（）、证券
32、融资融券业务，证券做市交易业务，证券自营业务以及其他证券业务。A.委托投资业务B.资产托管业务C.证券承销与保荐业务D.委托贷款业务答 案：C知 识 点：第3章 第3节 一、证券公司概述（掌握）教材页码：P150-160解 析：考 点：A、B、D 属于商业银行业务。根 据 证券法相关规定，证券公司业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券融资融券业 务，证券做市交易业务，证券自营业务以及其他证券业务。故本题选C。37.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。A.认购期权和认沽期权B.欧式期权、美式期权和修正的美式期
33、权。C.股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权答 案：C知 识 点：第 7 章 第 3 节 二、金融期权的分类（了解）教材页码：P494-496解 析：考 点：考查金融期权的分类。A 选项为金融期权按照选择权的性质划分。B 选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C 选项为按照金融期权基础资产性质的不同划分。D 选项为金融期权中股权类期权之下的分类。38.在 Q DII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（）,在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D
34、.25%答 案：C知 识 点：第 3 章 第 2 节 二、机构投资者（掌握）教材页码：P131-146解 析：在 QDH制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20%,在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。故本题选 C。39.下列选项中不属于基金运作信息披露文件的是（）。A.基金份额上市交易公告书（封闭式基金）B.基金净值公告C.基金年度报告D.基金份额发售公告答 案：D知 识 点：第6章 第6节 二、基金信息披露（熟悉）教材页码：P444-449解 析：基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书（封闭式基金）、基金净值公告、基金年度报告、中期报
35、告、季度报告（含资产组合季度报告）。基金份额发售公告属于基金募集信息披露。40.下列属于科创板重点服务的企业类型有（）。?1.符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业?n.属于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业.战略性新兴产业的科技创新企业?iv.互联网、大数据、云计算、人工智能和制造业深度融合的科技创新企业A.I、口、mB.I、m、ivC H、m、ivD.I、口、m、iv答 案：D知 识 点：第2章 第2节 四、以注册制为核心构建多层次资本市场一一科创板的建立与创业板的改革(熟悉)教材页码：P112-124解 析：科创板重点服务的企
36、业类型包括：符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业；属于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业的科技创新企业；互联网、大数据、云计算、人工智能和制造业深度融合的科技创新企业。工、口、m、iv项正确，故本题选D。41.竞价结果可能出现()。工.全部成交口 .部分成交田.不成交IV.协议成交A.I、口、mB.I、口、IVc.n、m、ivD.I、口、m、iv答 案：A知 识 点：第4章 第3节 二、股票交易程序（掌握）教材页码：P256-264解 析：竞价的结果有三种可能：全部成交、部分成交、不成交。42.证券金融公司的职责包
37、括（）。I.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务口 .对证券公司融资融券业务运行情况进行监控m.监测分析全市场融资融券情况，运用市场化手段防控风险IV.为证券公司融资融券业务提供担保A.n、m、ivB.I、nc.i、口、mD.I、m答 案：c知 识 点：第3章 第3节 四、证券服务机构（熟悉）教材页码：P177-187解 析：证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务;对证券公司融资融券业务运行情况进行监控;监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险;中国证监会确定的其他职责。43.下列有关国际开发机构人民币债券的发行与承
38、销说法正确的是()。工.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理口.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理ni.中国人民银行负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和人民币跨境支付进行管理IV.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意A.U、IVB.I、口、m、ivc.n.mD.n、m、iv答 案：B知 识 点：第 5 章 第2 节 七、国际开发机构人民币债券发行与承销的有关规定(了解)教材页码：P369-371解 析：I 项正确
39、，中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。II项正确，国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。财政部及国家有关外债、外资管理部门，按照国务院分工对发债所筹资金发收的贷款和投资进行管理。m项正确，中国人民银行负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和人民币跨境支付进行管理。IV项正确，在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核 后，报国务院同意。故本题选B。44.关于影响股价变动的因素中，说法正确的有()。工.公司经营状况与股票价格正相关，公司经营
40、状况好，股价上升;反之，股价下跌口 .中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价上升ni.当一国或地区的经济运行态势良好，一般来说，大多数企业的经营状况也较好，它们的股票价格会上升;反之，股票价格会下降IV.若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和提高汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌;反之，股价会上升A.I、n、mB.I.口、IVc.i、m、ivD.n.m、iv答 案：c知 识 点：第 4 章 第 4 节 一、股票的价值与价格（掌握）教材页码：P279-290解 析：中央银行采取紧缩性货币政策，减少货币供应，股市资金减少，对股票的需求减少，股价下跌。口错
