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1、21年银行岗位真题下载8章21年银行岗位真题下载8章 第1章总行主管产品部门负责本部门产品洗钱风险评估工作的具体组织实施,主要职责包括将风险管控措施嵌入相应()。A.业务制度B.流程C.系统D.产品参考答案：ABC根据广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定,2022年4月以来,试点地区试点银行进行的居民身份证信息联网核查包括验证居民身份证所载信息的真实性和有效性。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确柜员在为客户办理现金存入业务发现假币时,处理流程依次为()。A.填制假币收缴凭证并由复核员签章确认B.将假币收缴凭证交由客户签字确认无误C.登记相关登记簿并专夹保管D.
2、宣传反假知识参考答案：ABCD 流动资金贷款不得用于哪些用途：A.土地收购、整理和储备B.投资水电站建设项目C.企业增资D.购买原材料正确答案：ABC 商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对_负责。A.结算的操作性风险B.风险报告失准C.监控不力D.虚假交易正确答案：A 下面哪些产品是客户可以每日认购的()?A.境外代客理财产品(QDII)B.中银理财增值计划C.汇聚宝D.春夏秋冬本题答案：D 银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，除某些工作资料外，不得擅自带走所在机构的财物、客户资源。()本题答案：错21年银行岗位真题下载8章
3、 第2章 直接认定客户信用等级AA级(含)以上的审批权限集中在()及以上，且不得向下转授权。A.总行B.一级分行C.二级分行D.支行本题答案：B 营业机构按规定要求客户出示身份证件，即“出示核对”，需要核对( )信息。A、身份证所记载信息是否清晰、完整B、证件是否在有效期内C、性别.照片是否与本人一致D、申请资料的身份信息与身份证件是否一致等答案:ABCD银行业监督管理法所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的()等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。A、商业银行B、城市信用合作社C、农村信用合作社D、信托投资公司参考答案：ABC当三个保证人对同一债务提供保证时,未约定保证份额的,
4、各个保证人均承担三分之一的债务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 商业银行未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的，由中国人民银行责令改正。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：商业银行法第76条转让信用证手续费按照信用证金额的()收取,最低()元,最高()元;修改、换单、退单手续费100元笔。A、0.51B、100C、1000D、10000参考答案：ABC 个人信用卡业务本质是：A、一种中间业务;B、一种表外业务;C、一种资产业务;D、一种负债业务正确答案：C21年银行岗位真题下载8章 第3章 ()为反洗钱执法部门提供了基础信息来源，是反洗钱运行机制的核心环节。A
5、.客户身份识别B.大额和可疑交易报告C.制裁合规管理D.洗钱风险评估参考答案：B 资产负债率是_除以_之比。正确答案：负债总额、资产总额 在内控合规管理信息系统中，根据违规点严重程度以及发生可能性生成二维风险分布图。其中，严重程度分为( )，问题发生可能性分为( )。A.重大、较大、关注、一般、轻微B.重大、关注、一般C.几乎肯定、很可能、可能、不大可能、罕见D.很可能、可能、不大可能正确答案：AC董事会下设各委员会成员不得少于()人。A.3B.5C.7D.9参考答案：A 银行承兑汇票到期，若企业存款账户余额不足，则到期日银行从以下账户扣款的顺序?()A活期存款账户、保证金账户、应解汇款B保证
6、金账户、活期存款账户、逾期贷款C活期存款账户、保证金账户、逾期贷款D保证金账户、活期存款账户、应解汇款参考答案：C 从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是()A.境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征B.跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态C.养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域D.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型参考答案：C 国家税务总局国税函2000237号文件规定，未纳入防伪税控系统管理的企业可以使用普通计算机软件开具电脑版增值税发票，但应税销售额必须在（）元以下。A.一万B.十万C.一千D.五万正确答案：B21年银行岗位真题下载8章 第4章 对于停用的空白重
7、要凭证,网点应在停用( )对柜员已领未用的凭证数量进行核对并收缴，进行加盖“作废”戳记或打洞、切角处理。A、次日B、当日C、三日内答案:B客户办理第三方存管协议若预约开户后未在证券公司确认且已超过()天的,预约开户签约自动失效。A.30B.60C.90D.120答案：C银行业金融机构要建立交叉金融业务监测台账,准确掌握()等相关信息。A.业务规模、业务品种B.基础资产性质C.风险状况D.资本和拨备参考答案：ABCD金融机构经评估论证后,自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引或其中某项要求,即可决定不遵循本指引或其中某项要求,但应书面
