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1、银行合规自查报告（精选五篇） 第一篇：银行合规自查报告 银行合规自查报告(15篇) 随着人们自身素养提升，我们运用报告的状况越来越多，报告中提到的全部信息应当是精确无误的。那么报告应当怎么写才合适呢？下面是我为大家整理的银行合规自查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。 银行合规自查报告1 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。 它的运作机制是让大脑的
2、犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化本源。心情经过人为的干预重新与推崇的事务相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化有关。 文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设
3、与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。 三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督 3.2监督者要受到重托才能充当守望者。 那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样须要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它须要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和实力。 人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们
4、来到一个特殊漂亮、干净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不怜悯绪能够敏捷。 角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有规范的治理结构，才能抵挡传统文化的回潮，
5、改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。依据省行开展“人人遵章、全行整改”的活动的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我仔细、深化地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。 作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想
6、素养，增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违
7、章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 银行合规自查报告2 敬重的行领导、考核小组领导： 自州分行开展“支行高管人员防范合规风险履职监察工作”活动以来，本人作为XX支行的行长，对此工作高度重视，
8、始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重，同时秉着有则改之无则加勉的心态，结合自身平常的工作状况，仔细的做了自查自纠，自查结果平常工作均为合规操作。 一、合规履职状况 回顾过去的九个月里，以本人为中心的支行领导班子首先仔细学习合规文化建设的相关文件，深刻领悟开展合规文化建设的重大意义。充分相识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切须要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。 对支行高管人员“是否存在授意或指使员工违规办理业务行为，是否存在超越权限或范围办理业务行为，是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为，是
9、否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为，是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为，以及是否存在其他严峻违规行为”进行全面监察,经过自查本人及高管没有以上违规行为。 二、开展合规环境建设方面 本人带领全行，加强学习，不断提高思想相识，增加了自觉执行党风廉政规定的自觉性。在努力做好本职工作同时，我能够同其他部室负责人团结一样，亲密协作，勤奋工作。根据上级党风廉政建设的要求，比照各项规定： (1)、没有收受过任何单位和个人的现金、有价证券、支付凭证等； (2)、没有到任何单位和企业报销过属于自己支付的费用； (3)、没有违反“十个严禁”、“三个不准”的规定； (4)、没有拖
10、欠公款、将公款借给亲友或违规到金融机构贷款的行为； (5)、保持了艰苦朴实，没有奢侈奢侈和到过高档消遣场地消费活动。 三、员工合规教化方面 邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核实行员工评价和工作组评价相结合的方式，综合评定支行高管人员防范合规风险履职工作的等级。邮储银行轮台县支行以增加高管人员合规意识为切入点，突出“四个加强”，增加“四种意识”，不断提高合规经营水平，为各项业务稳健发展供应了有效保障，即： 一、加强培训教化，增加合规意识。强化学习，传达贯彻州分行相关会议精神，引导教化员工强化合规经营意识。实行集中学、分散学、岗位沟通
11、学、互动式探讨学等形式，把内控管理制度方法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟识程度。 二、加强对管理层的管理，增加表率意识。县支行把支行行长、信贷主管和会计主管作为合规管理的重点。一是全面落实责任，逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。支行行坚持每月召开会议将风险作为专题议程，调研和检查内控执行状况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延长到“八小时之外”，各部门负责人手机保持24小时畅通，严格请销假制度，以身作则，做出表率。 三、加强风险排查力度，增加发展意识
12、。轮台县支行将高管人员作为重点，对全行员工进行了风险排查。一是强化员工行为排查。根据总行”三个规定“的要求，仔细开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款状况集中调查，逐笔建立台账，因户制宜，分类管理。二是实施定期风险点排查制度。行领导牵头，按月组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过各层面的查找和探讨，随时驾驭操作性风险点。一旦发觉问题，提前实行措施加以防范，把风险点歼灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。同时，建立举报制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，肃穆处理；对坚持规章
13、制度、勇于举报的员工赐予重奖，营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。 四、加强宣扬引导，增加责随意识。一是加强合规宣扬，通过向全体员工发出合规倡议、发放监督联系卡等形式，使员工了解个人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大探讨活动，让广阔员工结合各自岗位职责，对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。三是深化开展合规建设，充溢专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平。 四、预防及化解合规风险工作等内容为确保此项工作的执行效果，邮储银行轮台县支行成立由刘芸任组长，相关部门负责人共同组成的监察工作小组，对贯穿全年的监察工作进行督促，并负责
14、对违规违纪问题及责任追究提出建议。邮储银行轮台县支行公布了州分行纪检监察信访监督、举报电话，各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防范合规风险履职方面存在的问题。 五、工作还存在不足之处 虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职状况仔细检查，均未发觉有违规违纪行为，但是在防范合规风险工作中，我支行还存在以下不足之处：一是理论学习不够。二是在执行上级方针政策上，有好用主义现象。三是工作深度有待进一步发掘。之所以存在以上问题，从根本上说是自己的世界观改造不够，党性熬炼不够，在思想相识和组织纪律上还要进一步锤炼。今后，要加强学习，通过持之以恒的学习，不断提高自己的理论、政治素养，注意在工作
