《【学习心得】风险合规部培训心得.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【学习心得】风险合规部培训心得.docx（57页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、 【学习心得】风险合规部培训心得_培训学习心得体会 合规建制防风险学习 一 今年以来，我行开展了合规文化建立活动，在这次学习活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次活动的心得总结出几点体会，也是我对这次合规文化建立活动的一个理性的熟悉。 一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提 爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道
2、德对我们最引为用以标准行为品质、评价善恶的行为规章。作为一个农行的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个农行职工
3、的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识是做好农行工作的根底 “没有法规何成方圆“,身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，作为最基层的一名柜员，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人“,虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。我都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然
4、，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广阔的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监视来实施的。 三、增加规章制度的执行与监视防范案件意识是做好农行工作的保障 规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规
5、不遵，有章不遁是各行业之大忌，千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则，再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，农行系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了农行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年金融业职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平
6、常只强调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因此我们既要进展正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉“,从而为消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立，一方面要依据我们工作的实际状况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等
7、方法，准时发觉和堵塞漏洞。让我们大家都行动起来，争做合规文化建立的标兵。 范文二 通过近阶段对合规文化建立和案件风险防控实务的学习，使我熟悉到在经济环境更为开放、跨行业风险传染概率提高的大背景下，国内中小金融机构面临着巨大的合规性挑战。近年来发生的大量案例说明，合规风险正成为中小金融机构主要风险之一。现将学习心得总结如下： 一、合规文化建立是落实的重要保障 通过学习，使我熟悉到，具有良好合规文化的银行必定具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财宝收入和声誉价值的不竭源泉。合规与银行的本钱掌握、风险掌握、资本回报等银行经营的核心要素具有亲密关系，合规能为银行制造价值，有效的合规文化能将合
8、规风险消退于无形之中。为掌握合规风险、实现合规目标，银行需要通过实施一系列制度、标准、程序，借助肯定的制度安排，构建对合规风险的主动识别、评估、监测、报告以及回馈、整改等机制，将合规风险发生的概率降到最低。因此，建立合规文化是中小金融机构完善全面风险治理、健全有效内控体系的重要保障。 二、合规文化建立是确保银行业稳健运行的内在要求 合规文化建立是银行业稳健运行的内在要求，一家先进的银行必定有良好的合规文化做支撑。国内银行业受到不安康的进展观所主导，曾走过相当长一段时间的粗放经营道路，为片面追求资产规模的快速扩张和短期效益，铤而走险经营。由于放弃了银行业所应有的慎重、稳健和诚信，结果导致内部掌握
9、失效，操作风险加大。说明合规文化在我国银行的薄弱或缺失，因此，合规建立是中小金融机构贯彻科学进展观、实现自身稳健运行、遏制违法案件发生的内在需要，合规治理应作为银行风险战略中的重要内容。 三、合规文化建立有利于提高制度执行力 作为高风险经营行业，我们关不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。究其缘由，是由于没有形成严格的、令行制止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境。事实证明，完善的制度只是供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，制度要求才能落到实处。缺少合规文化的支撑，制度执行中往往会消失上下级机构之间的“博弈“,或者不同部门之间协调协作不畅顺，员
10、工之间也简单受“以信任代替治理、以习惯代替制度、以情面代替纪律“等不良习惯影响，对违规行为“睁一只眼，闭一只眼“.因此，建立良好的合规文化，有利于银行实现由被动管制到自学管制的转变，切实提高制度的执行力。 四、合规制造价值 虽然合规风险治理本身并不能直接为银行增加利润，但却通通过系列的合规活动增加盈利空间和时机，避开业务活动受到限制，为银行制造价值。 五、合规人人有责 合规并不仅仅是合规部门或合规治理人员的职责，更是银行全部员工的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。只有合规成为每一个员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，人人都自觉有效地履行合规职责，才能共同
11、保证法律、规章和标准及企业精神得支到遵循和贯彻落实，合规风险治理才有可能。 六、主动合规，有效互动 在日常工作中，我们应主动发觉、主动暴露合规风险隐患或问题，主动改良相应的业务政策、行为标准和操作流程，主动避开违规大事的发生和主动订正已发生的违规大事。通过有效互动，共同实现合规治理目标。 合规应成为银行文化的一局部，并非只是专业合规人员的责任，应从高层做起，当强调诚信与正直的准则并由董事会和高级治理层作出表率时，合规才最为有效。 合规操作学习心得篇一：从我做起合规操作心得体会建立银行能够胜利上市并且在剧烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩，抓住市场动向，
12、不失时机地制订新的政策，让建立银行的业务有了突飞猛进的进展。一个敢于打破陈旧观念、探求进展的银行、具有生命力的银行、具有制造力的银行、更具有竞争力的银行，没有法规不成方圆，建立银行的决策者在大力进展新业务、开发新产品的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，建行的事业才能持续、安康、快速的进展。做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，假如每一名员工都能根据标准化操作，我们的业务还有更大的进展空间。我在寻常的工作中，作为效劳窗口的一名员工，心中要牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格根据标准化操作中的“九步效劳”来接待每一位客户。记得
13、一次给一位客户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我严格根据标准化效劳中的标准去做，但始终都没能缓解客户的心情，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了一声感谢，我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户满足轻松地离开柜台。标准化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求我们切实运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要我们专心去做，就会发觉它其实并不难。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、标准治理，把我们共同的事业推向一个更高的起点。篇二：银行效劳窗口员工合规操作体会银行效劳
14、窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质效劳真心付出金融业是一个竞争剧烈的行业，建立银行的胜利上市，并且在业务上突飞猛进的进展，都离不开一系列新政策的出台。在一个风险无时不在的行业中，没有法规不成方圆。要使建行的事业能够持续、安康、快速的进展，作为前台员工必需坚守规章制度，熟识各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作到处有风险，慎重仔细最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们肯定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，假如每一名员工都能根据标准化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到安康的进展。作为效劳窗口的一名员工，我们要在仔细做好
