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1、2021年7月基金从业资格考试 金融市场基础知识考试题库及答案解析（卷口）毕业院校：姓 名：考 场：考 号：一、选择题1.金融期货的基本功能不包括（）。A套期保值B.消除风险C投机D套利答 案：B知 识 点：第7章 第2节 三、金融期货合约与金融期货市场（掌握）教材页码：P473-489解 析：金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。2.下列属于目前我国发行的普通国债品种的有（）。工.记账式国债口.储蓄国债（凭证式）皿储蓄国债（电子式）IV.联名国债A.I、n、mB.n.ivc.i、口、m、ivD.i、m、iv答 案：A知 识 点：第5章 第i节 二、政府债券
2、（掌握）教材页码：P308-318解 析：目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。3.影响债券现金流的因素包括（）。I.债券的税收待遇n.计付息间隔m.债券的嵌入式期权条款iv.票面利率A.I、m、ivB.I.口、m、ivc.n、mD.I、口、IV答 案：B知 识 点：第5章 第4节 一、债券估值原理(熟悉)教材页码：P389-390解 析：本题考查影响债券现金流的因素。影响债券现金流的因素主要有：Q)债券的面值和票面利率；(2)计付息间隔；(3)债券的嵌入式期权条款；(4)债券的税收待遇；(5)其他因素。故本题选B。4.按金融资产到期期限不同，可以将金融市
3、场分为()。工.货币市场口 .黄金市场m.外汇市场IV.资本市场A.U、mB.I.mc.i、nD.工、IV答 案：D知 识 点：第1章 第1节 四、金融市场的分类（熟悉）教材页码：P7-10解 析：按金融资产到期期限不同，金融市场可分为货币市场和资本市场。5.以下属于国际长期资金流动的有0。工.国际直接投资口.国际间接投资田.国际贸易资金流动IV.国际信贷A.I、口、mB.I、n、ivc.n.m、ivD.I、口、m、iv答 案：B知 识 点：第1章 第2节 一、全球金融市场与金融体系（了解）教材页码：P10-15解 析：国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国
4、际间接投资和国际信贷三种形式。国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动。国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。卬属于国际短期资金流动，故不选。6.在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（）。A.以面值出售B.以财政部统一价格出售C.以中国人民银行统一价格出售D.承销商在发行期内自
5、定销售价格答 案：D知 识 点：第5章 第2节 一、国债的发行与承销（掌握）教材页码：P347-354解 析：考 点：国债销售的价格的确定。在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。7.我国()管理费率最高。A.积极管理的股票型基金B.指数型基金C.债券型基金D.货币市场基金答 案：A知 识 点：第6章 第4节 二、基金的费用(熟悉)教材页
6、码：P430-432解 析：我国积极管理的股票基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%1.0%,货币市场基金的年管理费率一般为 0.15%0.33%。故积极管理的股票基金管理费率最高，本题选A。8.企业间的预付定金属于()。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资答 案：D知 识 点：第1章 第1节 二、直接融资与间接融资(掌握)教材页码：P2-6解 析：D项 正 确，商业信用融资是企业与企业之间相互提供的、和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企
7、业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。A选 项，股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。股票市场融资无须退还本金，售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。B选 项，债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。C 选 项，风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。故本题选Do9.为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的（）功能。A.资金融通B.价格发现C.
8、风险管理D.提供流动性答 案：D知 识 点：第 1 章 第 1 节 一、金融市场的概念与功能（掌握）教材页码：P1-2解 析：D 选项正确。金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。投资者以货币资金换取相应的金融资产之后，可能因为种种原因需要将金融资产变现，金融市场的一个重要功能就是提供流动性，即金融资产交易变现或赎回的渠道和机制。A 选 项，金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。B 选 项，金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需