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1、2022 年 7 月基金从业资格考试 金融市场基础知识 模 拟试题及答案解析（卷 n）毕业院校：姓名：考场：考号：一、选择题1.国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分。下列属于国际金融监管体系 的有（）。?I.巴塞尔银行监管委员会?n.国际证监会组织?ni.中国银保监会?iv.国际保险监督官协会A.I、n、mB.I、u、IVc.n、m、ivD.I、n、m、iv答案：B知识点：第1章第2节二、国际金融监管体系（了解）教材页码：P15-16解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员 会、国际证监会组织和国际保险监督官协会。I、n、iv项正确，故本题选瓦2.从证
2、券投资基金的运作关系来看，基金的主要当事人包括（）。?I.监管机构?口基金投资者?ni.基金管理人?iv.基金托管人A.I、IVB.n、m、ivc.I、n、m、ivD.n、m答案：B知识点：第6章第2节二、基金市场参与主体（熟悉）教材页码：P418-421解析：从证券投资基金的运作关系来看，基金的主要当事人包括基金份额持有人（基 金投资者）、基金管理人和基金托管人。n、田、iv项正确，故本题选瓦3.关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是0。?I.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额?n.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额?山基金份额转换费用由基金份额持有人承
3、担?iv.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额A.I、n、ivB.n、m、ivC.i、n、m、ivD.i、n、m答案：B知识点：第6章 第3节二、开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结(熟悉)教材页码：P425-426解析：开放式基金份额转换，是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只 基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在 同一注册登记人处注册登记的基金。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额转换不需要 先赎回已持有的基金再购买另一基金，综合费用仍有优势。4.下列选项中，属于基金运作费的有()。I.审计费n
4、.律师费m.过户费iv.经手费A.I、nB.I、n、ivc.i、m、ivD.i、n、m、iv答案：A知识点：第6章第4节二、基金的费用(熟悉)教材页码：P430-432解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审 计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行 汇划手续费等。基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易 费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。5.我国证券公司监管制度包括()。I.以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度n.信息报送与披露制度in.客户交易结算资金第三方存管制度IV
5、.合规管理制度A.I、n、mB.n、ivC.I、n、m、ivD.i、m、iv答案：c知识点：第3章第3节一、证券公司概述(掌握)教材页码：P150-160解析：在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形 成，主要包括证券公司业务许可制度、以诚信与资质为标准的市场准入制度、分类监 管制度、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度、合规管理制度、客户交易 结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。6.合格投资者需要具备相应风险识别和承担能力，在我国非公开募集证券投资基金 的合格投资者累计不得超过()人。A.50B.150C.200D.250答案：C知识点：第6章第7
6、节一、私募证券投资基金的基本规范(掌握)教材页码：P449-450解析：在我国，单只非公开募集证券投资基金(简称私募基金)合格投资者累计不得超 过200人。故本题选C。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。7.A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债 务成本是8%,股权资本成本为6%,所得税率25%,那么该企业的加权平均资本成 本为()。A.6%B.7.6%C.8.8%D.
7、9.2%答案：A知识点：第4章第4节二、股票估值方法(了解)教材页码：P290-299解析：加权平均资本成本：8.LOF的申购、赎回均以()进行。A.基金价格B.现金C.基金资产D.一篮子股票答案：B知识点：第6章第1节二、证券投资基金的分类(掌握)教材页码：P405-412解析：与ETF不同，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金;同 时，申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申 购、赎回，也可以在代销网点进行。9.证券公司申请中间介绍业务资格的，需配备必要的业务人员，拟开展中间介绍业务的营业部至少有()名具有期货从业人员资格的业务人员。A.5B.2
8、C.3D.l答案：B知识点：第3章第3节二、证券公司的主要业务（掌握）教材页码：P160-175解析：证券公司申请中间介绍业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名，拟开展中间介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。故本题选B。10.私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金 的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。A.50%B.30%C.20%D.10%答案：C知识点：第3章第3节二、证券公司的主要业务（掌握）教材页码：P160-175解析：考点：私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的 私募基金的，对
9、单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。11.我国国债竞争性招标方式包括（），招标标的为0。A.单 T 介格和修正的多重价格招标方式，利率或价格B.单一利率和修正的多重利率招标方式，利率C.单一利率和修正的多重价格招标方式，利率和价格D.单 T 介格和修正的多重利率招标方式，价格答案：A知识点：第5章第2节一、国债的发行与承销（掌握）教材页码：P347-354解析：我国国债竞争性招标方式包括单一价格、修正的多重价格招标方式（即混合 式），招标标的为利率或价格。故本题选A。12.基金信息披露义务人主要包括（）。I.基金管理人n.基金托管人in.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人IV.