41、误。45.关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（）。?工投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额?口.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额?ni.基金份额转换费用由基金份额持有人承担?IV.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额A.I、n、ivB.n、m、ivc.i、口、m、ivD.I、口、m答 案：B知 识 点：第 6 章 第 3 节 二、开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结（熟悉）教材页码：P425-426解 析：开放式基金份额转换，是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管
42、理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，综合费用仍有优势。46.我国境内符合条件的（）可以获批作为合格境内机构投资者（QDH）,从事境外证券投资。工、商业银行口、保险公司m、基金管理公司IV、证券公司A.I、IVB.m、ivc.i、n、mD.n,m、iv答 案：B知 识 点：第3章 第2节 二、机构投资者（掌握）教材页码：P131-146解 析：合格境内机构投资者是经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金
43、管理公司和证券公司等证券经营机构。故本题选择B选项。47.经财政部批准，在2011年,开展地方政府自行发债试点的地区有()0工.上海市口.北京市in.浙江省IV.深圳市A.I、n、m、ivB.I.nc.n.m、ivD.I、m、iv答 案：D知 识 点：第5章 第1节 二、政府债券(掌握)教材页码：P308-318解 析：2011年10月2 0日，财政部批准了上海市、浙江省、广东省、深圳市四省市开展地方政府自行发债试点。48.企业在短期融资券注册有效期内0的,应重新注册。?工更换审计机构?n .变更资产评估机构?m.变更注册金额?iv.更换主承销商A.I、口B.m、ivc.u、mD.工、IV答
44、案：B知 识 点：第 5 章 第 2 节 五、非金融企业债务融资工具的发行与承销(熟悉)教材页码：P366-369解 析：企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。交易商协会不接受注册的，企业可于6 个月后重新提交注册文件。m、IV正 确，故本题选B。49.()是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A.证券公司中间介绍业务B.证券自营业务C.证券资产管理业务D.融资融券业务答 案：D知 识 点：第 3 章 第 3 节 二、证券公司的主要业务（掌握）教材页码：P160-175解 析：D 选项正确，融资融券业务是指证券公司向客户出借
45、资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。故本题选D。A 选 项，证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。B 选项，证券自营业务，是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。C 选 项，证券资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管
46、理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。50.做市商市场又称为（）。A.竞价交易市场B.报价驱动市场C.证券商报价市场D.大宗交易市场答 案：B知 识 点：第 4 章 第 3 节 一、证券交易概述(掌握)教材页码：P252-256解 析：报价驱动是一种连续交易商市场，也被称为做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。故本题选B。51.以下债券不需要进行债券评级的有()。I、国库券口、国家银行发行的金融债券m、地方政府债券IV、企业债券A.I、口B.I、mc.i、口、
47、mD.m、iv答 案：A知 识 点：第 5 章 第 3 节 二、债券评级(掌握)教材页码：P376-382解 析：债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券、按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评估，并标示其信用程度的等级。这种信用评级，是为投资者购买债券和证券市场债券的流通转让活动提供信息服务。国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，因为有政府的保证，所以不参加债券信用评级。地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，则有必要进行评级。由于债市多头监管，国内评级机构还没有统一的准入标准，只是在评级公司具体做业务的时候，根据债券类型需要相应的债券准
48、入监管机构的批准。I、n 项正 确，故本题选A。52.优先股可以先于普通股获得股息。53.下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是()。A.地方政府债券只能由财政部代理发行B.地方政府债券只能自行发行C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式答 案：D知 识 点：第 5 章 第 2节 二、地方政府债券的发行与承销（了解）教材页码：P354-357解 析：地方政府债券的发行包括财政部代理发行和地方政府自行发债两种方式。故本题选D。54.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，其注册资本不少于（）亿元，注册资本为实收资本，其股东应当用（）出资。
49、A.60;实物B.50;实物C.60;货币D.50;货币答 案：C知 识 点：第 3 章 第 3 节 四、证券服务机构（熟悉）教材页码：P177-187解 析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币6 0 亿元。注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。故本题选C。55.理事会作为证券交易所的决策机构,可以行使的职权不包括（）。A.审议和通过监事会和总经理的工作报告B.审定总经理提出的工作计划C.审定证券交易所业务规则D.审定证券交易所重大财务管理事项答 案：A知 识 点：第 3 章 第 4 节 一、证券交易所（掌握）教材页码：P187-193解
50、 析：考查证券交易所理事会的职能。审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告是会员大会的职能。故本题选A。理事会是证券交易所的决策机构，行使下列职权：Q）召集会员大会，并向会员大会报告工作；（2）执行会员大会的决议；（3）审定总经理提出的工作计划;（B 选项正确）（4）审定总经理提出的年度财务预算、决算方案；（5）审定对会员的接纳和退出；（6）审定取消会员资格的纪律处分；（7）审定证券交易所业务规则;（C 选项正确）（8）审定证券交易所上市新的证券交易品种或者对现有上市证券交易品种作出较大调整；（9）审定证券交易所收费项目、收费标准及收费管理办法；（10）审定证券交易所重大财务管理事项;（D