证券经纪人考试历年真题6章.docx

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1、 证券经纪人考试历年真题精选6章证券经纪人考试历年真题精选6章 第1章 依据我国证券交易所交易席位有关治理规定，在证券交易席位的使用中，( )。A席位可以出租形式交由其他机构使用B席位可以退回C席位可以承包形式交由其他个人使用D席位可以转让正确答案：D答案 D解析 除交易所批准外，会员的席位只能由会员单位自己使用，严禁会员将席位全部或者局部以出租或者承包等形式交由其他机构或个人使用。一般席位与专用席位均不得退回，但可以转让，转让席位必需根据证券交易所的有关规定，经证券交易所会员部审核批准，方能转让。 从狭义上说，证券账户的治理、证券登记、证券托管和公司行为效劳都属于证券经纪业务的范畴。( )正

2、确答案：答案 解析 从狭义上说，证券账户的治理、证券登记、证券托管与存管不属于经纪业务的范畴。但就整个证券经纪业务活动而言，必定会牵涉到开户、登记、托管和存管等概念和环节。 证券公司监视治理条例在公司法、证券法的根底上对公司治理构造进展了进一步规定，其中不包括( )。A关于董事会执行委员会的设立的规定B关于合规负责人的设立的规定C关于董事会秘书的设立的规定D关于风险治理委员会的设立的规定正确答案：D答案 D解析 在对完善公司治理构造的规定方面，证券公司监视治理条例在公司法、证券法根底上，分别在独立董事的设立、薪酬与提名委员会的设立、董事会秘书的设立、董事会执行委员会和治理委员会的设立，以及证券

3、公司合规负责人的设立等方面进展了规定。 关于资本证券的说法正确的选项是( )。A资本证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券B包括商业证券和银行证券C持有人有肯定的收入恳求权D有价证券是资本证券的主要形式正确答案：C答案 C解析 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有肯定的收入恳求权。资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券即指资本证券。AB两项是货币证券的内容。 按是否记载股东姓名，股票可以分为（ ）。A一般股票和优先股票B记名股票和无记名股票C折价股票和溢价股票D一般股票和特殊股票正确答案：B 基金从设立到终止都要支付肯定的费用，通常状况

4、下，基金所支付的费用有( )。A证券交易费用B基金信息披露费用C基金分红手续费D清算费用正确答案：ABCD答案 ABCD解析 通常状况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面：基金治理费；基金托管费；其他费用，包括：封闭式基金上市费用；证券交易费用；基金信息披露费用；基金持有人大会费用；与基金相关的会计师、律师等中介机构费用：基金分红手续费；清算费用；法律、法规及基金契约规定可以列入的其他费用。 证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监视治理机构的规定，审慎经营，履行对客户的( )义务。A诚恳B诚信C法律爱护D标准正确答案：B答案 B解析 证券公司监视治理条例其次条规定，证券公司应当遵守法律

5、、行政法规和国务院证券监视治理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。 储蓄国债(电子式)的特点有（ ）。A针对个人投资者，不向机构投资者发行B采纳实名制，不行流通转让C收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D采纳电子方式记录债权，手续简化，付息方式较为多样正确答案：ABCD 现有开放式基金A和B，其总资产分别为60亿元和50亿元，总负债分别为30亿元和25亿元，分别发行了25亿份和20亿份，则基金A的基金份额资产净值低于基金B。( )正确答案：答案 解析 依据基金份额净值计算公式：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，可得基金A、B的基金份额净值分别为1.2元和1.25元，因此

6、，基金A的基金份额资产净值低于基金B。证券经纪人考试历年真题精选6章 第2章 以下有关基金资产净值的说法，正确的选项是( )。A基金份额价格与资产净值常常不全都B基金资产净值是指基金资产总值减去负债与全部者权益后的价值C基金资产净值不能衡量一个基金经营好坏，是基金份额交易价格的内在价值和计算依据D向投资者说明基金的运行状况，其主要方法是对基金资产进展估值，并定期计算和公布基金的净资产值正确答案：D答案 D解析 A项一般状况下，基金份额价格与资产净值趋于全都，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高；B项基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值；C项基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标