15、每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必需牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格根据标准化效劳标准来接待每一位客户，比方在实际工作中，我们常常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要供应效劳也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简洁生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的缘由，在防范风险的同时依旧供应了优质效劳；其实，优质效劳也表现在一些微小之处，持之以恒，我工作以来，始终在一线前台工作，作为一名一般的会计人员，我有许多的感受，我行装修、设施等
16、硬件设施都不够气派、高档，但位于建立路的某单位，从交通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位四周有多家装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们行领导、及前台经办人员以真情打动了客户离不开的。由此看出，优质的效劳并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户效劳，从客户利益动身，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的效劳工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全；另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和进展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、标准治理，优质效劳，把我们各项工作推
17、向一个更高的起点篇三：银行合规治理心得体会依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我仔细、深入地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行
18、对案情的通报，使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻形势。作为一名治理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营治理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速进展。一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建立学习心得由中国
19、人才指南网原创首发，：绩东一分理处周豪恩,未经授权制止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控治理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损
20、失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。篇四：开展合规专题教育学习活动心得近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的熟悉。一、爱岗敬业、无私奉献：在
21、平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的根底保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是农行存在和进展的必需。农行要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质，评价善恶的行为规章。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为
22、人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的兴趣和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准去要求自己，努力工作，才能使
23、自己立于不败之地。二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高
24、度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有
25、出纳颜朝霞的随便放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为大事的延长。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监视来实施的。篇五：行系统合规文化学习心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的熟悉到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中表达了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为标准、共同信念及制造力、分散力、战斗力，是推动农业
26、银行改革与进展的顽强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务力量。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建立的提倡者，筹划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素养，更好地
27、适应全行业务提速进展的需要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效进展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格掌握各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育
28、的熟悉，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建立的主体，又是企业合规文化的实践者和制造者，没有广阔员工的积极参加，就不行能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，很多员工对企业合规文化教育建立的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建立与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建立。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行
29、以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有根底上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增加内控治理意识，狠抓根底治理，促进依法合规经营。二、加强合规文化教育，是建立长效进展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形
30、式，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与进展有何建立性意见。要通过谈熟悉，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的分散力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析讨论，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规章，影响公正竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展
31、教育活动，鼓舞员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，仔细开展标准化效劳，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进展专项学习。对当前的业务经营和柜台效劳形势，仔细总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和效劳困难的效劳焦点要集思广益，翻开思路，不断创新效劳方式，以最大的限度满意客户需要，提升企业合规文化精华。三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的分散力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要
32、在追求盈利的同时重视资金的安全性和流淌性，防止消失为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。特殊要防止企业炒银行的思想。一个工程必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不进展，不要盲目进展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不消失问题。要仔细借鉴国际先进阅历，积极运用
33、现代科技手段，建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内掌握度，保证经营的安全性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我掌握的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终保持糊涂头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。银行合规经营学习心得 篇
