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1、第一章 国际票据法 第一节第一节 票据法概述票据法概述 第二节第二节 汇票汇票 第三节第三节 本票与支票本票与支票 第四节第四节 联合国国际汇票和国际本票公约联合国国际汇票和国际本票公约第一节 票据法概述 一、票据与票据法一、票据与票据法 二、票据的法律特征二、票据的法律特征 三、票据法律关系三、票据法律关系 四、票据行为四、票据行为 五、票据的抗辩及其限制五、票据的抗辩及其限制一、票据与票据法 （一）票据的概念与功能 （二）票据法的概念及特征 （一）票据的概念与功能n n票据的概念 票据是指出票人签发的，由自己或委托他人于见票时或者确定的日期，向持票人或受款人无条件支付一定金额的有价证券。n
2、 n票据的功能：票据的功能：支付功能支付功能 流通功能流通功能 信用功能信用功能 融资功能融资功能（二）票据法的概念及特征n n票据法的特征 强行性而非任意性 技术性而非伦理性 司法兼具公法性 国内法兼具国际性 实体法艰巨程序性 二、票据的法律特征二、票据的法律特征n n完全的有价证券是指权利完全证券化、权利与证券融为一体不可分离的一类完全的有价证券是指权利完全证券化、权利与证券融为一体不可分离的一类证券。证券。n n金钱证券。票据以金钱为给付标的，代替现金作为支付工具和流通工具。金钱证券。票据以金钱为给付标的，代替现金作为支付工具和流通工具。n n文义证券。票据当事人权利义务的确定，严格依票
3、据所载文字意义决定，票文义证券。票据当事人权利义务的确定，严格依票据所载文字意义决定，票据文义以外的任何事实与因素均不能作为认定票据上的权利和义务的依据。据文义以外的任何事实与因素均不能作为认定票据上的权利和义务的依据。n n无因证券。票据上的权利义务关系基于出票人的出票行为而完成，权利人享无因证券。票据上的权利义务关系基于出票人的出票行为而完成，权利人享有票据权利只以持有票据为要件，而不需证明其取得票据的原因。有票据权利只以持有票据为要件，而不需证明其取得票据的原因。n n要式证券。票据必须依法定方式做成，必须符合票据法规定的形式要件，要要式证券。票据必须依法定方式做成，必须符合票据法规定的
4、形式要件，要记载票据法规定必须记载的事项，否则票据无效。记载票据法规定必须记载的事项，否则票据无效。n n设权证券。票据权利必须经过出票人的出票行为方可产生，即由出票行为设设权证券。票据权利必须经过出票人的出票行为方可产生，即由出票行为设立票据权利。立票据权利。n n流通证券。票据作为一种流通证券，可以通过交付或背书的方式自由转让，流通证券。票据作为一种流通证券，可以通过交付或背书的方式自由转让，无需通知原债权人，受票人基于此而去的票据的全部权利。无需通知原债权人，受票人基于此而去的票据的全部权利。n n金钱债权证券。票据的持有人享有向票据上的债务人请求支付票面金额的权金钱债权证券。票据的持有
5、人享有向票据上的债务人请求支付票面金额的权利，这种兑付请求权包括追索权本质上都是债权，而且此债权的内容就是请利，这种兑付请求权包括追索权本质上都是债权，而且此债权的内容就是请求支付一定的金钱求支付一定的金钱 。（一）票据法律关系n n票据法律关系简称票据关系，是指票据当事人即与票据行为而发生的票据权利义务关系。（二）票据关系的特征n n票据关系基于票据行为而产生 n n票据关系主体的多重性和相对性 n n票据关系的客体为票据记载货币金额 n n票据关系的内容为票据权利义务（一）票据行为的概念n n票据行为有广义与狭义之分。票据行为有广义与狭义之分。n n广义的票据行为是指以发生、变更或消灭票据
6、债广义的票据行为是指以发生、变更或消灭票据债权债务关系为目的的法律行为。它包括票据的签权债务关系为目的的法律行为。它包括票据的签发、背书、承兑、参加承兑、保证、保付、付款、发、背书、承兑、参加承兑、保证、保付、付款、参加付款、追索等行为在内。参加付款、追索等行为在内。n n狭义的票据行为是指能产生票据债权债务关系的狭义的票据行为是指能产生票据债权债务关系的要式法律行为，主要包括出票、背书、承兑、参要式法律行为，主要包括出票、背书、承兑、参加承兑、保证和保付等，不包括解除票据债务的加承兑、保证和保付等，不包括解除票据债务的付款、参加付款、追索等付款、参加付款、追索等 。（二）票据行为的特征n n