7、，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。 在证券交易成交后，需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进展计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面的应付种类和数量进展计算。上述指的是( )。A清算B交收C交割D结算正确答案：A答案 A解析 证券结算两个方面是清算与交收：前者包括资金清算和证券清算，指在证券交易成交后，需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进展计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面的应付种类和数量进展计算；后者是在清算完毕后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移。 以下不属于内幕信息的是( )。A公司债

8、务担保的重大变更B公司安排股利或者增资打算C公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次到达该资产的20%D公司的董事、监事、高级治理人员的行为可能依法担当重大损害赔偿责任正确答案：C答案 C解析 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次到达该资产的30%的尚未公开的信息属于内幕信息。 某公司分红派息方案已获通过：每10股送4股转增1股派0.5元，另每10股配5股，配股价为每股25元，送股、转增股、配股和派息的股权登记日为同一日，该公司股票股权登记日收盘价为30元。则该公司股票的除权除息基准价是( )元。A10.625B15.505C17.475D21.225正确答案：D答案 D解析 该公司股

9、票的除权基准价为：除权基准价=(股权登记日收盘价-每股所派现金+配股价配股比例)(1+每股送股股数+配股比例)=(30-0.05+250.5)(1+0.4+0.1+0.5)=21.225(元)。 证券公司为多个客户办理资产治理业务，应当与客户签订定向资产治理合同，通过该客户的账户为客户供应资产治理效劳。( )正确答案：答案 解析 证券公司为单一客户办理定向资产治理业务，应当与客户签订定向资产治理合同，通过该客户的账户为客户供应资产治理效劳。 证券公司在对客户账户内的资金进展审查时，假如发觉客户资金账户内的资金缺乏的，应当通知客户追加资金，在追加资金前，证券公司可以先行买入托付，再由客户弥补资金

10、。( )正确答案：答案 解析 证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金进展审查。客户资金账户内的资金缺乏的，不得承受其买入托付。 从事国民经济中同性质的生产或其他经济社会活动的经营单位和个体等构成的组织构造体系，称为( )。A行业B企业C产业D工业正确答案：A答案 A解析 所谓行业，是指从事国民经济中同性质的生产或其他经济社会活动的经营单位和个体等构成的组织构造体系，如林业、汽车业、银行业、房地产业等。 对欺诈客户行为的监管内容表述正确的选项是（ ）。A制止任何单位或个人在证券发行、交易及其相关活动中欺诈客户B证券经营机构、证券登记或清算机构以及其他各类从事证券业的机构有欺诈客户行为的

11、，将依据不怜悯况，限制或者暂停证券业务及其他惩罚C因欺诈客户行为给投资者造成损失的，应当依法担当赔偿责任D对欺诈客户行为的监管包括事前监管与事后处理正确答案：ABC 依据中国证监会于2023年4月4日公布的上市公司行业分类指引，当公司没有一类业务的营业收入比重大于或等于50%时，假如某类业务营业收入比重比其他业务收入比重均高出( )，则将该公司划入此类业务相对应的行业类别；否则，将其划为综合类。A25%B30%C33%D49%正确答案：B答案 B解析 上市公司行业分类指引以上市公司营业收入为分类标准，所采纳财务数据为经会计师事务所审计的合并报表数据。当公司某类业务的营业收入比重大于或等于50%

12、，则将其划入该业务相对应的类别；当公司没有一类业务的营业收入比重大于或等于50%时，假如某类业务营业收入比重比其他业务收入比重均高出30%，则将该公司划入此类业务相对应的行业类别；否则，将其划为综合类。证券经纪人考试历年真题精选6章 第3章 1981年，波姆斯和比特勒在效劳企业的市场营销战略与组织一文中把市场营销组合描述为“7P”构造，即除了产品、价格、分销和促销方式之外，还应当包括从业人员、营销过程和购置行为。（ ）正确答案： 依据证券法规定，证券公司设立分支机构，必需经( )批准。A中国人民银行B证券业协会C财政部D国务院证券监视治理机构正确答案：D答案 D解析 证券法第一百二十九条规定，

