《基金从业资格考试题目下载5节.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格考试题目下载5节.docx（10页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、基金从业资格考试题目下载5节基金从业资格考试题目下载5节 第1节目前具有基金销售业务资格的主体不包括（ ）。A.期货公司B.证券投资咨询机构C.证券公司D.基金登记机构答案：D解析：具有基金销售业务资格的主体包括商业银行，证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（ ）。A.三个月B.一年C.六个月D.一个月答案：B解析：国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。下列不属于另类基金的是（ ）。A.证券投资基金B.对冲基金C.不动产基金D.私募股权和风险投资基金答案：A解析：所谓另类基金，它是
2、活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称。基金运行期间，信息披露义务人应当披露季度披露：信息披露义务人应当在每季度结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。A.10B.15C.20D.25答案：A解析：基金运行期间，信息披露义务人应当披露季度披露：信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。股权投资基金的管理通常会从（ ）方面提出要求.管理人身份标识.专业化运营要求.注册资本.办公场所.内部
3、治理结构?A.B.C.D.答案：C解析：股权投资基金的管理从规范性要求看,通常会在管理人身份标识、专业化运营要求、注册资本、办公场所、高管及从业人员资格、内部治理结构、业务环节的管理制度、关联机构和分支机构的管理等方面提出要求。基金从业资格考试题目下载5节 第2节私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向基金也协会报送经会计师事物所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A.3B.4C.6D.9答案：B解析：私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金也协会报送经会计师事物所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。投资者于2022年2月
4、10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有哪几天的收益()A.2月10日B.2月11日、2月12日和2月13日C.2月10日、2月11日和2月12日D.2月11日和2月12日答案：C解析：具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。对于普通的货币市场基金品种，投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。下列不属于内部控制原则的是（ ）。A.客观性B.独立性C.健全性D.相互制约答案：A解析：内部控制的五原则：健全性
5、、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。关于权益类证券的风险溢价，以下说法正确的是()A.风险溢价是指证券风险高于正常风险的部分B.在相同的市场条件下，风险溢价越高，风险资产的期望收益率越高C.风险资产期望收益率等于风险溢价D.风险溢价可以是正数也可以是负数答案：B解析：风险溢价是为风险厌恶的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率，即风险资产的期望收益率由两部分构成，用公式表示为：风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价权益类证券的收益率一般高于固定收益类证券(如债券);在其他条件都相同的情况下，股票投资者对那些风险更高的公司出价更低，要求的期望收益率更高。证券投资基金销
6、售机构内部控制指导意见规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（ ）。A.5年B.10年C.15年D.20年答案：C解析：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面： （1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。（2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。证券投资基金销售机构内部控制指导意见（证监基金字2022277号）规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至
7、少保存15年。（4）数据的保存证券投资基金销售机构内部控制指导意见（证监基金字2022277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。（5）人员的限制在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。（6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。客户服务流程基金从业资格考试题目下载5节 第3节有限责任公司的股东就其（）为限对公司债权人负责。A.出资额B.资产C.认购的
8、股份D.净资产答案：A解析：两种公司股东都只负有限责任。有限责任公司的股东就其出资额为限对公司债权人负责，而股份有限公司的股东就其所认购的股份对公司负责。关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（）。A债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配B优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权C普通股不可以选举董事D优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券，但其股息一般比债券利息要低一些答案：B解析：A项，普通股股东是最后一个被偿还的，剩余资产在普通股股东中按比例分配；C项，普通股股东可以选出董事，
9、组成董事会以代表他们监督公司的日常运行；D项，优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金（没有到期期限）的债券，但其股息一般比债券利息要高一些。为了保障私募股权基金在被投资企业的话语权，私募股权基金在被投资企业董事会中至少保留（ ）个席位A.5B.1C.2D.3答案：B解析：为了保障私募股权基金在被投资企业的话语权，私募股权基金在被投资企业董事会中至少保留1个席位上海证券交易所规定的维持担保比例下限为（ ）。A.100%B.50%C.130%D.150%答案：C解析：上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%。（ ）指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔
10、现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等A.内部收益率B.已分配收益倍数C.未分配收益倍数D.总收益倍数答案：A解析：内部收益率，是指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值等于零时的折率。知识点 基金业绩评价的指标基金从业资格考试题目下载5节 第4节以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（ ）。A.基金代销机构B.基金托管人C.基金管理公司D.基金份额持有人答案：C解析：基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体。关于中央银行票据，以下表述正确的是()A.央票分为普通央行
11、票据和专项央行票据B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量C.央票市场的参与主体有中国人民银行、各金融机构和经过特许的个人投资者D.央票以 6 月期以下为主答案：A解析：中央银行票据市场的参与主体只有中央人民银行及经过特许的商业银行和金融机构。中国人民银行通过与商业银行进行票据的交易改变商业银行超额准备金的数量(商业银行一般会配合中国人民银行的行为)，从而影响整个市场的货币供给水平。 流通在市场上的中央银行票据的期限还包括3个月、6个月和远期票据，其中以1年期以下的央票为主。(2022年)依据基金销售适用性原则，下列做法正确的是（ ）。A.六一儿童节向儿童优惠销售基金
12、B.向低风险偏好投资人推荐分级8级基金C.基金产品的风险评价应当每年更新一次D.把合适的产品卖给合适的投资人答案：D解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（ ）。A.没收违法所得B.罚款C.撤销基金从业资格D.出具纪律处分决定书答案：D解析：中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。以下关于股票型基金风险的说法错误的是（ ）。A.股票型基金通过
13、设置个股最高比例控制个股风险B.股票型基金的净值增长率差别不大C.股票型基金可以通过分散投资降低非系统风险D.股票型基金风险高于混合型、货币型基金风险答案：B解析：有的股票基金每年的净值增长率可能相差很大，也有的股票基金可能较小。净长率波动程度越大，基金的风险就越高。股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险，可以设置个股比例来控制个股风险，实现风险分散化。不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同。基金从业资格考试题目下载5节 第5节基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。A.公正性B.独立性C.平衡性D.专业性答案：C解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公
14、正性原则、专业性原则、协调性原则。尽职调查方法包括（ ）。.参考外部信息.相关人员访谈.企业实地调查.审阅文件资料A.、B.、C.、D.、答案：D解析：尽职调查方法:审阅文件资料、参考外部信息、相关人员访谈、企业实地调查、小组内部沟通。关于基金赎回，下列说法错误的是（ ）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用答案：C解析：赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回份额*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述
15、不正确的是（ ）。A.中小投资者被排斥在一级市场之外B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易D.正常情况下，二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值答案：D解析：正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。下列关于我国QFII机制的意义，说法错误的是（ ）。A.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险B.可以促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化C.资本市场的逐步开放能够使国内证券市场的法律机制、会计制度、信息披露标准、交易规则、自律机构、市场参与者的行为模式等方面逐渐与国际接轨D.境外大型投资机构所具有的稳健投资风格对众多中小投资者产生一定的示范效应答案：A解析：QFII机制的意义有：促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变；促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化；促进国内投资者的投资理念趋于理性化；加快我国证券市场金融创新步伐，实现我国证券市场运行规则与国际惯例的接轨。A项属于合格境内机构投资者（QDII）机制的意义。