15、中熬炼自己的党性修养，坚持走群众路途，树立一心一意为人民服务的思想，同时加强世界观改造，从高从严要求自己，抵制一切腐败行为，使自己成为一个高尚的、有志向、有作为的优秀共产党员，为轮台支行的发展做出新的贡献。 报告人：xxx 20xx年x月x日 银行合规自查报告3 依据关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知（XX农信联发20xx140号）要求，为更好实行该项工作，我社快速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行仔细自查，通过加大组织宣扬、培训教化、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查状况报告如下：
16、一、组织领导 依据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。 组长：XXX 副组长：XXX 成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX （注：正副组长由班子担当，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动） 二、自查状况 经过组织本社全体干部员工开展合规风险大探讨及组织全面排查，我社共发觉以下主要风险点： （一）信用风险管理方面 主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。 （二）市场风险管理方面 主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决
17、策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。 （三）操作风险管理方面 主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事务所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事务所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应根据职责要求归口负责，同时严格根据内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗状况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。 （四）流淌性风险管理方面 主要排查内容是：要求
18、建立完善的、可操作性强的流淌性风险管理。重点关注日常流淌性监测管理、管理层对流淌性头寸的关注程序、流淌性风险压力测试及相应的风险缓释支配等方面内容。（该项工作由安排资金财务部负责） （五）声誉风险管理方面 主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财宝管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣扬用语，合规与风险管理部负责客户回访状况方面内容、各信用社仔细排查分析近年来出现客户投诉事务发生缘由。 （六）应急管理方面 主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、平安保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清
19、楚。 上述排查格式仅供参考，各社亦可按详细业务条线执行状况进行仔细排查分析（详细条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、平安保卫、服务规范等方面内容）；联社有关职能部门主要依据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内限制度、业务流程是否科学、清楚；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清楚；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 三、缘由分析 对上述问题（风险）的产生缘由作出详尽分析，深化了解问题（风险）根源。 四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，仔细处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又
20、快发展。 二O一一年六月三十日 （加盖公章） 银行合规自查报告4 今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，主动探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责随意识和风险意识。 一、推动检查目标的转型。 随着内限制度的不断完善，直观的自不待言的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的须要，该行检查目标起先从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查安排，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险
21、评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。 二、推动检查职能的转型。 查找漏洞，订正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发觉各类业务问题的同时，该行侧重视察内限制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边订正、边辅导、边扶持的关系。 三、推动检查对象的转型。 该行在抓好基层营业网点检查的同时，主动从业务活动向管理活动、
22、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行状况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的实力，达到降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。 四是推动检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型，多次组织培训，进行“手把手”式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的实力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节约合规检查成本，也为业务数据的平安性供应了保障。 银行合规自查报告5 学习高管人员防
23、范合规风险履职监察工作方案（试行）这项活动开展已有三个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参加这次活动。作为现任营业部和风险合规部的主管，通过这段时间的学习给我最深刻的体会就是：细心防差错，马虎铸大过。 银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业，在一个风险无时不在的行业中，没有规则不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的发展，作为前台员工必需坚守规章制度，熟识各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。 工作到处有风险，慎重仔细最重要。作为一名前台管理人员，我深深的感受到合规操作的重要性，假如每一名员工都能根
24、据规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在仔细做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必需牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格根据规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们常常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要供应服务也要坚持原则，这就须要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简洁生硬地说“不”，而是要用良好的看法向客户说明不能办理的缘由，在防范风险的同时依旧供应了优质服务银行工作是风险性很高的一项
25、工作，在做好服务的同时，也要贯彻好规章制度，一切都要合规进行。假如不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严峻的后果。所以在工作中，肯定要根据相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，许多的制度都没有切实落实到实处，比如说有时临时离柜一下立刻就回来时没有锁屏锁箱；间或为了图便利也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以订正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会削减许多案件的发生。比如在开户和挂失时，肯定要仔细审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的削减诈骗案件的发生；大额存取款时
