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1、 证劵从业( 旧 )考试题库精选6章证劵从业( 旧 )考试题库精选6章 第1章对于某金融机构而言，其计算VaR值有两个投资时期可以选择，分别是1天和10天，那么（）。A. 1天的VaR值与10天的VaR值相等B. 1天的VaR值与10天的VaR值之间的关系不确定C. 1天的VaR值比10天的VaR值要小D. 1天的VaR值比10天的VaR值要大答案：B解析：答案为B。 VaR是指在市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可能损失。准确地说，VaR描述了在某一特定的时期内，在给定的置信度下，某一金融资产或其组合可能患病的最大潜在损失值。通常状况下，银行等金融机构倾向于按日计算VaR;对于一般
2、投资者而言，可按周或月计算VaR。国际清算银行规定的作为计算银行监管资本VaR持有期为10天。置信度水平通常选择95%99%之间，而99%的置信度意味着预期100天里只有1天所发生的损失会超过相应的VaR值。因此，1天的VaR值与10天的VaR值之间无必定联系。现阶段，我国主要的投资形式有()。A:政府投资B:企业投资C:民间投资D:外商投资答案：A,B,D解析：随着我国改革开放的不断深入，投资主体呈现出多元化的趋势，主要包括政府投资、企业投资和外商投资三个方面。关于证券发行与证券交易的关系，以下说法错误的选项是()。A:证券发行与证券交易相互促进B:证券发行规模打算证券交易方式C:证券交易有
3、利于证券发行的顺当进展D:证券发行为证券交易供应了对象答案：B解析：证券交易与证券发行有着亲密的联系，两者相互促进、相互制约。一方面，证券发行为证券交易供应了对象，是证券交易的前提；另一方面，证券交易使证券的流淌性特征显示出来，有利于证券发行的顺当进展。可以通过证券交易所集中竞价系统、大宗交易系统和固定收益证券综合电子平台进展交易的公司债券应当同时符合的条件包括()。A:债券的实际发行额不少于人民币5000万元B:发行人的债项评级不低于AAC:债券上市前，发行人最近一期末的净资产不低于15亿元人民币D:债券上市前，发行人最近三个会计年度实现的年均可安排利润不少于债券1年利息的1.5倍答案：B,
4、C,D解析：债券的实际发行额不少于人民币5000万元为公司债券申请上市的根本条件。此题正确答案为BCD选项。证券分析师通过()形式，发表涉及详细证券的评论意见，或者解读其撰写的证券讨论报告。A:播送B:电视C:网络D:报告会答案：A,B,C,D解析：证券分析师通过播送、电视、网络、报刊等公众媒体以及报告会、沟通会等形式，发表涉及详细证券的评论意见，或者解读其撰写的证券讨论报告。比照期货交易与远期交易，两者的类似之处为()。A:现在定约成交B:将来交割C:非标准化D:在场外市场进展答案：A,B解析：期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进展
5、；期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，一般在场内市场进展。要通过股票组合取得更好的非系统风险的效果，应当()。A:选择同一行业的股票B:选择每股收益差异很大的股票C:选择不同行业的股票D:选择相关性较差的股票答案：D解析：相关性越小则投资的总体风险越小，从而非系统风险越小。依据我国上市公司发行可转换公司债券实施方法的规定，可转债自发行之日起（ ) 前方可转换为公司股票。A. 3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 12个月答案：B解析：答案为B。可转债“债转股”需要规定一个转换期。依据我国上市公司 发行可转换公司债券实施方法的规定，可转债自发行之日起6个月前方可转换为公司股票， 而详细转
6、股期限应由发行人依据可转债的存续期及公司财务状况确定。证劵从业( 旧 )考试题库精选6章 第2章个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税。 （ ）答案：对解析：答案为A。中华人民共和国个人所得税法规定，个人投资的公司倩券利息、股息、红利所得应纳个人所得税。影响可转换公司债券价值的因素有()。A:票面利率B:转股价格C:转股期限D:股票波动率答案：A,B,C,D解析：可转换公司债券价值受票面利率、转股价格、股票波动率、转股期限、回售条款和赎回条款等因素影响。资本资产定价模型的假设条件中包括可以卖空。()答案：对解析：资本资产定价模型的假设条件之一是资本市场没有摩擦，指市场对资本和信息
7、自由流淌没有阻碍，在卖空上没有限制。 实施审计阶段要求对被审计单位内部掌握制度的建立及遵守状况进展符合性测试。( ) 答案：对解析：实施审计阶段是依据打算阶段所确定的范围、要点、步骤和方法，进展取证、评价并形成审计结论，实现审计目标的中间过程，是审计全过程的中间环节。实施审计阶段的主要工作包括：对被审计单位内部掌握制度的建立及遵守状况进展符合性测试，依据测试结果修订审计打算；对会计报表工程的数据进展实质性测试，依据测试结果进展评估和鉴定。基金治理人应当在基金合同生效的5日内在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。（）答案：错解析：答案为B。基金治理人应当在基金合同生效的次日，在指定报刊和治理人
