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1、 银行合规风险自查报告（大全五篇） 银行合规风险自查报告 我们眼下的社会，报告不再是罕见的东西，报告中提到的全部信息应当是精确无误的。写起报告来就毫无头绪？下面是小编为大家收集的银行合规风险自查报告，盼望对大家有所帮忙。 银行合规风险自查报告1 今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监视三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险治理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监视检查和整改工作，进一步标准经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快进展。我们的主要做法是： 一、高度重视，组织领导到位 自年初一开头，联社领导
2、班子把合规治理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作治理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人根据分工各司其责，仔细履职尽责，领先垂范，以身作则
3、，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定根底。 二、抓合规意识教育，培训学习到位 为提高全体员工特殊是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德标准、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对根本制度的熟识程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是根据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正熟悉到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和发觉风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式争论学等多种形式，仔细学习业务流程合规
4、操作手册、安全保卫工作理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，仔细分析成因，定期以文件形式予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再熟悉。四是运用鼓励机制，检验学习效果。10月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推举XX名员工进展了合规学问竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参与省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。 三、强化根底治理，岗位责任制落实到位 加强根底治理，标准临
5、柜操作，是提高工作效率、削减过失、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区局部营业网点一线岗位人员严峻缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，依据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、效劳对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，肯定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的冲突。三是联社将商业银行合规风险治理指引的要求，设置合规风险治理部门或合规风险治理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责
6、。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 四、狠抓制度执行，监视检查到位 重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社实行积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进展了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以订正，有效地整治和标准了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。实行实地检查与电话询查、突击检查与重点抽
7、查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全结实、经济有用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进展了更新;新安装更换报警器X台、修理警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点治理，有效地标准了信用社的经营治理行为，防范案件的发生。 五、建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批判、订正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是
8、建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不管检查发觉的还是来信反映的问题，在初步核实的根底上，符合立案标准和条件的，准时予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向 问责机制，操作人员与治理人员处理联动，经济惩罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批判的XX社次(含分社、储蓄所)，经济惩罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，开除X人，除名X人，待赐予政纪处分和其他处理的8人。向妄存幸运心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严厉性，保障了全区农村信用社业务经营的快速安康进展。 银行合规风险自查报告2
9、 本人xxx，依据，本人结合自身xx岗位，就xxxx年度履职状况，开展合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 一、根本状况 介绍本人根本状况，如个人根本状况、从事本岗时间、履行职责工作状况、重点报告当年从事岗位及履行职责状况，有兼岗或多岗的请作出说明。 二、存在的问题 （一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行状况方面存在的问题进展深入排查，重点是通过自查发觉问题或风险隐患。 （二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规治理组织架构是否健全； 合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内掌握度、业务流程是否科学、清楚；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清楚；各项业务操作是否合法、合规等方面进
10、展分析。 （三）违规大事举报机制，鼓舞自查人对违规大事进展举报，针对你目前把握的线索状况对其他违规问题或特别行为进展大胆举报。 三、缘由是分析 对上述问题（风险）的产生缘由作出详尽分析，深入了解问题（风险）产生根源。 四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，仔细处理好今后在履行职责过程中业务进展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快进展。 自查人：xxx 20xx年x月x日 银行合规风险自查报告3 为标准业务经营，强化风险治理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。第一，根据制度
11、要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用治理，股金管等进展自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作
12、出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并积极协作检查组检查，保证不再消失类似问题。自查效劳形象。根据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑效劳”执岗状况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变效劳态度，提升效劳形象，切实提高业务素养和效劳水平，真正实现“合规治理，风险共。防，和谐共赢” 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续进展。第三，加强学习，提高风险防控力量 为使活动不走过场，使每个柜
13、员以良好的精神状态积极参加到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。同时，把提高员工素养作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。全员行动，根据“合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险治理体系”做足预备。四整改措施及今后工作思路 今后，我将连续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建