26、要审查是否属于可疑交易和洗钱交易；自己保管的各种印章也要妥当保管好，不能借用给他人运用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终仔细细致，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反假如我们马虎大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。 同时，我们还须要主动学习，不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的发展。学 习的积累相当的重要，加强学习，刚好驾驭新的学问，驾驭娴熟的技能，才能让自己实现零差错。学习能提高思想素养，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满意于理论方面，与同事之间的相互学习、相互沟通阅历也很重要。 高管人员防范合规风险履职监察工作方案（试行）所
27、传达的精神是我们须要长期贯彻学习的，将业务做到没有差错完全合规是一项长期而又艰难的任务，我们肯定会做到始终坚持，并且坚信“习惯成自然”的道理。信任邮储银行、信任自己，肯定胜利。 银行合规自查报告6 依据银监会、省联社及联社“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 一、基本状况 本人xxx，现任XXX农村信用合作联社XXX信用社客户经理。我从20xx年3月，起先接任外勤客户经理一职，自从任职以来，始终克勤克俭，战战兢兢，任劳任怨的仔细完成本职工作。在自己职责范围内，对辖区内的贷户进行了全面的调查，驾驭了一手的贷户资料，对外勤工作有了初步的了解
28、。活动期间，以合规为准绳，对自身岗位履行状况方面存在问题进行深化排查，现将对信贷业务自查的一些状况，进行说明。 二、存在问题 （一）贷款管理状况及风险检查 1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。 2、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。 3、贷款方式。信用贷款方面，能做到严格限制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。担保、抵押贷款方面，能严格根据担保法和贷款通则的要求，仔细办理，并主动落实好有关手续。在担保贷款中肯定杜
29、绝夫妻互保和相互担保现象 4、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并根据规定对符合展期条件的借款进行展期。 5、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款实力确定，做到根据借款合同放款，无超合同放款现象。 6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一样。 7、贷款质量。能做到刚好调整贷款形态，精确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。 8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账打算金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账打算。 9、贷
30、款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。 （二）贷款内限制度 1、实行贷款审批制度。各基层网点成立由主任、信贷员、委派会计等人员组成的贷款审批小组，负责对贷款审查和在授权范围内的贷款审批。从规避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷管理工作更科学、更民主、更规范。 2、严格根据信贷授权授信制度对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并依据各信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授
31、信现象。 3、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。 4、贷款催收制度。一是能仔细做好到逾期贷款催收工作；二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理；三是催收方式采纳多种形成，对催收通知书难以送达的，实行公证催收，确保贷款的时效不丢失。 5、主动完善好信贷档案资料管理，根据信贷管理的要求，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整规范。 三、缘由分析 农村信用社个人贷款种类多,客户数量大,获得信息的源头宽泛,严峻的信息不对称使信贷人员处于有心无力的状态，往往使一笔有问题贷款得到关注时,通常已经比较严峻了，其结果必定使风
32、险产生且加剧。 四、整改措施 依据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。 从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互限制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互限制监督，建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制，逐级追究责任，严格执行审贷分别制度。 加强监控体系建设。主动协作联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。加大内限制度检查，做到不留死角。
33、对分社建立的内限制度要加大检查力度，实行定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高相识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。 银行合规自查报告7 信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险、内部限制相伴。推动合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领悟，我充分相识到此次合规文化教化活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。比照制度执行状况和操作规范性进行自查，做到边学习、边比照、边检查、边整改，从
34、学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查状况汇报如下： 一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教化活动，提高自己的思想业务素养和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教化和警示教化，针对信用社发生的案件，仔细组织开展“学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让全社职工充分相识到案件的严峻危害性，举一反三，查找不足，切实实行措施加以整改，提高拒腐防变实力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，没有“钉子”精神，不擅长紧抓学习，自我素养提高不快；二是组织集体学习不够深化，作为单位的一名员工，有时在单位
35、组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏深化分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平常只顾忙于业务，片面强调稽核工作,冲淡了内控、平安的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深化。 二、思想上。平常能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高主任办公会决策的科学性和透亮度，合理支配任务指标，把案件防范纳入年度网点负责人经营目标责任制考核体系，与其他工作一起支配部署，统一考核奖惩，切实做好案件防范工作。但在稳健经营
36、和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，仔细分析缘由主要有三个：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心，耐性地做职工的思想工作；二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。三是对自己的教化不够深化，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只擅长一般要求、一般学习，不擅长做深化细致的思想政治工作，指责教化又未能刚好跟踪、反馈，驾驭整改状况等。 三、规章制度上。能够根据联社要求“五个必需”、“八个亲自”开展内控、平安等方面的检查和指导，刚好发觉工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人主动实行措施加以防范与整改，把各项
