《21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑.docx（28页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑 第1辑擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。A.30万元以上60万元以下B.3万元以上10万元以下C.3万元以上30万元以下D.10万元以上100万元以下答案：B解析：证券投资基金法第一百三十六条规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处10万元以上30万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并
2、处3万元以上10万元以下罚款。区域性股票市场的监管实施者是（ ）。A.省级人民政府B.地方人民代表大会C.中央银行各地支行D.原中国银监会答案：A解析：区域性股票市场由所在地省级人民政府按规定实施监管并承担相应风险处置责任。按照证券公司合规管理实施指引的要求，某证券公司设立合规负责人王某，王某发现该证券公司2022年发生违法违规行为并且存在合规风险隐患，王某的下列做法错误的是（ ）。A.王某依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改B.对于违规行为，王某督促该证券公司及时向证监会相关派出机构报告C.对于该证券公司违反行业规范和自律规则的情况，王某只向证监会相
3、关派出机构进行了报告D.王某督促该证券公司进行专项检查答案：C解析：本题考查证券公司合规负责人对公司违法违规行为或存在合规风险隐患的处理规定。合规负责人应当同时督促公司及时向中国证监会相关派出机构报告；公司未及时报告的，合规负责人应当直接向中国证监会相关派出机构报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告。下列关于财务顾问主办人保密与培训制度表述正确的有（ ）。财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者谋取其他不当利益财务顾问及其财务顾问主办人应当督促委托人、委托人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人严格保密，不得进
4、行内幕交易财务顾问应当按照证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件，并向证监会报告内幕信息知情人的违法违规行为，配合证监会依法进行调查财务顾问主办人应当参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续教育A.B.C.D.答案：D解析：以上选项都对，主要考查财务顾问主办人的保密及培训制度。下列属于基金销售机构反洗钱工作内容的有（ ）。客户身份识别客户身份资料、交易记录的保存大额交易报告可疑交易报告A.B.C.D.答案：C解析：基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料
5、和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的()性质。A.收益B.扩大C.杠杆D.特殊答案：C解析：融资交易是一种杠杆交易，能放大投资者的盈利或者亏损，参与融资融券交易要求投资者有较强的证券研究能力和风险承受能力。收益保证型产品可进一步细分为（ ）产品。A.保本型产品和保证最高收益型B.盈利型产品和保证最低收益型C.保本型产品和保证最低收益型D.保本型产品和盈利型答案：C解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分
6、为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。关于公司债，下面说法正确的是（ ）。公司债券公开发行区分为面向公众投资者的公开发行和面向投资者的公开发行非公开发行公司债，每次发行不得超过200人非公开发行公司债券，募集资金用于核准的用途非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A.B.C.D.答案：D解析：非公开发行公司债的发行相关内容，选D。21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑 第2辑证券市场监管的原则包括（ ）。监督与自律相结合的原则保护投资者利益原则“三公”原则依法监管原则A.B.C.D.答案：D解析：证券市场监管的原则有依法监管原则
7、、保护投资者利益原则、“三公”原则以及监督与自律相结合的原则。下列选项中，属于证券经纪业务构成要素的是（ ）。、委托人；、证券经纪商；、证券交易所；、证券交易对象。A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易对象四个要素构成。内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（ ）。.担保承诺类业务.代理投资融资服务类业务.中介服务类业务.财务顾问类业务A：.B：.C：.D：.答案：D解析：表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投资融资服务类业务、中介服务类业务、其他类。.财务顾问类业务属于中介服务类业务。（ ）是指
8、投资者事先缴存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。A.备兑开仓B.保证金C.做市D.行权答案：A解析：备兑开仓，是指投资者事先交存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求，下列说法正确的是（ ）。证券公司代销金融产品，应当按照证券公司监督管理条例的规定取得代销金融产品业务资格任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务从事基金销售业务的人员还应当取得基金销售业务资格办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的
9、机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经证监会认定A.B.C.D.答案：D解析：关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求。都正确。在中小企业板块上市的股票，连续( )个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于( )万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。A:90150B:120220C:90300D:120300答案：D解析： 略。中小企业板块总体设计的“四个独立”，所包含的是( )。、运行独立；、监察独立；、代码独立；、板块独立。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是运行独立；监察独立；代码独立；指数独
10、立。故、项为正确答案。下列关于基金财产的说法，正确的有(?).基金财产独立于基金管理人固有财产.基金财产独立于基金托管人固有财产.基金财产不完全独立于基金管理人固有财产.基金财产不完全独立于基金托管人固有财产A.、B.、C.、D.、答案：B解析： 基金财产包括通过基金募集行为从基金投资人处获得的所有资金总和以及基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益。作为从事证券投资基金活动的基础和前提，基金财产具有独立于基金管理人、基金托管人固有财产的地位，在法律上具有独立性。21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑 第3辑（ ）用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因
11、向客户融资融券所生债权的证券。A.融券专用证券账户B.融资专用资金账户C.客户信用交易担保证券账户D.客户信用交易担保资金账户答案：C解析：客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（ ）。A.欧式期权B.美式期权C.修正的美式期权D.认沽期权答案：B解析：欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。以下关于从事证券经纪业务相关人员的要求，不符合规