10、基金代销机构A.I、nB.IH、ivc.I、n、mD.I、口、IV答案：c知识点：第6章第6节二、基金信息披露(熟悉)教材页码：P444-449解析：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会 的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。13.相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是()。A.无法明确表示每一股所代表的股权比例B.便于股票分割C.发行价格灵活D.有发行价格的最低界限答案：D知识点：第4章第1节一、股票的概念（掌握）教材页码：P211-220解析：考点：考查有面额股票和无面额股票的特点。有面额股票的票面金额就是
11、股票 发行价格的最低界限，便于股票分割和发行或转让价格灵活是无面额股票的特点。14.证券交易结算方式包括（）。I.等额结算n.分别结算m.全额结算iv.净额结算A.U、IVB.I、mc.m、ivD.I、iv答案：c知识点：第3章第4节三、证券登记结算公司（熟悉）教材页码：P196-199解析：根据规定，证券交易结算方式主要分为全额结算和净额结算两种。m、iv项正 确，本题选c。全额结算是指交易双方对所达成的交易实行逐笔清算，并逐笔转移证券和资金;净额结 算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进 行交付。15.按照现行的税收政策，下列说法中正确的有()。?I.机
12、构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税?工机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得 税和个人所得税?田机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和 个人所得税A.I、mB.Ic.i、nD.H、m答案：A知识点：第6章第4节四、基金的税收(熟悉)教材页码：P433-435解析：机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税，第1项说法正确。机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收 企业所得税，第n项说法错误。机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人 所得税，第
13、ni项说法正确。故本题选A016.中国证券业协会的职责包括（）。?I.教育和组织会员遵守法律法规?n.依法维护会员合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求?ni.对会员之间、会员与客户之间的证券业务纠纷进行调解?iv.监督、检查会员及其从业人员行为A.I、nB.I、m、ivc.n、m、ivD.I、n、m、iv答案：D知识点：第3章第4节二、中国证券业协会（熟悉）教材页码：P193-196解析：证券业协会履行下列职责：（一）教育和组织会员及其从业人员遵守证券法律、行政法规，组织开展证券行业诚信建设和行业文化建设，督促证券行业履行社会责任;（二）依法维护会员的合法权益，向证监会等部门反映会
14、员的建议和要求；（三）督促会员 开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益；（四）制定和实施证券行业自律规则 和业务规范，监督、检查会员及其从业人员行为，对违反法律、行政法规、业务规 范、自律规则或者协会章程的，按照规定给予纪律处分或者实施其他自律管理措施;组 织执业评价，形成声誉激励和评价；（五）制定证券从业人员道德品行、专业能力水平标 准，开展从业人员执业登记，实施从业人员分类分层自律管理;制定非准入类证券从业 人员和董事、监事、高级管理人员专业能力水平评价测试规则并具体组织实施;组织从 业人员的业务培训；（六）组织会员就证券行业的发展、运作及有关内容进行研究，收集 整理、发布证券相关信
15、息，提供会员服务，组织行业交流，引导行业创新发展；（七）对 会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；（八）对网下投资者、非公开 发行公司债券、场外市场及场外衍生品业务进行自律管理；（九）对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；（十）组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关 资质互认并建立资质互认机制；（十一）推动会员加强科技和信息化建设，提高信息安全保障能力，对借助信息技术手 段从事的证券业务活动或提供的相关服务进行自律管理;经政府有关部门批准，开展行 业科学技术奖励；（十二）法律、行政法规、部门规章、证监会行政规范性文件规定
16、的其他职责；（十三）其他涉及自律、服务、传到的职责。I、n、m、iv项正确，故本题选D。17.将公司型基金和契约型基金进行对比，下列（）是公司型基金和契约型基金的区 别。?I.期限不同?n.资金的性质不同?田投资者的地位不同?iv.基金的营运依据不同A.I、口、mB.n、m、ivc.i、n、ivD.I、m、iv答案：B知识点：第6章第1节二、证券投资基金的分类（掌握）教材页码：P405-412解析：契约型基金和公司型基金的区别主要在于资金的性质、投资者的地位和基金的 营运依据不同。n、m、iv项正确，故本题选瓦契约型基金与公司型基金的区别：一是资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发 行基金份
17、额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法 人的资本。二是投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人 之一，投资者既是基金的委托人，即基于对基金管理人的信任，将自己的资金委托给 基金管理人管理和营运，又是基金的受益人，即享有基金的受益权。公司型基金的投 资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东。三是基金的营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资 公司章程营运基金。18.中国证券业协会2016年颁布的证券公司压力测试指引指出，证券公司在遇 到以下()情形时，应当开展专项或综合压力测试。I.重大对外投资或收购n.重大对外
18、担保田.预期或已经出现重大内部风险状况IV.证券市场大幅波动A.I、nB.I、u、fflc.i、m、ivD.I、n、m、iv答案：D知识点：第8章第2节五、压力测试(熟悉)教材页码：P527-529解析：中国证券业协会2016年颁布的证券公司压力测试指引指出，证券公司在 遇到以下情形之一时，应当开展专项或综合压力测试：重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支 出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等可能导致净资本和流动 性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形;（I、口项正确）确定重大业务规模和开展重大创新业务；确定经营计划和业务规模、