13、证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际掌握人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必需经国务院证券监视治理机构批准。 依据证券公司监视治理条例规定，证券公司在销售证券金融类产品时，应当遵守的原则包括( )。A适当性原则B勤勉尽责原则C了解客户原则D保守隐秘原则正确答案：AC答案 AC解析 了解客户原则是指需要了解客户的状况，主要包括客户的身份、财产和收入状况、证券投资阅历和风险偏好等；适当性原则是指证券公司供应的效劳和销售的证券类金融产品，应当与所了解的客户状况相适应。 证券市场按交易活动是否在固定场

14、所进展，可以分为( )。A货币市场和资本市场B发行市场和流通市场C场内市场和场外市场D国内市场和国际市场正确答案：C答案 C解析 按交易活动是否在固定场所进展，证券市场可分为有形市场(场内市场或集中市场)和无形市场(场外市场)。前者是指有固定场所的证券交易所市场；后者是指没有固定交易场所的市场。目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，消失了多层次的证券市场构造。 以下关于宏观经济运行对证券市场影响的说法，不正确的选项是( )。A当宏观经济趋好时，投资者预期公司效益和自身的收入水平会上升，证券市场自然人气旺盛，从而推动市场平均价格走高B只有从长期看时，宏观经济环境才是影响公司生存、进展

15、的最根本因素C居民收入水平的提高，会直接促进证券市场投资需求D利率水平的降低和征收利息税的政策，将会促使局部资金由银行储蓄变为投资，从而影响证券市场的走向正确答案：B答案 B解析 无论从长期看还是从短期看，宏观经济环境都是影响公司生存、进展的最根本因素。 有价证券之所以能够买卖是由于它( )。A具有价值B代表着肯定量的全部权C代表着肯定量的财产权利D具有交换价值正确答案：C答案 C解析 有价证券本身没有价值，但由于有价证券代表着肯定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得肯定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。 当备兑认股权证有两种以上

16、标的物时，其价格为( )。A认购的标的物中最高标的物的价格B认购每一种标的物的权利价值的总和C认购每一种标的物的权利价值的加权平均数D认购每一种标的物的权利价值的几何平均数正确答案：B答案 B解析 备兑凭证的计算方法与期权是全都的，在标的物只有一种证券时，二者计算方法完全一样；在标的物为多个证券时，其价值为认购每一种标的物的权利价值的总和。 在债券的招标发行中，假如采纳的是以价格为标的的荷兰式招标，则以下说法正确的选项是( )。A全体中标者的中标价格是不一样的B以募满发行额为止全部投标者的最高中标价格作为最终中标价格C以募满发行额为止全部投标者的最低中标价格作为最终中标价格D以募满发行额为止中

17、标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价正确答案：C答案 C解析 荷兰式招标以价格为标的，是以募满发行额为止全部投标者的最低中标价格作为最终中标价格，全体中标者的中标价格是单一的；美式招标同样以价格为标的，是以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不一样的。 以下选项中，不属于导致债券不能收回投资的风险的是( )。A债权人的意外死亡B恶性通货膨胀导致货币的贬值C流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失D债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行商定的利息支付或者归还本金正确答案：AB答案 AB解析 债券不能收回投资的风险有两种状况：债务

18、人不履行债务和流通市场风险。证券经纪人考试历年真题精选6章 第4章 实物债券是特别意义上的债券，我国发行的无记名国债即属此类。( )正确答案：答案 解析 实物债券是一般意义上的债券，许多国家通过法律或者法规对实物债券的格式予以明确规定。我国发行的无记名国债不属于这类。 依据证券经纪业务营销工作的专业性和特别性，结合境外成熟市场的阅历，证券经纪业务营销人员应当遵守的职业道德包括( )。A勤勉尽责B诚恳信用C保守隐秘D客户至上正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，证券经纪业务营销人员应当遵守的职业道德还有：专业胜任、公正竞争、守法合规和友好合作。 证券公司营销治理活动中的营销责任