12、定的是（ ）。A.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制B.与客户权益变动直接相关的业务可以选择一人操作并复核，复核应留痕迹C.非常规业务操作应当事先审批D.涉及限制客户资料转移的业务操作的审批和复核均应留痕迹答案：B解析：从事证券经纪业务相关人员应符合下列要求：与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制；与客户权益变动直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应留痕迹；涉及限制性客户资产转移、改变客户证券账户和资产账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应事先审批，事后复核，审批和复核均应留痕迹。融资融券业务管理的基本原则包括( )。合
13、法合规原则集中管理原则独立运行原则岗位分离原则A: . . B: . . C: . . D: . . . 答案：D解析：融资融券业务管理的基本原则有：合法合规原则；集中管理原则；独立运行原则；岗位分离原则。债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。A.付息方式B.债券形态C.发行主体D.发行方式答案：C解析：按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。证券公司可以委托（ ）代为推广集合资产管理计划。其他证券公司商业银行证券交易所中国证券业协会A.B.C.D.答案：B解析：证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托
14、其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广。申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。有明确、合法的投资方向有明确的基金运作方式基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定基金名称表明基金的类别和投资特征A.B.C.D.答案：D解析：以上选项均符合基金的募集所需要具备的条件。公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（）的罚款。A.5万元以上50万元以下B.20万元以下C.3万元以上10万元以下D.1万元以上10万元以下答案：D解析：本题考查其他法律责任。根据公司法规定
15、，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑 第4辑证券期货投资者适当性管理办法对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（ ）。A.需要具备代销产品的资格B.需要具备落实适当性义务要求的能力C.需要具备一定数量的净资产D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求答案：C解析：证券期货投资者适当性管理办法对代销机构适当性管理的要求。（2022年）证券公司的主要业务包括（ ）。、证券承销
16、与保荐业务；、证券自营业务；、证券经纪业务；、证券投资咨询业务。A.、B.、C.、D.、答案：D解析：以上均为证券公司的主要业务。按照证券监督管理条例的要求，以下关于证券公司独立董事的规定说法正确的是（ ）。A.独立董事连任时间最多不超过7年B.任何人员最多可以在3家证券公司担任独立董事C.独立董事应当在股东（大）会上提交工作报告D.出于公司业务保密需要，某些情况下，独立董事享有的知情权可以少于其他董事答案：C解析：独立董事与公司其他董事任期相同，连任时间最多不超过6年。任何人员最多可以在2家证券公司担任独立董事。证券公司应当保障独立董事享有与其他董事同等的知情权。操作风险分为（ ）所引发的四
17、类风险。人员系统流程外部事件A.B.C.D.答案：D解析：操作风险,是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险,包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。（ ）是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。A.美国B.德国C.日本D.卢森堡答案：A解析：美国是全球第一大基金市场。内幕信息的知情人包括（ ）。持有公司2%以上股权的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事监事、高级管理人员发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员；上市公司收购人或者重大资产交易
18、方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员；A.B.C.D.答案：B解析：证券交易内幕信息的知情人包括：（一）发行人及其董事、监事、高级管理人员；（二）持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；（三）发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员；（四）由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员；（五）上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员；（六）因职务、工作可以获取内幕信息的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；（
19、七）因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员；（八）因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员；（九）国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。下列行为中违反中国人民银行法的有（ ）发行人以不正当手段操纵市场价格、误导投资者承销人发布虚假信息或泄露非公开信息托管机构债券遗失注册会计师所出具的文件含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的A.B.C.D.答案：D解析：考查违反金融债券发行与承销有关规定的法律责任，都属于违反中国人民银行法的情形。申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列说
20、法不正确的是（）。A.有固定的业务场所和与业务相适应的通信设备及其他信息传递设施B.有人民币200万元以上的注册资本C.单独从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员D.同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员答案：B解析：考点：考查证券投资咨询机构资格管理。选项B应为有100万元人民币以上的注册资本。21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑 第5辑开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（ ）。合法合规原则集中管理原则独立运行原则岗位分离原则A.、B.、C.、D.、答案：C解析：开展融资融券业务
21、试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则、岗位分离原则。（ ）也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。A.资产流动性风险B.市场风险C.投机风险D.操作风险答案：A解析：考查资产流动性风险的相关内容。资产流动性风险也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因导致转让无法进行（例如股票触及跌幅限制或停牌），则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无