8、 网站上登载基金合同生效公告。投资者从事ETF买卖交易，申报价格最小变动单位为（ ）元。A. 0.1 B. 0.01 C. 0.001 D. 0.0001答案：C解析：C。按上证50ETF的做法，买卖申报数量为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0. 001元，实行10%的涨跌幅限制。评价宏观经济形势的根本变量包括GDP与经济增长、通货膨胀率、固定资产投资规模、国际收支和()。A:汇率B:行业进展态势C:科技创新D:国际政治形势答案：A解析：四个选项中只有汇率是宏观经济的指标，行业进展态势和科技创新属于行业分析的内涵，国际政治形势属于政治领域的范畴。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤
9、字，或用于投资，或用于临时周转。（）答案：错解析：政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。证劵从业( 旧 )考试题库精选6章 第3章基金份额申购、赎回的资金交收过程涉及的账户包括()。A:投资者的资金账户B:销售机构网点资金清算账户C:登记机构资金清算账户D:基金的银行存款账户答案：A,B,C,D解析：基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构依据确认的投资者申购、赎回数据信息进展的。根据清算结果，投资者的申购、赎回资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的银行存款账户或从基金的银行存款账户转移至投资者的资金账户。资金交收流程如下列图所示。资金交收流
10、程有以下情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构（ ）。A:净资本为人民币4000万元B:公司治理构造存在重大缺陷，风险掌握制度不健全或者未有效执行C:最近3年内未因重大违法违规行为受到行政惩罚D:从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人答案：A,B解析：此题考察保荐机构的资格。在1996年的资本协议市场风险补充规定中，巴塞尔银行监管委员会指出，银行可以运用经 过监管部门审查的内部模型来确定市场风险的资本充分性要求，并推举了敏感性方法。答案：错解析：在1996年的资本协议市场风险补充 规定中，巴塞尔监管委员会指出，银行可以运用 经过监管部门审查的内部模型来确定市场风险的 资本充分性要求，并
11、推举了 VaR方法。为了做好内核工作，保荐机构（主承销商）必需()。A:建立和健全以尽职调查为根底的发行申请文件的质量掌握体系B:建立和健全尽职调查工作流程，明确调查要点C:形成调查报告D:建立和完善内核工作会议程序和规章答案：A,B,C,D解析：为了做好内核工作，保荐机构（主承销商）必需建立和健全以尽职调查为根底的发行申请文件的质量掌握体系；建立和健全尽职调查工作流程，明确调查要点；形成调查报告；建立科学的工程决策体系；建立和完善内核工作会议程序和规章。证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括（）A:维护行业声誉原则B:猎取最大收益原则C:勤勉尽责原则D:维护客户利益原则答案：A,C,D
12、解析：依据证券业从业人员执业行为准则第万条的规定，从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚恳守信，勤勉尽责，维护行业声誉该条规定了从业人员在执业过程中应当遵守的几个原则，即维护客户利益原则、诚恳守信原则、勤勉尽责原则和维护行业声誉原则关于证券公司办理资产治理业务的一般规定，以下说法正确的有( )。A:证券公司办理定向资产治理业务，承受单个客户的资产净值不得低于人民币l00万元B:证券公司办理集合资产治理业务，可以承受证券形式的资产C:证券公司应当将集合资产治理打算设定为均等份额D:参加集合资产治理打算的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外答案：A,C,
13、D解析：证券公司办理集合资产治理业务，只能承受货币资金形式的资产。故B项错误不选契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，公司型基金的资金是通过发行一般股票筹集起来的，是公司法人的资本。 ()答案：A解析：A。略关于保荐业务治理，以下说法中正确的有()。A:保荐机构应当建立健全保荐工作的内部掌握体系B:保荐机构应当建立健全对保荐代表人及其他保荐业务相关人员的持续培训制度C:保荐机构的保荐业务负责人、内核负责人负责监视、执行保荐业务各项制度并担当相应责任D:保荐机构应当建立健全证券发行上市的尽职调查制度答案：A,B,C,D解析：A、B、C、D选项的说法均正确。证劵从业( 旧 )考试题
