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1、银行合规自查报告（推荐五篇） 第一篇：银行合规自查报告 银行合规自查报告 在学习、工作生活中，我们都不行避开地要接触到报告，我们在写报告的时候要避开篇幅过长。你所见过的报告是什么样的呢？以下是我为大家收集的银行合规自查报告，欢迎阅读与保藏。 银行合规自查报告1 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。 它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即
2、让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化本源。心情经过人为的干预重新与推崇的事务相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化有关。 文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合
3、规文化建设的时环境尤为重要。 三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督 3.2监督者要受到重托才能充当守望者。 那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样须要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它须要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和实力。 人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又规范的旅游景
4、点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不怜悯绪能够敏捷。 角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有规范的治理结构，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立
5、银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。依据省行开展“人人遵章、全行整改”的活动的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我仔细、深化地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。 作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念 加强
6、员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督
7、不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 银行合规自查报告2 本人xxx，依据，本人结合自身xx岗位，就xxxx年度履职状况，开展合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 一、基本状况 介绍本人基本状况，如个人基本状况、从事本岗时间、
8、履行职责工作状况、重点报告当年从事岗位及履行职责状况，有兼岗或多岗的请作出说明。 二、存在的问题 （一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行状况方面存在的问题进行深化排查，重点是通过自查发觉问题或风险隐患。 （二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全； 合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内限制度、业务流程是否科学、清楚；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清楚；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 （三）违规事务举报机制，激励自查人对违规事务进行举报，针对你目前驾驭的线索状况对其他违规问题或异样行为进行大胆举报。 三、缘由是分析 对上述问题（风险）的产生缘由作
9、出详尽分析，深化了解问题（风险）产生根源。 四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，仔细处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。 自查人：xxx 20xx年x月x日 银行合规自查报告3 为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，根据制度要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层
10、营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细微环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查发觉问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。根
11、据县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工变更服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控实力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参加到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业
12、务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力。 全员行动，根据“合规创建价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足打算。 第四，整改措施及今后工作思路 今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （
13、一）加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。 确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的
14、相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到“合规创建价值、合规保障发展”的重要性。 （三）主动参与全社员工以操作风险防控为主题进行探讨，就操作风险防控问题发表各自看法，通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。 （四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内限制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 银行合规自查报告4 在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。年，我行主要业
15、务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和托付资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务安排，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严峻违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是： 一、以宣扬动员倡合规 为了统一全行员工的思想相识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，年月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广阔员工充分相识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。同时，我
