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1、 银行严管与厚爱心得体会 竭诚为您供应优质文档/双击可除 银行严管与厚爱心得体会 篇一：银行业典型案例学习心得体会 银行从业人员标准学习心得体会 银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求进展。但风险 无处不在，近年来，国内外银行业因操作风险导致重大资金损失的案 件颇多，严峻威逼银行和客户资金安全，这些案件的共同特点之一， 就是银行内控不健全，执行不到位，缺乏应有的行为制约机制。因此，实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重 要防线。 经过此次培训学习，我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过学习相关制度、银行业典型案
2、例汇编，观看教育视频，我对提高自己的业务素养 和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风 险增加力量，积极标准操作行为和消退风险隐患，进一步增加维护邮储银行利益的责任心和使命感，明确了在平凡中奉献，在爱岗中敬业是我们从业人员增加岗位责任心、提高躲避风险力量所必备的奉献精神。 为此，我认为银行在加强预防金融犯罪、进展躲避风险的同时，首先 要重视做好从业人员的思想引导工作，其中重要一条是加强思想方面 的教育，就像这次合规教育一样，而不能平常只强调业务工作的重要 竭诚为您供应优质文档/双击可除性，无视了从业人员的思想 建立，从近年来发生的金融犯罪案例看，有很多都存在没有正确处理好思
3、想政治工作与业务工作的关系。所以，银行要高度重视这项工作，既要进展正面的宣传引导，又要坚持常常性的案例警示教育，使从业人员加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走， 就是不湿鞋。使大家真正熟悉到，作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。 此外，健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此 要仔细抓好制度建立，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组
4、织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。 有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的，比方杜绝为客户代签凭条，在操作中按流程查验存折、身份证真伪等等；还可实行定期或不定期的上级检查、 交互检查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差，比方从业人员要克制领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违规操作问题，防止 在此过程中缺相关手续，有没有相关的检查把关环节，进而导致金融犯罪，造成金融风险损失。所以， 实现躲避风险的最大效益化，对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约至关重要。在此根底上，还要加强落实授权审批制度。在处理 竭诚为您供应优质文
5、档/双击可除业务过程中充分表达“四只眼睛”原则，通过这一制度使各类经济活动及风险在发生之际就能得到协同有效监视和掌握，对疏忽加以防患， 对恶意加以制止。 最终，作为银行从业人员，还应当加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务，也是实现躲避风险的最重要关口，因此，我们临 柜从业人员虚心学习业务，专心熬炼技能，落实操作规程，按章办理 业务，是把好金融风险躲避的每一道防线，是关乎邮储银行建立进展的每一个阵地，责任重如泰山，职责义不容辞。 篇二：银行十个严禁心得体会 银行十个
6、严禁心得体会 银行的工作看起来很简洁，其实每一步都存在着风险。作为一名中国银行员工，在工作中应当严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。逐条学习，深刻领悟其中的含义。从自身的岗位做起，从每一笔业务做起， 仔细排查风险，找出缺乏，杜绝违规状况发生。 众所周知，各种过失，乃至案件的发生，都是违反规章制度造成的。 假如邯郸农行严格查库制度，假如管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事
7、抓起。 竭诚为您供应优质文档/双击可除细节打算一切，小问题也能导致大错误。我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。翻开我国金融历史可以清晰地看到，银行 的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是掌握金融风险、保证银行有序运转的根底。这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的鄙视和广泛赞扬。在今日的商业银行竞争当中，最不能无视的应当还是银行的“三铁”。“没有法规，不成方圆”，有了法规严格地去执行更为重要。总行制定的各 项政策，规章制度，要我们员工严格地去执行，决不允许打折扣。 在任何状况下，都要坚决根据自己工作职责独立工作，严格根据金融政策、
8、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。这是作为一名中行员工应有的职业道德准则。 在今后的工作中，要仔细学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增加事业心和责任感；同时要加强新业务学习，提高业务力量，更加细致地处理每一笔业务，杜绝案件发生。 篇三：银行案件防控学习心得体会 银行案件防控学习心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我 平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的熟悉。 近年来，金融案件频发，发案率仍旧居高不下，防案形势特别严峻。 纵观金融案件的发生
9、，尽管形式各异，但追究缘由主要是由于与以下 竭诚为您供应优质文档/双击可除几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃 于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长 期以来，标准化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思 想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思 想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到 净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变力量差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管 理乏力。近几年来，大局部银行注意了业务开展，无视了案件防范， 一手硬一手软的现象得不到彻底改观
10、，尤其在基层，任务至上，片面 追究几项主要业务指标的考核，不重视内部治理、安全教育和责任意识，有的甚至(出自:银行严管与厚爱心得体会)欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监视乏力。一方面稽核检查 力气相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有 效的监视检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有准时发觉，发觉的问题 也没有实行有效措施进展惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情 虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的催促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做
11、好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 （一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必需由客户本人亲自办理。 竭诚为您供应优质文档/双击可除（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警觉，防止不法分子 利用职务之便进展非法活动。 （三）大额储户肯定要留有客户的电话，及进和客户进展对账，对客 户的账户资金变动进展动态提示。 （四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进展现场确认， 确保为客户本人全部并视同要件进展治理。 （五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进展复核。 （六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进展常常性
12、的检查。（七）加强对员工银行业务根底学问和案防学问的培训，特殊是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的培训。学习讨论监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。 （八）充分发挥录像监控作用。安排有业务阅历人实时查看录像。 二、加强自身素养修养、提升合规操作意识 案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增加遵纪守法的自觉性和主动 性，结合自身岗位的实际状况，仔细地进展自我教育，自我约束，吸 取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身动身，持之以恒，提高防范意识，谨守 岗位职责，杜绝各项违规操作，消退案件隐患，才能到达有效地目标。