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1、2022基金从业考试题免费下载7卷2022基金从业考试题免费下载7卷 第1卷 私募基金募集结算资金是指由( )归集的，在( )资金账户与私募基金账户或托管资金账户之间划转的往来资金。A、募集机构、投资者B、投资者、投资者C、投资者、募集机构D、募集机构、募集机构正确答案：A解析：私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。 在销售私募基金时，私募基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对私募基金进行()评级。A.属性B.收益C.风险D.特点正确答案：C私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对
2、私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 在( )的情况下，会员或客户的持仓不会被强平。A.结算会员结算准备金余额小于零，且未能在规定时限内补足B.客户、从事自营业务的交易会员持仓超出持仓限额标准，且未能在规定时限内平仓C.因违规、违约受到交易所强行平仓处理D.按照追加保证金通知，在当日开市前补足保证金正确答案：D 关于公司制私募股权投资基金的说法，错误的是( )。A、公司制私募股权投资基金通常具有较为完整的公司结构，运作方式规范和正式B、公司制私募股权投资基金的投资者一般享有作为股东的一切权利，以其出资额为限承担有限责任C、与有限合伙制不同，公司制的基金
3、管理人不会受到股东的严格监督管理D、在公司制私募股权投资基金当中，通常基金管理人或者作为董事，或者作为独立的外部管理人员参与私募股权投资项目的运营答案：C解析： 本题考查公司制。与有限合伙制不同，公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理。 我国国债持有量最大的机构类型是( )。A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.基金公司正确答案：C 下列关于有限责任公司型股权投资基金设立的表述中，错误的是( )。A.应按规定申请设立，并领取营业执照B.公司章程需由所有股东签字并确认C.出资最低限额应不低于100万元D.股东人数应当在200以下正确答案：D 按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则
4、是( )。2022年9月证券真题A.价格优先、数量优先B.价格优先、客户优先C.时间优先、数量优先D.价格优先、时间优先参考答案：D参考解析：指令驱动的成交原则如下：价格优先原则;时间优先原则。在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。 广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（ ）。 查看材料A.金融市场B.股票市场C.有价证券市场D.债券市场正确答案：CC解析资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭
5、义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是( )。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责正确答案：B解析：B项，基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。2022基金从业考试题免费下载7卷 第2卷
6、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于()日起有权赎回该部分基金份额。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+7正确答案：A考7;见销售基础教材P93 目前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。A、商业银行B、保险公司C、证券投资咨询机构D、基金评价机构正确答案：D解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。 根据基金销售机构对个人投资者的财富水平的区分，下列哪类个人投资者财富水平最高?（ ）A.私募基金B.富裕投资者C.高净值投资者D.零售投资者正确
7、答案：C基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，如将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。A项不属于个人投资者。 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A.3个B.6个C.12个D.36个正确答案：B中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。 客户在买卖上海证券交易所上市的证券时，必须填写
8、在()开设的证券账户号码。A.证券经纪商B.中央结算公司C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司D.证券交易所答案：C解析：客户在买卖上海证券交易所上市的证券时，必须填写在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的证券账户号码。 目前，我国基金卖出股票按照1的税率征收（）。A.营业税B.所得税C.增值税D.股票交易印花税正确答案：D目前，我国基金卖出股票按照1的税率征收股票交易印花税。 资产管理行业的功能和作用不包括( )A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易
9、成本答案：D解析：资产管理行业的功能和作用不包括给金融市场提供流动性，加大交易成本。 中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职()年内，不得到与塬工作业务直接相关的机构任职。A.2;1B.3;2C.5;3D.3;1答案：B解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与塬工作业务直接相关的机构任职。 关于沪深300股票指数证券投资基金，下列表述正确的是( )。A、跟踪沪深300指数的收益与风险B、试图跑赢沪深300指数C、是主动管理型基金D、由中证指数公司编制，用以反映B股市场整体走势的指数答案：A解析：本题考查沪深300指数。沪深300指数属于被动投资，选项B
10、C错误;沪深300指数是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数，选项D错误。2022基金从业考试题免费下载7卷 第3卷 关于混合基金，下列说法错误的是( )。A、股债平衡型基金的风险与收益较为适中B、偏股型基金风险较高，但预期收益率较低C、偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高答案：B解析：本题考查混合基金的风险管理。偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。 基金的交易所资金清算包括以下哪几个流程?( )A:接收交易数据B:制作交易指令C:
