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1、2022基金从业考试试题及答案8篇2022基金从业考试试题及答案8篇 第1篇 基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（）。A.衍生工具收益B.债券投资收益C.股利收益D.股票投资收益正确答案：CD基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。 私募基金管理人作为异常机构公示的，整改完毕至少( )个月后才能恢复正常机构公示状态。A.2B.3C.6D.12正确答案：C解析：根据关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告，一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，也要至少6个月后才能恢复正常机构公示状态。 依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资
2、机会具有的特点不包括( )。A.投资风险小B.资金回收周期短C.退出渠道畅通D.贴近一级投资市场正确答案：A解析：依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会具有贴近一级投资市场、退出渠道畅通、资金回收周期短以及投资回报丰厚等特点。考点：股权投资基金的一般投资流程 董事会由( )个席位组成A、3B、2C、1D、4正确答案：A解析：董事会由3个席位组成 财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员正确答案：D考点：财务报表分析。解析：财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可
3、以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行( )制度。A：T+2B：T+7C：T+1D：T+0参考答案：C解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1日)完成。 在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的( )日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。A.30B.45C.60D.15正确答案：D解析：在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。 2022基金从
4、业考试试题及答案8篇 第2篇 关于公司型基金，以下表述错误的是()A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权答案：B解析：关于公司型基金，以下表述错误的是依据基金合同成立。 若某年通胀率为2%，年利率为1.5%，则实际利率为()A.-0.5%B.1.5%C.3.5%D.0.5%答案：A 关于申请成立QDII基金的机构投资者应符合的条件，下列说法错误的是()。A.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上B.对证券公司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比
5、例不低于70C.有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查正确答案：DD项，申请成立QDII基金的机构投资者要求最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。 基金期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配中已实现部分的( )。A.差额B.孰低数C.孰高数D.平均数正确答案：B 合伙企业破产，不能清尝到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求( )清偿。A、有限合伙人B、全体合伙人C、普通合伙人D、特殊
6、合伙人正确答案：C解析：合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。 下列关于到期收益率影响因素，说法错误的是（ ）。A.票面利率与债券到期收益率呈同方向增减B.债券市场价格与到期收益率呈反方向增减C.债券市场价格与到期收益率呈同方向增减D.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高正确答案：C到期收益率一般用Y表示，债券市场价格和到期收益率的关系式为：式中：P表示债券市场价格；C表示每期支付的利息；n表示时期数；M表示债券面值。由公式得出，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减。 关于私募基金管理人，以下表述错误的是()。
7、A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记C 2022基金从业考试试题及答案8篇 第3篇 美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。（）答案：正确 现金流量表的基本结构不包括（）。A.经营活动产生的现金流量B.投资活动产生的现金流量C.筹资活动产生的现金流量D.合作贸易活动产生的现金流量正确答案：D现金流量表的
8、基本结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资(也称融资)活动产生的现金流量。 股指期货合约到期时，交易所将按照交割结算价将投资者持有的未平仓合约进行现金交割，投资者将无法继续持有到期合约。( )正确答案：对 下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。该证券的期望收益率等于( )A.EM = 5B.EM = 6C.EM = 7D.EM =4答案：A解析：考察期望收益率的计算。收益率(%) -20 30 ,概率1/2 1/2 ,期望收益率E (r) =20*1/2+30*1/2=5。 基金
9、份额上市交易后，有()情形时，由证券交易所终止其上市交易。A、扩大募集资金规模B、基金管理人违反规定C、基金合同期限届满D、基金托管人违反规定答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法第六十五条规定，基金份额上市交易后，有下列情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：(一)不再具备本法第六十三条规定的上市交易条件;(二)基金合同期限届满;(三)基金份额持有人大会决定提前终止上市交易;(四)基金合同约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形。 （）是基金公司管理基金投资的最高决策机构。A.投资部B.研究部C.交易部D.投资决策委员会正确答案：D投资决
10、策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。 ( )是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL正确答案：D2022基金从业考试试题及答案8篇 第4篇 基金销售机构开展投资者适当性管理自查的时间间隔是( )个月。A、 6B、 12C、 24D、 3答案：A解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。 在尽职调查前，由股权投资基金组建的尽职调查小组成员不包括( )。A、律师B、投资管理人员C、会计师D、目标公司高级管理人员答案：D解析：本题考查
11、尽职调查方法。实施尽职调查前由股权投资基金组建一个尽职调查小组，小组成员通常包括投资管理人员、律师、会计师等。参见教材P86。 基金客户服务的特点不包括（ ）。A.专业性B.规范性C.短期性D.时效性正确答案：C基金客户服务具有四个特点：专业性；规范性；持续性；时效性。 （ ）是指投资者在短期内以个合理的价格将投资资产变现的容易程度。A.变现性B.流动性C.收益性D.永久性正确答案：B流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本。 由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在
12、二级市场上进行基金的买卖。A.正确B.错误正确答案：A 债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。2
13、022基金从业考试试题及答案8篇 第5篇 私募基金合同应当约定给投资者设置不少于( )的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系 投资者。A、四十八小时B、十二小时C、八小时D、二十四小时正确答案：D解析：根据私募投资基金募集行为管理办法基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四 小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。 招募说明书不包含()A.基金收益分配原则和方式B.基金运作方式C.从基金资产中列支的费用的种类D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定正确答案：A解析：招募说明书包含的重要信息包括：基金运作方式;从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式;基金份额
14、的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;基金投资目标、投资范围、投资策、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;基金资产净值的计算方法和公告方式;基金风险提示;招募说明书摘要。A项属于基金合同应包含的信息。 系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。A.利率风险B.经营风险C.购买力风险D.政策风险正确答案：B系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。 某公司上年年末支付每股股息为2元，预期回报率为15%，未来3年中股息的超常态增长率为20%，随后的增长率为8%，则股票的价