19、风险不包括( )。A广告责任风险B雇主责任风险C合同责任风险D产品库存风险正确答案：D答案 D解析 营销责任风险，主要有产品责任风险、雇主责任风险、合同责任风险以及广告责任风险等。D项属于产品风险。 国际收支状况对股价的影响属于（ ）。A公司经营状况因素B宏观经济因素C政治因素D社会因素正确答案：B 以下关于深圳证券交易所网络投票系统的说法，不正确的有( )。A买卖方向为卖出B“托付数量”项填报股东大会议案序号C对同一议案的投票只能申报一次，不能撤单D申报股数用来代表表决意见，申报1股代表同意，申报2股代表反对，申报3股代表弃权正确答案：ABD答案 ABD解析 A项买卖方向为买入；B项“托付价

20、格”项填报股东大会议案序号；D项属于上海证券交易所的规定，而深交所规定：对于采纳累积投票制的议案，在“托付数量”项下填报选举票数；对于不采纳累积投票制的议案，在“托付数量”项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权。 债券的根本性质不包括（ ）。A债券属于有价证券B债券有肯定的风险C债券是一种虚拟资本D债券是债权的表现正确答案：B 以下选项中，属于证券公司自营业务必需使用的资金的是( )。A借入资金和自有资金B融入资金和贷款资金C自有资金和依法筹集的资金D借入资金和依法筹集的资金正确答案：C答案 C解析 证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并担当相应风险的行为。因

21、此，证券公司自营业务必需使用自有资金和依法筹集的资金。 收益公司债券( )。A是依据公司赢利比例分红的债券B是有固定到期日的债券C在清偿时债权挨次与股票一样D只有在公司赢利时才支付利息正确答案：BD答案 BD解析 收益公司债券是一种具有特别性质的债券，它与一般债券相像，有固定到期日，清偿时债权排列挨次先于股票。但另一方面它又与一般债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。假如余额缺乏支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。全部应付利息付清后，公司才可对股东分红。 关于证券发行市场和证券交易市场联系的表述，正确的选项是（ ）。A证

22、券发行市场和证券交易市场相互依存，又相互制约B证券发行市场是证券交易市场的根底和前提C证券交易市场是证券发行市场得以持续扩大的必要条件D证券交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格正确答案：ABCD证券经纪人考试历年真题精选6章 第5章 以下关于市场营销产品观念的说法中，不正确的选项是( )。A致力于制造优良产品并不断加以改良提高B产品设计并没有考虑消费者的需求C生产出来的产品可能不符合消费者的预期价值，从而造成滞销D看到市场需求的变化，关注消费者的需求正确答案：D答案 D解析 产品观念认为，在市场产品有选择的状况下，消费者更欢送质量最优、性能最好、功能最多的产品。在这种观念的指导下，企业

23、的主要任务是致力于制造优良产品并不断加以改良提高。这种观念与生产观念一样，无视消费者的需求，仍未看到市场需求的变化，认为只要产品好就会客户盈门。BC两项属于产品观念的缺陷。 参加WTO后，我国承诺允许外国机构设立合营公司，从事证券投资基金治理业务，外资比例不超过_，参加3年内不超过_。( )A1/3；50%B33%；50%C1/3；49%D33%；49%正确答案：D答案 D解析 中国参加世贸组织证券业有关承诺包括：外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事B股交易；允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金治理业务，外资比例不超过33%，参加后3年内，外资比例不超过49%；参加后3年内，允

24、许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3；合营公司可以(不通过中方中介)发起设立基金。 在二级托管制度下，投资者可将其托管股份从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管。这一过程通常称为( )。A自动托管B双重托管C指定托管D转托管正确答案：D答案 D解析 投资者的证券托管是自动实现的，投资者在任一证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在该证券营业部；投资者可以利用同一证券账户在国内任一证券营业部买入证券；投资者也可以将其托管证券从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管，即证券转托管。A项自动托管包括转托管，也包括托管股份在证券营业部内部的账户转移。 按用途，地方政府债券通常可分为(

25、 )。A建立债券B保值债券C一般债券D收益债券正确答案：CD答案 CD解析 地方政府债券按资金用途和归还资金来源分类，通常可以分为一般债券(一般债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧急或解决临时经费缺乏而发行的债券，后者是指为筹集资金建立某项详细工程而发行的债券。 在我国，标准企业债券的法律法规是（ ）。A证券法B合同法C公司债券发行试点方法D企业债券治理条例正确答案：D 按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（ ）A政府证券和公司证券B上市证券与非上市证券C发行市场证券和交易市场证券D股票、债券和其他证券正确答案：B 按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（ ）A