22、法以合理价格出售资产而遭受较大损失。 国际金融监管体系不包括（）。A.巴塞尔银行监管委员会B.中国证券监督管理委员会C.国际证监会组织D.国际保险监督官协会 答案：B解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。基金托管人根据（ ）指令办理资金划拨A.基金投资人B.基金注册登记机构C.基金销售机构D.基金管理人答案：D解析：根据证券投资基金法第三十六条规定，基金托管人依法应当履行的职责之一为：按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。故本题选择 D 选项。按照证券公司合规
23、管理实施指引的要求，证券公司董事会、监事会或监事、经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员均有自己的合规管理职责。其中，属于证券公司董事会的合规管理职责的是（ ）。组织制定规章制度，并监督其实施审议批准年度合规报告决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议建立与合规负责人的直接沟通机制A.B.C.D.答案：B解析：组织制定规章制度，并监督其实施属于经营管理主要负责人的合规管理职责；对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的
24、董事、高级管理人员提出罢免的建议属于监事会或监事的合规管理职责。（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险答案：B解析：流动性风险是金融机构面临的基本风险之一。流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（ ）。A.证券承销与保荐业务B.证券经纪业务C.融资融券业务D.证券自营业务答案：C解析：融资融
25、券业务是指向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。按照上海、深圳证券交易所的相关规定，席位代表了会员（证券公司）在证券交易所的权益，下列说法错误的是（ ）。A.会员（证券公司）须拥有席位方可在证券交易所进行交易B.会员（证券公司）应当至少取得并持有1个席位，但会员（证券公司）不得共有席位C.会员（证券公司）取得的席位可以向其他会员转让，也可以退出证券交易所D.未经证券交易所同意，会员（证券公司）不得将席位出租、质押，或将席位所属权益以其他任何方式转给他人答案：C解析：席位的定义及一般规定。会员（证券公司）取得的席位可以向其他会员转让，但不得退回证券交易所
26、，选项C错误。21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑 第6辑（ ）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。A.发起人B.受托人C.承销商D.服务机构答案：A解析：资产证券化的具体操作要求中，第一步：发起人（一般是发放贷款的金融机构，也可以被称为原始权益人）重组现金流，构造证券化资产。证券交易所的监管职能包括对( )的管理。证券交易活动会员上市公司证券市场A:. . . B:. . . C:. . . D:. . . .答案：A解析：证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施组织和监督证券交易实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理
27、对会员进行管理以及对上市公司进行管理。财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后一定时间内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（ ）托管。A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司D.中国证券登记结算有限责任公司答案：A解析：财政部代理发行地方政府债券，中标承销团的中标机构。证券投资基金收入的构成包括（ ）。利息收入营业收入变现收入投资收益A.、B.、C.、 D.、答案：B解析：证券投资基
28、金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。沪深300指数为（ ）。A.大盘指数B.大中盘指数C.中盘指数D.中小盘指数答案：B解析：沪深300指数为大中盘指数。 预计价格上涨的投机者会建立期货( )。A: 空头B: 多头C: 对冲D: 交割 答案：B解析：与所有有价证券交易相同，期货市场上的投机者也会利用对未来期货价格走势的预期进行投机交易。预计价格上涨的投机者会建立期货多头，反之则建立空头。投机者的存在对维持市场流动性具有重大意义，当然。过度的投机必须受到限制。上市公司向证监会报送的年度报告的内容有（ ）。公司概况董事、监事、高级管理人员持股情况持
29、有公司股份最多的前10名股东的名单和持股数额公司的实际控制人A.B.C.D.答案：D解析：上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载以下内容的年度报告，并予公告：公司概况；公司财务会计报告和经营情况；董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况；已发行的股票、公司债券情况，包括持有公司股份最多的前10名股东的名单和持股数额；公司的实际控制人；国务院证券监督管理机构规定的其他事项。（2022年）国债期货属于（ ）。A.商品期货B.股权类期货C.利率期货D.外汇期货答案：C解析：以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率
30、期货品种。21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑 第7辑2022年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（ ）。国内生产总值经济周期财政政策国际资本流动A.B.C.D.答案：B解析：影响我国金融市场运行的主要因素包括经济因素，经济因素包括宏观经济环境、宏观经济政策和国际经济因素。宏观经济变量包括国内生产总值、经济周期、通货膨胀与利率、汇率和国际资本流动。财政政策属于宏观经济政策。商业银行债券包括（ ）。.证券公司债券.商业银行普通债券.财务公司债券.资本补充债券A：.B：.C：.D：.答案：C解析：商业银行除发行普通的金融债券
31、外,还包括次级债券、资本补充债券。金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让我国金融债券的发行对象主要是个人金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A.B.C.D.答案：C解析：金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让。按照证券交易委托代理协议指引的规定，以下事项中，（ ）属于客户可以委托证券公司代理的事项。接受并执行客户依照证券交易委托代理协议约定的方式下达的合法有效的委托指令代理客户进行资金、证券的清算、交收代理保管客户买入或存入的有价证券接受客户
32、对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的查询，并应客户的要求提供相应的清单A.B.C.D.答案：B解析：考查用户可以委托证券公司代理的事项，以上均属于。证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。利率政策信贷政策罚款公开市场业务A.B.C.D.答案：B解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。可交换债券与可转换债券的相同之处有（ ）。发行主体换股期限票面利率换股比例A.B.C.D.答案：B解析：交换债券与可转换债券的相同之处体现为发行要素相似，也包括票面利率、期
33、限、换股价格、换股比例、换股期限等。不同之处是发行主体不同。下列说法中，错误的是（ ）。A.证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核B.证券公司受理机构客户和自然人客户委托代理他人开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件C.客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育D.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在60日内完成回访答案：D解析：证券公司应当统