7、要式性。票据行为必须按照票据法规定的形式和要式性。票据行为必须按照票据法规定的形式和要求实施，记载票据法要求记载的事项，不允许要求实施，记载票据法要求记载的事项，不允许当事人自主变更。当事人自主变更。n n文义性。票据行为的内容依照票据上所记载的文文义性。票据行为的内容依照票据上所记载的文义而定，即使该项记载与行为的真意或实际情况义而定，即使该项记载与行为的真意或实际情况不符，也不允许当事人用票据以外的事实或证据不符，也不允许当事人用票据以外的事实或证据予以变更或补充。予以变更或补充。n n独立性。票据行为之间互不依赖而独立发生效力。独立性。票据行为之间互不依赖而独立发生效力。n n无因性。票
8、据行为只需具备法律规定的形式要件无因性。票据行为只需具备法律规定的形式要件即可生效，而不问其基于的原因关系或基础关系即可生效，而不问其基于的原因关系或基础关系存在与否或是否有效。存在与否或是否有效。（三）票据行为的特别要件n n票据行为属于民事法律行为，因此必须具备一般民事法律行为应具备的要件。同时，票据行为又是一种特殊的、要式的民事法律行为，因此还必须具备票据法规定的特别要件，包括书面、签章、记载事项和交付等四项。（一）票据抗辩的概念n n票据抗辩，是指票据债务人根据票据法的规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。（二）票据抗辩的种类 票据抗辩包括物的抗辩、人的抗辩、恶意或重大票据抗辩包括物的抗
9、辩、人的抗辩、恶意或重大过失的抗辩、无对价的抗辩。过失的抗辩、无对价的抗辩。n n物的抗辩，又称绝对抗辩、客观抗辩，是指票据物的抗辩，又称绝对抗辩、客观抗辩，是指票据债务人基于票据本身的内容，如票据上的记载事债务人基于票据本身的内容，如票据上的记载事项、票据的性质、发生的事由而进行的抗辩。项、票据的性质、发生的事由而进行的抗辩。n n特定的票据债务人可以对任何票据债权人行使的特定的票据债务人可以对任何票据债权人行使的抗辩。抗辩。n n特定的票据债务人可以对任何票据债权人行使的特定的票据债务人可以对任何票据债权人行使的抗辩。抗辩。（二）票据抗辩的种类n n人的抗辩，又称相对抗辩、主管抗辩，是指票
10、据债务人基于其与特定的票据债权人之间的关系而发生的，因而只能向特定的债权人提出的抗辩。n n任何被请求的票据债务人对特定票据债权人的抗辩。n n特定的票据债务人对特定票据债权人的抗辩。（二）票据抗辩的种类n n恶意或重大过失的抗辩 持票人恶意或重大过失取得票据的，不享有票据权利或其票据权利不得优于前手，若票据债务人对前手存在抗辩事由，则也可对其进行抗辩。n n无对价的抗辩 持票人无对价取得票据，其票据权利不得优于前手，若票据债务人对前手存在抗辩事由，则也可对其进行抗辩。（三）票据抗辩的限制 n n票据抗辩的限制是票据法规定的票据债务人对特定持票人不得抗辩的限制。票据抗辩限制的基本原理是：n n
11、物的抗辩随票据而存在，不应当也不能予以限制。n n直接当事人之间的人的抗辩，不应也不能予以限制。n n非直接当事人之间的人的抗辩，应当予以限制，以维护票据的流通性。一、汇票的定义和种类 （一）汇票的定义和特征 （二）汇票的种类 （一）汇票的定义和特征n n汇票，是由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期，按照票据记载无条件向收款人或持票人支付确定金额的票据。n n汇票的特征n n汇票是一种委托他人付款的证券n n汇票时一种无条件的书面支付命令n n汇票的金额必须确定n n汇票必须于见票时或规定的到期日付款（二）汇票的种类（二）汇票的种类（二）汇票的种类（一）出票的概念n n出票是指按法
