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1、21年银行岗位真题下载6卷21年银行岗位真题下载6卷 第1卷人行支付系统前置操作员经常查看人行支付系统前置机上大额支付业务收发情况。使用人行支付系统前置机的统计、查询功能,获取支付往来账笔数、金额和信息笔数等数据,与生产系统监控交易所反映的笔数、金额进行核对。发现异常立即查明原因,及时通知相关通汇部门作相应处理。()此题为判断题(对，错)。答案：正确 简述柜员现金入库的操作手续?(简答题)答案：1、柜员用“1137现金上缴”交易，按现金券别录入主机系统，并打印上缴清单。2、柜员将现金实物与上缴清单一同交管库员，管库员收到入库柜员交来的现金及上缴清单，双人清点核对无误后，99999钱箱操作员用“
2、1138现金入库”交易，按照现金实物录入主机系统，打印入库清单并加盖两名管库员名章后，交入库柜员保管备查。办理现金收付业务的会计人员,应当取得中国人民银行颁发的反假货币上岗资格证书或货币鉴定师、货币识别师资格证书。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 城市商业银行开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向中国银监会申请，由中国银监会审批。判断对错参考答案：()解析：金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法第8条：城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向当地银监局提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。 下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职
3、责范围的是（）。A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告正确答案：C21年银行岗位真题下载6卷 第2卷经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经履行法定程序后,可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定。()A.不得超过四十八小时B.不得超过十二小时C.不得超过三十六小时D.有效期为二十四小时参考答案：A 管理学应属于( )A.社会科学B.边缘科学C.经济学D.自然科学正确答案：B
4、 洗钱具有以下特点()。A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动。B、洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款。C、洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化。D、洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪。E、洗钱行为具有较强的国际性。本题答案：A, B, C, D, E 人民币的简写符号是_。A.B.C.￥正确答案：C背书的银行本票,背书审核要求为背书是否连续、正确,如有粘单的,粘单格式是否符合规定,粘接处是否签章、签章是否正确。()此题为判断题(对，错)。答案：正确21年银行岗位真题下载6卷 第
5、3卷 根据中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法，以下说法正确的是()。A.筹建延期不得超过一次B.开业延期不得超过一次C.筹建延期的最长期限为3个月D.开业延期的最长期限为3个月正确答案：ABCD人民币对美元的汇率下降,将使中国商品相对便宜,美国增加对中国商品的进口。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误反洗钱法中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定?答案：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。保险单据使用的货币应该是()A、与信用证规定货币相同B、人民币C、其它外币答案：A2022年版第
6、五套人民币50元纸币正面右侧增加动感光变镂空开窗安全线和竖号码。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确21年银行岗位真题下载6卷 第4卷 淘汰下来的涉密计算机对其硬盘进行格式化处理后，可以在其他单位或部门使用。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 福费廷业务又称单据包买，系指包买商( )购买远期信用证项下已承兑/承诺付款的应收账款的贸易融资业务。A有追索权B无追索权C视情况而定参考答案：B 商业银行有下列情形()之一的，由中国人民银行责令改正，并处一万元以上三万元以下罚款;涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理：A.违反本办法规定，未准确、完整、及时报送个人信用信息的B.违反本办法第七条规定的
7、C.越权查询个人信用数据库的D.将查询结果用于本办法规定之外的其他目的的正确答案：ABCD 一旦发现疑似爆炸物，应立即向上级行服务突发事件应急处理领导小组报告，对疑似爆炸物周边区域进行警戒，禁止人员靠近，等待专业人员处置。此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,应遵循()的原则。A.认识你的客户B.见过你的客户C.了解你的客户D.熟悉你的客户答案：C21年银行岗位真题下载6卷 第5卷 一个典型、完整的洗钱过程包括()A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段正确答案：ABC银行承兑汇票业务贸易背景不真实,会产生合规性风险。()此题为判断题(
8、对，错)。参考答案：正确银监会成立后,对贷款分类偏离度检查普遍采用不等概率抽样技术(PPS法)抽取样本进行检查。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止()。A、商业贿赂B、商业保密C、商业欺诈D、商业行贿本题答案：A客户当日错误输入网上银行登录密码()次暂时冻结当日交易资格或累计错误输入网上银行密码()次永久冻结。A.5次，10次B.6次，18次C.3次，5次D.3次，10次参考答案：B21年银行岗位真题下载6卷 第6卷关于债权人会议主席的产生,下列表述符合企业破产法规定的是:( )。A、由债权人会议成员选举产生B、由债权人会议成员从有表决权
9、的债权人中选举产生C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生答案：D 商业银行的一笔关联交易被否决后，在六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 信托投资公司申请特定目的信托受托机构资格， 银监会应当自收到信托投资公司的完整申请材料之日起三个工作日内决定是否受理申请。此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法第11条：银监会应当自收到信托投资公司的完整申请材料之日起五个工作日内决定是否受理申请。银监会决定不受理的，应当书面通知申请人并说明理由;决定受理的，应当自受理之日起一个月内做出批
10、准或者不批准的书面决定。 商业银行开展典当机构贷款业务，应严格遵守知悉你的客户及其业务原则和典当管理办法，绝不可超过规定限额向典当机构给予任何授信，更不得跨区域向典当机构贷款或向典当机构分支机构贷款。判断对错参考答案：()关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警,以下说法错误的是()A.各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B.各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C.各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制D.各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警参考答案：C