11、执行清算指令D:确认清算结果正确答案:A B C D解析：考核交易所交易资金清算流程的内容。 我们一般以( )为计息周期，通常所说的年利率都是指( )。A.日：名义利率B.月;实际利率C.年;实际利率D.年;名义利率正确答案：D 债券到期收益率隐含两个重要假设，一个是投资者持有至到期，另一个是( )。A、 票面利率不变B、 计息方式不发生变化C、 利息再投资收益率不变D、 债券市场价格不变答案：C解析：债券到期收益率隐含两个重要假设，一个是投资者持有至到期，另一个是利息再投资收益率不变。 任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的( )%。A.5B
12、.10C.15D.20正确答案：D考点：银行间债券市场的交易与结算。解析：按照中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。 股权投资基金管理人须取得基金从业资格的是( )。A.法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人B.法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、总经理C.法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、财务负责人D.总经理、合规/风控负责人正确答案：A解析：股权投资基金管理人，至少两名高管人员应当取得基金从业资
13、格，其法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人应当取得基金从业资格。 关于远期合约，下列表述错误的是( )。A.远期合约是一种最简单的衍生品合约B.远期合约流动性通常较差C.远期合约是一种标准化合约D.远期合约不能形成统一的市场价格参考答案：C 假设某基金在2022年12月3日的单位净值为1.2465，2022年9月1日的单位净值为1.4120。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0.11元。该基金2022年2月27日(除息日前一天)的单位净值为1.3814元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为( )。A、20.19%B、23.08%C、24.28%D、27.5
14、5%答案：B 以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、百分之二十B、百分之三十C、百分之四十五D、百分之三十五正确答案：D解析：我国公司法以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十五;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。2022基金从业考试题免费下载7卷 第4卷 可转债的价值必须()普通债券的价值。A.高于B.低于C.等于D.不确定答案：A 保障公司为客户提供服务的持续性是( )的目标。A.基金管理人的前台B.基金管理人中台部门C.基金管理人的后台D.投资、研究、销
15、售等部门正确答案：B解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。A. 控制环境B. 内部监控C. 控制活动D. 信息沟通答案：D解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。 下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是( )。A.I、B.、C.I、D.I、答案D ( )是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。A.贝塔系数B.标准差C.跟踪误差D.风险价值正确答案：D考点：投资风
16、险的测量。解析：风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。风险价值已成为计量市场风险的主要指标，也是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。 买卖股票和基金的过户费属于( )的收入。A.基金管理人B.中国结算公司C.证券交易所D.基金托管人正确答案：B解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。 将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金()。A、被动型分级基金B
17、、封闭型分级基金C、混合型分级基金D、主动型分级基金参考答案：C解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。 关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是()。A.不同基金的资产分别核算B.重要业务部门和岗位物理隔离C.基金会计担任公司会计D.基金资产和公司资产独立运作C UCITS三号指令通过后，下列不属于UCITS基金的业务范围的是（）。A.核心业务的投资咨询B.基金管理服务C.为个人或机构提供投资组合管理服务D.基金保管正确答案：A三号指令允许UCITS基金的管理公司在提供基金管理服务之外，可同时
18、为个人或机构提供投资组合管理服务，以及作为非核心业务的投资咨询、基金保管和行政事务管理服务。2022基金从业考试题免费下载7卷 第5卷 目前,我国货币市场工具不可以由()发行。A、证券公司B、政府C、金融机构D、信誉卓著的大型工商企业正确答案：A解析：货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。 ()是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露答案：A解析：欺诈是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。 股票型基金一般要求在股票资产上的配置比例不低于( )。
19、A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D 私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)所称合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担( )，由基金管理人具体负责投资运作的私募投资基金。A.有限连带责任B.连带责任C.重要责任D.无限连带责任正确答案：D解析：私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)第二条规定，所称合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的私募投资基金。 流通在市场上的中央银行票据的期限不包括( )。A.1个月B.3年C.6个月D.1年参考答