34、一：银行合规心得体会 银行合规心得体会 古人云：无法规不成方圆。法规是人类生存与活动的前提与根底，人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间万事万物都有法规，小到日常生活，大到国家大事。家有家规，行有行规，国有国法。不管做什么事情都有它应有的规章、规定，人们都要应当根据规定规章去办。 合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的首要条件，是我们每一个员工都必需履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。对于合规，有以下两点熟悉： 一是提高熟悉，保持头脑糊涂。在严控案件风险的高压态势下，我们必需清晰的熟悉到，风险防控力量的提高是一项长期的工作，案件防控是一项长期的任务，必需将其纳入日常治
35、理，每天防，每天讲，时刻保持糊涂头脑，时刻保持警钟长鸣，时刻关注风险隐患。银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位，要充分熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到遵纪守法、合规操作的重要性，熟悉到合规风险治理是每一名员工的职责，深刻理解风险防范是银行进展永恒的主题。了解和把握合规学问，提高对合规风险治理重要性的熟悉和理解，确保合规风险治理切实有效。 二是加强学习、提升合规意识。身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业
36、务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。同时了解各项规章制度 和业务流程，逐步提高了我们的法律意识和合规操作意识，牢记“十严禁”，不折不扣地把好各项根本制度落实到每一个环节，做到令行制止，遵章守纪，合规操作，做到防范案件风险与进展业务同等重要，既要重视业务进展也要加强风险防范 作为一名普遍员工，我应当在日常工作中将合规治理真正落到实处，自觉遵守合规经营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种意识来培育，最终养成良好的工作习惯。 篇二：合规经营心得体会 合规经营大争论学习心得 近期，省行在全省范围内组织开展了合规经营大争论活动，通过本次合规经营大争论活动，旨在不断增加
37、*银行从业人员的合规理念，强化合规意识，提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员，我深知合规经营对业务进展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的进展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续安康进展。通过本次合规经营大争论，使我们每一个人都确立了合规经营的理念，并且需要运用到我们的实际工作中，进一步标准了个人业务的经营行为，强化责任落实，有效防范各种风险，确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实，确保了金融资金安全。以下是我的一些学习心得： 一、开展合规经营大争论，让合规经营理念深入人心。 开展
38、合规经营大争论活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建立的熟悉，使之成为企业合规文化建立的提倡者，筹划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新知 识构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。根据我行的要求，仔细履行岗位职责，要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑
39、糊涂。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效进展。另一方面，要提高全体员工对合规文化建立大争论活动的熟悉，全行干部职工是我行企业合规文化建立的主体，又是企业合规文化的实践者和制造者，没有全部从业人员的积极参加，就不行能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，很多员工对企业合规文化教育建立的内涵缺乏科学的熟识和理解，把企业合规文化建立与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建立。在全员中开展合规文化建立大争论，就是要通过学习、争论，使大家熟悉到合规文化建
40、立的极端重要性并积极参加其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性，要使全部业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增加内控治理意识， 狠抓根底治理，促进依法合规经营。 二、建立合规经营企业文化，促进业务进展的安康可持续。 从我行来看，应建立合规经营的企业文化，包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、
41、教育、沟通，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟识*银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良；要通过谈熟悉，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高*银行的分散力、战斗力。其次要把大争论活动与内控治理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓舞员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，仔细开展标准化效劳，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进展专项学习。对当前的业务经营和柜台效劳形势，仔
42、细总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和效劳困难的效劳焦点要集思广益，翻开思路，不断创新效劳方式，以最 大的限度满意客户需要，提升企业合规文化精华。 三、开展合规经营大争论，为提高经济效益保驾护航。 加强合规经营大争论的主要目的，是通过提高企业的分散力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会爱护你。许多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、进展也受到了影响，在承受合规治理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触心情。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务进展不是冲突的、更不是对立的。合规像红绿灯
43、一样维护着业务进展的秩序，担负着为经营治理保驾护航的职责和使命。工作中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流淌性，防止消失为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不消失问题。要仔细借鉴国际先进阅历，积极运用现代科技手段，建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，仔细执行重大违约状况登记和风
44、险提示制度。要建立健全内掌握度，保证经营的安全性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我掌握的制衡机制，要在追求 自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终保持糊涂头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 在我们的身边有许多真人真事，各种案例都反映了合规建立的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成
45、一次空难。这就要求我们从根源上掌握风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的进展。我们要常常参与一些“学内掌握度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常操作行为，融入详细的业务办理过程，为全行业务实现又好又快进展奠定坚实的合规根底。通过此次合规经营大争论活动，我们更应给糊涂的熟悉到合规经营的重要性和必要性，严格执行业务规章制度和操作流程，在业务进展的过程中以制度为准绳，按章操作，准时、正确的催促各二级支行，按规定和制度履职，确保我行各项业务合规、稳定、可持续的进展。 篇三：银行合规治理心得体会 提高风险防范意识 增加合规
46、经营理念 -“大学习、大检查、大争论”心得体会 依据分行开展“大学习、大检查、大争论”内控主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我仔细、深入地参与了这次学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银
47、行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作安康快速进展。下面是我在学习相关内掌握度及治理方法后的几点心得体会： 一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要 开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建立的提倡者，筹划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新 事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学
48、问构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时，进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效进展。 二、提高个人思想素养和风险防范意识，增加依法合规经营的理念 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业