19、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包 销责任等；预期或已经出现重大内部风险状况;（DI项正确）自营投资大幅亏损，政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件；证券市场大幅波动，监管政策发生重大变化等;（IV项正确）其他可能或已经出现的压力情景。故本题选D。19.下列关于可转换债券要素的说法中，正确的有（）。工.其有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间口.其票面利率一般高于相同条件下的不可转换债券m.其赎回条件一般是当公司股票价格在一段时间内持续高于转换价格达到一定幅度 时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转
20、股的可转换债券IV.我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为1年，最长A.I、m、ivB.I、mc.n、ivD.I、n、m答案：B解析：i正确，就可转换债券而言，其有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日 起至偿清本息之日止的存续时间。n错误，可转换债券的票面利率（或可转换优先股 票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行 人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的 不可转换债券（或不可转换优先股票）。in正确，赎回条件一般是当公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅 度时，公司可按照事先约定的赎回价
21、格买回发行在外尚未转股的可转换债券。iv错误，我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。20.下列属于衍生工具的是（）。I期权n.远期m.互换iv.债券A.I、n、mB.I、n、ivc.n、m、ivD.i、m、iv答案：A知识点：第1章 第1节四、金融市场的分类(熟悉)教材页码：P7-10解析：本题考查衍生工具的内容。常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。IV项债券属于基础金融工具，故本题选A选项。21.中央银行作为证券发行主体，主要涉及()。I.有投票权的股票n.中央银行股票m.出于调控货币供给量目的而发行的特
22、殊债券iv.长期政府债券A.n、ivB.m、ivc.u、mD.i、n、m知识点：第3章 第1节二、证券发行人（掌握）教材页码：P126-129解析：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票和中央银行出 于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。22.5cs系统的内容包括（）。I.品德n.资本ID抵押IV.经营环境A.I、n、mB.I、m、ivc.m、ivD.i、n、m、iv答案：D知识点：第8章第4节二、信用风险的衡量（熟悉）教材页码：P538-541解析：23.除中国证监会另有规定外，QDH基金不得从事的行为有()。I、购买不动产n、购买房地产抵押按揭m、购买贵重金属或代表贵重金
23、属的凭证IV、购买实物商品A.I、n、mB.I、n、m、ivc.i、IVD.n、m、iv答案：B知识点：第3章第2节二、机构投资者(掌握)教材页码：P131-146解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金、集合计划不得有下列行为：购买不动 产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎 回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基 金、集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外;参与未持 有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。故本题选B选项。24.下列关于流通国债和非流通国债的说法
24、中，正确的有（）。I.流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率n.流通国债的转让一般在证券市场上进行in.非流通国债不能自由转让，通常必须记名iv.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构A.n、ivB.I、n、ivc.i、n、mD.i、n答案：A知识点：第5章第1节二、政府债券（掌握）教材页码：P308-318解析：国债可以分为流通国债和非流通国债。流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认 购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。流通国债的转 让一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易。（I项错误、n项正 确）
25、非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记 名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。(in项错误，iv项正确)n、iv项正确，故本题选A。25.按照全国社会保障基金投资管理暂行办法规定，社保基金的投资范围不包括()oA.非上市基金B节艮行1存款C.买卖国债D.具有良好流动性的金融工具答案：A知识点：第3章第2节二、机构投资者(掌握)教材页码：P131-146解析：按照全国社会保障基金投资管理暂行办法规定，社保基金的投资范围限于 银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。包括上市流通的证券投资基 金、股票、信用等级在投资级以
26、上的企业债、金融债等有价证券。故本题选Ao26.()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A.40%B.60%C.80%D.90%答案：C知识点：第6章第1节二、证券投资基金的分类(掌握)教材页码：P405-412解析：在我国，根据证券投资基金运作管理办法的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。故本题选Co27.我国地方债可以选择的分销方式有()。工.场内不挂牌分销n.场内挂牌分销田.场外签订分销合同iv.境外分销A.m、ivB.I、n、mc.n、mD.i、n知识点：第5章第2节二、地方政府债券的发行与承销（了解）教材页码：P354-357解析：地方债分销，是指在规定的分销期内