12、定形式作成票据并交付给收款人的行为。n n出票是创设票据关系的基础票据行为，其有效性直接影响到其后发生的附属票据行为的效力。汇票是一种要是证券，出票人在制作汇票时必须根据有关国家票据法的规定，把法定内容记载于汇票之上，欠缺必要记载事项的，除法律另有规定外，其票据无效。（二）出票的内容n n汇票的绝对必要记载事项汇票的绝对必要记载事项 标明标明“汇票汇票”样样 无条件支付确定金额的命令无条件支付确定金额的命令 确定的金额确定的金额 付款人名称付款人名称 收款人名称收款人名称 出票日期出票日期 出票人签章出票人签章 （二）出票的内容n n汇票的相对必要记载事项汇票的相对必要记载事项 出票地出票地
13、付款地付款地 到期日到期日n n其他可能记载的事项其他可能记载的事项 担当付款人担当付款人 预备付款人预备付款人 利息及利率利息及利率 担保承兑的免除担保承兑的免除 禁止背书文句禁止背书文句 承兑的限制承兑的限制（三）出票的效力 n n对出票人的效力：出票人承担保证汇票承兑和付对出票人的效力：出票人承担保证汇票承兑和付款的责任。出票人在汇票得不到承兑或者付款时，款的责任。出票人在汇票得不到承兑或者付款时，应当向持票人清偿票面所载金额、利息和其他费应当向持票人清偿票面所载金额、利息和其他费用。用。n n对收款人的效力：收款人取得汇票并享有票据权对收款人的效力：收款人取得汇票并享有票据权利。出票人
14、将做成的汇票交付收款人后，收款人利。出票人将做成的汇票交付收款人后，收款人即取得付款请求权和追索权，并可背书转让。即取得付款请求权和追索权，并可背书转让。n n对付款人的效力：付款人取得承兑和付款的资格。对付款人的效力：付款人取得承兑和付款的资格。三、汇票的背书三、汇票的背书 （一）背书的概念（一）背书的概念 （二）背书的种类（二）背书的种类 （三）背书的记载事项（三）背书的记载事项 （四）背书的效力（四）背书的效力 （一）背书的概念n n背书是指持票人在票据的背面或者粘单上记载有关事项，并将其交付给被背书人，从而转让票据权利或将票据权利交予他人行使的行为。（二）背书的种类（二）背书的种类（二
15、）背书的种类（三）背书的记载事项 n n绝对必要记载事项 背书人的签章 被背书人的名称 n n相对必要记载事项 背书日期 n n任意记载事项 禁止背书的记载 无担保承兑背书（四）背书的效力 n n背书的连续，是指第一背书人应当是该汇票的收款人，其后各次背书的背书人均应为前一次背书的被背书人，一次衔接，直至最后的持票人，中间没有间断。（四）背书的效力背书人A被背书人B背书人B被背书人C背书人C被背书人D背书人D被背书人E四、汇票的提示、承兑与付款四、汇票的提示、承兑与付款（一）汇票的提示（二）汇票的承兑（三）汇票的付款（一）汇票的提示n n汇票提示的概念 提示是指汇票的持票人依法向付款人出示票据
16、，并要求付款人承诺付款的行为。n n汇票的提示规则 提示地点规则 提示交付规则（二）汇票的承兑n n汇票承兑的概念汇票承兑的概念 汇票的承兑是指汇票的付款人承诺在汇票到期时汇票的承兑是指汇票的付款人承诺在汇票到期时对汇票的票面金额予以付款，并在汇票的正面记对汇票的票面金额予以付款，并在汇票的正面记载载“承兑承兑”的票据行为。的票据行为。n n汇票承兑的程序汇票承兑的程序 承兑提示承兑提示 承兑承兑n n汇票承兑的效力汇票承兑的效力 付款人对汇票承兑的，负有于汇票到期日无条件付款人对汇票承兑的，负有于汇票到期日无条件付款的责任。若承兑人到期不付款，合法的持票付款的责任。若承兑人到期不付款，合法的
17、持票人可以直接向承兑人提起诉讼。人可以直接向承兑人提起诉讼。（三）汇票的付款 n n汇票付款的概念汇票付款的概念 广义的付款，是指一切票据债务人向持票人支付票据金额广义的付款，是指一切票据债务人向持票人支付票据金额的行为。狭义的付款，是指汇票上记载的付款人或代理付的行为。狭义的付款，是指汇票上记载的付款人或代理付款人依法向持票人支付汇票金额，以消灭汇票关系的行为。款人依法向持票人支付汇票金额，以消灭汇票关系的行为。n n汇票付款的程序汇票付款的程序 提示付款提示付款 付款审查付款审查 付款并缴回汇票付款并缴回汇票 n n汇票付款的效力汇票付款的效力 票据法律关系消灭票据法律关系消灭 付款人取得
