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1、2022基金从业考试题免费下载5卷2022基金从业考试题免费下载5卷 第1卷 关于基金业协会为外包机构办理的备案手续，下列说法不正确的是()。A、不作为对基金财产安全的保证B、不构成对外包机构营运资质的认可C、不构成对外包机构持续合规情况的认可D、是对外包机构持续合规情况的认可答案：D解析：根据基金业务外包服务指引(试行)第三条，基金业协会为外包机构办理备案不构成对外包机构营运资质、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。 在现代经济中，资金的配置引导着资源的配置，因此，基金管理人的专业理财，从市场角度上说，既是一个资金再配置的过程，也是一个引向资源再配置的过程。（）答案：正确 某私募
2、基金管理人根据最新颁布的相关法律法规的调整了内控制度，体现了私募基金管理人内部控制的( )A、成本效益原则B、执行有效原则C、独立性原则D、适时性原则正确答案：D解析：适时性原则即私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。 银行承兑汇票的承兑和贴现业务在我国全部票据业务上占比超过（ ）。A.90%B.80%C.70%D.60%正确答案：A(P225)银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务上占比超过90%。 货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。A.货币市场进入门槛很
3、低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场正确答案：B2022基金从业考试题免费下载5卷 第2卷 我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A.2000年B.2022年C.2022年D.2022年参考答案：B参考解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于2022年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。 以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前( )天公布提案。A：15B：7C：10D：30答案：C 以下关于单利和复利的说法，错误的选项是( )。A、按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息
4、，无论时间多长，所生利息均不加入本金重义计算利息B、单利和复利都是计算利息的方法C、按照复利计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再生利息D、单利终值的计算公式为FV=PVx(l+i)n，其中PV为本金，i为年利率，n为计息时间答案：D 以下( )最能说明私募股权投资基金盈利模式。A、买企业一卖企业B、买产品一卖产品C、买项目一卖产品D、买企业一卖产品正确答案：A解析：私募股权投资基金属于买入企业股权，待企业发展壮大后进行退出的方式赢取巨大利润，属于买企业卖企业的盈利模式。 关于跨境股权投资的历史沿革，下列说法错误的是( )。A、1992年至2022年是中国股权市场发展的萌芽阶段，外
5、资机构中有IDG资本等开始探路中国市场B、2022年，中央出台外商投资相关法规，吸引及利用外资政策步入新台阶C、2022年，深圳中小企业板正式启动，进一步为股权投资机构境内退出打通了渠道D、2022年，外汇局出台放开外汇管理的法规，重新开启外资创业投资基金投资境外注册中国企业以及海外红筹上市的大门，股权投资政策环境逐步完善答案：A解析： 本题考查跨境股权投资的历史沿革。选项A错误，1992年至2000年是中国股权市场发展的萌芽阶段，市场中仅有少数几家机构表现活跃，外资机构中有IDG资本等开始探路中国市场。2022基金从业考试题免费下载5卷 第3卷 关于普通股和优先股的风险收益比较，下列说法错误
6、的是( )A.普通股和优先股的不同特征决定其各自不同的风险和收益B.普通股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于优先股C.固定的股息收益降低了优先股的风险D.普通股股东享有对剩余利润的要求权意味着其有较高的潜在收益率答案：B考点：权益类证券解析:优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股，因而风险较低。此外，固定的股息收益也降低了优先股的风险。然而，优先股的收益也因此被限定为固定的股息收益，当公司盈利多时，相比普通股而言，优先股获利更少。 关于企业估值,( )不属于运用清算价值法对企业估值时需要采取的步骤A.估算单个业务或资产包的变现价值B.计算并确定折扣率C.选择与目标企业较为接
7、近的上市公司作为参考D.将企业分拆成可供出售的几个业务或资产包参考答案：C 基金管理人可以从事证券信贷业务。（）答案：错误 与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、不确定性或高风险性或( )。A、联动性B、流动性C、分散性D、投机性答案：A解析： 本题考查衍生工具的特点。与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著特点。 下列关于投资协议中排他性条款的说法，错误的是( )。A.排他性条款一般会约定为期几个月的排他期限B.投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，可以不通知目标企业C.排他性条款一般是单方面约束目
8、标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人D.在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触正确答案：B解析：投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。2022基金从业考试题免费下载5卷 第4卷 封闭式基金的认购价格一般采用()元基金份额面值加计()元发售费用的方式加以确定。A.1，0.01B.1，0.02C.10，0.1D.10，0.15正确答案：A考3;见基金销售教材P90 基金职业道德修养的方法不包括()。A、深刻领会基金职业道德规范B、正确树立基金职业道德观念C、坚决维护基金
9、职业道德规范D、积极参加基金职业道德实践正确答案：C解析：基金职业道德修养的方法：正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职业道德规范、积极参加基金职业道德实践。 采用历史数据分析方法，一般讲投资者分为三种类型，其中不是这三种类型之一的是()。A.风险厌恶型B.风险中立型C.主动管理型D.风险偏好型正确答案：C采用历史数据法进行分析，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型，因此本题选C。 股权投资基金的委托募集是指( )委托第三方机构代为寻找投资者并完成资金募集工作。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金销售机构正确答案：A 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是
10、()。A.投资人递交申购申请，申购完成B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C.投资人交付申购款项，申购完成D.投资人交付申购款项，申购生效正确答案：C投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立。基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立。基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。2022基金从业考试题免费下载5卷 第5卷 关于公司型基金，以下表述错误的是()A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会
11、，代表投资者的利益行使职权答案：B解析：关于公司型基金，以下表述错误的是依据基金合同成立。 下列关于股票的参与性，说法错误的是（ ）。A.股票持有人有权参与公司重大决策B.股东参与公司重大决策的权利大小取决于其在公司职位权力的高低C.股票持有人通过选举公司董事来实现其参与权D.股票持有人有权出席股东大会正确答案：B参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。不过，股东参与公司重大决策的权利大小取决于其持有股票数额的多少，如果某股东持有的股票数额达到决策所需的有效多数时，就能实质性地影响公司的经营方针。 在固定收
12、益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报数量单位为( )。A.1手B.100手C.100张D.10手正确答案：A 关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是()。A.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖价格B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易C.做市商和经纪人都可以代客买卖证券，获取佣金收入D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者正确答案：D 下列关于即期利率与远期利率的说法，不正确的是（ ）。A.远期利率是隐含在给定的即期利率中的一个利率水平B.远期利率的起点在未来某一时刻C.即期利率的起点在当前时刻D.市场越不成熟，利率衍生品的定价越依赖于远期利率正确答案：D