27、，中标承销团成员将中标的全部或部分地 方债债权额度转让给非承销团成员的行为。地方债采取场内挂牌、场外签订分销合同 的方式分销。n、ni项正确，故本题选c。28.股权类期权包括（）。I.单只股票期权n.股票组合期权皿认股权证期权IV.股价指数期权A.n、m、ivB.I、n、m、ivc.i、IVD.I、n、iv答案：D知识点：第7章第3节二、金融期权的分类（了解）教材页码：P494-496解析：与股权类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权 和股价指数期权。I、n、iv项正确，故本题选D。29.下列（）属于经济指标中的先行性指标。I、利率水平口、国内生产总值印、货币供给IV、
28、消费者预期A.I、n、mB.II、m、ivc.I、n、ivD.I、m、iv答案：D知识点：第4章第4节一、股票的价值与价格（掌握）教材页码：P279-290解析：先行性指标。这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水 平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。同步性指标。这类指标的变化基本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业 工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。滞后性指标。这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行 未收回贷款规模等。I、m、iv项属于先行性指标，n项属于同步性指标。故本题选D。30.科创板市场属于()市场。A场内
29、B.场外C.场内和场外D.主板答案：A知识点：第2章第2节四、以注册制为核心构建多层次资本市场科创板的建立与创 业板的改革(熟悉)教材页码：P112-124解析：科创板市场属于场内市场。故本题选A。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均 不得分。31.()股东及其一致行动人持股超过5%的股份，不会被视为非自由流通股本。A.公司创建者B.证券投资公司C.国有股份D.战略投资者答案：B知识点：第4章第3节三、股票价格指数（了解）教材页码：P265-274解析：公司创建者、家族、高级管理者等长期持有的股份，国有股份，战略投资者持 有的股份，员工持股计划，上述四类股
30、东及其一致行动人持股超过5%的股份，被视 为非自由流通股本。故本题选B。32.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本 金不低于（）或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（）或等值的自由 兑换货币。A.5亿元;5亿元B.3亿元;5亿元C.3亿元;8亿元D.5亿元;8亿元答案：D知识点：第5章第2节三、金融债券的发行与承销（熟悉）教材页码：P358-362解析：金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券，应具备条件：金融租赁公司注册 资本金不低于5亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于8亿元 或等值的自由兑换货币。故本题选D。33.根据募集方
31、式的不同，可将投资基金分为（）与（）两大类。A.契约型基金;公司型基金B.封闭式基金;开放式基金C.公募基金;私募基金D.主动型基金;被动型基金答案：C知识点：第6章第1节一、证券投资基金的概念与特点（掌握）教材页码：P403-405解析：C项正确，根据募集方式的不同，可将投资基金分为公募基金与私募基金两大 类。A项，按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金。B项，按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型。D项，按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金。故本题选Co34.()有时统称为公债。A.政府债券和公司债券B.金融债券和中央政府债券C.公司债券和地方政府
32、债券D.中央政府债券和地方政府债券答案：D知识点：第5章 第1节二、政府债券(掌握)教材页码：P308-318解析：中央政府发行的债券称为“中央政府债券或者国债，地方政府发行的债 券被称为“地方政府债券；有时两者也统称为公债。故本题选Do35.证券公司开展压力测试应当综合考虑宏观经济运行周期、行业发展变化趋势以及 公司发展战略规划，合理预见各种可能出现的极端不利情况和风险体现的是压力测试 的()。A.全面性原则B.实践性原则C.审慎性原则D.前瞻性原则答案：D知识点：第8章第2节五、压力测试（熟悉）教材页码：P527-529解析：D项符合题意，前瞻性原则：证券公司开展压力测试应当综合考虑宏观经
33、济运 行周期、行业发展变化趋势以及公司发展战略规划，合理预见各种可能出现的极端不 利情况和风险。36.证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券 价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场 状况、公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价 位，提出相应投资建议的一种分析方法是（）。A.定性分析法B.量化分析法C.技术分析法D.基本分析法答案：D知识点：第4章第4节一、股票的价值与价格（掌握）教材页码：P279-290解析：股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。D项正确，基本分析法又称
34、基本面分析法，是指股票分析师根据经济学、金融 学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素，如宏观经 济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行 分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应投资建议的一种分析方 法。技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场 行为可以有多种表现形式，其中，股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成 这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方 法，具有使用大量数据、模型和电脑的显著特点，广泛
