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1、2022基金从业考试试题及答案8卷2022基金从业考试试题及答案8卷 第1卷 基金管理人常用（ ）进行风险对冲。A.单一对冲工具B.一篮子对冲工具C.定制的对冲工具D.以上均不正确正确答案：B基金管理人可以使用远期、期货、互换等衍生工具在转换过程中进行风险对冲。市场交易活跃，成本低廉的单一对冲工具往往不能满足需要，而定制的对冲工具成本昂贵，且引入了对手方风险，常用方式是使用一篮子对冲工具对风险进行拟合。 2022年基金从业资格考试机考系统是否稳定?答：稳定，如果有问题，监考老师会提示您不要慌，基本两三分钟就能解决，解决后会相应延长考试时间。出现问题的不多。 在企业风险管理的要素中，其中内部环境
2、中最重要的是()。A、经理层的风险偏好B、全体员工的诚信C、管理层组织和开发员工的方式D、董事会给予的关注和指导答案：A 利率上升5%，债券久期是1.5，那么债券价值()A、上涨5%B、下降5%C、上涨7.5%D、下降7.5%答案：D 下列不属于股权投资基金清算阶段律师提供的服务的是( )。A、按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结构及方式B、协助清算主体制订清算方案C、按照法律规定和基金合同的约定，协助确定清算主体D、协助实施清算方案，包括通知债权人、确认基金财产、分配基金财产正确答案：A解析：本题考查律师事务所。在股权投资基金的清算阶段，律师提供的服务包括：按照法律规定和基金合同的约定
3、，协助确定清算主体;协助清算主体制订清算方案;协助实施清算方案，包括通知债权人、确认基金财产、分配基金财产;对清算人出具的清算报告进行合规性审核。 银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（ ）进行交易的债券二级市场参与者。A.上海清算所B.中央结算公司C.各家商业银行D.中国人民银行正确答案：D银行间债券市场的交易制度包括公开市场一级交易商制度、做市商制度和结算代理制度。公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以
4、根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。A.中国银监会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会正确答案：B证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。2022基金从业考试试题及答案8卷 第2卷 储蓄的特征是其（ ）。A.保值性B.不确定性C.高风险性D.高回报、低风险性正确答案：A(P5)储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。 （ ）是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日
5、平均交易量的比例来衡量。A.机会成本B.买卖差价C.市场冲击D.对冲费用正确答案：C(P327)市场冲击是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。头寸越大，对市场价格的冲击越明显，交易所需的时间也越长，执行时间的延长就会导致机会成本的增加。 风险最低的投资方式是()A、基金B、股票C、债券D、存款答案：D 关于ETF，以下说法正确的是( )。A.折价套利会增加 ETF 的总份额B.ETF申购时可使用一篮子股票C.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行交易D.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金答案：B解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价
6、套利会导致ETF总份额的扩大，故A项错误。ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。在一级市场上，只有资金达到一定规模 的投资者(基金份额通常要求在30万份以上)可以随时在交易时间内进行以股票换份额(申购)、以份额换股票(赎回)的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外，故C项错误。ETF实行实物申购、赎回机制，即投资者向基金管理公司申购ETF，需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取;赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票，如果想变现，需要再卖出 这些股票。故B项正确，D项错误。 基金托管人需定期向中国证监报送( )。A：监察稽核报告B：公司财务和自有资金运用情况报告C：基金持有人名册D：对
7、基金管理公司的监督报告答案：A C D 基金定期定额投资不具有自动投资的特点。( )正确答案:错误解题思路：由于基金定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，因此以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验、而中长期有资金需求的投资者。 证券投资基金的营销渠道包括( )。A.直销B.代销C.包销D.促销答案：AB2022基金从业考试试题及答案8卷 第3卷 在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。( )正确答案:错误解题思路：目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基
8、金管理公司自身和中国登记结算公司。 溢价交易时，基金份额净值（ ）基金二级市场价格。A.高于B.低于C.等于D.不确定正确答案：B(JP14)当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。 公司可以解散情形有( )。A：公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定其他解散事由出现时B：股东会决议解散C：因公司合并或者分立需要解散的D：公司违反法律、行政法规被依法责令关闭答案：A B C 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是()。A.公司组织形式B.公司人员结构C.每股净
9、资产D.供求关系正确答案：D考13;见销售基础教材P24 根据我国公司法，下列说法属于公司合并程序的是( )。.合并各方签订合并协议.编制资产负债表及财产清单.自作出合并决议之日起10日内通知债权人.自作出合并决议之日起30日内在报纸上公告A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：公司法第一百七十三条规定，公司合并，应当由合并各方签订合并协议，并编制资产负债表及财产清单。公司应当自作出合并决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。 股票投资的基本分析是建立在()的前提下。
10、A、否定弱势有效市场B、否定半强势有效市场C、否定强势有效市场D、肯定强势有效市场正确答案：B解析：股票投资的基本分析是建立在否定半强势有效市场的前提下。 在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是()。A、分析营销环境B、分析投资人的真实需求C、设计营销组合D、提高专业化水平正确答案：B2022基金从业考试试题及答案8卷 第4卷 当技术分析无效时，市场至少符合( )。A.无效市场假设B.强有效市场假设C.半强有效市场假设D.弱有效市场假设正确答案：D解析：弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息。在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以
