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1、22年基金从业资格考试题目下载8篇22年基金从业资格考试题目下载8篇 第1篇国内A股IPO市场包括主板、中小企业板和（ ）。A.新三板B.区域股权C.创业板D.四板答案：C解析：国内A股IPO市场包括主板、中小企业板和创业板。关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（ ）。 A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D.制定行业的执业标准和业务规范答案：B解析：中国证券投资基金业协会应履行的职责还包括： 依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求
2、；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动 ；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。下列关于基金管理人的职责，说法错误的是（ ）。A.拟订和实施投资方案，B.对被投资企业进行投资后管理C.定期编制并向基金投资者呈报基金的财务报告D.安全保
3、管基金财产答案：D解析：选项D，安全保管基金财产是基金托管人的职责。（ ）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会B.产品审批委员会C.投资委员会D.风控委员会答案：B解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是（ ）。A.目的一致，都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行，保护投资者的合法权益B.行业自律组织制定的章程、业务规则对政府监管起约束作用C.行业自律是对政府监管的积极补充D.行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用答案：B解析：行业自律与政府监管的联系：第一，
4、目的一致，都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行，保护投资者的合法权益。第二，行业自律是对政府监管的积极补充。第三，行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用。证券质押式回购交易中的交易双方，在回购期内（ ）动用资金融入方出质的债券。A.可以B.不可以C.经融资方同意后才可以D.经交易所同意后才可以答案：B解析：质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务。在回购期内，资金融入方出质的债券，回购双方均不得动用。考点 银行间债券市场的债券结算下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ）A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露
5、每天的份额净值和资产净值B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值答案：B解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。22年基金从业资格考试题目下载8篇
6、第2篇同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为（ ）等金融机构。 商业银行 保险公司 证券公司 基金公司A.、B.、C.、D.、答案：A解析：同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型金融机构。知识点：掌握常用货币市场工具类型；(2022年)资本资产定价模型（CAMP）用希腊字母贝塔（B）来描述资产或资产组合的系统风险大小。下列关于贝塔的说法中，正确的是（）。A.市场组合的贝塔值为0B.贝塔值不能小于0C.贝塔值越大，预期收益率越低D.贝塔可以理解为资产收益率相对市场波动的敏感度答案：D解析：贝塔系数度量的是资产收益率相对于市场波动的敏感性。一个资产或资产
7、组合的贝塔值越高，则它的预期收益率越高，对于贝塔值为零的资产来说，它的预期收益率就应当等于无风险收益率。市场组合的贝塔值是标准值1。现有一投资组合，投资组合的贝塔值为2，投资组合的收益与市场协方差为8，市场收益率标准差为（ ）。A.2B.4C.6D.1答案：A解析：根据贝塔系数的计算式，其中p表示贝塔系数，表示投资组合p的收益与市场收益的协方差；是市场收益的方差。所以市场收益的方差=8/2=4，标准差的平方=方差，标准差=。考点风险指标我国基金监管法律法规体系的核心不包括（ ）。A.证券投资基金法B.证券法C.基金运作管理办法D.基金管理公司管理办法答案：B解析：中国证监会在证券投资基金法的框
8、架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了基金管理公司管理办法基金运作管理办法基金销售管理办法基金信息披露管理办法等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。于基金业绩评价，以下表述错误的是（）。 A、基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考 B、基金评价最终需要回答的问题是，基金 经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险 C、投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较 D、不同投资目标与范围的基金不具有可比性答案：C解析：不同投资目标和范围的基金不具备可比性。关于基金托管人的信息披露义务
9、不正确的表述是（ ）。 A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明答案：B解析：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（ ）。A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人
10、职责终止D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止答案：C解析：依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止:被依法取消基金托管资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。22年基金从业资格考试题目下载8篇 第3篇（）作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程行使监督权。A.监事会B.股东大会C.董事会D.总经理答案：A解析：监事会作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程行使监督权。关于即期利率，以下表述错误的是（）。A一般而言，
11、即期利率随期限变化B利率和本金都是在到期日支付C即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率D即期利率的计息日起点是未来的某一时刻答案：D解析：即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在（t0）到时间t的年化收益率。利率和本金都是在时间t支付的。考虑利率随期限长短的变化，对于不同期限的现金流，人们通常采用不同的利率水平进行贴现，这个随期限而变化的利率就是即期利率。D项，远期利率的计息日起点是未来的某一时刻。(2022年)以下关于估值责任的表述，错误的是（）。A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任B.