20、案：A 某公司2022年的销售利润率为20%，总资产周转率为0.8，权益乘数为2，则该公司的净资产收益率为( )。A.32%B.30%C.33%D.31%正确答案：A考点：财务报表分析。解析：根据杜邦恒等式：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数，计算得该公司净资产收益率为32%。 进行基金业绩评价除计算回报率之外,还必须考虑其他因素,以下属于基金业绩评价必须考虑因素的是()。A.基金投资目标与范围B.基金产品星级评价C.基金经理管理产品数量D.基金公司产品线完善程度正确答案：A 我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的(
21、)的监管格局。A.相互约束B.层次鲜明C.四位一体D.互为补充正确答案：C我国基金监管应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。 基金持有人享有基金()等法定权益。A.分享基金财产收益B.资产运作管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权正确答案：AC考4;见基金销售教材P542022基金从业考试题免费下载7卷 第6卷 基金业协会会员不包括( )。A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员正确答案：B
22、 某股权投资基金到期拟进行清算,基金存续期限一共5年。基金成立时次性全部实缴资金5亿元,全部投资退出9亿元,存续期间共产生税费500万元。基金合同约定,基金投资者按照出资比例进行分配,基金设置8%(单利)的门槛收益。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬,无追赶机制。以下选项,不属于股权投资基金清算与收益分配原则的一项是( )。A.优先向基金投资者返还投资本金B.向基金投资者分配门槛收益之后,基金管理人才可以参与业绩报酬的分配C.业绩报酬属于基金的费用,应当优先向管理人分配业绩报酬,再向投资者返还本金D.基金应当清理完所有债务和产生的费用后,才能向基金投资者和管理人进行分配参
23、考答案：C 下列关于基金利润的说法，不正确的是（ ）。A.本期利润能够全面反映基金在一定时期内的经营成果B.基金本期未分配利润转为基金管理人的管理费C.基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降D.基金进行利润分配对投资者的利益没有实际影响正确答案：BB项，未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额，将转入下期分配。 某股权投资基金正在进行募集，A 机构为该只基金的管理人，为本只基金准备了推介材料。对于推介材料中的相关内容，以下符合相关法律法规要求的表述为( )。A.“A机构作为全国最专业的股权投资基金管理人，具备优秀的过往业绩”B.“A机构作为本基金之管理人，进一步向投资者承诺本基金的年化收益率将
24、不低于10%”C.“A机构作为基金管理人具有卓越的运营管理能力，其管理下的该基金将是追求安全、较高收益投资的不二选择。B 同业机构推荐”D.“本基金作为私募股权投资基金，风险等级较高，请投资者仔细阅读并知悉相关投资风险”正确答案：D 基金招募说明书的内容不包括以下()方面。A、基金持有人结构及前十名基金持有人B、基金产品说明C、基金招募说明书摘要D、基金份额发售方式答案：A ( )是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据。A、依法监管B、高效监管C、适度监管D、分类监管答案：A 主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是( )。A
25、.合规与风险控制部B.督察长C.合规与风险管理委员会D.监事会正确答案：A解析：合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门 英国最具权威性的股票价格指数是()。A.金融时报指数B.日经225股价指数C.NASDAQ指数D.道琼斯指数正确答案：A考27;见基金销售教材P44 境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括()。A.驾驶证B.护照C.军官证D.警官证A 2022基金从业考试题免费下载7卷 第7卷 互换合约是指交易双方约定的在未来某一期间交换他们认为具有相等经济价值的( )。A.证券B.负债C.现金流
26、D.资产正确答案：C 银行和非银行的金融机构发行债券的目的主要有:()。A.筹资用于某种特殊用途B.增加本身的收益C.降低机构的融资成本D.改变本身的资产负债结构正确答案：AD考15;见销售基础教材P27 某基金销售机构在关于投资者教育工作的通知中，以下要求正确的是( )。A.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式B.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合C.投资者教育应当纳入本公司各项业务环节D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划答案：B 以下不属于基金管理人内部控制原则的是()A. 经济性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 健全性原则答案：A 股票的价值不包括（
27、 ）。A.票面价值B.折旧价值C.清算价值D.内在价值正确答案：B股票的价值包括股票的票面价值(即面值)、账面价值(又称股票净值或每股净资产)、清算价值、内在价值(即理论价值)。 QFLP是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将( )兑换为( )，投资于境内的基金。A.境外资本;外币资金B.境内资本;人民币资金C.境外资本;人民币资金D.人民币资金;境外资本答案：C解析：QFLP即合格境外有限合伙人，是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金，投资于境内的基金。 根据创投办法，私募股权投资基金企业对单个项目的投资不得超过私募股权投资基金企业总资产的( )A、10%B、30%C、20%D、49%正确答案：C 不得超过私募股权投资基金企业总资产的20%. 中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。A.中央银行B.财政部C.公益机构D.证券监管机构正确答案：B考15;见基金销售教材P28 对于一个含有多种资产的更大的投资组合来说，使用( )评估投资组合的风险更合适。A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率答案：B