18、向出票人求偿的权利付款人取得向出票人求偿的权利 五、汇票拒付与追索权五、汇票拒付与追索权（一）追索权的概念（二）追索权的要件（三）追索权行使的程序（四）追索权的法律效力（一）追索权的概念n n汇票追索权，是指汇票到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人依法向汇票上所有票据行为人请求偿还汇票金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。（二）追索权的要件n n实质要件实质要件 汇票被拒绝承兑汇票被拒绝承兑 、被拒绝付款、被拒绝付款 、承兑人或付款、承兑人或付款人死亡、逃匿人死亡、逃匿 、承兑人或付款人被宣告破产、责、承兑人或付款人被宣告破产、责令停止业务活动时，持票人可以行使追索权。令停止
19、业务活动时，持票人可以行使追索权。n n形式要件形式要件 持票人必须依有效的票据进行提示持票人必须依有效的票据进行提示 、持票人必须、持票人必须在法定期限内进行提示在法定期限内进行提示 、取得拒绝证书、取得拒绝证书 、必须、必须在汇票遭到拒付后的法定期限内将拒付事实告之在汇票遭到拒付后的法定期限内将拒付事实告之其前手其前手 。（三）追索权行使的程序n n持票人在法定期限内做成拒绝证书。拒绝证书是持票人在法定期限内做成拒绝证书。拒绝证书是行使追索权的形式要件，未制作拒绝证书或未在行使追索权的形式要件，未制作拒绝证书或未在法定期间内做成拒绝证书将丧失追索权。法定期间内做成拒绝证书将丧失追索权。n
20、n将拒绝事由通知前手。各国法律一般都规定，持将拒绝事由通知前手。各国法律一般都规定，持票人取得拒绝证书后，应在法定期限内将拒绝事票人取得拒绝证书后，应在法定期限内将拒绝事由通知其前手。由通知其前手。n n行使追索权时可请求的金额。持票人在行使追索行使追索权时可请求的金额。持票人在行使追索权时可要求偿还的金额一般包括：被拒绝付款的权时可要求偿还的金额一般包括：被拒绝付款的金额；票据金额自到期日或提示付款日起至清偿金额；票据金额自到期日或提示付款日起至清偿日止的利息；做成拒绝证明或其他同等声明与通日止的利息；做成拒绝证明或其他同等声明与通知的费用及其他费用。知的费用及其他费用。（四）追索权的法律效
21、力n n在票据关系中，出票人、背书人及持票人的其他债务人对持票人承担连带责任，因此持票人可以向票据债务人中的任何一人行使追索权。持票人行使追索权时，即可以不分票据债务的发生先后，也可以不依据票据债务人的次序。持票人可以选择票据债务人中的一人或数人已经行使追索权的，对其他债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，取得持票人的地位，与持票人享有同一权利。六、汇票的保证与参加制度六、汇票的保证与参加制度（一）汇票保证的概念（二）汇票保证的法律特征（三）票据保证的法律效力（一）汇票保证的概念n n汇票保证是指汇票债务人以外的第三人，担保特定的票据债务人能够履行票据债务的票据行为。被保证人是票据关系中
22、的债务人，可以是出票人、背书人、承兑人等；保证关系中的债权人是被保证人的后手，被保证人如果是承兑人，持票人是保证关系中的债权人。（二）汇票保证的法律特征n n汇票保证是一种单方的法律行为 n n汇票保证是一种要式无因行为 n n票据保证具有独立性 n n汇票保证人不得享有先述抗辩权（三）票据保证的法律效力n n保证人与被保证人负同一责任 n n保证人承担独立责任，即使被保证的票据债务无效，保证人仍然要承担责任 n n保证人一旦履行了票据债务，除为承兑人的保证外，被保证人的后手的责任被免除 n n保证人承担了保证责任后，取得了持票人的权利，有权向被担保的票据债务人及其前手进行追偿 第三节第三节
23、本票与支票本票与支票 一、本票 二、支票 一、本票（一）本票的种类（二）本票与汇票的主要区别 本票的概念n n本票，是出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。（一）本票的种类（一）本票的种类（一）本票的种类（一）本票的种类（一）本票的种类（二）本票与汇票的主要区别 n n基本当事人不同。本票有两个基本当事人，即出票人和收款人，其出票人本身就是付款人；汇票有三个基本当事人，即出票人、付款人、收款人。n n付款方式不同。本票的出票人自己出票自己付款；付款方式不同。本票的出票人自己出票自己付款；汇票是出票人要求对汇票已承兑的付款人无条件汇票是出票人要求对汇票已承兑