11、往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。在弱式、半强式、强有效市场上，技术分析均无效，三种市场包含的假设条件依次增多，因此，技术分析无效时，市场至少符合弱势有效市场假设。 基金外包服务的内容包括()等业务的服务。.销售.销售支付.份额登记.估值核算.信息技术系统A.、B.、C.、D.、答案：D 投资政策说明书的内容不包括( )。A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障答案：D考点：投资者需求和投资政策。解析：投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内
12、容纳入投资政策说明书。 一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或0TC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（ ）。A.50%B.10%C.20%D.30%正确答案：C一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或0TC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的20%。 根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经()检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理B 下列关于股票基金的表述，说法错误的是()。A、股票基金能给投资者带来稳定收入B、股票基金以追求长期的资本增值为目标C、
13、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段D、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高答案：A解析：股票型基金以追求长期的资本增值为目标。 关于主动投资的说法（）是错误的。A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率；被动投资的目标是同时减少跟踪偏离度和跟踪误差D.主动投资收益证券组合真实收益基准组合收益正确答案：C2022基金从业考试试题及答案8卷 第5卷 期货合约交
14、易价格的涨跌停板，一般是以合约()交易日的结算价为基准确定的。A.当天B.上一个C.下一个D.次日正确答案：B每日价格最大波动限制，也称为每日涨跌停板制度。涨跌停板一般是以合约上一交易日的结算价为基准确定的。 关于有效前沿，下列说法正确的是（ ）。A.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿也为曲线B.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线C.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线与曲线的组合D.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为曲线正确答案：B 人们的金融产品选择依赖于两个因素：（）A.外
15、在因素和内在因素B.心理因素和内在因素C.个人自身的因素和内在因素D.外在因素和外部因素正确答案：A 欧盟实施AIFMD的主要目的不包括( )。A、更好地管理AIF的系统性风险B、加强对基金管理机构的权益的保护C、加强对投资者的保护D、提高AIF的透明度正确答案：B 下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金正确答案：C当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。 依据证券投资基金法的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。A.被依法取消基金管理
16、资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据证券投资基金法的规定，基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。 估值错误的处理不包括( )。A.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正B.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应当及时向监管机构报告C.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产
17、净值的0.15%时，基金管理公司应当公告D.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任答案：C解析：基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.5%时，基金管理公司应当公告。2022基金从业考试试题及答案8卷 第6卷 符合下列条件之一的股权投资基金管理人(含创业投资基金管理人)的高级管理人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格，包括( )。.从事私募股权投资(含创业投资)6年及以上，且参与并成功退出至少两个项日：符合本条件的，需提交参与项目成功退出证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式
18、.担任过上市公司或实收资本不低于10亿元人民币的大中型企业高级管理人员，且从业12年及以上：符合本条件的，需提交企业和个人的相关证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式.从事经济社会管理工作12年及以上的高级管理人员：符合本条件的，需提交有关组织部门出具的任职证明.在大专院校、研究机构从事经济、金融等相关专业教学研究12年及以上，并获得教授或研究员职称的：符合本条件的，需要提交相关资格证书和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：符合下列条件之一的股权投资基金管理人(含创业投资基金管理人)的高级管理
19、人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格，包括：(1)从事私募股权投资(含创业投资)6年及以上，且参与并成功退出至少两个项日：符合本条件的，需提交参与项目成功退出证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。(2)担任过上市公司或实收资本不低于10亿元人民币的大中型企业高级管理人员，且从业12年及以上：符合本条件的，需提交企业和个人的相关证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。(3)从事经济社会管理工作12年及以上的高级管理人员：符合本条件的，需提交有关组织部门出具的任职证明。(4)在大专院校、研究机构从事经
20、济、金融等相关专业教学研究12年及以上，并获得教授或研究员职称的：符合本条件的，需要提交相关资格证书和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。 QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险正确答案：D 基金会计需要（）对基金资产进行估值，并对估值结果计算基金资产净值。A.逐日B.隔日C.按月D.按年正确答案：