8、记录评估论证的方法、过程及结论。()此题为判断题(对，错)。答案：对 固定资产贷款管理暂行办法规定，银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循（）原则。A.依法合规B.公平诚信C.审慎经营D.平等自愿正确答案：ABCD1996年版美元与旧版美元相比,人物肖像更()。参考答案：大 安全线是_中的防伪特征。A.纸张B.油墨C.印刷工艺正确答案：A21年银行岗位真题下载8章 第5章P2P网贷包括的核心主体不包括()。A.网络平台B.银行C.借款人D.出借人答案：B有下列情形之一的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员()。A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或
9、者因犯罪被剥夺政治权利的B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的参考答案：ABCD 大堂经理在陪同、引导客户时，行进速度需与客户相同。此题为判断题(对，错)。正确答案： 零售业务深化转型要渠道拓展与渠道优化并重，更加重视渠道拓展。此题为判断题(对，错)。正确答案： 进口信用证业务须具备真实的贸易背景，开证金额与付款期限符合正常的贸易需求，如果需要可以开立无贸易背景的融资性跟单信用证。判断对错参考答案：错 以下储蓄业务必须到原开户社办
10、理的有()A.预留印鉴的储蓄存款支取;B.个人密码的设置、取消;C.账户冻结、解冻、质押、解质与正式挂失、解挂;D.通知存款的支取。本题答案：A, B, C, D信贷人员基本履行了岗位职责,由于工作不到位,发生违反信贷管理规定的一般性履职不到位情形,但贷款没有形成风险,或不是导致风险的根本原因,可根据实际,对相关责任人给予()。A.免责B.部分免责C.免责或部分免责D.经济处罚参考答案：B21年银行岗位真题下载8章 第6章商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的()。A.50%B.55%C
11、.60%D.65%参考答案：C 开户银行已知是预算单位的资金而同意以个人名义开户存放的，一旦被监督检查机构发现，就会受到相关法律法规处罚。()本题答案：对 办理固定资产贷款业务，贷款人应完善内控机制，指：（）A.建立固定资产贷款风险管理制度B.建立有效的岗位制衡机制C.建立各岗位的考核和问责机制D.实行贷款全流程管理正确答案：ABCD资信证明是金融机构为存款人出具的在银行规定期限内,存有一定个人存款的书面证明,具有经济担保作用。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 中华人民共和国中国人民银行法明确规定：人民币由（）统一发行。A.中国人民银行B.国务院C.中华人民共和国正确答案：A如果金融
12、机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,且提出的未报告的理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误,人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规()此题为判断题(对，错)。答案：对 人民币纸币票面有纸质较软绵，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的不宜流通。此题为判断题(对，错)。正确答案：21年银行岗位真题下载8章 第7章银行监管当局在对被处罚当事人进行行政处罚时,若到期不交纳罚款的,银行业监督管理应当每日按罚款金额的百分之五加处罚款。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 在1997年铸造
13、发行的第一组“澳门回归祖国”的金银纪念币上我国首次采用隐形雕刻技术。此题为判断题(对，错)。正确答案：单一客户最高综合授信额核定时需对客户进行非财务分析,包括但不限于()行业风险、经营中出现的重大变化以及与农商行业务往来情况等内容。A.管理者风险B.产品风险C.生产风险D.区域风险参考答案：ABC 对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的
14、身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。此题为判断题(对，错)。正确答案： 限定型券商集合理财产品(即货币型和债券型)的最低参与金额为( )A、5万元B、10万元C、100万元D、1000万元答案：A金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关规定要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当采取哪些身份识别措施?答案：核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。()参考答案：21年银行岗
15、位真题下载8章 第8章 商业银行应当在年度结束后的( )个月内向银监会提交内部资本充足评估报告。A.三B.四C.五D.六正确答案：B 我国首次将内部控制结构划分为控制环境、会计系统和控制程序三个要素的是：()。A.1986年颁布的会计基础工作规范B.1996年颁布的独立审计准则第9号内部控制和审计风险C.1999年修订的会计法D.2022年颁布的内部会计控制规范基本规范正确答案：B 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存()年。A、3年B、5年C、10年D、15年参考答案： B 红色风险信号是指影响范围较大、预计出现损失或直接威胁信贷资产安全的风险信号。()本题答案：错德法模式的公司治理中,()是银行部的最高机关。A.董事会B.监事会C.提名委员会D.以上都不是参考答案：B 股份有限公司的设立，只能采取募集设立的方式。此题为判断题(对，错)。正确答案：保险业金融机构应按通知书规定的时限和渠道,及时向调查组()反馈调查结果。A、口头B、无C、书面D、现场参考答案：C