14、库精选6章 第4章以下关于基金的治理费，说法正确的选项是( )。A.治理费是从基金资产中提取的，支付给为基金供应专业化效劳的基金治理人的费用B.治理费是治理人为治理和操作基金而收取的费用C.我国基金的治理费一般从基金资产中提取，不另向投资者收取D.般状况下，货币基金的治理费率高于债券基金的治理费率答案：A,B,C解析：ABC。在各种基金中，货币市场基金的年管埋费率最低，所以D选项错误。影响应收货款的周转率的因素主要包括（ ）。 A.公司生产经营的季节性缘由B.上市公司在产品销售过程中大量使用分期付款方式C.公司实行大量收取现金方式进展销售D-公司年末销售量大量增加或年末销售量大量下降答案：A,
15、B,C,D解析：有一些因素会影响应收账款周转率和周转天数计算的正确性。首先，由 于公司生产经营的季节性缘由，使应收账款周转率不能正确反映公司销售的实际状况。其次， 某些上市公司在产品销售过程中大量使用分期付款方式。再次，有些公司实行大量收取现金方 式进展销售。最终，有些公司年末销售量大量增加或年末销售量大量下降。这些因素都会对应 收账款周转率或周转天数造成很大的影响。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产治理、其他证券业务等业务之一的，其注册资本不得低于人民币()。A:2023万元B:5000万元C:1亿元D:2亿元答案：C解析：依据证券法第125、127条规定，证券公司从事证券承销与
16、保荐、证券自营、证券资产治理、其他证券业务等业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元。外国公司股票在美国上市通常采纳()形式。A:股票B:存托凭证C:认股凭证D:股票期权答案：B解析：存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。目前，各国都是通过发行美国存托凭证的方式，实现外国证券在美国的间接上市。以下客户资产治理业务中不属于客户义务的是()。A:按合同商定支付治理费、托管费B:保存交易记录等资料至少7年C:对资产来源及用途的合法性作出承诺D:按合同商定担当投资的风险答案：B解析：保存交易记录等资料至少20年，是证券公司的义务。证券的市场价格和交易量是市场行为最根本的表
17、现。（）答案：对解析：证券的市场行为可以有多种表现形式，其中证券的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经受的时间是市场行为最根本的表现形式证券市场内幕交易的行为方式只表现为行为主体知悉公司的内幕信息，且从事有价证券的交易或其他有偿转让行为。（）答案：错解析：内幕交易的行为方式主要表现为：行为主体知悉公司的内幕信息，且从事有价证券的交易或其他有偿转让行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。美式权证仅可以在权证失效日当日行权。()答案：错解析：美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。证劵从业( 旧 )考试题库精选6章 第5章( )属于网下发行的方式。 A.全额预缴款、比例配售、
18、余款转存 B.全额预缴款、比例配售、余款即退 C.储蓄存款挂钩 D.市值配售答案：A,B,C解析：。我国股票发行历史上还曾实行过全额预缴款方式、储蓄存款挂 钩方式、上网竞价和市值配售等方式。前两种股票发行方式都属于网下发行的方式，其中 全额预缴款方式又包括“全额预缴款、比例配售、余款即退”和“全额预缴款、比例配售、余 款转存”两种方式。我国储蓄国债(电子式）的特点是（）。A:采纳实名制，不行流通转让B:采纳实名制，可以背书转让C:由财务部负责还本付息、免缴利息税D:收益安全稳定答案：A,C,D解析：储蓄国债具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采纳实名制，不行流通转让；采纳电子方式
19、记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓舞持有到期；手续简化；付息方式较为多样。公司债券上市交易后，公司未根据公司债券募集方法履行义务，由证券交易所打算()。A:终止其公司债券上市交易B:对其公司债券交易做特殊处理C:暂停其公司债券上市交易D:对其公司债券交易做退市风险警示答案：C解析：公司债券上市交易后，公司有以下情形之一的，由证券交易所打算暂停其公司债券上市交易：公司有重大违法行为，公司状况发生重大变化，不符合公司债券上市条件，发行公司债券所募集的资金不根据核准的用途使用；未根据公司债券募集方法履行义务，公司最近两年连续亏损。证券公司可以对把握敏感信息的业务部门的办公场