35、应用于解决证券估值、组合构 造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的 基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的股票投资分析方法。故本题选Do37.影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括()。I.经济形势的变化n.宏观经济政策的调整m.清算方式的变化IV.公司产品供求关系的变化A.I、口、m、ivB.I、mc.n、m、ivD.I、n、iv答案：D知识点：第4章第4节一、股票的价值与价格（掌握）教材页码：P279-290解析：经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。38.基金类投资者不包括
36、（）。A.企业年金B.证券投资基金C.证券公司D.社会公益基金答案：C知识点：第3章第2节二、机构投资者（掌握）教材页码：P131-146解析：基金类投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。故本 题选C。39.优先股的权利范围小。选项D是普通股股东的权利。故本题选D。40.下列有关短期融资券发行注册的说法中，错误的是()。A.中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具接受注册通知书，注册有效 期为1年B.中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册C.企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册D.交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件答案：A知识
37、点：第5章第2节五、非金融企业债务融资工具的发行与承销(熟悉)教材页码：P366-369解析：A项错误，交易商协会向接受注册的企业出具接受注册通知书，注册有效 期为2年。B项正确，中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册，交易 商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责，注册会议决定是否接受发 行注册。C项正确，企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。D项正确，交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。故本题选A。41.根据上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）深圳证券交易所股 票上市规则（2020年修订）,以下不属于
38、强制退市的是（）。A.违规类强制退市B.财务类强制退市C.规范类强制退市D.重大违法类强制退市答案：A知识点：第4章第2节三、股票退市制度（熟悉）教材页码：P248-252解析：强制退市分为交易类强制退市、财务类强制退市、规范类强制退市和重大违法 类强制退市四类情形。故本题选A。42.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是（）A.社保基金B.企业年金C.社会公益基金D.证券投资基金答案：D知识点：第3章第2节二、机构投资者（掌握）教材页码：P131-146解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基 金托管人托管，为基金份额持有人的利
39、益，以资产组合方式进行证券投资活动的基 金。故本题选D。43.（）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。A行政手段B.政府手段C.经济手段D.法律手段答案：D知识点：第3章第6节二、证券市场监管的目标和手段（熟悉）教材页码：P207解析：D项正确，法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约 束力。证券市场监管手段1.法律手段法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严 格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。2.经济手段经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，
40、但调节过程可能较慢，存在时滞。3.行政手段行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段 比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证 券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。44.关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是()。A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期 货交易的中间介绍业务B.证券公司申请中间介绍业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定 标准C.证券公司申请中间介绍业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名 具有期货从业人员资格的业务人员D.证券
41、公司申请中间介绍业务，应当向中国证监会提交“介绍业务资格申请书”等规 定的申请材料答案：A知识点：第3章第3节二、证券公司的主要业务(掌握)教材页码：P160-175解析：A项错误，根据我国现行相关制度规定，证券公司不能直接代理客户进行期货 买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务。证券公司申请中间介绍业务资格，应当符合下列条件：申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;（B项正确）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公 司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指 标持续符合规定的标
42、准；配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展中间介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员;（C项正确）已按规定建立健全与中间介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查 等制度；具有满足业务需要的技术系统；中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。证券公司申请中间介绍业务，应当向中国证监会提交介绍业务资格申请书”等规定 的申请材料。（D项正确）故本题选Ao45.优先股和债券的根本区别在于（）。A.有无到期期限B.风险大小不同C.法律属性不同D.收益来源不同答案：C知识点：第4章 第1节三、优先股（熟悉）教材页码：P223-228解析：优先股和债券两者