24、的付款人无条件地付款给收款人。地付款给收款人。n n主债务人不同。本票的主债务人是出票人；汇票主债务人不同。本票的主债务人是出票人；汇票的主债务人，承兑前是出票人，承兑后是承兑人。的主债务人，承兑前是出票人，承兑后是承兑人。二、支票（一）支票的种类（二）支票的特征（三）支票与汇票的区别 支票的概念n n支票是指以出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构于见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。（一）支票的种类（一）支票的种类（一）支票的种类（二）支票的特征 n n支票的付款人仅限于银行或其他金融机构 n n支票的签发以出票人与付款人存在资金关系为前提 n n支票是见票即付
25、的票据 n n支票未设承兑制度（三）支票与汇票的区别 n n支票的付款人仅限于金融者，而汇票的付款人则支票的付款人仅限于金融者，而汇票的付款人则不限于金融者。不限于金融者。n n支票均为见票即付，汇票则不以见票即付为限。支票均为见票即付，汇票则不以见票即付为限。n n支票无承兑这一附属票据行为，若支票上有承兑支票无承兑这一附属票据行为，若支票上有承兑记载者，视为无记载，而汇票除见票即付外，持记载者，视为无记载，而汇票除见票即付外，持票人一般都要进行承兑这一附属票据行为。票人一般都要进行承兑这一附属票据行为。n n支票仅作为支付工具，而汇票除作为支付工具外，支票仅作为支付工具，而汇票除作为支付工
26、具外，还起着信贷工具等作用，因此，支票的流通时间还起着信贷工具等作用，因此，支票的流通时间一般要比汇票的流通时间短。一般要比汇票的流通时间短。第四节联合国国际汇票和联合国国际汇票和国际本票公约国际本票公约 一、公约的适用范围公约的适用范围 二、关于票据形式的要求关于票据形式的要求 三、关于执票人的法律保护及票据的抗辩权关于执票人的法律保护及票据的抗辩权 一、公约的适用范围公约的适用范围n n国际汇票本票公约的适用范围：只适用于载有“国际汇票（贸易法委会公约）”或“国际本票（贸易法委会公约）”标题并在文内有上述字样的国际汇票和国际本票，不适用于支票。二、关于票据形式的要求关于票据形式的要求n n
27、国际汇票是列明至少下列两处地点并指出所列明国际汇票是列明至少下列两处地点并指出所列明的任何两处地点位于不同国家的汇票：的任何两处地点位于不同国家的汇票：（1 1）汇票开出地点；）汇票开出地点；（2 2）出票人签名旁所示地点；）出票人签名旁所示地点；（3 3）受票人姓名旁所示地点；）受票人姓名旁所示地点；（4 4）受款人姓名旁所示地点；）受款人姓名旁所示地点；（5 5）付款地点。）付款地点。n n但须汇票上列明汇票开出地点或汇票付款地点，但须汇票上列明汇票开出地点或汇票付款地点，而且两个地点均位于一个缔约国境内。而且两个地点均位于一个缔约国境内。二、关于票据形式的要求关于票据形式的要求n n汇票
28、是一种书面票据，其中：（1）载有出票人指示受票人向受款人或其指定之人支付一笔确定金额款项的无条件命令；（2）载明凭票即付或在一确定日期付款；（3）载有出票日期；（4）载有出票人的签字。二、关于票据形式的要求关于票据形式的要求n n国际本票是列明至少下列两处地点并指出所列明的任何两处地点位于不同国家的本票：（1）本票签立地点；（2）签票人签名旁所示地点；（3）受款人姓名旁所示地点；（4）付款地点。二、关于票据形式的要求关于票据形式的要求n n本票是一种书面票据，其中：（1）载有签票人负责向受款人或其指定之人支付一笔确定金额款项的无条件承诺；（2）载明凭票即付或在一确定日期付款；（3）载有签票日期；（4）载有签票人的签字。三、关于执票人的法律保护及关于执票人的法律保护及票据的抗辩权票据的抗辩权n n联合国国际汇票和国际本票公约四章第一节中对执票人的法律保护及票据的抗辩权进行了详细介绍。