14、立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，连续深入合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷治理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪
15、律、职业道德教育，标准员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到“合规制造价值、合规保障进展”的重要性。 （三）积极参与全社员工以操作风险防控为主题进展争论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 （四）树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财 务帐务、综合业务、信贷治理和安全保卫等方面的检查工作。 关于支行高管个人防范合规风险履职自查报告 为全面做好支行高管人员防
16、范合规风险工作的开展，确保基层高管人员正确履行职责工作取得实效，依据总行中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点（中银发xx1459号，以下简称要点）及省行关于转发的通知（闽中银发xx564号）文件精神，结合本人工作实际，就贯彻落实要点开展了自查自纠工作，现将自查结果汇报如下： 一、经过仔细对比检查，本人没有存在以下违法违规行为：一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为；二是没有存在超越权限或范围办理业务行为；三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是
17、没有发觉存在其他严峻违规行为。 二、今后我将一如既往坚持以身作则的工作作风，仔细学习和宣贯要点，并结合业务行为合规性和合规风险易发点，强化自己的风险意识和廉洁意识，自觉抵抗违规行为，维护银行利益。 特此报告。 自查人： xx年x月x日 其次篇：银行合规风险自查报告 报告汇编 Compilation of reports 20XX 报告文档借鉴学习 word 可编辑有用文档 合规风险自查报告 为标准业务经营，强化风险治理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。 第一，根据制度要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，
18、仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用治理，股金治理，反洗钱等进展自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，
19、按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并积极协作检查组检查，保证不再消失类似问题。 报告文档借鉴学习 word 可编辑有用文档 自查效劳形象。根据县农信联社“优质文明效劳”的要求，对各柜员“统一着装，微笑效劳”执岗状况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变效劳态度，提升效劳形象，切实提高业务素养和效劳水平，真正实现“合规治理，风险共防，和谐共赢”。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续进展。 第三，加强学习，提高风险防控力量 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极
20、参加到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。同时，把提高员工素养作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。 全员行动，根据“合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险治理体 报告文档借鉴学习 word 可编辑有用文档 系”做足预备。 四整改措施及今后工作思路 今后，我将连续加强自己的
21、政治思想教育，深入持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，连续深入合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷治理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加
22、强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到“合规制造价值、合规保障进展”的重要性。 （三）积极参与全社员工以操作风险防控为主题进展争论， 报告文档借鉴学习 word 可编辑有用文档 就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 （四）以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信
23、贷治理和安全保卫等方面的检查工作。 第三篇：银行合规风险自查报告2 银行合规风险自查报告 为标准业务经营，强化风险治理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。第一，根据制度要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用治理，股金治理，反洗钱等进展自查；对
24、内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并积极协作检查组检查，保证不再消失类似问题。自查效劳形象。根据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑效劳”执岗状况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变效劳态度，提升效劳形象，切实提高业务素
25、养和效劳水平，真正实现“合规治理，风险共。防，和谐共赢” 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续进展。第三，加强学习，提高风险防控力量 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参加到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。同时，把提高员工素养作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。全员行动，根据“合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质
26、效劳、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险治理体系”做足预备。四整改措施及今后工作思路 今后，我将连续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，连续深入合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷治理文件
27、等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到“合规制造价值、合规保障进展”的重要性。 （三）积极参与全社员工以操作风险防控为主题进展争论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论
28、进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 （四）以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财 务帐务、综合业务、信贷治理和安全保卫等方面的检查工作。 关于支行高管个人防范合规风险履职自查报告 为全面做好支行高管人员防范合规风险工作的开展，确保基层高管人员正确履行职责工作取得实效，依据总行中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点（中银发20231459号，以下简称要点）及省行关于转发的通知（闽中银发2023564号）文件精神，结合本人工作实际，就贯彻落实要点开展了自查自纠工作，现将自查结果汇报如下： 一、经过仔细对比检查，本人没有存在以下违法违
29、规行为：一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为；二是没有存在超越权限或范围办理业务行为；三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是没有发觉存在其他严峻违规行为。 二、今后我将一如既往坚持以身作则的工作作风，仔细学习和宣贯要点，并结合业务行为合规性和合规风险易发点，强化自己的风险意识和廉洁意识，自觉抵抗违规行为，维护银行利益。 特此报告。 自查人： 2023年7月15日 第四篇：银行合规风险自查报告1 银行合规风险自查报告 为标准业务经营，强化风险治理，增