15、值为（ ）元。A.30B.3429C.4160D.48正确答案：C由可变增长股利贴现模型公式得： 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效()，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A.6个月以上不满1年B.1年以上不满10年C.10年以上D.15年以上正确答案：A解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合：基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩;基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩;基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩;业绩
16、登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.30B.50C.80D.90正确答案：C根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80以上投资于股票的为股票基金。 下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是( )。A、证券投资基金B、对冲基金C、不动产基金D、私募股权和风险投资基金正确答案：A解析：所谓另类基金，它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称。2022基金从业考试试题
17、及答案8篇 第6篇 申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )并变更申请登记内容。A、证券业协会B、证监会C、银监会D、基金业协会正确答案：D解析：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金也协会并变更申请登记内容。 下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。I.外部环境.事项识别.风险评估.控制活动V.风险应对A.I、VB.B.、C.、VD.I、答案：B解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：(1)内部环境。(2)目标设定。(3)事项识别。(4)风险评估。(5)风险应对。(6)控制活动。(7)信息与沟通。(8)行为监控。 基金募集
18、期限自()起计算。A、基金份额发售前两天B、基金份额发售之日C、基金份额发售前一天D、基金份额发售第二天正确答案：B解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。 以下关于非上市股权转让基本流程中，双方协商并达成初步意向时应当涉及的内容描述错误的是( )。A.双方的保密义务B.签署股权转让意向书C.开展尽职调查的相关安排D.股权转让协议正确答案：D解析：股权转让交易双方协商并达成初步意向。股权转让方与受让方对股权转让事宜进行初步谈判，并可签署股权转让意向书，约定受让方对目标公司开展尽职调查的相关安排、受让方在一定期间内的独家谈判权以及双方的保密义务等。 下列选项中关于股权投资协议中排他性条款内容
19、的叙述正确的有( )。.一般会约定一个为期几周的排他期限.在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触.投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业.要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事、高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位A.、B.、C.、D.、正确答案：A 单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股票总数的（）。A.15%B.10%C.8%D.5%正确答案：B单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过
20、该公司股票总数的10%。 从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是()。A、基金的后台管理B、基金的市场营销C、基金的投资管理D、基金的自律监管参考答案：D解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。2022基金从业考试试题及答案8篇 第7篇 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。A.进行基金投资人风险承受能力调差B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品参考答案：B参考解析：基金销售人员不得向投资人不得向投资人承诺收益。答案为B. 集合投资的
21、优点是（）。A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定正确答案：B通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。 常用的技术分析方法不包括（ ）。A.道氏理论B.过滤法则C.止损指令D.行业分析正确答案：D常用的技术分析方法有：道氏理论、过滤法则与止损指令、“相对强度”理论体系、“量价”理论体系。D项属于基本面分析方法。 下列不属于所有者权益科目的是（ ）。A.应付账款B.盈余公积C.未分配利润D.资本公积正确答案：A(P137)“应付账款”是负债类科目。所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受
22、捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 无风险收益率为5%，市场组合的风除溢价为17%，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是()A、0.15B、0.155C、0.22D、0.203正确答案：D解析：投资者要求的收益率Ki=Rf+(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，(Km-Rf)是对风险溢价要求的额外报酬。则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3% 通常认为（ ）对个人投
23、资者更为重要。A.风险容忍度B.风险承受能力C.风险承担意愿D.收益要求正确答案：C投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承担意愿对个人投资者更为重要。 债券基金的收益率是债券基金投资者非常关注的一项内容，那么对于债券基金的投资者来说，债券基金收益与市场利率的关系是( )。A、同方向变动B、反方向变动C、没有关系的D、不能确定的答案：A2022基金从业考试试题及答案8篇 第8篇 基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括( )。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面
24、、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知答案：C解析：选项c应改为：遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。 基金的存款利息收入计提方式为( )。A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提正确答案：C考点：基金会计核算。解析：利息主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。各类资产利息均应按日计提，并于当日确认为利息收入。 估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用( ) 确定公允价值。A.固定日
25、市价B.最近交易市价C.股东协商价格D.股票成本价格正确答案：B 基金招募说明书的编制义务人是()。A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人答案：B解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。 关于一般经纪人的说法不正确的是（ ）。A.是最普遍的经纪人B.只是帮助投资者执行买卖指令或融资融券C.不关心投资者的投资策略及风险D.充当客户的理财顾问，对投资选择进行指导正确答案：DABC三项，一般经纪人是最普遍的经纪人，他们只是帮助投资者执行买卖指令，或者帮助其融资融券，一般经纪人
26、并不关心投资者的投资策及风险，他们只是给投资者提供证券的价格行情，此时投资者只需支付交易佣金；D项，综合经济人会充当客户的理财顾问，对投资选择进行指导。 私募基金的投资产品面向不超过（ ）人的特定投资者发行。A.100B.200C.300D.500正确答案：B(P280)私募基金的投资产品面向不超过200人的特定投资者发行。私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者，且投资者数量较少，因而私募基金所受的法律约束较少，投资渠道、投资策略都会更为多样化。 投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为()，在此时间外不办理基金份额的申购、赎回。A、 9: 00- 11: 00和13: 30- 15: 30B、 9: 30-11: 30和13: 00-15: 00C、 9: 15-11: 15和13: 00-15: 00D、 9: 25-11:25和13: 25-15: 25答案：B