43、的根本区别在于法律属性不同，优先股的法律属性还属于股 票。故本题选C。46.在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集 合计划净值的（），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%比空C知识点：第3章第2节二、机构投资者（掌握）教材页码：P131-146解析：在QDH制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20%,在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。故本题选C。47.下列属于基金收入来源的有()。I.存款利息收入n.管理费收入m.投资收益IV.债券利息收入A.n、m、ivB
44、.I、口、m、ivc.I、nD.i、m、iv答案：D知识点：第6章第4节三、基金利润与利润分配(掌握)教材页码：P432-433解析：基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。利息收入包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融 资产收入等。投资收益具体可分为股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。其他收入包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益等。故本题选D。48.证券金融公司的职责包括()。I.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务n.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控m.监测分
45、析全市场融资融券情况，运用市场化手段防控风险IV.为证券公司融资融券业务提供担保A.U、m、ivB.I、nc.I、n、inD.i、m答案：c知识点：第3章第3节四、证券服务机构(熟悉)教材页码：P177-187解析：证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：为证券公司融资融券业务提供 资金和证券的转融通服务;对证券公司融资融券业务运行情况进行监控;监测分析全市 场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险;中国证监会确定的其他职责。49.2016年修订的证券公司风险控制指标管理办法首次提出建立以()为核心的 风险控制指标体系。I.净资本n.流动性m.风险覆盖率IV.资本杠杆率A.I、nB.I、n
46、、mc.i、川、IVD.I、n、m、iv答案：A知识点：第3章第3节一、证券公司概述(掌握)教材页码：P150-160解析：2016年修订的证券公司风险控制指标管理办法首次提出建立以净资本和 流动性为核心的风险控制指标体系。50.下列关于我国发行企业债券必备条件的说法中，错误的是()。A.企业财务会计制度符合国家规定B.企业经济效益良好，发行前连续3年盈利C.债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值D.净资产不彳氐于1亿元人民币答案：D知识点：第5章第2节四、企业债券和公司债券的发行与承销（熟悉）教材页码：P362-365解析：根据企业债券管理条例的规定，企业发行企业债券必须符合下列条件：企
47、业规模达到国家规定的要求;企业财务会计制度符合国家规定;具有偿债能力;企业经济 效益良好，发行企业债券前连续3年盈利;企业发行企业债券的总面额不得大于该企 业的自有资产净值;所筹资金用途符合国家产业政策。题干问的错误的是，故本题选D。51.地方政府一般债券采用（）付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。A.记账式浮动利率B.记账式固定利率C.凭证式固定利率D.凭证式浮动利率答案：B知识点：第5章第2节二、地方政府债券的发行与承销（了解）教材页码：P354-357解析：一般债券采用记账式固定利率付息形式，地方政府一般债券实行自发自还，债 券资金收支列入一般公共预算管理。52.下列属于证券金融公司
48、职责范围的有（）。?I.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务?口监测分析全市场融资融券交易情况?ni.运用市场化手段防控风险?iv.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控A.I、n、mB.I、n、ivc.u、m、ivD.i、n、m、iv答案：D知识点：第3章第3节四、证券服务机构（熟悉）教材页码：P177-187解析：证券金融公司不以营利为目的，应履行下列职责：为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；中国证监会确定的其他职责。证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通 过其
49、在证券登记结算机构开立的普通证券账户买卖证券。I、n、m、iv项正确，故本题选D053.客户在委托买卖证券时，支付的()由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证 券交易监管费等组成。A.过户费B.印花税C.佣金D.契税答案：C知识点：第4章第3节二、股票交易程序(掌握)教材页码：P256-264解析：客户在委托买卖证券时，支付的佣金由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费 及证券交易监管费等组成。54.地方政府专项债券的期限为()。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年、10年C.1年、3年、4年、7年、10年D.1年、2年、3年、5年、7年、10年答案：D知识点：第3章第3节二、证
50、券公司的主要业务(掌握)教材页码：P160-175解析：考点：地方政府专项债券的期限。专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确 定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%.55.短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在0内还本付息的债务融资工具。A.3个月56 6个月C.1年D.1个月答案：C知识点：第5章第1节三、金融债券、公司债券与企业债券(掌握)教材页码：P318-333解析：考点：融资融券期限。短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间 债券市场发