20、所人员进出状况进展监控。()答案：对解析：证券公司应当对把握敏感信息的业务部门的办公场所人员进出状况进展监控，并要求工作人员避开进入与其职责存在利益冲突的业务部门的办公场所。技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。()答案：对解析：在技术系统的内部掌握中，托管人应做好的工作之一是：技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。依据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型（）A:风险偏好型B:风险中立型C:风险模糊型D:风险回避型答案：A,B,D解析：不同的投资者对风险的态度各不一样，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型
21、实践中，金融机构通常采纳客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，依据客户分级和资产分级匹配原则，避开误导投资者和错误销售移动平均猜测法需要大量的历史资料，且权益的选择具有较大的随便性，所以猜测的精确性相对较差（）答案：对解析：移动平均法只能猜测最近一期数值，逐期移动，逐期猜测它需要大量的历史资料，且权数的选择具有较大的随便性，所以猜测的精确性相对较差我国的上海证券交易所和深圳证券交易所设立的部门有()。A:会员大会B:董事会C:理事会D:特地委员会答案：A,C,D解析：我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采纳会员制，设会员大会、理事会和特地委员会。理事会是证券交易所的决策机构，证券交易所设
22、总经理，负责日常事务。故A、C、D选项正确。证劵从业( 旧 )考试题库精选6章 第6章PPI向CPI的传导途径有()。A:原材料生产资料生活资料B:原材料生活资料生产资料C:农业生产资料食品农产品D:农业生产资料农产品食品答案：A,D解析：PPI向CPI的传导通常有两条途径：一是以工业品为原材料的生产，存在“原材料生产资料生活资料”的传导；另一条是以农产品为原料的生产，存在“农业生产资料农产品食品”的传导。（ ）可以近似看作无风险证券，其收益率可被用作确定根底利率的参照物。A.短期政府债券 B.长期政府债券 C.短期金融债券 D.短期企业债券答案：A解析：。一般来说，短期政府债券风险最小，可以
23、近似看作无风险证券，其收益率可被用作确定根底利率的参照物。此外，银行的信用度很高，这就使得银行存款的风险较低，况且银行利率应用广泛，因此根底利率也可参照银行存款利率来确定。上市公司重大资产重组存在（ ）的，应当提交并购重组委员会审核。A.上市公司出售资产的总额和购置资产的总额占其最近1个会计年度经审计的合并财务会 计报告期末资产总额的比例均到达70%以上B.上市公司出售全部经营性资产，同时购置其他资产C.上市公司出售局部经营性资产D.上市公司购置其他资产答案：A,B解析：答案为AB。上市公司重大资产重组存在以下情形之一的，应当提交并购 重组委员会审核：（1 )上市公司出售资产的总额和购置资产的
24、总额占其最近1个会计年度经 审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例均到达70%以上；（2)上市公司出售全部经 营性资产，同时购置其他资产；（3)中国证监会在审核中认为需要提交并购重组委员会审核 的其他情形。个人投资者从封闭式基金安排中获得的企业债券利息收入，应按税法规定征收个人所得税，税款由发行债券的企业在向基金支付时依法代扣代缴。（）答案：对解析：个人投资者从基金安排中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。以下证券品种中，稳健成长型投资者最有可能投资的证券品种为()。A:蓝筹股B:网络股
25、C:国债回购D:期货答案：A解析：稳健成长型投资者盼望能通过投资的时机来获利，并确保足够长的投资期间。从投资策略来看，一般可选择：投资中风险、中收益证券，如稳健型投资基金、指数型投资基金、分红稳定持续的蓝筹股及高利率、低等级企业债券等。中心银行规定的金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而预备的在中心银行的存款占其存款总额的比例是()。A:法定存款预备金率B:超额预备金率C:再贴现率D:银行回购利率答案：A解析：略。关于最优证券组合，以下说法中，正确的选项是（ ）。 A.最优组合是风险最小的组合B.最优组合是收益最大的组合C.相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线的位置最髙 D.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的交点所表示的组合答案：C解析：。最优证券组合是投资者在有效边界上找到的有效组合，具有的特 征为：相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最高。以下属于公司的特殊决议的有()。A:公司增加或削减注册资本B:董事会的工作报告C:公司年度预算方案D:公司的合并、分立答案：A,D解析：选项B、C属于公司一般决议的内容。