30、加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。第一，根据制度要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用治理，股金治理，反洗钱等进展自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个
31、柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并积极协作检查组检查，保证不再消失类似问题。自查效劳形象。根据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑效劳”执岗状况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变效劳态度，提升效劳形象，切实提高业务素养和效劳水平，真正实现“合规治理，风险共。防，和谐共赢” 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明
32、确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续进展。第三，加强学习，提高风险防控力量 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参加到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。同时，把提高员工素养作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。全员行动，根据“合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、
33、运行有效的风险治理体系”做足预备。四整改措施及今后工作思路 今后，我将连续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，连续深入合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷治理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自
34、己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到“合规制造价值、合规保障进展”的重要性。 （三）积极参与全社员工以操作风险防控为主题进展争论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 （四）以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好
35、本社的内掌握度、财 务帐务、综合业务、信贷治理和安全保卫等方面的检查工作。 关于XX社（部、中心）合规风险自查状况的报告 依据关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建立年”活动实施方案的通知（XX农信联发2023140号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社快速成立“合规文化建立年”活动推开工作小组，并对存在的合规风险进展仔细自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、标准业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险治理水平。现将我社合规风险自查状况报告如下： 一、组织领导 依据联社“合规文化建立年” 活动要求，我社成立了“合规文化建立年” 活动推开工作领导小组。 组长：XXX 副组长：XXX 成
36、员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX （注：正副组长由班子担当，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动） 二、自查状况 经过组织本社全体干部员工开展合规风险大争论及组织全面排查，我社共发觉以下主要风险点： （一）信用风险治理方面 主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险治理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案治理、不良贷款清收等方面）。 （二）市场风险治理方面 主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险治理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险治理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。 （三）操作风险治理方面 主要排查内容是：操作风险是否
37、存在人为错误、技术缺陷或不利的外部大事所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部大事所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和治理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应根据职责要求归口负责，同时严格根据内控治理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险治理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗状况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进展严格监测排查。 （四）流淌性风险治理方面 主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流淌性风险治理。重点关注日常流淌性监测治理、治理层对流淌性头寸的关注程序、流淌性风险压力测试及相应的风险缓释安
38、排等方面内容。（该项工作由规划资金财务部负责） （五）声誉风险治理方面 主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险治理制度。财宝治理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险治理部负责客户回访状况方面内容、各信用社仔细排查分析近年来消失客户投诉大事发生缘由。 （六）应急治理方面 主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供给、信息系统建立、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急治理制度；各社对有关应急预案报告治理机制是否清楚。 上述排查格式仅供参考，各社亦可按详细业务条线执行状况进展仔细排查分析（详细条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务治理、安全保卫
39、、反洗钱、效劳标准等方面内容）；联社有关职能部门主要依据自身业务条线职责要求进展排查，重点排查内掌握度、业务流程是否科学、清楚；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清楚；各项业务操作是否合法、合规等方面进展分析。 三、缘由分析 对上述问题（风险）的产生缘由作出详尽分析，深入了解问题（风险）根源。 四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，仔细处理好今后在业务进展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快进展。 二O一一年六月三十日 （加盖公章） 第五篇：合规风险自查报告 合规风险自查报告 合规风险自查报告为标准业务经营，强化
40、风险治理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。 第一，根据制度要求，重塑制度流程根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用治理，股金治理，反洗钱等进展自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改
41、，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并积极协作检查组检查，保证不再消失类似问题。自查效劳形象。根据县农信联社“优质文明效劳”的要求，对各柜员“统一着装，微笑效劳”执岗状况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变效劳态度，提升效劳形象，切实提高业务素养和效劳水平，真正实现“合规治理，风险共防，和谐共赢”。通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确
42、的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续进展。 第三，加强学习，提高风险防控力量为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参加到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。同时，把提高员工素养作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。全员行动，根据“合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险治理体系”做足预备。四整改措施及今后工作思路今后，我将连续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。