16、行制订下发了年年合规文化建设规划和年合规文化建设实施方案，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，详细负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。 二、以加强教化学合规 合规文化建设是一项系统工程，必需遵从“行为习惯文化”的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习安排和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。我行特地组织人员编写了强化合规意识，告辞违规操作防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录，细心编印了6000余套执行力提升安排员工读本单行本，分为“强化合规意识，告辞违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”度，制定规划，把新学问、新
17、政策、新制度的学习做为重点。在自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、沟通和探讨，消退 惰性，共同提高。 八是增加自律意识，模范执行规章制度，注意作风养成，提高自身素养，学会沟通，虚心做人，诚 恳做事。九是建立完善的内限制度体系，强化岗位责随意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明 确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。 银行合规自查报告5 依据关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知（XX农信联发20xx140号）要求，为更好实行该项工作，我社快速成立“合规文化建设年”活动
18、推动工作小组，并对存在的合规风险进行仔细自查，通过加大组织宣扬、培训教化、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查状况报告如下： 一、组织领导 依据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。 组长：XXX 副组长：XXX 成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX （注：正副组长由班子担当，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动） 二、自查状况 经过组织本社全体干部员工开展合规风险大探讨及组织全面排查，我社共发觉以下主要风险点： （一）信用风险管理方面 主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节
19、风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。 （二）市场风险管理方面 主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。 （三）操作风险管理方面 主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事务所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事务所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应根据职责要求归口负责，同时严格根据内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风
20、险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗状况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。 （四）流淌性风险管理方面 主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流淌性风险管理。重点关注日常流淌性监测管理、管理层对流淌性头寸的关注程序、流淌性风险压力测试及相应的风险缓释支配等方面内容。（该项工作由安排资金财务部负责） （五）声誉风险管理方面 主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财宝管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣扬用语，合规与风险管理部负责客户回访状况方面内容、各信用社仔细排查分析近年来出现客户投诉事务发生缘由。 （六）应
21、急管理方面 主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、平安保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清楚。 上述排查格式仅供参考，各社亦可按详细业务条线执行状况进行仔细排查分析（详细条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、平安保卫、服务规范等方面内容）；联社有关职能部门主要依据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内限制度、业务流程是否科学、清楚；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清楚；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 三、缘由分析 对上述问题（风险）的产生缘由作出详尽分析，深化了解问题（风险）根源。
22、四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，仔细处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。 二O一一年六月三十日 （加盖公章） 银行合规自查报告6 从去年8月份起先的城镇居民医疗保险，受到了广阔居民的热情欢迎，吉利区城镇居民主动参加，参保人数急剧上升，医疗保险取得了前所未有的大发展。为了解吉利区城镇居民医疗保险实施状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进行了“吉利区城镇居民医疗保险实施状况”问卷调查。 这次调查的内容分为城镇居民个人基本状况、城镇居民对医疗保险的了解和参加
23、状况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。 一、宣扬比较到位，但力度仍需加大。 吉利区自城镇居民医疗保险实施以来，充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势，实行敏捷多样的方法，宣扬城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了肯定了解，基本形成了人人谈医保，人人入医保的氛围。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中，有16人表示基本了解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对详
24、细内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣扬很大程度上浮于表面，对其本质、政策条款涉及较少，使一般老百姓对医保的相识也停留在表面，这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样详细实施的，只有这样老百姓才能进一步相识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。 二、城镇居民参保状况及认知状况。 在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参与医保70人，占总人数的97%，有2人没有参与，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制度好，对家庭有所保障而参与;有10%的居民因为
25、社区宣扬、动员而参与;有10%的居民不清晰，看四周的人参与了而参与。未参保的2人中，其中一人是因为已经参与了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他缘由而没有参与。从以上调查数据可以看出，现在大部分居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成看法，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;XX人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。 三、城镇居民医保交费水平。 吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁
26、以上的城镇居民每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳XX0元，财政补助60元;学生(包括职业中学、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元，其中个人缴纳30元，财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民，每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳60元，财政补助XX0元;已参与城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。 尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担实力，但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费水平如何?”仍有50%的居民认为较高，有40%的居民认为适当，10%的居民认
27、为较低。从调查数据中可看出仍有相当一部分居民认为现行的医保交费水平偏高，这主要是由于各地之间经济发展水平不同，居民的收入水平差距比较大造成的。 四、社区卫生服务体系要不断完善，满意城镇居民需求。 加强社区卫生服务机构建设，是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满意您平常的看病须要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构，但目前社区卫生服务机构仍不能满意大部分居民的就医须要。 在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术水平不高，3
28、0%的居民认为管理不正规，20%的居民认为收费不合理。 从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资源的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生服务中心。目前社区卫生服务中心还存在一系列的问题，不能满意广阔居民看病的须要，因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。 五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和看法。 居民对城镇居民医疗保险制度的实施都非常关切，几乎全部被调查者都非常仔细地写下了他们的看法和看法，希望这些看法和看法能为城镇居民医疗保险的顺当实施起到肯定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面： 1、加大宣扬力度。一位姓吕的商业人
29、员写到：“加大宣扬力度和透亮度，让老百姓了解详细内容。”一位姓席的被访者写到：“加大宣扬力度，把报销流程和医疗保险制度主要内容印到医保证的后边，削减工作环节。” 2、报销制度存在问题。一位企业工人写到：“一是报销手续麻烦;二是不能只有住院才能报销，如一些慢性病和特别疾病，须要常常治疗维持，住院才能治疗加大了参保人员的负担，建议每月规定报销限额，使全民医保制度起到应有的作用，让老百姓真正得到实惠。”一位姓贾的老师写到：“参与医保后，有些医药费不给报，被告知缘由是不住院不给报，而且一些药不包括在报销范围内。” 3、加强社区卫生服务机构建设。一位姓李的打工者写到：“社区做为初诊，应扩大就诊项目，充溢
30、就诊器械，提高服务质量，真正把全民医保的好处落到实处。”一位姓王的机关人员写到：“社区卫生服务中心多设立一些，设备健全一些，便利居民看病问题，对药价多多监督。” 4、定点就医规定不合理。一位姓周的家务劳动者写到：“必需先到社区服务中心看病，只有他们开转院证明才能转院的限制太死，有的社区医院的医生素养太差，确定会延误病情。”一位姓李的被访者写到：“看病必需到定点医院就诊不自由、不便利，如发病突然，定点医院离家远，假如到就近医院处理，后期报销手续困难，对参保就医程序不清晰，简单走背包路，应在这方面多加改善。” 5、加大监督力度。一位姓关的工人写到：“监督力度不够，简单在执行制度的过程中出现问题，希
31、望多留意。”一位姓赵的家务劳动者写到：“政府部门应加大对医保工作的监管力度，限制药价虚高。”城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度，是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策。在这项长期工程中，仍有很多方面须要不断的改进和完善，在这个过这个过程中相关部门应当多听听老百姓的呼声，多为老百姓着想，才能保障吉利区全民医保目标有效实行。 银行合规自查报告7 一、个人学习内控达标年学习手册的状况 自“内控达标年”在XX邮政金融全面开展以来，XX邮政始终在主动落实“内控达标年”活动支配，主动下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的学问，实行该方案。 为了更好地传达学习手册里面的状况
32、，局里开了几次学习总结大会，并依据大家的实际状况制定了学习安排并结合实际状况学习，以自主学习为主要内容，以相互谈论心得体会为协助，撰写学习心得体会不少于三次。 学习手册的内容主要分为五个部分，分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度，每个部分都是学习的重点对象，尤其是内控监管制度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来，通过利用空闲时阅读学习手册，更加了解内控合规的重要性和严谨性，并通过对比日常工作中个人的行为表现，刚好订正了一些错误，业务流程更规范。 二、个人自身业务和三个对标自查状况 因本人的职务是普柜，属于金融
33、方面得业务，在三项对标表及三项请单中，我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发觉，主要在精细化管理方面存在不足，不够细心，业务环节不够规范，如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时，有时会漏掉对凭证进行查验真伪，此外，一个较迫切须要解决的问题是在理财业务管理方面，未取得从业资格的状况下，办理理财方面的业务。 三、自查存在问题整改落实状况 存在的问题有：一是代理保险、理财业务管理方面，销售人员未取得从业资格；二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。 整改落实状况：一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材，增加理财业务学问，加深对理财的相识，今早通过相关的从业资格考
34、试；二是办理业务时，依据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视，为客户办理业务时，先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。 四、下一步工作措施 接着学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的流程，熟识内控合规的理论与实务，尽早通过基金从业资格、银行从业资格等专业资格考试，不断提高自身业务学问，规范流程，以刚好刻关注团队内控方面的表现，和团队一起进步。 银行合规自查报告8 依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教化的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我仔细、深化地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教化，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰
35、了岗位的责任以及这次主题教化的意义和重要性。 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教化活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻相识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工
36、作健康快速发展。 一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自
37、我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 20xx年，
38、作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，帮助行长较好地完成了所担当的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下： 20xx年我接着负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作主动性,实行规范化管理,，年初我就支配对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,常常参与综合监管每周定期召开科务会,支配布置的各岗位工作，刚好沟通状况。通过上述举措,20xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按金融监管责任制和行内
39、制定的量化细化实施细责，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的详细分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。仔细按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。 银行合规自查报告9 依据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及实行的措施报告如下： 一、信贷人员风险管理意识淡薄以及实行的措施。 部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕
40、疵行为。 我部门针对此项合规风险实行的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”出现的问题进行干脆问责，定期开展风险培训工作。 二、贷款管理不严、内限制度乏力以及实行的措施。 一是贷前调查不够深化，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注意其次还款来源（即借款抵押物的变现处理） 二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观缘由，内勤人员参加贷审小组、而参加贷审小组人员对借款人的基本状况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分别制度的现象。 三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严峻。 我部门针对此项合规风险实行的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，
41、协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内限制度执行状况的检查，通过标准行创建，发觉问题，主动督促进行整改。 三、追求个人利益，忽视潜在风险以及实行的措施。 个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。 我部门针对此项合规风险实行的措施：建立完善以人为本的教化机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣扬机制，严把员工素养关。其次，遵循以人为本的理念，在社会风气非常严峻的状况下加强职业道德、遵纪遵守法律、党风
42、廉政建设教化。第三，加强业务素养培训和法制教化，提高信贷员的两个素养。 四、各种违章违规贷款风险状况。 受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特殊是“四种贷款”和“三名贷款”。 我部门针对此项合规风险实行的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。打算在活动开展过程中，实行了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的方法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关状况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报电话,充分发动群众进行监督。并确定于20xx年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区全部支行进行信
43、贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发觉一笔查处一笔，绝不手软。 五、信贷资料合规风险以及实行的措施。 受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格根据信贷合规的要求来收集办理信贷资料。 我部门针对此项合规风险实行的措施：规范贷款资料，统一标准。自年初以来我部严格根据总行109号文件要求，制定统一的标准，变更以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。 六、信贷统计合规风险以及实行的措施。 信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未支配专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表
44、错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险实行的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、精确地为各级监督部门和内部决策供应第一手资料，依据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标，结合肥东农村合作银行统计管理方法和金融统计制度及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核方法。月月对统计质量不高的支行进行通报指责，有力的保证了信贷统计合规性。 七、信贷档案资料保管风险。 自规范档案管理工作以来，从上到下都强化了档案管理工作，达标的同时力求升级，较好的使档案发挥了
45、作用。但由于部分支行对信贷档案缺乏足够的相识，导致信贷档案资料不齐、手续不完善，给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。 （一）、信贷档案重视不够。 大多数支行在意识上重文书、会计等档案，轻信贷档案，认为信贷档案无需规范化管理，无目标加以考核管理，管理得好坏一个样，一般上级不会检查信贷档案。 （二）、信贷档案形成不符合规定。 有的支行信贷档案在形成过程用圆珠笔书写；有的资料要素不齐，签字甚至缺少印章；有的证件名称与印章名称不相符；有的合同签订主体不相符，存在担保单位不具备担保资格；有的贷款延期不合规，如担保不通知担保人到场签字，致使无法追究担保人担当连带责任；有的抵押物财产共有人未承诺，形成
46、无效抵押，导致贷款到期无法处置抵押物，使贷款无法收回。 （三）、信贷档案资料收集不齐，混装严峻。 我部在标准行社验收中检查信贷档案时，发觉部分支行的信贷档案资料收集不齐，且收集的信贷资料不按时、按续、不配套；有的大小额混装，有的贷款收回与未收回的混装，致使信贷档案难以查找。 （四）、信贷档案管理不当。 部分支行信贷档案在保管过程中不同程度地存在一些问题，一是缺乏档案管理设施；二是信贷档案存放分散，形成谁承办的谁保管；三是不分信贷档案价值大小、时间长短一律订本或打捆收存；四是信贷档案乱放，不利于查找资料，影响工作效率。 我部门针对此方面的合规风险所实行的措施： （一）提高相识，加强领导。 信贷人员只有在提高相识的基础上，全过程收集信贷资料，使信贷档案管理达到规范化、制度化、科学化，才能有效化解风险，保全信贷资产。通过成立组织加强领导，解决信贷档案管理工作中的实际存在的问题。同时各支行把信贷档案管理工作纳入全年目标考核，确保信贷档案管理工作日趋合规、完善。 （二）明确范围，仔细收集。 信贷档案是我行信贷部门在放款业务活动中形成的，又是信贷部门在工作时常要利用的，这就要求信贷