12、基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序C.基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任D.基金估值的责任人是基金管理人答案：A解析：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，但是并不能免除各自的估值责任。下列关于份额登记机构职责的表述正确的是（ ）。A.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年B.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整C.不得损害
13、服务对象的合法权益D.不得以任何方式承诺或保证投资收益答案：B解析：份额登记机构的职责包括：妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自账户销户之日起不得少于20年。基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整。不得隐匿、伪造、篡改或损毁。故选项A表述错误，选项B正确。选项CD属于投资顾问的法定职责。(2022年)关于投资后管理的作用，表述错误的是（）。A.减少或消除潜在的投资风险B.防止被投资企业实际控制人做出损害投资方股权和利益的行为，有利于及时了解被投资企业经营运作情况C.帮助被投资企业提升价值，以实现被投资企业最大
14、程度的增值D.消除被投资企业成长的高度不确定性答案：D解析：对于股权投资基金而言，投资后的项目监控有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时采取必要措施，保证资金安全；投资后的增值服务则有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益。此外，投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。D项，股权投资基金被投资企业未来发展的不确定性是无法消除的。(2022年)我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为（）。A.静态变量B.随机变量C.非随机变量D.动态变量答案：B解析：随机性是金融市场的重要特征之一。研究这些不确定事件的一般方法是将它们与数值联系起来，然后运
15、用统计量来描述它们的特点。我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量。权证的标的资产可以是（ ）。 股票 债券 基金 商品A.、B.、C.、D.、答案：B解析：权证的标的资产可以是股票、债券、外汇、商品等。股票权证的标的资产可以是单一股票或是一篮子股票组合。知识点：了解权证的定义和基本要素；22年基金从业资格考试题目下载8篇 第4篇关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是()A.不可以由基金管理人办理B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理D.只可以由基金管理人办理答案：B解析：证券投资基金法规定，
16、开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。优先股股东权利是受限制的，最主要的是（ ）限制。A.表决权B.查阅权C.转让权D.分配权答案：A解析：优先股票股东权利是受限制的，一般无表决权。下列说法正确的是（ ）。 二级股票市场低迷时互联网企业通常估值较低 并购基金倾向寻找拥有先进技术或商业模式但运营质量较差的企业作为并购对象 并购基金有时收购某家大企业然后进行“化整为零”的拆分 并购基金有时收购若干家企业进行“化零为整”的合并A.B.、C.、D.、答案：D解析：一般而言，并购基金会从以下几个方面寻找价值被低估的企业：一是经济周期。在宏观经济或某些行业不景气
17、的时候，一些原来质量较好的企业可能会由于财务状况恶化而陷入困境，从而导致价值被低估，为收购方提供购买机会。例如，二级股票市场行业低迷的时候，互联网企业通常估值较低，从而为有意向介入互联网领域并利用互联网实现产业转型升级的企业提供了机会。二是运营。一些并购基金倾向于在目标行业内寻找拥有先进技术或商业模式但运营质量较差的企业作为并购对象，完成收购后，可以通过提升其运营效率获得价值增值，同时实现产业转型升级的目标。运营提升可以通过管理团队的提升、财务杠杆的更好利用等途径实现。三是拆分与合并。多元化经营成为越来越多企业的选择，实行多元化经营的企业，其所涉及的多个业务领域内在地需要较好的协调与整合。并购
18、基金有时候会选择收购某家大企业，然后进行“化整为零”的拆分，或者收购若干家企业进行“化零为整”的合并，以期从中获得收益。知识点：并购基金对产业转型和升级的贡献；（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。 A、官方利率 B、名义利率 C、实际利率 D、浮动利率答案：C解析：题干描述的是实际利率的内容。衍生工具可以按不同的标准来分类，下列哪些是比较常见的分类方式（ ）。 按合约特点 按产品形态 按合约标的资产的种类 按交易场所分类A.、B.、C.、D.、答案：A解析：衍生工具可以按不同的标准来分类。一般而言，按合约特点、产品形态、合约标的资产的种类以及交易场所分类是四种比较常见的分类方式。知识点：掌握衍
19、生工具的分类；基金半年度报告的披露特点不包括( )。 A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标答案：B解析：基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计，财务报表附注的披露，只需披露当期的数据和指标。以下哪些属于基金收益分配的概念是（ ）。.业绩报酬.瀑布式的收益分配体系.门槛收益率. 追赶机制A.B.C.D.答案：A解析：收益分配涉及的基本概念包括业绩报酬、瀑布式的收益分配体系、门槛收益率、追赶机制以及回拨机制等，基金管理人应与基金投资者进行充分的沟通与协商，确定收益分配的机制，并在基金合冋中约定相应的基金条款。22年基金