34、一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访。回购交易通常情况下只有（ ）小时，是一种超短期的金融工具。A.6B.12C.18D.24答案：D解析：回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑 第8辑国际债券的特征有()。资金来源广发行规模小有国家主权保障没有汇率风险A.、B.、C.、D.、答案：D解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券具有的特征有：资金来源广、发行规模大；存在汇率风险；由国家主权保障；以自由兑换货币作为计量货币。非公开发行股票向特定对象发行股票，其
35、特定对象包括（ ）。公司控股股东实际控制人证券投资基金公司董事A.B.C.D.答案：D解析：非公开发行股票，也称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。下列行为，可以将风险转移到其他主体的是（）。.投机套利.套期保值.购买保险.分散投资A:. 、. B:、. C:、. D:、. 、.答案：D解析：风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化和套期保值。下面关于证券登记结算制度表述错误的是（ ）。A.投资者可以将本人的证券账户提供给他人
36、使用B.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务C.目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式D.证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必许存放于专门的清算账户答案：A解析：证券登记结算制度。我国采取证券实名制。投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。下列关于有限责任公司股东股权外部转让的描述，错误的是（ ）。A.股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让B.其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让C.
37、经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权D.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他23以上的股东同意答案：D解析：股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东，应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。全面的风险
38、管理的含义不包括（ ）。A.全程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理D.全天候的管理答案：D解析：全面风险管理的含义，选D。公司从事经营活动，必须做到（）。遵守法律、行政法规遵守社会公德、商业道德诚实守信接受政府和社会公众的监督承担社会责任A.B.C.D.答案：D解析：考点：本题考查公司经营原则。公司从事经营活动，必须做到遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（ ）。发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日
39、实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成将剩余全部额度清零当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零A.B.C.D.答案：A解析：参照财政部关于印发20222022年储蓄国债发行额度管理办法的通知是正确的。21年证劵从业( 新 )考试题目下载9辑 第9辑下列关于集合资产管理计划账户的表述，资产托管机构正确的做法是（）。应当为每个集合计划开立专门的资金账户为每个集合计划在证券登记结算机构开立专门的证券
40、账户资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”证券账户名称应当是“证券公司名称-资产托管机构名称-集合资产管理计划名称”A 、B 、C 、D 、答案：D解析：根据证券公司集合资产管理业务实施细则第二十九条，资产托管机构应当按照规定为每个集合计划开立专门的资金账户，在证券登记结算机构开立专门的证券账户，以及其他相关账户。资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”，证券账户名称应当是“证券公司名称-资产托管机构名称-集合资产管理计划名称”。下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（ ）。A.募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%B.股份有限公司必须有公司住所C.股份有限公司设立
41、时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会，董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记D.股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司答案：B解析：募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定，选项A错误。股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束30日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记，选项C错误。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式，选项D错误。收入政策目标包括（ ）。收入总量目标收入功能目标收入效率目标收入结构目标
42、A.B.C.D.答案：D解析：收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标。下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，须经过中国证监会批准证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以电子方式予以记载、保存证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A.B.C.D.答案：A解析：证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以
43、书面和电子方式予以记载、保存。故错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。故错误。公司从事经营活动，必须做到（ ）。遵守法律、行政法规遵守社会公德、商业道德诚实守信接受政府和社会公众的监督承担社会责任A.B.C.D.答案：D解析：本题考查公司经营原则。公司从事经营活动，必须做到遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是( )。A: 净资产低于实收资本的50%B: 不能清偿到期债务C: 因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾5年D: 负债达到
44、净资产的50%答案：C解析：根据证券公司监督管理条例第10条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务；国务院证券监督管理机构认定的其他情形。#下列选项中，有权批准公司为其实际控制人提供担保的有( )。董事会股东会监事会股东大会 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：根据公司法第16条的规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（ ）。股权型证券化债权型证券化单一型证券化混合型证券化A.B.C.D.答案：B解析：根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化债权型证券化混合型证券化。