37、制度执行到位。但同样存在很多不足，主要有：一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是因为事务繁忙，时间支配不够合理，检查指导工作力度和深度不够，使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实，违规违章行为时有发生，尤其是在分社，内限制度、平安保卫方面存在不少问题。三是对基层职工的监督和教化不够，如对有些职工在考核中已经发觉的缺点，未能刚好中肯地指出或进行肃穆地指责教化，简单使小缺点变成大错误。四是对分社职工了解不够，平常与分社负责人接触的多，与一般员工接触较少，对员工是否经商办企业、从事其次职业、赌博、买卖彩票、不正常交友等问题的
38、了解还不够深化。五是电脑学问相对缺乏，对综合业务系统的相关规章制度和 操作规程、计算机运行平安等方面组织检查、指导的实力有限，存在薄弱环节。 四、工作作风上。擅长听取不同看法，能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观，时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。能够健全民主决策制度，建立严格、明确的决策程序和办事程序，通过完善各项内控机制，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺当开展。但工作作风有时不够扎实，缺乏主动性和创建性。一是平常制度定的严，执行时宽，只满意于开会和学习文件，对基层社督促检查落实不力，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创建性。二是对分社出现的一些违规违
39、章问题，处理时不是非常坚决，特殊是处理、惩罚时，心慈手软，没硬起手腕。三是作风不够深化。平常忙业务多，抓制度少，有时到分社检查只是听听状况，未能真正深化到干部职工家中，听他们的呼声，征求他们的看法等，对员工普遍关切的热点、难点问题缺乏解决的方法和力度。 总之，通过开展合规文化教化活动学习比照，才发觉自己还存在许多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发觉的问题，比照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和订正，主要做到： 一是要与联社职工一道，深化学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪遵守法律的自觉性，增加稳健经营和案件防范的意识。 二是要在思想上坚固树立内控
40、优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。 三是要以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，要定期开展金融法律法规、内限制度和平安保卫制度的教化活动，严格根据联社序时性检查实施方案，组织好本社的内限制度、财务帐务、综合业务、信贷管理、预警指标和平安保卫等方面的序时性检查工作。 四是要转变工作作风，严格根据信用社主任“五个必需”、“八个亲自”开展内控、平安等方面的检查、指导，刚好发觉工作中存在的问题与薄弱环节，加大惩罚力度，督促当事人主动实行措施加以防范与整改，有效遏制案件的发生。五是要建立和落实职工行为的排查制度，亲密关注职工八小时外的生活，
41、重点关注职工是否参加经商办企业、从事其次职业、赌博、买卖彩票、不正常交友等，加强教化，对违法违规人员加大惩罚力度。 六是要以这次开展合规文化教化活动学习为契机，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查，有效遏制案件高发的势头，力求将各种案件和事故隐患歼灭在萌芽状态，确保我社平安、合规、稳健经营。 银行合规自查报告8 从去年8月份起先的城镇居民医疗保险，受到了广阔居民的热情欢迎，吉利区城镇居民主动参加，参保人数急剧上升，医疗保险取得了前所未有的大发展。为了解吉利区城镇居民医疗保险实施状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进行
42、了“吉利区城镇居民医疗保险实施状况”问卷调查。 这次调查的内容分为城镇居民个人基本状况、城镇居民对医疗保险的了解和参加状况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。 一、宣扬比较到位，但力度仍需加大。 吉利区自城镇居民医疗保险实施以来，充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势，实行敏捷多样的方法，宣扬城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了肯定了解，基本形成了人人谈医保，人人入医保的氛围。在“您对正在试点的
43、城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中，有16人表示基本了解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对详细内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣扬很大程度上浮于表面，对其本质、政策条款涉及较少，使一般老百姓对医保的相识也停留在表面，这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样详细实施的，只有这样老百姓才能进一步相识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。 二、城镇居民参保状况及认知状况。 在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参与医保70人，占总人数的97%
44、，有2人没有参与，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制度好，对家庭有所保障而参与;有10%的居民因为社区宣扬、动员而参与;有10%的居民不清晰，看四周的人参与了而参与。未参保的2人中，其中一人是因为已经参与了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他缘由而没有参与。从以上调查数据可以看出，现在大部分居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成看法，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;XX人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险
45、对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。 三、城镇居民医保交费水平。 吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳XX0元，财政补助60元;学生(包括职业中学、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元，其中个人缴纳30元，财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民，每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳60元，财政补助XX0元;已参与城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。 尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担实力，但调查
46、中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费水平如何?”仍有50%的居民认为较高，有40%的居民认为适当，10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一部分居民认为现行的医保交费水平偏高，这主要是由于各地之间经济发展水平不同，居民的收入水平差距比较大造成的。 四、社区卫生服务体系要不断完善，满意城镇居民需求。 加强社区卫生服务机构建设，是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满意您平常的看病须要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构，但目前社区卫生服务机构仍不能满意大部分居民的就医须
47、要。 在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术水平不高，30%的居民认为管理不正规，20%的居民认为收费不合理。 从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资源的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生服务中心。目前社区卫生服务中心还存在一系列的问题，不能满意广阔居民看病的须要，因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。 五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和看法。 居民对城镇居民医疗保险制度的实施都非常关切，几乎全部被调查者都非常仔细地写下了他们的看法和看法，希望这些看法和看法能为城镇居民医疗保险的顺当实施起到肯定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面： 1、加大宣扬力度。