20、从业资格考试题目下载8篇 第5篇我国股权投资基金的行业自律组织是（ ）。A.基金公司B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.中国创业投资协会答案：C解析：中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织。证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF基金份额参考净值的时间是()。A.在当日开市前15分钟计算并公布B.在交易结束前15分钟计算并公布C.在次日开市前15分钟计算并公布D.在交易时间内实时计算并公布答案：D解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计
21、算并公布基金份额参考净值。关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（ ）。A.查阅全部基金投资资料B.管理基金资产C.托管基金财产D.转让其持有的基金份额答案：D解析：本题考查基金份额持有人的法定权利。基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募
22、集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。参见教材（上册）P99。关于常用的VA.R结算方法-历史模拟法，以下表述正确的是（ ）。A.历史模拟法通过风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程B.历史模拟法假设风险因子收益率服从某特定类型的概率分布，依据历史数据计算出风险因子收益率分布C.历史模拟法可以根据历史样本分布求出风险价值，组合收益的数据可以利用组合中投资工具收益的历史D.历史模拟法事先确定风险因子收益或概率分布，利用历史数据对未来方向进行估算答案：C解析：利用历史模拟法可以根据历史样本分布求出风险价值，组合收益的数据可利用组合中投资工
23、具收益的历史数据求得。分析公司未来经营业绩和盈利水平的方法不包括（ ）。A.宏观经济分析B.公司内在价值与市场价格分析C.K线分析D.行业分析答案：C解析：公司未来的经营业绩和盈利水平正是基本面分析的核心所在。由于公司的未来经营业绩和宏观经济因素密切相关，所以基本面分析也应将公司所在的经营环境考虑进去。对于许多公司而言，宏观经济和行业环境对公司利润造成重要影响。因此，对于公司前景预测来说，自上而下的层次分析法(三步估价法，宏观一行业一个股)是比较适用的。而K线分析为技术分析的方法。关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法正确的是（ ）。、调解会员与客户之间的纠纷、开展行业宣传和投资者教育活动
24、、检查会员及其从业人员的 执业行为并给予行政处罚、依法办理私募基金管理人登记A.B.C.D.答案：B解析：依据证券投资基金法的规定，基金业协会的职责包 括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则， 监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定 给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资 质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非
25、公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。、商业银行、证券 公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构A.B.C.D.答案：C解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务 资格，除具备上述条件外，还应符合证卷投资基金销售管理办法对不同机构的具 体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行 注册并取得相应资格。22年基金从业资格考试题目下载8篇 第6篇以下关于债券分类的说法错误的是（ ）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金
26、融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等答案：B解析：根据风险高低划分将债券分为高风险债券和低风险债券等。下列关于基金销售行为，错误的是（ ）。A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。关于债券的嵌入条款，下列论述错误的是（）A.可赎回条款和可回售条款都有利
27、于债券投资者B.可转换债券既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征C.可赎回条款对债券投资者不利D.可回售条款有利于债券投资者答案：A解析：赎回条款是发行人的权利而非持有者，换句话说，是保护债务人而非债权人的条款，对债权人不利。与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者。所以选项A错误。基金年度报告披露的持有人信息不包括（ ）。A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例答案：A解析：基金年度报告披露的
28、持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。（2）持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。（3）持有人户数，户均持有基金份额。国内所称“股权投资基金”，其全称应为（ ）A.私人股权投资基金B.私募投资基金C.私人投资基金D.私募股权投资基金答案：A解析：国内所称“股权投资基金”，其全称应为“私人股权投资基金”，是指主要投资于“私人股权”，即企业非公开发行和交易股权的投资基金。（ ）是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。A.最大撤回B.下行风险C.风险价值D.事前事后指标答案：B解析：这个是
29、关于下行风险的概念下行风险是指，由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。故选(2022年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25B.0.5C.1D.1.5答案：A解析：货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于025%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。22年基金从业资格考试题目下载8篇 第7篇合格境外机构投资者，简称为（ ）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII答案：A解析：合格境外