21、A 关于股权投资基金收益分配，下列说法错误的是（）A.股权投资基金的市场参与主体主要包括投资者、管理人和第三方服务机构，就收益分配而言，则主要在投资者与管理人之间进行B.股权投资基金的收入主要来源于所投资企业分配的红利以及实现项目退出后的股权转让所得C.股权投资基金的管理人通常不参与基金投资收益的分配D.全部投资者获利本金返还之后，剩余部分即为基金利润正确答案：C股权投资基金的管理人通常参与基金投资收益的分配。 股权投资基金管理人利用部门分设、岗位分设、外包、托管等方式实现( )。A、专业化运营B、内部牵制C、业务流程控制D、授权流程管理正确答案：C解析：股权投资基金管理人应当建立科学严谨的业
22、务操作流程，利用部门分设、岗位分设、外包、托管等方式实现业务流程的控制。 通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加( )A.5%20%B.10%25%C.15%25%D.10%20%答案：A考点：权益类证券解析：通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加5%20%。 从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从( )方面介入证券投资基金业务。A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券答 A B C D2022基金从业考试试题及答案8卷 第7卷 一般票据的贴现不超过( )，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。A、3个月B、6个月C
23、、1年D、3年正确答案：B解析：一般票据的贴现不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。 1998年中国证监会下发的（）中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A.证券投资基金管理暂行办法B.证券交易所管理办法C.关于加强证券投资基金监管有关问题的通知D.开放式投资基金试点办法正确答案：C 以下不属于我国基金监管的原则有( )。A、监管的连续性和有效性原则B、监管与自律并重原则C、审慎监管原则D、投资者利益优先原则参考答案：D解析：基金监管原则： (一)依法监管原则; (二)“三公”原则 (三)监管与自律并重原则 (四)监管的连续性和有效性原则; (五)审慎监管原则 基金职业道德中的守法合
24、规要求（ ）要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范。A.基金从业人员B.基金投资人员C.股票投资人员D.证券投资人员正确答案：A(P115)基金职业道德中的守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。 关于政策风险，以下表述错误的是()。A.市场风险即政策风险B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响C.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测D.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响正确答案：A 下列关于分级基金的说法，不正确的是（ ）。A.分级基金将基础份额结构化分
25、为不同风险收益特征的子份额B.一旦基准利率发生变化，A类份额将面临利率风险C.B类份额的杠杆面临变动的风险D.在折算后，部分基金份额将转化为母基金份额，但其风险收益特征不会发生改变正确答案：DD项，在折算(包括定期折算和不定期折算)后，部分基金份额将转化为母基金份额，其风险收益特征将发生改变。 按投资对象进行分类，可以将分级基金分为()。A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金C.主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金D.股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等正确答案：D按投资对象的不同，可以将分级基金分为
26、股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等。2022基金从业考试试题及答案8卷 第8卷 关于债券利率风险，以下表述错误的是（ ）。A.债券的价格与利率呈反向变动关系B.浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定C.利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险D.浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险正确答案：D 订立合伙协议、设立合伙企业，应当遵循( )诚实信用原则。A、自愿、平等、公平B、公平、平等、合理C、公平、召理、盈利D、自愿、平等、盈利正确答案：A解析：订立合伙协议、设立合伙企业，应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用原则。 UCITS三号
27、指令与UCITS一号指令相比最大的突破在于（ ）。A.提出了基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%B.提出了规范管理公司和简要招募说明书的指令C.扩大了UCITS基金可以投资的金融工具的范围D.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”正确答案：DA项是一号指令的内容；BC两项均为三号指令新增内容，但不是最大突破；D项，UCITS三号指令与UCITS一号指令相比最大的突破在于为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”，即在欧盟任何一个成员国都可设立UCITS管理公司，欧盟各成员国不得为非本国的UCITS管理公司设置额外障碍。 下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性
28、C.专业性D.长久性正确答案：D基金市场营销特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。A、对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效B、增加居民投资收入，提高居民生活水平C、为市场经济体系有效配置资源，提高社会经济效率和生产服务水平D、通过专业的管理活动，帮助投资者进行投资决策，使投融资更加便利答案：B解析：资产管理行业满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来，而不是为了增加居民投资收入，提高居民生活水平。 下列不属于基金份额持有人的是()。A.基金投资者B.基金资产的所有者C.基金投资回报的受益人D.基金托管人正确答案：D基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基金份额持有人、基金管理人和基金托管人是基金当事人。 （ ）目前已经为各国金融机构普遍采用，作为市场风险管理及内部模型法计算市场风险监管资本的重要基础。A.风险价值B.持有期C.预期利率D.总外汇敞口正确答案：A风险价值已成为计量市场风险的主要指标，也是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。