26、政府证券和公司证券B上市证券与非上市证券C发行市场证券和交易市场证券D股票、债券和其他证券正确答案：B 深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案包括四项根本原则，即审慎推动、统分结合、从严监管、统筹兼顾的原则。（ ）正确答案： 可以成为证券交易所的从业人员。A辞职的国有企业工作人员B四年前因违法行为被撤销资格的律师C自被开除之日起未逾五年的国家机关工作人员D因违法、违纪行为而被解除职务未逾五年的证券公司从业人员正确答案：A答案 A解析 有以下情形之一的，不得聘请为证券交易所从业人员，不得担当证券交易所高级治理人员：犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，或者因犯罪被剥夺政治权

27、利；因违法、违纪行为被解除职务的证券经营机构或者其他金融机构的从业人员，自被解除职务之日起未逾五年；因违法行为被撤销资格的律师、注册会计师、或者法定资产评估机构、验资机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾五年；担当因违法行为被撤消营业执照的公司、企业的法定代表人，并对该公司、企业被撤消营业执照负有个人责任的，自被撤消营业执照之日起未逾五年；担当因经营治理不善而破产的公司、企业的董事、厂长或者经理、并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自破产之日起未逾五年；被开除的国家机关工作人员，自被开除之日起未逾五年；国家有关法律、法规、规章、政策规定的其他状况。证券经纪人考试历年真题精选6章 第6章 证券

28、公司供应的金融效劳不是一次性的买卖，往往是在长时间内的一系列( )。A单向交易B双向交易C连续性交易D连续性交易正确答案：B答案 B解析 证券公司与客户之间表现为一系列的双向交易：客户选择了一家证券公司作为经纪商进展证券买卖交易后，就需要不断使用证券公司供应的交易、信息效劳，需要访问证券公司营业部猎取对账单，处理一些交易事项等，而在此过程中，证券公司可以更好地收集到客户的信息，并有针对性地供应其他效劳。 以下属于证券公司营销客体的是( )。A证券公司B证券类金融产品及效劳C证券公司营销人员D客户正确答案：B答案 B解析 ACD三项是证券公司营销的主体。 沪深300指数的编制者是（ ）。A中证指

29、数公司B上海证券交易所C深圳证券交易所D中国证监会正确答案：A 开放式基金的交易价格取决于( )。A基金总资产值B供求关系C基金发行份额D基金单位净资产值正确答案：D答案 D解析 开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加肯定的购置费，赎回价是基金份额净资产值减去肯定的赎回费，不直承受市场供求影响。 某省于2023年元旦开通有线电视公共频道，该有线电视台为了提高收视率，每月抽取2万元的大奖1名。关于该行为以下说法正确的选项是( )。A违反了不正值竞争法B有利于电视事业的进展，应当提倡C是有线电视台正值的竞争手段D属于不正值竞争行为，由于奖金额超过了国

30、家规定的3000元的限制正确答案：A答案 A解析 此题中电视台的奖金数额为2万元，超过了反不正值竞争法规定的5000元的最高限额，违反了反不正值竞争法的规定，属于不正值竞争行为。 一般状况下，公开发行以包销为主。（ ）正确答案： 每股股票所代表的实际资产的价值是指股票的（ ）。A折余价值B账面价值C根本价值D外在价值正确答案：B 企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体作为发起人在认购股份时，可以( )。A由行政划拨B由国家授权C用货币出资D用经过评估后的其他形式资产出资正确答案：CD答案 CD解析 我国公司法其次十七条规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、学问产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。 某公司为了转换经营范围，对全部商品实行优待打折销售，该公司这种行为是( )。A正值销售行为B排挤其他经营者行为C不正值促销行为D不正值竞争行为正确答案：A答案 A解析 反不正值竞争法第十一条规定，因清偿债务、转产、歇业降价销售商品的行为不属于不正值竞争行为，某公司的行为属于转产降价销售产品的行为，是正值销售行为。