30、机构投资者，简称为QFII下列机构中，不符合股权投资基金管理人的组织形式规范的是（ ）A.创业投资管理股份有限公司B.股权投资管理有限公司C.资产管理合伙企业（有限合伙）D.个人独资企业答案：D解析：股权投资基金管理人应当为依法设立的公司或者合伙企业，名称和经营范围中应当包含基金管理或者投资管理/资产管理股权投资创业投资等相关字样，法律法规另有规定的除外。相对价值法（乘数估值模型）有哪些模型（ ）。.市盈率模型（P/E）.市净率模型.市现率模型.企业价值倍数.市销率模型?A.B.C.D.答案：D解析：相对价值法（乘数估值模型）：市盈率模型（P/E）、市净率模型、企业价值倍数、市现率模型、市销率
31、模型基金信息披露的（ ）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A.规范性B.易解性C.易得性D.真实性答案：C解析：本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。参见教材（下册）P99。关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息，下列表述错误的是（ ）。A.期末按市值占比排序的前5名债券明细B.期末按市值占比排序的前10只股票明细C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况D.期末基金资产组合答案：B解析：关于基金销售协议，以下描述错误的是（ ）。.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议；.具有基金代销资格的销售机构可以先销
32、售基金产品，再补充签订销售协议；.基金销售条款可以在基金销售协议及补充协议中约定；.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A.B.C.D.答案：A解析：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务；未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的（ ）原则。A.健全性B.有效性C.相互制约D.独立性答案：D解析：基
33、金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的独立性原则。22年基金从业资格考试题目下载8篇 第8篇下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是（ ）。A.欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证券投资基金,一类是另类投资基金B.证券投资基金指的是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金C.另类投资基金指的是它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称D.证券投资基金受另类投资基金管理人指令（AIFMD）监管。答案：D解析：另类投资基金受另类投资基金管
34、理人指令（AIFMD）监管。基金客户服务中，售中服务的内容包括（ ）。.推介符合适用性原则的基金.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果.介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识.介绍基金产品A.、B.、C.、D.、答案：A解析：本题考查基金客户服务的内容。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。属于售前服务的内容。参见教材（下册）P159。关于系统性风险和非系统性风险以下表述错误的是（ ）。A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等
35、引起的风险B.政策风险属于系统性风险C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的D.组合化投资可以分散非系统性风险答案：A解析：系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险，故A错误，B正确；非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的，故C正确；非系统性风险是可以被投资组合分散的，故D正确。本题选择A。基金销售渠道审慎调查的内容包括()。.基金代销机构对基金管理人的审慎调查.基金管理人对基金代销机构的审慎调查.基金托管人对基金代理机构的审慎调查.基金代理机构对基金托管人的审慎调查A.、B.、C.、D.、答案：B解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理
36、人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售机构的销售理论、方式与策略中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A.3B.4C.5D.6答案：D解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。Brinson模型将股票型基金的超额收益归因于（ ）、行业与证券选择和交叉效应。A.市场因素B.运气因素C.资产配置D.随机因素答案：C解析：基金业绩归因的方法有很多种。对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是Brins
37、on方法。这种方法较为直观、易理解，它把基金收益与基准组合收益的差异归因于四个因素：资产配置；行业选择；证券选择；交叉效应。关于主动投资，以下表述正确的是（ ）A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个激无关D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种答案：D解析：与被动投资相比，在一个并非完全有效的市场上，主动投资策略更能体现其价值;主动投资的业绩主要取决于投资者使用信息的能力和投资者所掌握的投资机会的僧，即信息深度和信息广度；在扩展投资机会的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效的使用可得的信息；