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1、广东省广东省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D3、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D4、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、股票类证券产品的基本特征不包括（）。A.B.
2、C.D.【答案】C6、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】D7、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B8、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】A9、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A10、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B11、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说
3、明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】B12、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。A.收入型B.货币市场型C.指数化型D.增长型【答案】A13、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C14、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B15、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B16、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.
4、D.【答案】A17、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C18、简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】D19、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D20、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C21、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的
5、工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B22、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D23、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】A24、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C25、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）等作出约定，明确当事人的权利和义务。A.I、B.
6、I、C.、D.I、【答案】B26、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C27、根据证券业从业人员资格管理实施细则(试行)，执业人员出现()情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】C29、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C30、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限
7、为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B31、下列关于信用额度的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D33、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率B.资产负债比率C.长期负债比率D.产权比率【答案】D34、最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C35、行业轮动的特征包括（）。I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上、行业轮动与经济周期和货
8、币周期紧密联系，相互作用和影响、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同、行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式A.、B.I、C.、D.I、【答案】D36、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A37、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D38、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B39、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚
9、款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A40、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】C41、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】A42、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系【答案】
10、D43、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A44、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D45、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B46、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】C47、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】B48、以下属于财产保险的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】C49、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】B50、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上 20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A